国富基金从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页国富基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金募集合格投资者认定的说法中，正确的是（）。

A.合格投资者是指净资产不低于人民币1000万元的个人投资者

B.合格投资者认定需通过基金业协会的审核备案

C.合格投资者可以通过基金销售机构直接购买私募基金产品

D.合格投资者投资单只私募基金的金额不低于人民币300万元

2.基金管理人未按规定履行信息披露义务的，中国证券投资基金业协会可采取的措施不包括（）。

A.对基金管理人进行公开谴责

B.暂停基金管理人部分业务资格

C.责令基金管理人暂停发行新的基金产品

D.直接吊销基金管理人营业执照

3.下列关于私募基金管理人登记条件的说法中，错误的是（）。

A.私募基金管理人需具备1000万元的注册资本

B.私募基金管理人需配备至少5名持证从业人员

C.私募基金管理人需在办公场所配备必要的办公设备

D.私募基金管理人需具备3年以上的证券从业经验

4.基金合同中关于基金运作方式的记载应明确说明（）。

A.基金的投资范围和投资策略

B.基金管理人的薪酬结构和绩效考核方式

C.基金投资者的退出机制

D.基金的风险等级和预期收益率

5.基金销售机构在销售基金产品时，不得采取的措施包括（）。

A.向投资者提供虚假的基金业绩数据

B.承诺保本保收益

C.采取抽奖、回扣等方式吸引投资者

D.对基金产品的风险进行充分披露

6.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应（）。

A.立即停止基金投资行为

B.向中国证监会报告

C.要求基金管理人限期改正

D.通知基金投资者赎回基金份额

7.下列关于基金估值方法的说法中，正确的是（）。

A.基金资产估值为市场价值最大化原则

B.基金资产估值需采用单一的估值方法

C.基金资产估值应考虑交易性金融资产的公允价值

D.基金资产估值需由基金管理人单独完成

8.基金信息披露的“及时性”原则要求信息披露应在（）内完成。

A.1个工作日

B.2个工作日

C.3个工作日

D.5个工作日

9.基金投资者在赎回基金份额时，基金管理人应（）。

A.在2个工作日内完成赎回款项的支付

B.在3个工作日内完成赎回款项的支付

C.在5个工作日内完成赎回款项的支付

D.在7个工作日内完成赎回款项的支付

10.基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人应具备的条件不包括（）。

A.具有健全的治理结构

B.具有足够的营业场所、安全防范设施和信息系统

C.具有基金从业资格的从业人员

D.具有不低于人民币5000万元的注册资本

11.基金合同中关于基金份额赎回的记载应明确说明（）。

A.赎回申请的办理时间和方式

B.赎回费用的计算标准

C.赎回份额的确认时间

D.赎回款项的支付时间和方式

12.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者提供（）。

A.基金产品的招募说明书

B.基金产品的风险评级结果

C.基金产品的投资组合明细

D.基金产品的过往业绩数据

13.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同的，应（）。

A.立即通知基金管理人纠正

B.向中国证券投资基金业协会报告

C.要求基金投资者召开持有人大会

D.暂停基金投资行为

14.基金资产估值中，对于非交易性金融资产，应采用（）进行估值。

A.市场价值法

B.成本法

C.公允价值法

D.折现现金流法

15.基金信息披露的“准确性”原则要求信息披露内容应（）。

A.完整、真实

B.及时、准确

C.易于理解、全面

D.公平、公正

16.基金投资者在申购基金份额时，基金管理人应（）。

A.在1个工作日内完成申购款项的支付

B.在2个工作日内完成申购款项的支付

C.在3个工作日内完成申购款项的支付

D.在5个工作日内完成申购款项的支付

17.基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人应具备的条件包括（）。

A.具有基金从业资格的从业人员

B.具有不低于人民币1000万元的注册资本

C.具有健全的治理结构

D.具有足够的营业场所、安全防范设施和信息系统

18.基金合同中关于基金运作方式的记载应明确说明（）。

A.基金的投资范围和投资策略

B.基金管理人的薪酬结构和绩效考核方式

C.基金投资者的退出机制

D.基金的风险等级和预期收益率

19.基金销售机构在销售基金产品时，不得采取的措施包括（）。

A.向投资者提供虚假的基金业绩数据

B.承诺保本保收益

C.采取抽奖、回扣等方式吸引投资者

D.对基金产品的风险进行充分披露

20.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应（）。

A.立即停止基金投资行为

B.向中国证监会报告

C.要求基金管理人限期改正

D.通知基金投资者赎回基金份额

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金募集合格投资者的认定标准包括（）。

A.净资产不低于人民币300万元的单位投资者

B.金融资产不低于人民币500万元的个人投资者

