第一次基金从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页第一次基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金销售费用的说法中，正确的是（）。

A.基金销售费用只能由基金管理人收取

B.C类份额基金不收取销售服务费，但申购时需支付认缴费用

C.基金销售机构可以从基金资产中计提一定比例的销售费用

D.基金销售费用必须在基金合同中明确约定，但具体比例可随时调整

2.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在注册后的（）日内开始基金募集。

A.5

B.10

C.15

D.20

3.下列关于基金份额净值的计算说法中，错误的是（）。

A.基金份额净值=（基金资产总价值-基金负债）/基金总份额

B.基金份额净值每日只计算一次

C.基金份额净值是衡量基金投资业绩的重要指标

D.基金份额净值计算结果通常保留到小数点后两位

4.投资者投资于货币市场基金，主要目的是（）。

A.获取长期稳定的资本增值

B.分散投资风险，提高资产流动性

C.投资于特定行业或主题，获取超额收益

D.追求高风险高收益的投资目标

5.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人不得违反基金合同约定，擅自变更投资范围

B.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人牟取不正当利益

C.基金管理人可以从事内幕交易，但需确保信息来源合法

D.基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款或提供担保

6.基金合同应当载明基金运作方式，下列不属于基金运作方式的是（）。

A.封闭式

B.开放式

C.混合式

D.货币市场

7.基金信息披露中，最基本、最重要的信息披露文件是（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金产品资料概要

D.基金定期报告

8.下列关于基金管理人信息披露义务的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人需定期披露基金净值公告

B.基金管理人需在基金合同中约定信息披露的具体格式和方式

C.基金管理人可以延迟披露基金季度报告

D.基金管理人需及时披露基金投资组合报告

9.基金份额持有人大会应当每年召开一次，下列说法错误的是（）。

A.基金份额持有人大会由基金管理人召集

B.基金份额持有人大会可以采取现场会议和通讯会议方式召开

C.基金份额持有人大会的决议需经代表基金份额总数1/2以上的基金份额持有人通过

D.基金份额持有人大会不得就《证券投资基金法》规定的事项作出决议

10.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当（）。

A.立即停止基金投资

B.及时通知基金管理人，要求其改正

C.向中国证监会报告

D.替代基金管理人进行投资

11.下列关于基金销售适用性的说法中，错误的是（）。

A.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度

B.基金销售机构可以根据自身情况，自行决定基金产品的销售对象

C.基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力，推荐合适的基金产品

D.基金销售机构应当对基金产品进行风险等级评估

12.基金销售费用不得超过基金份额认购金额的（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

13.下列关于基金份额赎回的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人可以随时申请赎回其持有的基金份额

B.基金份额赎回价格以基金份额净值为基础计算

C.基金份额赎回费用由基金份额持有人承担

D.基金份额赎回申请可以在基金合同生效后3年内随时提出

14.基金投资于股票、债券等金融工具的，基金资产中该类金融工具的投资比例，应当符合中国证监会的相关规定。下列说法错误的是（）。

A.股票型基金投资于股票的比例不得低于80%

B.债券型基金投资于债券的比例不得低于80%

C.混合型基金投资于股票和债券的比例没有限制

D.货币市场基金投资于货币市场工具的比例不得低于80%

15.基金信息披露的实质性原则包括（）。

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.以上都是

16.基金管理人应当在基金合同生效后（）日内，向中国证监会报送基金合同生效报告。

A.5

B.10

C.15

D.20

17.下列关于基金份额持有人权利的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人有权查阅基金份额净值公告

B.基金份额持有人有权要求基金管理人定期披露基金投资组合报告

C.基金份额持有人有权参与基金份额持有人大会

D.基金份额持有人可以随时要求基金管理人赎回其持有的基金份额

18.基金管理人、基金托管人的基金从业人员的资格条件由（）规定。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国银保监会

