基金从业考试督察长及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试督察长及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.督察长在基金销售过程中，发现销售人员向投资者承诺保本保收益，这种行为违反了以下哪项法规？（）

A.《证券投资基金销售管理办法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《私募投资基金监督管理暂行办法》

D.《保险法》

2.督察长在进行现场检查时，重点关注以下哪项内容？（）

A.基金公司财务报表的准确性

B.销售人员执业证书的合规性

C.投资者适当性管理的执行情况

D.基金公司办公环境的整洁程度

3.根据中国证监会《关于规范基金销售行为的规定》，督察长对以下哪项事项负有主要监督责任？（）

A.基金产品的市场推广策略

B.基金销售费用的合理性

C.销售人员的行为规范

D.基金投资组合的优化

4.督察长在审查基金公司内部风险控制制度时，发现某项制度缺失，应当如何处理？（）

A.直接要求整改并上报证监会

B.先与公司管理层沟通，再决定是否上报

C.忽略该问题，继续审查其他事项

D.向投资者公告该风险

5.督察长在处理投诉举报时，应当遵循以下哪项原则？（）

A.快速响应、依法处理、保护投资者合法权益

B.拖延处理、内部解决、维护公司声誉

C.秘密调查、自行决定、不对外披露

D.先调查后上报、不干预公司决策

6.督察长在审查基金公司信息披露文件时，发现某项数据存在错误，应当如何处理？（）

A.要求公司自行更正，无需上报

B.直接公告更正，无需公司同意

C.向证监会报告，并要求公司限期更正

D.忽略该错误，继续审查其他文件

7.督察长在监督基金公司关联交易时，重点关注以下哪项内容？（）

A.交易价格的公允性

B.交易程序的合规性

C.交易金额的大小

D.交易对手的背景

8.督察长在审查基金公司内部控制制度时，发现某项制度与公司章程冲突，应当如何处理？（）

A.要求公司修改制度，无需上报

B.直接强制执行公司章程

C.向证监会报告，并要求公司整改

D.忽略该冲突，继续审查其他事项

9.督察长在监督基金公司合规风控体系时，发现某项风险未纳入监控范围，应当如何处理？（）

A.要求公司补充监控，无需上报

B.直接强制公司整改，无需公司同意

C.向证监会报告，并要求公司完善体系

D.忽略该风险，继续审查其他事项

10.督察长在审查基金公司合规培训记录时，发现某项培训内容缺失，应当如何处理？（）

A.要求公司补充培训，无需上报

B.直接强制公司整改，无需公司同意

C.向证监会报告，并要求公司完善培训体系

D.忽略该问题，继续审查其他事项

11.督察长在处理违规行为时，应当遵循以下哪项原则？（）

A.公开透明、依法处理、维护公司利益

B.秘密调查、内部解决、保护公司声誉

C.快速响应、依法处理、保护投资者合法权益

D.先调查后上报、不干预公司决策

12.督察长在审查基金公司合规自查报告时，发现某项问题未整改，应当如何处理？（）

A.要求公司限期整改，无需上报

B.直接强制公司整改，无需公司同意

C.向证监会报告，并要求公司整改

D.忽略该问题，继续审查其他事项

13.督察长在监督基金公司信息披露时，重点关注以下哪项内容？（）

A.信息披露的及时性

B.信息披露的准确性

C.信息披露的完整性

D.信息披露的易读性

14.督察长在审查基金公司内部审计报告时，发现某项审计意见未落实，应当如何处理？（）

A.要求公司限期落实，无需上报

B.直接强制公司落实，无需公司同意

C.向证监会报告，并要求公司整改

D.忽略该问题，继续审查其他事项

15.督察长在监督基金公司合规风控体系时，发现某项风险未纳入监控范围，应当如何处理？（）

A.要求公司补充监控，无需上报

B.直接强制公司整改，无需公司同意

C.向证监会报告，并要求公司完善体系

D.忽略该风险，继续审查其他事项

16.督察长在审查基金公司合规培训记录时，发现某项培训内容缺失，应当如何处理？（）

A.要求公司补充培训，无需上报

B.直接强制公司整改，无需公司同意

C.向证监会报告，并要求公司完善培训体系

D.忽略该问题，继续审查其他事项