C.3年以上的证券从业经验

D.通过基金业协会的合格投资者测试

22.基金信息披露的内容包括（）。

A.基金招募说明书

B.基金净值报告

C.基金份额持有人名册

D.基金投资组合报告

23.基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人应具备的条件包括（）。

A.具有基金从业资格的从业人员

B.具有足够的营业场所、安全防范设施和信息系统

C.具有健全的治理结构

D.具有不低于人民币5000万元的注册资本

24.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者提供（）。

A.基金产品的招募说明书

B.基金产品的风险评级结果

C.基金产品的投资组合明细

D.基金产品的过往业绩数据

25.基金合同中关于基金运作方式的记载应明确说明（）。

A.基金的投资范围和投资策略

B.基金管理人的薪酬结构和绩效考核方式

C.基金投资者的退出机制

D.基金的风险等级和预期收益率

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.合格投资者可以通过基金销售机构直接购买公募基金产品。（）

27.基金管理人未按规定履行信息披露义务的，中国证券投资基金业协会可采取的措施包括公开谴责。（）

28.私募基金管理人需具备1000万元的注册资本。（）

29.基金合同中关于基金运作方式的记载应明确说明基金的风险等级和预期收益率。（）

30.基金销售机构在销售基金产品时，不得承诺保本保收益。（）

31.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应立即停止基金投资行为。（）

32.基金资产估值应采用单一的估值方法。（）

33.基金信息披露的“及时性”原则要求信息披露应在1个工作日内完成。（）

34.基金投资者在赎回基金份额时，基金管理人应在3个工作日内完成赎回款项的支付。（）

35.基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人应具备的条件包括具有不低于人民币5000万元的注册资本。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集合格投资者认定需通过__________的审核备案。

37.基金管理人未按规定履行信息披露义务的，中国证券投资基金业协会可采取的措施包括__________。

38.私募基金管理人需配备至少__________名持证从业人员。

39.基金合同中关于基金运作方式的记载应明确说明__________和__________。

40.基金销售机构在销售基金产品时，不得采取__________等方式吸引投资者。

41.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同的，应__________。

42.基金资产估值中，对于非交易性金融资产，应采用__________进行估值。

43.基金信息披露的“准确性”原则要求信息披露内容应__________。

44.基金投资者在申购基金份额时，基金管理人应__________内完成申购款项的支付。

五、简答题（共20分）

45.简述基金募集合格投资者的认定标准。

46.简述基金信息披露的“及时性”原则和“准确性”原则。

47.简述基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人应具备的条件。

六、案例分析题（共25分）

48.某基金销售机构在销售基金产品时，向投资者承诺保本保收益，并采用抽奖方式吸引投资者。请分析该销售机构的做法是否符合基金销售规范，并说明理由。

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.A

2.D

3.A

4.A

5.A

6.C

7.C

8.A

9.B

10.D

11.A

12.A

13.A

14.C

15.B

16.B

17.D

18.A

19.A

20.B

解析

1.A.正确，合格投资者是指净资产不低于人民币1000万元的个人投资者，符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第6条的规定。

B.错误，合格投资者认定需通过中国证券投资基金业协会的审核备案，而非基金业协会。

C.错误，合格投资者需通过基金销售机构购买私募基金产品，但需符合合格投资者认定标准。

D.错误，合格投资者投资单只私募基金的金额不低于人民币100万元，而非300万元。

2.D.错误，中国证券投资基金业协会可采取的措施包括公开谴责、暂停业务资格、责令暂停发行新的基金产品等，但直接吊销营业执照需由中国证监会决定。

3.A.错误，私募基金管理人需具备500万元的注册资本，而非1000万元，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第4条的规定。

4.A.正确，基金合同中关于基金运作方式的记载应明确说明基金的投资范围和投资策略，符合《私募投资基金合同指引第1号：基金运作方式》的规定。

5.A.错误，基金销售机构不得向投资者提供虚假的基金业绩数据，属于违规行为。

6.C.正确，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同的，应要求基金管理人限期改正，符合《证券投资基金法》第38条的规定。

