610号基金从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页610号基金从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.根据基金业协会《私募投资基金登记备案办法》规定，私募基金管理人未按时提交年度报告的，协会可采取以下措施，以下哪项措施不属于可采取的范畴？

（）

A.责令限期整改

B.公示违规行为

C.暂停其私募基金管理人登记

D.降低其风险等级

2.基金销售机构在开展基金销售活动时，以下哪项行为不属于《证券投资基金销售管理办法》中禁止的行为？

（）

A.未经客户同意，泄露客户个人信息

B.以不正当竞争手段招揽客户

C.向非风险承受能力匹配的客户销售高风险基金产品

D.建立完善的基金销售信息管理系统

3.下列关于基金份额净值计算的表述，正确的是？

（）

A.基金份额净值=（基金资产总值-基金负债）/基金总份额

B.基金份额净值=（基金资产总值+基金负债）/基金总份额

C.基金份额净值由基金托管人计算并公告

D.基金份额净值每日计算一次，但可能存在累计误差

4.基金信息披露中，属于定期报告的是？

（）

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额持有人大会通知

D.基金清算报告

5.下列关于基金投资禁止行为的表述，错误的是？

（）

A.不得利用基金资产进行证券交易以外的投资

B.不得将基金资产用于向他人提供担保或融资

C.不得违反基金合同约定，擅自改变基金投资范围

D.不得投资于与基金管理人有利害关系的关联方

6.基金管理人内部控制制度中，以下哪项不属于内部控制的基本原则？

（）

A.全面性原则

B.重要性原则

C.效率性原则

D.隐蔽性原则

7.下列关于基金业绩评价的表述，正确的是？

（）

A.基金业绩评价应以短期收益率为主要指标

B.基金业绩评价应考虑风险调整后的收益

C.基金业绩评价应以基金规模为主要依据

D.基金业绩评价无需考虑基金的投资策略

8.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前几日内，将基金募集申请文件报送中国证监会？

（）

A.3日

B.5日

C.10日

D.15日

9.下列关于基金管理人股东出资的表述，正确的是？

（）

A.基金管理人股东出资应当是货币资金

B.基金管理人股东出资可以是非货币财产

C.基金管理人股东出资应当在中国境内设立

D.基金管理人股东出资应当是国有资产

10.基金估值的基本原则是？

（）

A.实际成本原则

B.公允价值原则

C.历史成本原则

D.预计收益原则

11.基金合同中，关于基金运作方式的记载，以下哪项不属于必须记载的内容？

（）

A.基金投资范围

B.基金投资策略

C.基金资产托管方式

D.基金管理人高级管理人员的简历

12.基金信息披露中，属于临时信息披露的是？

（）

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金合并报表

D.基金份额持有人大会决议

13.下列关于基金投资组合管理的表述，正确的是？

（）

A.基金投资组合管理应以追求高收益为主要目标

B.基金投资组合管理应忽视风险控制

C.基金投资组合管理应遵循长期投资理念

D.基金投资组合管理应以短期波段操作为主

14.基金管理人应当在每个基金季度结束后的几日内，编制完成基金季度报告，并报送中国证监会及基金份额持有人？

（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

15.下列关于基金管理人风险管理体系的表述，错误的是？

（）

A.风险管理体系应当覆盖基金运作的各个环节

B.风险管理体系应当独立于基金投资决策

C.风险管理体系应当定期进行评估和改进

D.风险管理体系应当由基金管理人高级管理人员负责

16.基金销售机构在向客户进行基金风险等级评估时，以下哪项因素不属于评估指标？

（）

A.客户的财务状况

B.客户的投资经验

C.客户的风险承受能力

D.客户的年龄

17.基金合同中，关于基金运作费用的记载，以下哪项不属于必须记载的内容？

（）

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金销售服务费

D.基金业绩报酬

18.基金信息披露中，关于基金投资组合的披露，以下哪项不属于必须披露的内容？

（）

A.基金资产配置情况

B.基金前十大重仓股

C.基金投资组合的变更情况

D.基金投资组合的预期收益

19.下列关于基金管理人信息披露责任的表述，正确的是？

（）

A.基金管理人只需披露基金净值信息

B.基金管理人只需披露基金业绩信息

C.基金管理人需按照规定及时、准确、完整地披露基金信息

D.基金管理人无需对基金信息披露承担责任

20.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前几日内，在中国证监会指定的报刊或网站公告基金募集公告书？