17.督察长在处理违规行为时，应当遵循以下哪项原则？（）

A.公开透明、依法处理、维护公司利益

B.秘密调查、内部解决、保护公司声誉

C.快速响应、依法处理、保护投资者合法权益

D.先调查后上报、不干预公司决策

18.督察长在审查基金公司合规自查报告时，发现某项问题未整改，应当如何处理？（）

A.要求公司限期整改，无需上报

B.直接强制公司整改，无需公司同意

C.向证监会报告，并要求公司整改

D.忽略该问题，继续审查其他事项

19.督察长在监督基金公司信息披露时，重点关注以下哪项内容？（）

A.信息披露的及时性

B.信息披露的准确性

C.信息披露的完整性

D.信息披露的易读性

20.督察长在审查基金公司内部审计报告时，发现某项审计意见未落实，应当如何处理？（）

A.要求公司限期落实，无需上报

B.直接强制公司落实，无需公司同意

C.向证监会报告，并要求公司整改

D.忽略该问题，继续审查其他事项

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.督察长在基金销售过程中，发现销售人员存在以下哪些行为属于违规？（）

A.向投资者承诺保本保收益

B.诱导投资者进行高风险投资

C.泄露投资者信息

D.接受投资者贿赂

22.督察长在审查基金公司内部风险控制制度时，发现以下哪些制度缺失可能导致风险？（）

A.投资决策流程

B.信息披露制度

C.内部审计制度

D.销售行为规范

23.督察长在处理投诉举报时，应当遵循以下哪些原则？（）

A.快速响应

B.依法处理

C.保护投资者合法权益

D.维护公司声誉

24.督察长在审查基金公司信息披露文件时，发现以下哪些内容可能存在错误？（）

A.基金净值

B.基金规模

C.基金业绩

D.基金费用

25.督察长在监督基金公司关联交易时，发现以下哪些情况需要重点关注？（）

A.交易价格的公允性

B.交易程序的合规性

C.交易金额的大小

D.交易对手的背景

26.督察长在审查基金公司内部控制制度时，发现以下哪些制度与公司章程冲突？（）

A.投资决策制度

B.信息披露制度

C.内部审计制度

D.销售行为规范

27.督察长在监督基金公司合规风控体系时，发现以下哪些风险未纳入监控范围？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

28.督察长在审查基金公司合规培训记录时，发现以下哪些培训内容缺失？（）

A.基金法律法规

B.基金销售规范

C.基金投资策略

D.基金风险控制

29.督察长在处理违规行为时，应当遵循以下哪些原则？（）

A.公开透明

B.依法处理

C.维护公司利益

D.保护投资者合法权益

30.督察长在审查基金公司合规自查报告时，发现以下哪些问题未整改？（）

A.投资决策流程不合规

B.信息披露不及时

C.内部审计意见未落实

D.销售行为不规范

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.督察长在基金销售过程中，发现销售人员向投资者承诺保本保收益，这种行为违反了《证券投资基金销售管理办法》。

32.督察长在进行现场检查时，重点关注销售人员的执业证书合规性。

33.根据中国证监会《关于规范基金销售行为的规定》，督察长对销售费用合理性负有主要监督责任。

34.督察长在审查基金公司内部风险控制制度时，发现某项制度缺失，应当直接要求整改并上报证监会。

35.督察长在处理投诉举报时，应当遵循快速响应、依法处理、保护投资者合法权益的原则。

36.督察长在审查基金公司信息披露文件时，发现某项数据存在错误，应当要求公司自行更正，无需上报。

37.督察长在监督基金公司关联交易时，重点关注交易价格的公允性。

38.督察长在审查基金公司内部控制制度时，发现某项制度与公司章程冲突，应当要求公司修改制度，无需上报。

39.督察长在监督基金公司合规风控体系时，发现某项风险未纳入监控范围，应当要求公司补充监控，无需上报。

40.督察长在审查基金公司合规培训记录时，发现某项培训内容缺失，应当要求公司补充培训，无需上报。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.督察长在基金销售过程中，发现销售人员向投资者承诺保本保收益，这种行为违反了________。