D.中国证监会和中国证券投资基金业协会

19.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。

A.客户利益优先

B.公平、公正

C.诚实守信

D.以上都是

20.基金管理人应当在每个（）日，对基金资产进行估值。

A.交易日

B.周五

C.周日

D.月底

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.基金合同应当载明的事项包括（）。

A.基金管理人、基金托管人的名称和住所

B.基金运作方式

C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的方式

D.基金财产的估值方法、收益分配原则

22.下列关于基金投资禁止行为的说法中，正确的有（）。

A.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人牟取不正当利益

B.基金管理人不得从事内幕交易

C.基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款

D.基金管理人不得将基金财产用于向他人提供担保

23.基金信息披露的实质性原则包括（）。

A.真实性

B.准确性

C.完整性

D.及时性

24.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。

A.客户利益优先

B.公平、公正

C.诚实守信

D.专业审慎

25.基金份额持有人大会的召集情形包括（）。

A.基金合同约定的情形

B.代表基金份额总数10%以上的基金份额持有人提议

C.基金管理人提议

D.基金托管人提议

三、判断题（共10分，每题0.5分，请判断正误并在括号内打“√”或“×”）

26.基金募集申请经中国证监会注册后，即表明中国证监会认可该基金可以成立。（）

27.基金份额净值是衡量基金投资业绩的重要指标，但不是唯一指标。（）

28.投资者投资于货币市场基金，主要目的是获取长期稳定的资本增值。（）

29.基金管理人可以从事内幕交易，但需确保信息来源合法。（）

30.基金合同应当载明基金运作方式。（）

31.基金管理人需定期披露基金净值公告。（）

32.基金份额持有人大会可以采取现场会议和通讯会议方式召开。（）

33.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当及时通知基金管理人，要求其改正。（）

34.基金销售机构可以根据自身情况，自行决定基金产品的销售对象。（）

35.基金管理人应当在每个交易日，对基金资产进行估值。（）

四、填空题（共10分，每空1分，请将答案填写在横线上）

36.基金管理人应当建立健全的______制度，确保基金资产的安全完整。

37.基金份额持有人大会应当每年召开一次，特殊情况除外，基金份额持有人大会不得就______事项作出决议。

38.基金销售费用不得超过基金份额认购金额的______。

39.基金管理人应当在每个______日，对基金资产进行估值。

40.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循______的原则。

五、简答题（共20分，每题5分）

41.简述基金管理人的主要职责。

42.简述基金投资禁止行为的主要类型。

43.简述基金信息披露的实质性原则。

44.简述基金销售适用性的主要要求。

六、案例分析题（共25分）

45.某基金投资者张先生通过基金销售机构购买了A基金。A基金是一只混合型基金，基金合同中约定股票投资比例范围为30%—60%，债券投资比例范围为30%—60%。在A基金运作期间，该基金销售机构向张先生多次宣传A基金是一只“稳健型基金”，风险较低，适合风险承受能力较低的投资者。但实际上，A基金在运作期间股票投资比例多次超过60%，最高达到70%，且基金净值波动较大。张先生认为基金销售机构存在误导性宣传，要求基金销售机构退回部分销售费用。请问：

（1）本案中，基金销售机构的行为是否构成误导性宣传？为什么？

（2）张先生要求退回部分销售费用的主张是否合理？为什么？

（3）本案中，基金销售机构应如何避免类似事件的发生？

参考答案及解析

一、单选题

1.C

解析：根据《证券投资基金法》第46条，基金销售费用可以由基金管理人或者基金销售机构收取。基金销售机构可以从基金资产中计提一定比例的销售费用。因此，C选项正确。A选项错误，因为基金销售费用可以由基金管理人或者基金销售机构收取。B选项错误，因为C类份额基金不收取销售服务费，但申购时可能需要支付认缴费用。D选项错误，因为基金销售费用必须在基金合同中明确约定，且具体比例不能随意调整。

2.B

解析：根据《证券投资基金法》第49条，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在注册后的10日内开始基金募集。因此，B选项正确。

3.D

解析：基金份额净值计算结果通常保留到小数点后四位。因此，D选项错误。

4.B

解析：投资者投资于货币市场基金，主要目的是获取短期、高流动性的收益，分散投资风险。因此，B选项正确。

5.C

解析：根据《证券投资基金法》第69条，基金管理人不得从事内幕交易。因此，C选项错误。

6.D

解析：基金运作方式包括封闭式、开放式、混合式等，但货币市场不属于基金运作方式。因此，D选项错误。

7.B

解析：基金合同是规范基金运作的基本法律文件，是最基本、最重要的信息披露文件。因此，B选项正确。

8.C

解析：根据《证券投资基金法》第70条，基金管理人应当定期披露基金季度报告、半年度报告、年度报告。因此，C选项错误。

9.D

解析：根据《证券投资基金法》第75条，基金份额持有人大会的决议需经代表基金份额总数2/3以上的基金份额持有人通过。因此，D选项错误。

10.B

解析：根据《证券投资基金法》第90条，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当及时通知基金管理人，要求其改正。因此，B选项正确。

11.B

解析：根据《证券投资基金法》第89条，基金销售机构可以根据基金产品的风险等级和投资者的风险承受能力，推荐合适的基金产品。因此，B选项错误。

12.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第19条，基金销售费用不得超过基金份额认购金额的2%。因此，B选项正确。

