基金从业考试宁波考区及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试宁波考区及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的首要原则是（）

A.高收益优先原则

B.投资者适当性原则

C.快速扩张原则

D.成本最小化原则

2.下列关于基金份额净值的表述中，正确的是（）

A.基金份额净值由基金管理人每日计算并公告

B.基金份额净值会因市场波动而每日变化

C.基金份额净值越高，基金投资风险越小

D.基金份额净值是基金业绩的唯一评价指标

3.根据中国证监会《关于规范基金销售行为有关问题的通知》，基金销售机构对基金销售人员的培训考核应至少（）进行一次。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

4.下列不属于基金募集申请材料的是（）

A.基金合同草案

B.基金招募说明书草案

C.基金托管协议草案

D.基金管理人股东会决议

5.基金信息披露中，属于定期信息披露的是（）

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额上市交易公告书

D.基金合同

6.基金管理人内部控制制度中，负责监督、检查内部控制制度有效性的部门是（）

A.基金投资部门

B.风险管理部门

C.内部控制部门

D.基金清算部门

7.基金中基金（FOF）的投资标的可以是（）

A.股票

B.债券

C.其他基金

D.房地产

8.下列关于QDII基金投资的表述中，错误的是（）

A.QDII基金可以投资境外股票、债券等金融产品

B.QDII基金的投资范围不受中国证监会监管

C.QDII基金的投资需要符合中国证监会的相关规定

D.QDII基金的投资需要托管人认可

9.基金估值过程中，对于交易所交易的基金份额，其估值日通常为（）

A.交易日上午9:30

B.交易日上午10:30

C.交易日下午3:00

D.交易日下午5:00

10.基金合同中，关于基金运作方式的表述，正确的是（）

A.基金运作方式必须固定不变

B.基金运作方式可以随时调整

C.基金运作方式需经基金份额持有人大会通过

D.基金运作方式由基金管理人自行决定

11.基金销售机构在向投资者宣传基金时，不得使用（）

A.“保本保息”

B.“预期收益率”

C.“业绩排名”

D.“投资策略”

12.下列关于基金费用的表述中，正确的是（）

A.基金管理费由基金托管人承担

B.基金托管费由基金管理人承担

C.基金销售服务费由基金份额持有人承担

D.基金交易费由基金管理人承担

13.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）

A.基金招募说明书

B.基金年度报告

C.基金份额变动公告

D.基金合同

14.基金管理人聘请基金托管人的条件包括（）

A.资产规模达到一定标准

B.具备相应的风险管理能力

C.拥有足够的从业人员

D.以上都是

15.基金投资者在申购基金时，需要缴纳的费用包括（）

A.申购费

B.交易费

C.托管费

D.以上都是

16.基金份额持有人大会的表决机制中，通常（）

A.每份基金份额拥有一票表决权

B.基金管理人拥有最终表决权

C.基金托管人拥有最终表决权

D.以上都不对

17.基金合同中，关于基金名称的表述，正确的是（）

A.基金名称必须包含“基金”二字

B.基金名称可以不包含“基金”二字

C.基金名称必须与基金运作方式一致

D.基金名称由基金管理人自行决定

18.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的法律法规包括（）

A.《证券法》

B.《证券投资基金法》

C.《基金销售管理办法》

D.以上都是

19.基金管理人内部控制制度中，负责基金资产保管的部门是（）

A.投资部门

B.风险管理部门

C.内部控制部门

D.清算部门

20.基金信息披露中，属于非公开披露的是（）

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金净值公告

D.基金份额持有人大会决议

二、多选题（共20分，多选、错选均不得分）

21.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的原则包括（）

A.投资者适当性原则

B.公开透明原则

C.客户利益优先原则

D.收入最大化原则

22.基金募集申请材料包括（）

A.基金合同草案

B.基金招募说明书草案

C.基金托管协议草案

D.基金管理人股东会决议

23.基金信息披露中，属于定期信息披露的是（）

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额上市交易公告书

D.基金合同

24.基金管理人内部控制制度中，负责基金投资决策的部门是（）

A.投资部门

B.风险管理部门

C.内部控制部门

D.清算部门

25.基金中基金（FOF）的投资标的可以是（）

A.股票

B.债券

C.其他基金

D.房地产

26.下列关于QDII基金投资的表述中，正确的包括（）

A.QDII基金可以投资境外股票、债券等金融产品

B.QDII基金的投资范围不受中国证监会监管

C.QDII基金的投资需要符合中国证监会的相关规定

D.QDII基金的投资需要托管人认可

27.基金估值过程中，对于交易所交易的基金份额，其估值日通常为（）

A.交易日上午9:30

B.交易日上午10:30

C.交易日下午3:00

D.交易日下午5:00

28.基金合同中，关于基金运作方式的表述，正确的包括（）

A.基金运作方式必须固定不变

B.基金运作方式可以随时调整

C.基金运作方式需经基金份额持有人大会通过

D.基金运作方式由基金管理人自行决定

29.基金销售机构在向投资者宣传基金时，可以使用（）

A.“保本保息”