（）

A.3日

B.5日

C.10日

D.15日

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金管理人内部控制制度中，以下哪些属于内部控制的目标？

（）

A.保障基金财产安全

B.提高基金运作效率

C.防范操作风险

D.促进基金业绩提升

22.基金销售机构在开展基金销售活动时，以下哪些行为属于《证券投资基金销售管理办法》中禁止的行为？

（）

A.未经客户同意，泄露客户个人信息

B.以不正当竞争手段招揽客户

C.向非风险承受能力匹配的客户销售高风险基金产品

D.向客户承诺收益或保本保息

23.下列关于基金业绩评价的表述，正确的有？

（）

A.基金业绩评价应以风险调整后的收益为主要指标

B.基金业绩评价应考虑基金的投资策略

C.基金业绩评价应以基金规模为主要依据

D.基金业绩评价应考虑市场的整体表现

24.基金合同中，关于基金运作方式的记载，以下哪些属于必须记载的内容？

（）

A.基金投资范围

B.基金投资策略

C.基金资产托管方式

D.基金管理人高级管理人员的薪酬

25.基金信息披露中，属于临时信息披露的有？

（）

A.基金招募说明书

B.基金合并报表

C.基金份额持有人大会决议

D.基金管理人变更

26.下列关于基金投资组合管理的表述，正确的有？

（）

A.基金投资组合管理应以追求长期稳定收益为目标

B.基金投资组合管理应遵循分散投资原则

C.基金投资组合管理应忽视风险控制

D.基金投资组合管理应以短期波段操作为主

27.基金管理人应当在每个基金季度结束后的几日内，编制完成基金季度报告，并报送中国证监会及基金份额持有人？

（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

28.下列关于基金管理人风险管理体系的表述，正确的有？

（）

A.风险管理体系应当覆盖基金运作的各个环节

B.风险管理体系应当独立于基金投资决策

C.风险管理体系应当定期进行评估和改进

D.风险管理体系应当由基金管理人高级管理人员负责

29.基金销售机构在向客户进行基金风险等级评估时，以下哪些因素属于评估指标？

（）

A.客户的财务状况

B.客户的投资经验

C.客户的风险承受能力

D.客户的年龄

30.基金合同中，关于基金运作费用的记载，以下哪些属于必须记载的内容？

（）

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金销售服务费

D.基金业绩报酬

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金业协会《私募投资基金登记备案办法》规定，私募基金管理人未按时提交年度报告的，协会可责令其限期整改，并公示违规行为。（）

32.基金销售机构在开展基金销售活动时，可以未经客户同意，向客户发送基金宣传资料。（）

33.基金份额净值每日计算一次，但可能存在累计误差，因此基金管理人需定期进行基金净值复核。（）

34.基金信息披露中，属于定期报告的是基金季度报告。（）

35.基金管理人内部控制制度中，独立性原则要求风险管理体系应当独立于基金投资决策。（）

36.基金业绩评价应以短期收益率为主要指标。（）

37.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5日内，将基金募集申请文件报送中国证监会。（）

38.基金管理人股东出资应当是货币资金。（）

39.基金估值的基本原则是公允价值原则。（）

40.基金合同中，关于基金运作方式的记载，基金管理人高级管理人员的简历不属于必须记载的内容。（）

41.基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金份额持有人大会决议。（）

42.基金投资组合管理应以追求长期稳定收益为目标。（）

43.基金管理人应当在每个基金季度结束后的10日内，编制完成基金季度报告，并报送中国证监会及基金份额持有人。（）

44.基金管理人风险管理体系的全面性原则要求风险管理体系应当覆盖基金运作的各个环节。（）

45.基金销售机构在向客户进行基金风险等级评估时，客户的年龄不属于评估指标。（）

46.基金合同中，关于基金运作费用的记载，基金业绩报酬不属于必须记载的内容。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

47.根据________《私募投资基金登记备案办法》规定，私募基金管理人未按时提交年度报告的，协会可责令其限期整改，并公示违规行为。

48.基金销售机构在开展基金销售活动时，不得以________手段招揽客户。

49.基金份额净值=________/基金总份额。

50.基金信息披露中，属于定期报告的是________。

51.基金管理人内部控制制度中，________原则要求风险管理体系应当独立于基金投资决策。

52.基金业绩评价应以________为主要指标。

53.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前________日内，将基金募集申请文件报送中国证监会。