42.督察长在进行现场检查时，重点关注________的合规性。

43.根据中国证监会《关于规范基金销售行为的规定》，督察长对________负有主要监督责任。

44.督察长在审查基金公司内部风险控制制度时，发现某项制度缺失，应当________并上报证监会。

45.督察长在处理投诉举报时，应当遵循________、依法处理、保护投资者合法权益的原则。

46.督察长在审查基金公司信息披露文件时，发现某项数据存在错误，应当________，无需上报。

47.督察长在监督基金公司关联交易时，重点关注________。

48.督察长在审查基金公司内部控制制度时，发现某项制度与公司章程冲突，应当________，无需上报。

49.督察长在监督基金公司合规风控体系时，发现某项风险未纳入监控范围，应当________，无需上报。

50.督察长在审查基金公司合规培训记录时，发现某项培训内容缺失，应当________，无需上报。

五、简答题（共25分，共5题，每题5分）

51.简述督察长在基金销售过程中的主要职责。

52.简述督察长在审查基金公司内部风险控制制度时，发现某项制度缺失应当如何处理。

53.简述督察长在处理投诉举报时应当遵循哪些原则。

54.简述督察长在审查基金公司信息披露文件时，发现某项数据存在错误应当如何处理。

55.简述督察长在监督基金公司关联交易时应当重点关注哪些内容。

六、案例分析题（共20分，共1题，1题20分）

案例背景：

某基金公司督察长在审查公司内部风险控制制度时，发现某项制度缺失，即“投资者适当性管理制度”未纳入公司内部风险控制体系。该公司主要销售股票型和混合型基金，部分销售人员存在向不适宜的投资者推荐高风险产品的行为。

问题：

1.分析该案例中存在的风险点。

2.提出改进措施，完善公司投资者适当性管理制度。

3.总结该案例的教训，提出预防类似问题再次发生的方法。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.A

2.B

3.C

4.B

5.A

6.C

7.A

8.C

9.C

10.C

11.C

12.C

13.B

14.C

15.C

16.C

17.C

18.C

19.B

20.C

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABC

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.《证券投资基金销售管理办法》

42.销售人员执业证书

43.投资者适当性管理

44.要求公司整改

45.快速响应

46.要求公司自行更正

47.交易价格的公允性

48.要求公司修改制度

49.要求公司补充监控

50.要求公司补充培训

五、简答题（共25分，共5题，每题5分）

51.答：督察长在基金销售过程中的主要职责包括监督基金销售行为的合规性、保护投资者合法权益、审查销售费用合理性、监督信息披露的准确性等。

52.答：督察长应当先与公司管理层沟通，要求公司补充制度，若公司不予配合，则向上报证监会，要求公司整改。

53.答：督察长在处理投诉举报时应当遵循快速响应、依法处理、保护投资者合法权益的原则。

54.答：督察长应当要求公司自行更正，若公司不予配合，则向上报证监会，要求公司整改。

55.答：督察长在监督基金公司关联交易时应当重点关注交易价格的公允性、交易程序的合规性、交易金额的大小、交易对手的背景。

六、案例分析题（共20分，共1题，1题20分）

1.问题分析：

答：该案例中存在的风险点包括：

①投资者适当性管理缺失，导致不适宜的投资者购买高风险产品；

②销售人员行为不规范，存在向不适宜的投资者推荐高风险产品的行为；

③公司内部风险控制体系不完善，未能有效防范和化解风险。

2.改进措施：

答：提出以下改进措施：

①建立完善的投资者适当性管理制度，明确投资者风险等级评估标准；

②加强销售人员的合规培训，提高其风险意识和合规操作能力；

③完善公司内部风险控制体系，将投资者适当性管理纳入风险控制范畴。

3.总结建议：

答：该案例的教训是：基金公司必须高度重视投资者适当性管理，完善内部风险控制体系，加强销售人员的合规培训，以防范和化解风险。预防类似问题再次发生的方法包括：

①定期开展合规培训，提高销售人员的风险意识和合规操作能力；

②建立完善的内部监督机制，及时发现和纠正违规行为；

③加强与证监会的沟通，及时了解和贯彻监管要求。

解析

一、单选题（共20分）

1.解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第22条，销售人员不得向投资者承诺保本保收益，因此A选项正确。B选项错误，因为《证券公司监督管理条例》主要针对证券公司的监管，不涉及基金销售行为。C选项错误，因为《私募投资基金监督管理暂行办法》主要针对私募投资基金的监管，不涉及公募基金销售行为。D选项错误，因为《保险法》主要针对保险行业的监管，不涉及基金销售行为。

2.解析：根据培训中“基金公司内部督察”模块内容，督察长在进行现场检查时，重点关注销售人员的执业证书合规性，因此B选项正确。A选项错误，因为财务报表的准确性是财务部门的职责。C选项错误，因为投资者适当性管理是销售部门的职责。D选项错误，因为办公环境的整洁程度是行政部门的职责。

3.解析：根据培训中“基金公司合规管理”模块内容，督察长对投资者适当性管理负有主要监督责任，因此C选项正确。A选项错误，因为基金产品的市场推广策略是市场部门的职责。B选项错误，因为销售费用的合理性是财务部门的职责。D选项错误，因为基金投资组合的优化是投资部门的职责。

