新发基金从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页新发基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.新发基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前___个工作日内在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

2.下列关于基金合同内容的说法中，错误的是___。

A.基金运作方式

B.基金发售办法

C.基金资产净值的计算方法

D.基金投资的基本策略

3.基金募集期间，基金管理人应当保证___的公平、公正。

A.基金份额发售过程

B.基金资产净值计算

C.基金投资决策

D.基金信息披露

4.基金募集不得超过___日的募集期限。

A.30

B.60

C.90

D.180

5.下列不属于基金份额持有人权利的是___。

A.参与分配基金财产

B.参与基金财产的处分

C.获得基金份额的转让

D.对基金份额持有人大会行使表决权

6.基金合同生效后，基金管理人应当在___日内，将基金合同报送中国证监会备案。

A.5

B.10

C.15

D.20

7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当___。

A.立即执行

B.提醒管理人

C.拒绝执行

D.与管理人协商后执行

8.基金信息披露中，___是指基金管理人、基金托管人或者其他信息披露义务人依法定的方式，编报并公告基金相关信息。

A.基金净值公告

B.基金定期报告

C.基金招募说明书

D.基金信息披露

9.基金份额持有人大会不得在___个月内召开一次。

A.3

B.6

C.9

D.12

10.下列关于基金管理人信息披露义务的说法中，错误的是___。

A.公告基金份额净值

B.编报并公告基金财务会计报告

C.公告基金份额持有人大会决议

D.公告基金投资组合报告

11.基金投资标的证券的比例，不得低于基金资产净值的___。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

12.基金管理人应当在每个___日后___日内，编制完成基金报告，并报送中国证监会。

A.月末，5

B.季度末，10

C.半年度末，15

D.年度末，20

13.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是___。

A.基金销售费用不得超过基金合同约定的比例

B.基金销售费用应当事先在基金招募说明书中载明

C.基金销售费用应当单独核算

D.基金销售费用可以计入基金财产

14.基金管理人应当在基金合同生效后___日内，向中国证监会报送基金份额持有人名册。

A.10

B.15

C.20

D.30

15.基金合同变更，应当经___通过。

A.基金份额持有人大会

B.基金管理人董事会

C.基金托管人

D.中国证监会

16.基金份额持有人大会决议的表决，实行___原则。

A.头票制

B.少数服从多数

C.一人一票

D.多数服从少数

17.基金管理人应当建立健全___制度，确保基金份额持有人能够依法行使权利。

A.基金份额持有人沟通

B.基金信息披露

C.基金投资管理

D.基金风险控制

18.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同，应当___。

A.立即制止

B.报告中国证监会

C.通知基金份额持有人

D.与基金管理人协商

19.基金信息披露的目的是___。

A.保护基金份额持有人利益

B.提高基金投资收益

C.扩大基金规模

D.增加基金管理人收入

20.基金管理人应当在基金合同生效后___日内，向中国证监会报送基金投资组合报告。

A.10

B.15

C.20

D.30

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.下列关于基金募集条件的说法中，正确的有___。

A.基金募集金额达到准予注册规模的80%以上

B.基金合同生效

C.基金份额持有人人数达到法定人数

D.基金管理人具备相应的投资管理能力

22.基金合同应当载明的内容包括___。

A.基金名称

B.基金管理人、基金托管人的名称和住所

C.基金投资目标

D.基金运作方式

23.下列关于基金份额持有人权利的说法中，正确的有___。

A.参与分配基金财产

B.参与基金份额持有人大会

C.转让基金份额

D.获得基金财产的处分权

24.基金信息披露的内容包括___。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金财务会计报告

D.基金投资组合报告

25.下列关于基金投资限制的说法中，正确的有___。

A.基金投资标的证券的比例，不得低于基金资产净值的80%

B.基金投资于一家上市公司发行的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%

C.基金投资于同一家基金管理人的基金，不得超过基金资产净值的20%

D.基金投资于国家债券的比例，不得低于基金资产净值的5%

26.基金销售费用包括___。

A.申购费

B.赎回费

C.投资者咨询费

D.基金管理费

27.基金合同变更，应当经___通过。

A.基金份额持有人大会

B.基金管理人董事会

C.基金托管人

D.中国证监会

28.基金份额持有人大会不得在___个月内召开一次。

A.3

B.6

C.9

D.12

29.基金信息披露的目的是___。

A.保护基金份额持有人利益

B.提高基金投资收益

C.扩大基金规模

D.增加基金管理人收入

30.下列关于基金管理人信息披露义务的说法中，正确的有___。

A.公告基金份额净值

B.编报并公告基金财务会计报告

C.公告基金份额持有人大会决议

D.公告基金投资组合报告

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.新发基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5个工作日内在指定报刊上刊登基金份额发售公告。（）

32.基金募集不得超过90日的募集期限。（）

33.基金合同生效后，基金管理人应当在10日内，将基金合同报送中国证监会备案。（）

34.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行。（）

35.基金份额持有人大会不得在6个月内召开一次。（）

36.基金管理人应当在每个季度结束后10日内，编制完成基金报告，并报送中国证监会。（）

37.基金销售费用可以计入基金财产。（）

38.基金管理人应当在基金合同生效后30日内，向中国证监会报送基金份额持有人名册。（）

39.基金合同变更，应当经基金份额持有人大会通过。（）

40.基金份额持有人大会决议的表决，实行一人一票原则。（）

四、填空题（共15分，每空1分）

41.新发基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前______个工作日内在指定报刊上刊登基金份额发售公告。