7.C.正确，基金资产估值应考虑交易性金融资产的公允价值，符合《证券投资基金法》第26条的规定。

8.A.正确，基金信息披露的“及时性”原则要求信息披露应在1个工作日内完成，符合《证券投资基金法》第68条的规定。

9.B.正确，基金投资者在赎回基金份额时，基金管理人应在3个工作日内完成赎回款项的支付，符合《证券投资基金法》第42条的规定。

10.D.错误，基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人应具备的条件包括具有不低于人民币2000万元的注册资本，而非5000万元，根据《证券投资基金法》第33条的规定。

11.A.正确，基金合同中关于基金份额赎回的记载应明确说明赎回申请的办理时间和方式，符合《证券投资基金法》第41条的规定。

12.A.正确，基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者提供基金产品的招募说明书，符合《证券投资基金法》第65条的规定。

13.A.正确，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反基金合同的，应立即通知基金管理人纠正，符合《证券投资基金法》第38条的规定。

14.C.正确，基金资产估值中，对于非交易性金融资产，应采用公允价值法进行估值，符合《证券投资基金法》第26条的规定。

15.B.正确，基金信息披露的“准确性”原则要求信息披露内容应及时、准确，符合《证券投资基金法》第67条的规定。

16.B.正确，基金投资者在申购基金份额时，基金管理人应在2个工作日内完成申购款项的支付，符合《证券投资基金法》第39条的规定。

17.D.正确，基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人应具备的条件包括具有足够的营业场所、安全防范设施和信息系统，符合《证券投资基金法》第33条的规定。

18.A.正确，基金合同中关于基金运作方式的记载应明确说明基金的投资范围和投资策略，符合《私募投资基金合同指引第1号：基金运作方式》的规定。

19.A.错误，基金销售机构不得向投资者提供虚假的基金业绩数据，属于违规行为。

20.B.正确，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应向中国证监会报告，符合《证券投资基金法》第40条的规定。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABC

22.ABCD

23.ABCD

24.ABC

25.AD

解析

21.ABC.正确，基金募集合格投资者的认定标准包括净资产不低于人民币300万元的单位投资者、金融资产不低于人民币500万元的个人投资者、3年以上的证券从业经验，符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第6条的规定。

D.错误，合格投资者认定需通过中国证券投资基金业协会的测试，而非基金业协会。

22.ABCD.正确，基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金净值报告、基金份额持有人名册、基金投资组合报告，符合《证券投资基金法》第66条的规定。

23.ABCD.正确，基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人应具备的条件包括具有基金从业资格的从业人员、足够的营业场所、安全防范设施和信息系统、健全的治理结构、不低于人民币2000万元的注册资本，符合《证券投资基金法》第33条的规定。

24.ABC.正确，基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者提供基金产品的招募说明书、风险评级结果、投资组合明细，符合《证券投资基金法》第65条的规定。

D.错误，基金销售机构不得向投资者提供基金产品的过往业绩数据，属于违规行为。

25.AD.正确，基金合同中关于基金运作方式的记载应明确说明基金的投资范围和投资策略、风险等级和预期收益率，符合《私募投资基金合同指引第1号：基金运作方式》的规定。

BC.错误，基金管理人的薪酬结构和绩效考核方式、基金投资者的退出机制不属于基金运作方式的记载范围。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.×

33.√

34.√

35.√

解析

26.√.正确，合格投资者可以通过基金销售机构直接购买公募基金产品，符合《证券投资基金法》第72条的规定。

27.√.正确，基金管理人未按规定履行信息披露义务的，中国证券投资基金业协会可采取的措施包括公开谴责，符合《证券投资基金法》第70条的规定。

28.√.正确，私募基金管理人需具备500万元的注册资本，符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第4条的规定。

29.√.正确，基金合同中关于基金运作方式的记载应明确说明基金的风险等级和预期收益率，符合《私募投资基金合同指引第1号：基金运作方式》的规定。

30.√.正确，基金销售机构不得承诺保本保收益，属于违规行为。

31.√.正确，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规的，应立即停止基金投资行为，符合《证券投资基金法》第40条的规定。

32.×.错误，基金资产估值可采用多种方法，如市场价值法、成本法、公允价值法等，而非单一的估值方法。

33.√.正确，基金信息披露的“及时性”原则要求信息披露应在1个工作日内完成，符合《证券投资基金法》第68条的规定。

34.√.正确，基金投资者在赎回基金份额时，基金管理人应在3个工作日内完成赎回款项的支付，符合《证券投资基金法》第42条的规定。

35.√.正确，基金管理人聘请基金托管人的，基金托管人应具备的条件包括不低于人民币2000万元的注册资本，符合《证券投资基金