4.解析：根据培训中“基金公司内部风险控制”模块内容，督察长在审查基金公司内部风险控制制度时，发现某项制度缺失，应当先与公司管理层沟通，再决定是否上报，因此B选项正确。A选项错误，因为直接要求整改并上报证监会过于草率。C选项错误，因为忽略该问题可能导致风险。D选项错误，因为向投资者公告该风险可能引发市场恐慌。

5.解析：根据培训中“基金公司合规管理”模块内容，督察长在处理投诉举报时，应当遵循快速响应、依法处理、保护投资者合法权益的原则，因此A选项正确。B选项错误，因为拖延处理可能导致投资者投诉升级。C选项错误，因为秘密调查可能导致违规行为无法得到有效纠正。D选项错误，因为不干预公司决策可能导致问题无法得到解决。

6.解析：根据培训中“基金公司信息披露”模块内容，督察长在审查基金公司信息披露文件时，发现某项数据存在错误，应当要求公司限期更正，并上报证监会，因此C选项正确。A选项错误，因为要求公司自行更正，无需上报可能导致问题无法得到有效解决。B选项错误，因为直接公告更正，无需公司同意可能违反监管规定。D选项错误，因为忽略该错误可能导致信息披露不合规。

7.解析：根据培训中“基金公司关联交易”模块内容，督察长在监督基金公司关联交易时，重点关注交易价格的公允性，因此A选项正确。B选项错误，因为交易程序的合规性是公司管理层的职责。C选项错误，因为交易金额的大小不是关联交易的核心问题。D选项错误，因为交易对手的背景不是关联交易的核心问题。

8.解析：根据培训中“基金公司内部控制”模块内容，督察长在审查基金公司内部控制制度时，发现某项制度与公司章程冲突，应当要求公司修改制度，并上报证监会，因此C选项正确。A选项错误，因为要求公司修改制度，无需上报可能导致问题无法得到有效解决。B选项错误，因为直接强制执行公司章程可能违反监管规定。D选项错误，因为忽略该冲突可能导致内部控制制度不合规。

9.解析：根据培训中“基金公司合规风控”模块内容，督察长在监督基金公司合规风控体系时，发现某项风险未纳入监控范围，应当要求公司补充监控，并上报证监会，因此C选项正确。A选项错误，因为要求公司补充监控，无需上报可能导致风险无法得到有效控制。B选项错误，因为直接强制公司整改，无需公司同意可能违反监管规定。D选项错误，因为忽略该风险可能导致风险失控。

10.解析：根据培训中“基金公司合规培训”模块内容，督察长在审查基金公司合规培训记录时，发现某项培训内容缺失，应当要求公司补充培训，并上报证监会，因此C选项正确。A选项错误，因为要求公司补充培训，无需上报可能导致培训不合规。B选项错误，因为直接强制公司整改，无需公司同意可能违反监管规定。C选项错误，因为向证监会报告，并要求公司完善培训体系过于草率。D选项错误，因为忽略该问题可能导致培训不合规。

（以下单选题解析省略，因篇幅限制，仅提供部分解析示例）

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.解析：根据培训中“基金公司合规管理”模块内容，督察长在基金销售过程中，发现销售人员存在以下行为属于违规：向投资者承诺保本保收益（A选项）、诱导投资者进行高风险投资（B选项）、泄露投资者信息（C选项）、接受投资者贿赂（D选项），因此ABCD均正确。

22.解析：根据培训中“基金公司内部风险控制”模块内容，督察长在审查基金公司内部风险控制制度时，发现以下制度缺失可能导致风险：投资决策流程（A选项）、信息披露制度（B选项）、内部审计制度（C选项）、销售行为规范（D选项），因此ABCD均正确。

23.解析：根据培训中“基金公司合规管理”模块内容，督察长在处理投诉举报时，应当遵循快速响应（A选项）、依法处理（B选项）、保护投资者合法权益（C选项）的原则，因此ABC正确。D选项错误，因为维护公司声誉不是处理投诉举报的首要原则。

24.解析：根据培训中“基金公司信息披露”模块内容，督察长在审查基金公司信息披露文件时，发现以下内容可能存在错误：基金净值（A选项）、基金规模（B选项）、基金业绩（C选项）、基金费用（D选项），因此ABCD均正确。

25.解析：根据培训中“基金公司关联交易”模块内容，督察长在监督基金公司关联交易时，发现以下情况需要重点关注：交易价格的公允性（A选项）、交易程序的合规性（B选项）、交易金额的大小（C选项）、交易对手的背景（D选项），因此ABCD均正确。

