2025年大学经济犯罪侦查专业题库- 投资领域的经济犯罪侦查

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——投资领域的经济犯罪侦查考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、名词解释（每题3分，共15分）1.非法集资2.内幕交易3.操纵证券市场4.电子证据5.刑事诉讼中的证据规则二、简答题（每题5分，共20分）1.简述非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的主要区别。2.投资领域经济犯罪有哪些主要特征？3.在侦查证券欺诈发行案件时，应重点收集哪些类型的证据？4.简述运用大数据技术侦查网络投资诈骗犯罪的思路。三、论述题（每题10分，共30分）1.论述当前投资领域经济犯罪呈现的新趋势及其对侦查工作提出的新挑战。2.结合具体案例类型（如P2P网络借贷、虚拟货币投资计划等），分析侦查此类非法集资犯罪的重点和难点。3.试述在侦查投资领域经济犯罪过程中，如何平衡打击犯罪与保护投资者、维护市场秩序的关系。四、案例分析题（25分）案情摘要：某投资咨询公司法定代表人张某，以高额回报为诱饵，通过社交媒体和熟人介绍等方式，向社会不特定公众募集资金，声称投资于“某国际能源项目”。该公司未在监管机构登记备案，也没有实际的项目运营和资金投向。资金募集期间，张某及其骨干成员多次向投资者承诺保本保息，并根据“业绩”给予高额提成。初期，部分投资者确实收到了小额“利息”，但随着募集规模扩大，资金链逐渐紧张。部分投资者发现无法按时兑付本息后向公安机关报案。公安机关初步调查发现，该公司账目混乱，大量资金流向不明，且存在虚构投资收益、伪造项目文件等嫌疑。问题：1.根据案情描述，该公司及其行为可能涉嫌哪些具体的经济犯罪？（请至少列举两种）2.针对本案，侦查人员应从哪些方面入手开展初步侦查工作？3.在收集证据过程中，应重点关注哪些关键环节？特别是电子证据的收集与固定应注意什么？4.如果本案涉及跨境资金流转，侦查工作中可能面临哪些特殊问题？应如何应对？试卷答案一、名词解释1.非法集资:指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，向社会不特定对象公开募集资金，并承诺还本付息或者给予其他回报的行为。其本质是向社会公众非法吸收资金。**解析思路:*定义需抓住核心要素：未经批准、向社会不特定对象、公开募集资金、承诺回报。强调其非法性。2.内幕交易:指证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的人员，在内幕信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的行为。**解析思路:*定义需抓住主体（内幕知情人或非法获取者）、行为（买卖或泄露建议）、时间节点（内幕信息未公开前）和核心要素（内幕信息）。3.操纵证券市场:指任何人或机构，直接或间接地控制、影响证券交易价格或交易量，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序，损害投资者利益的行为。**解析思路:*定义需抓住行为方式（控制、影响价格量，制造假象）、目的（诱导投资者、扰乱秩序、损害利益）。4.电子证据:指通过电子数据生成、存储、传输，以其内容证明案件事实的证据。通常包括电子数据、计算机程序、网络聊天记录等。**解析思路:*定义需抓住载体（电子数据）、生成存储传输方式（电子化过程）、证明对象（案件事实）。5.刑事诉讼中的证据规则:指在刑事诉讼活动中，为保证证据的收集、审查、判断和运用符合法定要求而确立的一系列原则和准则。如证据相关性、合法性、客观性规则，证明责任规则，非法证据排除规则等。**解析思路:*定义需抓住适用范围（刑事诉讼）、目的（保证证据活动合法合规）、内容（原则和准则），可适当举例说明。二、简答题1.简述非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的主要区别。*答：主要区别在于主观故意和是否具有非法占有目的。