54.基金管理人股东出资应当是________。

55.基金估值的基本原则是________原则。

五、简答题（共15分，每题5分）

56.简述基金管理人内部控制制度的基本原则。

57.简述基金销售机构在向客户进行基金风险等级评估时应考虑的因素。

58.简述基金信息披露的的基本要求。

六、案例分析题（共25分）

59.某基金管理人A在2023年10月开展了一期私募基金的募集工作，但在募集过程中存在以下问题：

（1）基金管理人A在向客户进行基金风险等级评估时，仅考虑了客户的年龄和财务状况，未考虑客户的投资经验；

（2）基金管理人A在基金募集公告书中未披露基金的投资策略和基金管理人的高级管理人员的简历；

（3）基金管理人A在基金募集期间，向部分客户承诺收益或保本保息。

请分析上述问题中存在哪些违规行为，并说明相应的法律依据。

一、单选题

1.D

解析：根据基金业协会《私募投资基金登记备案办法》第15条规定，私募基金管理人未按时提交年度报告的，协会可采取责令限期整改、公示违规行为等措施，但暂未规定可暂停其私募基金管理人登记，因此D选项错误。

2.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第10条规定，基金销售机构在开展基金销售活动时，应当建立完善的基金销售信息管理系统，因此D选项不属于禁止行为。

3.A

解析：基金份额净值计算公式为：基金份额净值=（基金资产总值-基金负债）/基金总份额，因此A选项正确。

4.B

解析：基金信息披露中，定期报告包括基金季度报告、基金半年度报告和基金年度报告，因此B选项正确。

5.D

解析：根据《证券投资基金法》第70条规定，基金管理人不得投资于与基金管理人有利害关系的关联方，因此D选项错误。

6.D

解析：基金管理人内部控制制度的基本原则包括全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则和成本效益原则，因此D选项错误。

7.B

解析：基金业绩评价应以风险调整后的收益为主要指标，因此B选项正确。

8.B

解析：根据《证券投资基金法》第57条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5日内，将基金募集申请文件报送中国证监会，因此B选项正确。

9.A

解析：根据《证券投资基金法》第58条规定，基金管理人股东出资应当是货币资金，因此A选项正确。

10.B

解析：基金估值的基本原则是公允价值原则，因此B选项正确。

11.D

解析：基金合同中，关于基金运作方式的记载，必须记载的内容包括基金投资范围、基金投资策略和基金资产托管方式，因此D选项不属于必须记载的内容。

12.D

解析：基金信息披露中，临时信息披露包括基金份额持有人大会决议，因此D选项正确。

13.C

解析：基金投资组合管理应遵循长期投资理念，因此C选项正确。

14.B

解析：根据《证券投资基金法》第59条规定，基金管理人应当在每个基金季度结束后的10日内，编制完成基金季度报告，并报送中国证监会及基金份额持有人，因此B选项正确。

15.B

解析：基金管理体系应当独立于基金投资决策，因此B选项错误。

16.D

解析：基金销售机构在向客户进行基金风险等级评估时，应考虑客户的财务状况、投资经验、风险承受能力等因素，因此D选项不属于评估指标。

17.D

解析：基金合同中，关于基金运作费用的记载，必须记载的内容包括基金管理费、基金托管费和基金销售服务费，因此D选项不属于必须记载的内容。

18.D

解析：基金信息披露中，关于基金投资组合的披露，必须披露的内容包括基金资产配置情况、基金前十大重仓股和基金投资组合的变更情况，因此D选项不属于必须披露的内容。

19.C

解析：基金管理人需按照规定及时、准确、完整地披露基金信息，因此C选项正确。

20.B

解析：根据《证券投资基金法》第57条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5日内，在中国证监会指定的报刊或网站公告基金募集公告书，因此B选项正确。

二、多选题

21.A,B,C

解析：基金管理人内部控制制度的目标包括保障基金财产安全、提高基金运作效率、防范操作风险，因此A、B、C选项正确。

22.A,B,C,D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第10条规定，基金销售机构在开展基金销售活动时，不得未经客户同意，泄露客户个人信息；不得以不正当竞争手段招揽客户；不得向非风险承受能力匹配的客户销售高风险基金产品；不得向客户承诺收益或保本保息，因此A、B、C、D选项均属于禁止行为。