42.基金募集不得超过______日的募集期限。

43.基金合同生效后，基金管理人应当在______日内，将基金合同报送中国证监会备案。

44.基金份额持有人大会不得在______个月内召开一次。

45.基金管理人应当在每个______日后______日内，编制完成基金报告，并报送中国证监会。

46.基金管理人应当在基金合同生效后______日内，向中国证监会报送基金份额持有人名册。

47.基金合同变更，应当经______通过。

48.基金份额持有人大会决议的表决，实行______原则。

49.基金管理人应当建立健全______制度，确保基金份额持有人能够依法行使权利。

50.基金管理人应当在基金合同生效后______日内，向中国证监会报送基金投资组合报告。

五、简答题（共25分，每题5分）

51.简述新发基金募集的条件。

52.简述基金合同的主要内容。

53.简述基金份额持有人的权利。

54.简述基金信息披露的内容。

55.简述基金投资限制。

六、案例分析题（共25分）

某基金管理人拟募集一只新的股票型基金，基金合同约定，基金投资于股票的比例为80%以上，投资于债券的比例为20%以下。在基金募集期间，基金管理人发现部分投资者对基金的投资策略存在疑问，要求基金管理人进行解释说明。请结合相关法律法规和培训内容，分析以下问题：

问题1：基金管理人应当如何解释说明基金的投资策略？

问题2：基金管理人应当如何履行其信息披露义务，确保投资者能够了解基金的投资策略？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.D

3.A

4.C

5.B

6.B

7.C

8.D

9.B

10.D

11.C

12.B

13.D

14.C

15.A

16.C

17.A

18.A

19.A

20.C

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABCD

25.ABC

26.AB

27.A

28.ABCD

29.A

30.ABCD

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空题（共15分，每空1分）

41.5

42.90

43.10

44.6

45.月末，5

46.30

47.基金份额持有人大会

48.一人一票

49.基金份额持有人沟通

50.15

五、简答题（共25分，每题5分）

51.答：新发基金募集的条件包括：

①基金募集金额达到准予注册规模的80%以上；

②基金合同生效；

③基金份额持有人人数达到法定人数；

④基金管理人具备相应的投资管理能力。

解析：根据《证券投资基金法》第52条规定，基金募集达到法定条件，基金管理人应当向中国证监会提出注册申请。该题考查培训中“基金募集”模块的核心知识点。

52.答：基金合同的主要内容包括：

①基金名称；

②基金管理人、基金托管人的名称和住所；

③基金投资目标；

④基金运作方式；

⑤基金份额持有人权利义务；

⑥基金份额的发售、交易、申购、赎回；

⑦基金财产的保管；

⑧基金收益分配；

⑨基金管理人、基金托管人之间的职责分工；

⑩基金合同的变更、解除和终止；

⑪争议解决方式；

⑫中国证监会规定的其他事项。

解析：该题考查培训中“基金合同”模块的核心知识点，要求考生熟悉基金合同的主要内容。

53.答：基金份额持有人的权利包括：

①参与分配基金财产；

②参与基金份额持有人大会；

③转让基金份额；

④获得基金收益；

⑤监督基金运作；

⑥法律法规规定的其他权利。

解析：该题考查培训中“基金份额持有人权利”模块的核心知识点，要求考生掌握基金份额持有人的基本权利。

54.答：基金信息披露的内容包括：

①基金招募说明书；

②基金合同；

③基金财务会计报告；

④基金投资组合报告；

⑤基金净值公告；

⑥基金份额持有人大会决议；

⑦基金管理人、基金托管人的报告；

⑧中国证监会规定的其他信息。

解析：该题考查培训中“基金信息披露”模块的核心知识点，要求考生熟悉基金信息披露的主要内容。

55.答：基金投资限制包括：

①基金投资标的证券的比例，不得低于基金资产净值的80%；

②基金投资于一家上市公司发行的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%；

③基金投资于同一家基金管理人的基金，不得超过基金资产净值的20%；

④基金投资于国家债券的比例，不得低于基金资产净值的5%。

解析：该题考查培训中“基金投资限制”模块的核心知识点，要求考生掌握基金投资的主要限制条件。

六、案例分析题（共25分）

案例背景分析：该案例涉及基金募集期间，基金管理人发现部分投资者对基金的投资策略存在疑问，要求基金管理人进行解释说明。根据《证券投资基金法》和培训内容，基金管理人应当履行其信息披露义务，确保投资者能够了解基金的投资策略。

问题1：答：基金管理人应当通过以下方式解释说明基金的投资策略：

①在基金招募说明书中详细说明基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制等内容；

②通过基金合同约定基金的投资策略，并确保基金的投资行为符合基金合同约定的投资策略；

③定期披露基金的投资组合，包括基金持有的股票、债券、其他资产的比例等信息；

④通过基金净值公告、基金定期报告等方式，披露基金的投资业绩、投资风险等信息；

⑤通过投资者咨询、投资者教育等方式，向投资者解释说明基金的投资策略。

解析：该题考查培训中“基金募集”和“基金信息披露”模块的核心知识点，要求考生结合案例场景，分析基金管理人如何解释说明基金的投资策略。

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