26.解析：根据培训中“基金公司内部控制”模块内容，督察长在审查基金公司内部控制制度时，发现以下制度与公司章程冲突：投资决策制度（A选项）、信息披露制度（B选项）、内部审计制度（C选项）、销售行为规范（D选项），因此ABCD均正确。

27.解析：根据培训中“基金公司合规风控”模块内容，督察长在监督基金公司合规风控体系时，发现以下风险未纳入监控范围：市场风险（A选项）、信用风险（B选项）、操作风险（C选项）、法律风险（D选项），因此ABCD均正确。

28.解析：根据培训中“基金公司合规培训”模块内容，督察长在审查基金公司合规培训记录时，发现以下培训内容缺失：基金法律法规（A选项）、基金销售规范（B选项）、基金投资策略（C选项）、基金风险控制（D选项），因此ABCD均正确。

29.解析：根据培训中“基金公司合规管理”模块内容，督察长在处理违规行为时，应当遵循公开透明（A选项）、依法处理（B选项）、保护投资者合法权益（C选项）的原则，因此ABC正确。D选项错误，因为维护公司利益不是处理违规行为的首要原则。

30.解析：根据培训中“基金公司合规自查”模块内容，督察长在审查基金公司合规自查报告时，发现以下问题未整改：投资决策流程不合规（A选项）、信息披露不及时（B选项）、内部审计意见未落实（C选项）、销售行为不规范（D选项），因此ABCD均正确。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第22条，销售人员不得向投资者承诺保本保收益，因此该说法正确。

32.解析：根据培训中“基金公司内部督察”模块内容，督察长在进行现场检查时，重点关注销售人员的执业证书合规性，因此该说法正确。

33.解析：根据培训中“基金公司合规管理”模块内容，督察长对投资者适当性管理负有主要监督责任，而非销售费用合理性，因此该说法错误。

34.解析：根据培训中“基金公司内部风险控制”模块内容，督察长在审查基金公司内部风险控制制度时，发现某项制度缺失，应当先与公司管理层沟通，再决定是否上报，因此该说法错误。

35.解析：根据培训中“基金公司合规管理”模块内容，督察长在处理投诉举报时，应当遵循快速响应、依法处理、保护投资者合法权益的原则，因此该说法正确。

36.解析：根据培训中“基金公司信息披露”模块内容，督察长在审查基金公司信息披露文件时，发现某项数据存在错误，应当要求公司限期更正，并上报证监会，因此该说法错误。

37.解析：根据培训中“基金公司关联交易”模块内容，督察长在监督基金公司关联交易时，重点关注交易价格的公允性，因此该说法正确。

38.解析：根据培训中“基金公司内部控制”模块内容，督察长在审查基金公司内部控制制度时，发现某项制度与公司章程冲突，应当要求公司修改制度，并上报证监会，因此该说法错误。

39.解析：根据培训中“基金公司合规风控”模块内容，督察长在监督基金公司合规风控体系时，发现某项风险未纳入监控范围，应当要求公司补充监控，并上报证监会，因此该说法错误。

40.解析：根据培训中“基金公司合规培训”模块内容，督察长在审查基金公司合规培训记录时，发现某项培训内容缺失，应当要求公司补充培训，并上报证监会，因此该说法错误。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第22条，销售人员不得向投资者承诺保本保收益，因此答案为《证券投资基金销售管理办法》。

42.解析：根据培训中“基金公司内部督察”模块内容，督察长在进行现场检查时，重点关注销售人员的执业证书合规性，因此答案为销售人员执业证书。

43.解析：根据培训中“基金公司合规管理”模块内容，督察长对投资者适当性管理负有主要监督责任，因此答案为投资者适当性管理。

44.解析：根据培训中“基金公司内部风险控制”模块内容，督察长在审查基金公司内部风险控制制度时，发现某项制度缺失，应当要求公司整改并上报证监会，因此答案为要求公司整改。

45.解析：根据培训中“基金公司合规管理”模块内容，督察长在处理投诉举报时，应当遵循快速响应、依法处理、保护投资者合法权益的原则，因此答案为快速响应。

46.解析：根据培训中“基金公司信息披露”模块内容，督察长在审查基金公司信息披露文件时，发现某项数据存在错误，应当要求公司自行更正，并上报证监会，因此答案为要求公司自行更正。

47.解析：根据培训中“基金公司关联交易”模块内容，督察长在监督基金公司关联交易时，重点关注交易价格的公允性，因此答案为交易价格的公允性。

48.解析：根据培训中“基金公司内部控制”模块内容，督察长在审查基金公司内部控制制度时，发现某项制度