非法吸收公众存款罪，行为人主观上不具有非法占有公众存款的目的，只是违反金融管理法规，变相吸收存款，意图用于生产经营等，且通常能按期或部分兑付本息；而集资诈骗罪，行为人主观上具有非法占有公款的目的，使用欺骗手段非法集资后，明确意图不打算或无法按期兑付本息，将集资款项用于个人挥霍、赌博等，或用于其他非法用途。此外，集资诈骗罪通常涉及数额巨大或情节严重。**解析思路:*抓住两罪最核心的区别——主观故意（特别是非法占有目的的有无）。结合犯罪对象（存款vs集资款）、行为后果（意图兑付vs无意兑付/无法兑付）进行阐述。提及法定刑轻重或构成要件的差异可作为辅助区分点。2.投资领域经济犯罪有哪些主要特征？*答：主要特征包括：犯罪主体呈现多样化，既有专业机构人员，也有普通投资者甚至受害者参与犯罪；犯罪手段智能化、网络化，利用互联网、大数据、区块链等技术进行犯罪；犯罪行为隐蔽性强，跨境作案增多，给侦查取证带来困难；犯罪链条复杂，往往涉及多个环节和多个主体；社会危害性大，不仅侵犯财产权利，还严重扰乱金融市场秩序，影响社会稳定。**解析思路:*从主体、手段、行为方式、结构、社会危害等维度进行分析，结合当前投资领域犯罪的实际表现进行阐述。3.在侦查证券欺诈发行案件时，应重点收集哪些类型的证据？*答：重点收集以下类型证据：一是证明发行人违反证券发行管理规定，未公开披露重要信息或披露信息有虚假记载、误导性陈述的证据，如招股说明书、公告、会议记录、工作底稿等；二是证明发行人主观故意的证据，如内部文件、邮件、聊天记录、证人证言等；三是证明欺诈发行行为与投资者损失之间的因果关系的证据；四是证明发行人非法获利或造成恶劣社会影响的证据。**解析思路:*围绕证券欺诈发行罪的构成要件（违反规定、虚假披露、主观故意、造成后果）来组织答案，明确证据的证明对象。4.简述运用大数据技术侦查网络投资诈骗犯罪的思路。*答：运用大数据技术侦查网络投资诈骗犯罪的思路主要包括：一是数据汇聚与关联分析，整合公安、金融、通信、互联网等多源数据，对可疑账户、资金流、人员关系网进行关联分析，挖掘犯罪线索；二是行为模式识别，通过分析大量用户行为数据，识别异常交易模式、虚假宣传特征、群体性诱导等犯罪行为特征；三是风险预警与监测，建立模型对新的诈骗平台、手法进行实时监测和风险预警；四是证据固定与呈现，利用大数据可视化技术，清晰展示资金流向、人员脉络、犯罪链条，为侦查取证提供支持。**解析思路:*按照大数据技术应用的逻辑步骤展开：数据获取->分析建模->应用（预警、侦查支持）->技术呈现。结合网络投资诈骗的特点说明如何应用。三、论述题1.论述当前投资领域经济犯罪呈现的新趋势及其对侦查工作提出的新挑战。*答：当前投资领域经济犯罪呈现以下新趋势：一是与新兴技术结合日益紧密，如利用区块链、元宇宙等概念进行非法集资或证券欺诈；二是网络化、跨境化特征显著，犯罪平台搭建、宣传推广、资金吸纳均通过网络完成，且常跨国境实施；三是犯罪手法不断翻新，如“杀猪盘”式情感投资诈骗、虚拟货币炒作骗局等；四是犯罪组织化、专业化程度提高，形成跨区域、跨行业的犯罪链条。这些新趋势对侦查工作提出了严峻挑战：一是技术侦查能力要求高，需要掌握新兴技术的运作原理和侦查技术；二是跨区域、跨境侦查协作难度大，面临法律障碍和效率问题；三是证据固定难，网络痕迹易被删除或篡改，电子证据的合法性认定复杂；四是侦查人才队伍需要更新，需培养既懂法律又懂金融、科技的专业人才。**解析思路:*首先清晰列举当前投资领域经济犯罪的新趋势（技术融合、网络跨境、手法翻新、组织化）。然后逐一分析这些趋势对侦查工作在能力、协作、证据、人才等方面带来的具体挑战。2.结合具体案例类型（如P2P网络借贷、虚拟货币投资计划等），分析侦查此类非法集资犯罪的重点和难点。*答：以P2P网络借贷非法集资为例，侦查重点包括：查清平台运营模式、资金来源与去向、实际控制人及核心成员；核查其是否具有非法集资特征（如承诺高回报、向社会不特定对象集资、无实际项目支撑等）；收集平台虚假宣传、集资诈骗的证据；追查涉案资金，查封冻结资产。侦查难点在于：平台往往组织架构复杂、人员流动性大；资金链条长且隐蔽，难以追踪；大量投资者分散，取证困难；部分平台已倒闭或转移，线索中断；如何区分正常平台风险与非法集资行为界限也存在挑战。以虚拟货币投资计划为例，侦查重点包括：查明项目真实性、资金是否实际用于投资、是否承诺保本保息；查获虚拟货币交易记录、钱包地址、资金流转路径；锁定组织者、推广者、洗钱渠道；固定虚构项目、诱导投资等证据。