13.D

解析：根据《证券投资基金法》第47条，基金份额持有人可以在基金合同约定的时间申请赎回其持有的基金份额，但具体时间可能有所不同。因此，D选项错误。

14.A

解析：根据《证券投资基金运作管理办法》第19条，股票型基金投资于股票的比例不得低于60%。因此，A选项错误。

15.D

解析：基金信息披露的实质性原则包括真实性、准确性、完整性、及时性、公平性。因此，D选项正确。

16.B

解析：根据《证券投资基金法》第48条，基金管理人应当在基金合同生效后10日内，向中国证监会报送基金合同生效报告。因此，B选项正确。

17.D

解析：基金份额持有人可以随时申请赎回其持有的基金份额，但需在基金合同约定的时间提出。因此，D选项错误。

18.A

解析：基金管理人、基金托管人的基金从业人员的资格条件由中国证监会规定。因此，A选项正确。

19.D

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户利益优先、公平、公正、诚实守信、专业审慎的原则。因此，D选项正确。

20.A

解析：根据《证券投资基金会计核算办法》第8条，基金管理人应当在每个交易日，对基金资产进行估值。因此，A选项正确。

二、多选题

21.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》第44条，基金合同应当载明基金管理人、基金托管人的名称和住所、基金运作方式、基金份额的发售、交易、申购、赎回的方式、基金财产的估值方法、收益分配原则等事项。因此，ABCD选项均正确。

22.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》第69条，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人牟取不正当利益、从事内幕交易、将基金财产用于向他人贷款或提供担保。因此，ABCD选项均正确。

23.ABCD

解析：基金信息披露的实质性原则包括真实性、准确性、完整性、及时性。因此，ABCD选项均正确。

24.ABCD

解析：基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户利益优先、公平、公正、诚实守信、专业审慎的原则。因此，ABCD选项均正确。

25.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》第74条，基金份额持有人大会的召集情形包括基金合同约定的情形、代表基金份额总数10%以上的基金份额持有人提议、基金管理人提议、基金托管人提议。因此，ABCD选项均正确。

三、判断题

26.×

解析：基金募集申请经中国证监会注册，表明中国证监会准予注册，但并不表明该基金可以成立。基金成立还需满足其他条件。

27.√

解析：基金份额净值是衡量基金投资业绩的重要指标，但不是唯一指标，还需考虑基金的风险、费用等因素。

28.×

解析：根据《证券投资基金法》第69条，基金管理人不得从事内幕交易。

29.×

解析：根据《证券投资基金法》第69条，基金管理人不得从事内幕交易。

30.√

解析：根据《证券投资基金法》第44条，基金合同应当载明基金运作方式。

31.√

解析：根据《证券投资基金法》第70条，基金管理人应当定期披露基金净值公告。

32.√

解析：根据《证券投资基金法》第74条，基金份额持有人大会可以采取现场会议和通讯会议方式召开。

33.√

解析：根据《证券投资基金法》第90条，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当及时通知基金管理人，要求其改正。

34.×

解析：根据《证券投资基金法》第89条，基金销售机构可以根据基金产品的风险等级和投资者的风险承受能力，推荐合适的基金产品。

35.√

解析：根据《证券投资基金会计核算办法》第8条，基金管理人应当在每个交易日，对基金资产进行估值。

四、填空题

36.内部控制

解析：根据《证券投资基金法》第39条，基金管理人应当建立健全的内部控制制度，确保基金资产的安全完整。

37.基金合同约定的

解析：根据《证券投资基金法》第75条，基金份额持有人大会不得就基金合同约定的其他事项作出决议。

38.2%

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第19条，基金销售费用不得超过基金份额认购金额的2%。

39.交易日

解析：根据《证券投资基金会计核算办法》第8条，基金管理人应当在每个交易日，对基金资产进行估值。

40.客户利益优先

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第4条，基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户利益优先的原则。

五、简答题

41.答：

①保存和管理基金财产；

②依照基金合同约定的投资策略进行投资；

③编制基金财务会计报告；

④定期披露基金净值公告；

⑤依据基金合同的规定，进行基金收益分配；

⑥办理与基金财产管理业务有关的信息披露事项；

⑦依照基金合同约定的基金份额的申购、赎回和转换业务；

⑧依照《证券投资基金法》的规定，以及中国证监会的其他有关规定，保护基金份额持有人的合法权益。

42.答：

①从事内幕交易；

②违规利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

③将基金财产用于向他人贷款或者提供担保；

④从事承担无限责任的投资；

⑤买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；

⑥法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

43.答：

①真实性：信息披露必须真实反映基金的投资状况、经营成果等情况，不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。