B.“预期收益率”

C.“业绩排名”

D.“投资策略”

30.下列关于基金费用的表述中，正确的包括（）

A.基金管理费由基金托管人承担

B.基金托管费由基金管理人承担

C.基金销售服务费由基金份额持有人承担

D.基金交易费由基金管理人承担

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的法律法规包括《证券法》《证券投资基金法》《基金销售管理办法》。

32.基金募集申请材料包括基金合同草案、基金招募说明书草案、基金托管协议草案、基金管理人股东会决议。

33.基金信息披露中，属于定期信息披露的是基金季度报告。

34.基金管理人内部控制制度中，负责基金投资决策的部门是投资部门。

35.基金中基金（FOF）的投资标的可以是其他基金。

36.下列关于QDII基金投资的表述中，QDII基金的投资范围不受中国证监会监管。

37.基金估值过程中，对于交易所交易的基金份额，其估值日通常为交易日上午9:30。

38.基金合同中，关于基金运作方式的表述，基金运作方式可以随时调整。

39.基金销售机构在向投资者宣传基金时，可以使用“预期收益率”。

40.下列关于基金费用的表述中，基金交易费由基金管理人承担。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的________原则，确保投资者利益优先。

42.基金募集申请材料包括________、________、________、________。

43.基金信息披露中，属于定期信息披露的是________。

44.基金管理人内部控制制度中，负责基金投资决策的部门是________。

45.基金中基金（FOF）的投资标的可以是________。

46.下列关于QDII基金投资的表述中，QDII基金的投资需要符合________的相关规定。

47.基金估值过程中，对于交易所交易的基金份额，其估值日通常为________。

48.基金合同中，关于基金运作方式的表述，基金运作方式需经________通过。

49.基金销售机构在向投资者宣传基金时，可以使用________。

50.下列关于基金费用的表述中，基金交易费由________承担。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述基金销售机构在开展基金销售活动时应遵循的基本原则。

52.简述基金募集申请材料的主要内容包括哪些。

53.简述基金信息披露中，属于定期信息披露的主要类型有哪些。

54.简述基金管理人内部控制制度的主要内容包括哪些。

六、案例分析题（共30分）

55.某基金销售机构在宣传某只基金时，宣称该基金“保本保息，收益高达15%”，并承诺投资者一定收益。请问该基金销售机构的行为是否合规？如果不合规，违反了哪些法律法规？请结合案例分析并说明理由。

一、单选题（共20分）

1.B

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的首要原则是投资者适当性原则，确保基金产品与投资者的风险承受能力相匹配。A选项错误，高收益优先原则不适用于基金销售；C选项错误，快速扩张原则不适用于基金销售；D选项错误，成本最小化原则不适用于基金销售。

2.B

解析：基金份额净值会因市场波动而每日变化，这是基金净值的基本特征。A选项错误，基金份额净值由基金管理人计算并公告；C选项错误，基金份额净值越高，基金投资风险不一定越小；D选项错误，基金份额净值只是基金业绩的评价指标之一。

3.D

解析：根据中国证监会《关于规范基金销售行为有关问题的通知》，基金销售机构对基金销售人员的培训考核应至少每年进行一次。A选项错误，每月培训频率过高；B选项错误，每季度培训频率过高；C选项错误，每半年培训频率过高。

4.D

解析：基金募集申请材料包括基金合同草案、基金招募说明书草案、基金托管协议草案，但不包括基金管理人股东会决议。A、B、C选项均为基金募集申请材料；D选项不属于基金募集申请材料。

5.B

解析：基金信息披露中，属于定期信息披露的是基金季度报告。A选项错误，基金招募说明书属于募集信息披露；C选项错误，基金份额上市交易公告书属于临时信息披露；D选项错误，基金合同属于募集信息披露。