23.A,B

解析：基金业绩评价应以风险调整后的收益为主要指标，应考虑基金的投资策略，因此A、B选项正确。

24.A,B,C

解析：基金合同中，关于基金运作方式的记载，必须记载的内容包括基金投资范围、基金投资策略和基金资产托管方式，因此A、B、C选项正确。

25.C,D

解析：基金信息披露中，临时信息披露包括基金份额持有人大会决议和基金管理人变更，因此C、D选项正确。

26.A,B

解析：基金投资组合管理应以追求长期稳定收益为目标，应遵循分散投资原则，因此A、B选项正确。

27.B,C

解析：基金管理人应当在每个基金季度结束后的10日内，编制完成基金季度报告，并报送中国证监会及基金份额持有人，因此B、C选项正确。

28.A,C,D

解析：基金管理人风险管理体系的全面性原则要求风险管理体系应当覆盖基金运作的各个环节；风险管理体系应当定期进行评估和改进；风险管理体系应当由基金管理人高级管理人员负责，因此A、C、D选项正确。

29.A,B,C

解析：基金销售机构在向客户进行基金风险等级评估时，应考虑客户的财务状况、投资经验、风险承受能力等因素，因此A、B、C选项正确。

30.A,B,C

解析：基金合同中，关于基金运作费用的记载，必须记载的内容包括基金管理费、基金托管费和基金销售服务费，因此A、B、C选项正确。

三、判断题

31.√

解析：根据基金业协会《私募投资基金登记备案办法》第15条规定，私募基金管理人未按时提交年度报告的，协会可责令其限期整改，并公示违规行为，因此本题说法正确。

32.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第9条规定，基金销售机构在开展基金销售活动时，不得未经客户同意，向客户发送基金宣传资料，因此本题说法错误。

33.√

解析：基金份额净值每日计算一次，但可能存在累计误差，因此基金管理人需定期进行基金净值复核，因此本题说法正确。

34.√

解析：基金信息披露中，定期报告包括基金季度报告，因此本题说法正确。

35.√

解析：基金管理体系应当独立于基金投资决策，因此本题说法正确。

36.×

解析：基金业绩评价应以风险调整后的收益为主要指标，因此本题说法错误。

37.√

解析：根据《证券投资基金法》第57条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5日内，将基金募集申请文件报送中国证监会，因此本题说法正确。

38.√

解析：根据《证券投资基金法》第58条规定，基金管理人股东出资应当是货币资金，因此本题说法正确。

39.√

解析：基金估值的基本原则是公允价值原则，因此本题说法正确。

40.√

解析：基金合同中，关于基金运作方式的记载，基金管理人高级管理人员的简历不属于必须记载的内容，因此本题说法正确。

41.√

解析：基金信息披露中，临时信息披露包括基金份额持有人大会决议，因此本题说法正确。

42.√

解析：基金投资组合管理应以追求长期稳定收益为目标，因此本题说法正确。

43.√

解析：根据《证券投资基金法》第59条规定，基金管理人应当在每个基金季度结束后的10日内，编制完成基金季度报告，并报送中国证监会及基金份额持有人，因此本题说法正确。

44.√

解析：基金管理体系应当覆盖基金运作的各个环节，因此本题说法正确。

45.×

解析：基金销售机构在向客户进行基金风险等级评估时，客户的年龄属于评估指标，因此本题说法错误。

46.√

解析：基金合同中，关于基金运作费用的记载，基金业绩报酬不属于必须记载的内容，因此本题说法正确。

四、填空题

47.基金业协会

解析：根据基金业协会《私募投资基金登记备案办法》规定，私募基金管理人未按时提交年度报告的，协会可采取以下措施。

48.不正当竞争

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第10条规定，基金销售机构在开展基金销售活动时，不得以不正当竞争手段招揽客户。

49.（基金资产总值-基金负债）

解析：基金份额净值计算公式为：基金份额净值=（基金资产总值-基金负债）/基金总份额。

50.基金季度报告

解析：基金信息披露中，定期报告包括基金季度报告、基金半年度报告和基金年度报告。

51.独立性

解析：基金管理体系应当独立于基金投资决策，因此独立性原则要求风险管理体系应当独立于基金投资决策。

52.风险调整后的收益

解析：基金业绩评价应以风险调整后的收益为主要指标。

53.5

解析：根据《证券投资基金法》第57条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前5日内，将基金募集申请文件报送中国证监会。

54.货币资金

解析：根据《证券投资基金法》第58条规定，基金管理人股东出资应当是货币资金。

5