侦查难点在于：虚拟货币匿名性、跨境性强，追踪资金和确定境外人员身份困难；相关法律法规尚不完善，认定标准模糊；技术门槛高，需要专业技术人员协助取证；易与其他犯罪（如洗钱、诈骗）交织。**解析思路:*选择具体案例类型，分别阐述侦查的“重点”（即要查什么核心问题）和“难点”（即查办过程中遇到的主要障碍和困难），结合案例类型的特点进行分析。3.试述在侦查投资领域经济犯罪过程中，如何平衡打击犯罪与保护投资者、维护市场秩序的关系。*答：在侦查投资领域经济犯罪时，平衡打击犯罪与保护投资者、维护市场秩序需注意：一是在侦查策略上，要精准打击，明确区分犯罪行为与市场风险、正常商业竞争的界限，避免“一刀切”影响市场活力；二是在证据收集上，既要收集证明犯罪事实的证据，也要注意收集可能影响投资者权益恢复的证据，如资金去向、投资者名单等；三是在案件处理上，对于涉及投资者的民事纠纷部分，引导投资者通过民事途径解决，对于犯罪所得，要依法予以追缴或责令退赔，尽最大可能保护投资者利益；四是在信息公开上，要依法、适度公开案件信息，既要震慑犯罪，也要避免引发市场恐慌；五是加强市场监管与侦查的联动，通过侦查成果反馈市场风险，推动完善监管制度，从源头上减少犯罪发生，维护长期市场秩序稳定。**解析思路:*阐述平衡原则的重要性。从侦查策略、证据收集、案件处理、信息公开、监管联动等多个角度提出具体措施和方法，体现如何在法律框架内实现多重目标的协调。四、案例分析题1.根据案情描述，该公司及其行为可能涉嫌哪些具体的经济犯罪？（请至少列举两种）*答：该公司及其行为可能涉嫌非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。理由：该公司未在监管机构登记备案，以高额回报向社会不特定公众募集资金，符合非法吸收公众存款罪的特征。同时，其宣称的“某国际能源项目”缺乏真实性，虚构投资收益，承诺保本保息，且在无法兑付本息的情况下，具有非法占有投资者资金的可能性，符合集资诈骗罪的构成要件。根据案情描述，集资诈骗的特征更为突出。**解析思路:*依据案情中的关键信息（未登记、向社会不特定对象、高额回报、虚假项目、承诺回报、无法兑付）分别对照非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的构成要件进行判断，说明涉嫌罪名及理由。2.针对本案，侦查人员应从哪些方面入手开展初步侦查工作？*答：初步侦查工作应从以下方面入手：一是核实犯罪嫌疑公司及其主要成员的身份信息；二是全面收集该公司对外宣传的材料（如宣传册、网站内容、社交媒体帖子等），查明其非法集资的具体手段、规模和持续时间；三是核查参与集资投资者的信息，统计集资总额和投资者分布情况；四是调查“某国际能源项目”的真实性，核实项目是否存在、资金是否真实投入；五是查询公司的银行账户、账簿等，了解资金流向和公司财务状况；六是询问公司骨干成员和部分投资者，了解集资过程、公司运营情况和兑付情况；七是查找是否有相关监管部门曾对其进行过监管或处罚。**解析思路:*按照侦查工作的基本流程和要素展开：查证主体->查明手段与规模->核实对象与资金->审查项目真实性->调查财务状况->询问相关人员->了解监管情况。3.在收集证据过程中，应重点关注哪些关键环节？特别是电子证据的收集与固定应注意什么？*答：收集证据应重点关注：一是公司宣传材料、合同协议等书证；二是公司银行流水、会计凭证等财务证据；三是公司网站、APP、社交媒体账号等网络平台上的宣传信息；四是公司人员的言辞证据；五是涉及项目的虚假文件或合同。在收集电子证据时，应注意：一是及时固定，防止数据被删除或篡改；二是使用合法手段，遵守相关法律法规和技术规范；三是保证电子证据的原始性和完整性，采用专业设备和技术进行提取和保存；四是做好电子证据的封存和标记，清晰记录提取过程；五是必要时进行电子数据鉴定，以证明其真实性和关联性。**解析思路:*先概括收集证据的总体重点类别。然后聚焦于电子证据，从收集时机、合法性、技术要求（原始性、完整性）、程序规范（封存标记）、专业支持（鉴定）等方面阐述注意事项。4.如果本案涉及跨境资金流转，侦查工作中可能面临哪些特殊问题？应如何应对？*答：如果本案涉及跨境资金流转，侦查工作可能面临：一是法律适用障碍，不同国家/地区对非法集资、集资诈骗的法律规定和管辖权存在差异；二是调查取证困难，难以直接查询境外银行账户信息、冻结境外资产、获取境外证据；三是犯罪嫌疑人可能逃往境外，导致抓捕和审判困难。应对措施包括：