6.C

解析：基金管理人内部控制制度中，负责监督、检查内部控制制度有效性的部门是内部控制部门。A、B、D选项均不属于负责监督、检查内部控制制度有效性的部门。

7.C

8.B

解析：QDII基金的投资范围受中国证监会监管，不得投资违反中国证监会相关规定的内容。A、C、D选项均为QDII基金的投资标的；B选项错误，QDII基金的投资范围受中国证监会监管。

9.C

解析：基金估值过程中，对于交易所交易的基金份额，其估值日通常为交易日下午3:00。A、B、D选项均不是交易所交易的基金份额的估值日。

10.C

解析：基金合同中，关于基金运作方式的表述，基金运作方式需经基金份额持有人大会通过。A、B、D选项均不符合基金运作方式的表述要求。

11.A

解析：基金销售机构在向投资者宣传基金时，不得使用“保本保息”，因为这是违规的宣传方式。B、C、D选项均为合规的宣传方式。

12.C

解析：基金销售服务费由基金份额持有人承担。A、B、D选项均错误，基金管理费由基金管理人承担，基金托管费由基金托管人承担，基金交易费由投资者承担。

13.C

解析：基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金份额变动公告。A、B、D选项均属于定期信息披露。

14.D

解析：基金管理人聘请基金托管人的条件包括资产规模达到一定标准、具备相应的风险管理能力、拥有足够的从业人员。A、B、C选项均为基金管理人聘请基金托管人的条件。

15.A

解析：基金投资者在申购基金时，需要缴纳的费用包括申购费。B、C、D选项均不属于申购基金时需要缴纳的费用。

16.A

解析：基金份额持有人大会的表决机制中，通常每份基金份额拥有一票表决权。B、C、D选项均不符合基金份额持有人大会的表决机制。

17.A

解析：基金合同中，关于基金名称的表述，基金名称必须包含“基金”二字。B、C、D选项均不符合基金名称的表述要求。

18.D

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的法律法规包括《证券法》《证券投资基金法》《基金销售管理办法》。A、B、C选项均为基金销售机构应遵循的法律法规。

19.D

20.D

解析：基金信息披露中，属于非公开披露的是基金份额持有人大会决议。A、B、C选项均属于公开披露。

二、多选题（共20分，多选、错选均不得分）

21.ABC

解析：基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的原则包括投资者适当性原则、公开透明原则、客户利益优先原则。D选项错误，收入最大化原则不适用于基金销售。

22.ABCD

解析：基金募集申请材料包括基金合同草案、基金招募说明书草案、基金托管协议草案、基金管理人股东会决议。A、B、C、D选项均为基金募集申请材料。

23.B

解析：基金信息披露中，属于定期信息披露的是基金季度报告。A、C、D选项均属于募集信息披露或临时信息披露。

24.A

解析：基金管理人内部控制制度中，负责基金投资决策的部门是投资部门。B、C、D选项均不属于负责基金投资决策的部门。

25.C

解析：基金中基金（FOF）的投资标的可以是其他基金。A、B、D选项均不属于基金中基金（FOF）的投资标的。

26.ACD

解析：下列关于QDII基金投资的表述中，QDII基金可以投资境外股票、债券等金融产品，QDII基金的投资需要符合中国证监会的相关规定，QDII基金的投资需要托管人认可。B选项错误，QDII基金的投资范围受中国证监会监管。

27.C

解析：基金估值过程中，对于交易所交易的基金份额，其估值日通常为交易日下午3:00。A、B、D选项均不是交易所交易的基金份额的估值日。

28.C

解析：基金合同中，关于基金运作方式的表述，基金运作方式需经基金份额持有人大会通过。A、B、D选项均不符合基金运作方式的表述要求。

29.BCD

解析：基金销售机构在向投资者宣传基金时，可以使用“预期收益率”“业绩排名”“投资策略”。A选项错误，不得使用“保本保息”。

30.C

解析：下列关于基金费用的表述中，基金销售服务费由基金份额持有人承担。A、B、D选项均错误，基金管理费由基金管理人承担，基金托管费由基金托管人承担，基金交易费由投资者承担。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

解析：QDII基金的投资范围受中国证监会监管。

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空题（共10分，每空1分）

41.投资者适当性

42.基金合同草案；基金招募说明书草案；基金托管协议草案；基金管理人股东会决议

43.基金季度报告

44.投资部门

45.其他基金

46.中国证监会

47.交易日下午3:00

48.基金份额持有人大会

49.预期收益率

50.基金管理人

五、简答题（共20分，每题5分）

51.答：基金销售机构在开展基金销售活动时应遵循的基本原则包括：

①投资者适当性原则，确保基金产品与投资者的风险承受能力相匹配；

②