证券从业考试 笔记及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试笔记及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立信用证券账户时，以下哪种情况不属于客户信用风险的主要评估因素？（）

A.客户的资产规模

B.客户的信用评级

C.客户的交易经验

D.客户的年龄

2.根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户办理融资融券业务前，应评估客户的（）。

A.风险承受能力

B.收入水平

C.投资偏好

D.婚姻状况

3.某股票的市盈率为20倍，每股收益为2元，则该股票的当前市场价格为（）元。

A.10

B.20

C.40

D.80

4.以下哪种投资策略属于价值投资？（）

A.通过技术分析预测股价短期波动

B.在股价被低估时买入并长期持有

C.通过资金管理控制仓位

D.追踪市场热点板块进行投资

5.根据我国《证券公司内部控制指引》，证券公司应建立（）机制，确保内部控制制度的执行。

A.风险评估

B.责任追究

C.信息披露

D.投资决策

6.证券公司从业人员在从事证券业务活动中，以下哪种行为属于禁止性行为？（）

A.未经批准，以个人名义接受客户委托代客户买卖证券

B.利用职务便利获取内幕信息

C.向客户承诺收益

D.在执业活动中损害客户利益

7.根据我国《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的询价过程中，有效报价的确定标准是（）。

A.报价最高的

B.报价最低的

C.报价在区间内的

D.报价接近市场平均水平的

8.以下哪种金融工具属于衍生品？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.汇票

9.根据我国《证券登记结算管理办法》，证券登记结算机构的主要职责不包括（）。

A.证券账户管理

B.证券持有人名册登记

C.证券交易清算

D.证券投资咨询

10.证券公司为客户提供投资咨询服务时，以下哪种行为属于合规行为？（）

A.未经客户同意，擅自为客户操作证券账户

B.向客户承诺最低收益

C.根据客户风险承受能力提供适当的投资建议

D.利用客户信息进行内幕交易

11.根据我国《上市公司信息披露管理办法》，上市公司发生可能对投资者作出投资决策有重大影响的事件时，应当在何时披露？（）

A.事件发生后立即

B.事件发生后2日内

C.事件发生后3日内

D.事件发生后5日内

12.以下哪种指标属于衡量公司偿债能力的指标？（）

A.市盈率

B.股息率

C.流动比率

D.乖离率

13.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司董事、监事、高级管理人员应当（）。

A.具备相应的任职资格

B.具有丰富的投资经验

C.具有较高的学历背景

D.具有较高的收入水平

14.证券公司开展定向资产管理业务时，以下哪种情况不属于其禁止行为？（）

A.未经客户同意，擅自改变投资方向

B.利用客户资产进行内幕交易

C.向客户承诺收益

D.建立合理的风险控制制度

15.根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司必须维持的净资本与负债的比例不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

16.以下哪种行为属于操纵证券市场？（）

A.投资者根据自身判断进行投资

B.通过集中资金优势、持股优势连续买卖

C.向他人泄露内幕信息

D.在信息发布前进行内幕交易

17.根据我国《证券公司内部控制指引》，证券公司应建立（）制度，确保内部控制制度的有效性。

A.内部审计

B.财务会计

C.投资决策

D.信息披露

18.证券公司从业人员在执业活动中，以下哪种行为属于合规行为？（）

A.未经客户同意，擅自为客户操作证券账户

B.利用客户信息进行内幕交易

C.向客户承诺收益

D.遵守法律法规和公司制度

19.根据我国《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的询价过程中，有效报价的确定标准是（）。

A.报价最高的

B.报价最低的

C.报价在区间内的

D.报价接近市场平均水平的

20.以下哪种金融工具属于衍生品？（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.汇票

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司内部控制制度应包括哪些内容？（）

A.风险管理

B.信息披露

C.投资决策

D.财务会计

E.人事管理

22.证券公司从业人员在执业活动中，应当遵守哪些原则？（）

A.客户利益优先

B.遵守法律法规

C.公平公正

D.诚实守信

E.保守秘密

23.以下哪些行为属于操纵证券市场？（）

A.通过集中资金优势、持股优势连续买卖

B.利用信息优势联合他人买卖

C.在信息发布前进行内幕交易

D.通过虚假申报影响证券交易价格

E.向他人泄露内幕信息

24.证券公司开展定向资产管理业务时，应当向客户披露哪些信息？（）

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金投资策略

D.基金风险收益特征

E.基金管理人及托管人的情况

25.以下哪些指标属于衡量公司盈利能力的指标？（）

A.每股收益

B.净资产收益率

C.资产负债率

D.成本费用利润率

E.市盈率

26.证券公司从业人员在从事证券业务活动中，以下哪些行为属于禁止性行为？（）

A.未经批准，以个人名义接受客户委托代客户买卖证券

B.利用职务便利获取内幕信息

C.向客户承诺收益

D.在执业活动中损害客户利益

E.接受客户或第三方的不正当利益

27.根据我国《证券登记结算管理办法》，证券登记结算机构的主要职责包括哪些？（）

A.证券账户管理

B.证券持有人名册登记

C.证券交易清算

D.证券投资咨询

E.证券账户挂失

28.证券公司开展融资融券业务时，应当向客户披露哪些信息？（）

A.融资融券业务规则

B.融资融券风险揭示书

C.融资利率和费率

D.融券保证金比例

E.客户信用评级方法

29.以下哪些行为属于内幕交易？（）

A.在信息发布前买入该证券

B.向他人泄露该信息

C.利用该信息进行证券交易

D.在信息发布后买入该证券

E.向他人泄露该信息后进行证券交易

30.证券公司从业人员在执业活动中，以下哪些行为属于合规行为？（）

A.遵守法律法规和公司制度

B.向客户承诺收益

C.保守客户秘密

D.利用客户信息进行内幕交易

E.接受客户或第三方的不正当利益

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司从业人员在执业活动中，应当遵守客户利益优先原则。（）

32.证券公司开展定向资产管理业务时，可以向客户承诺收益。（）

33.根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司必须维持的净资本与负债的比例不得低于10%。（）

34.以下哪种行为属于操纵证券市场？（）

A.投资者根据自身判断进行投资（）

B.通过集中资金优势、持股优势连续买卖（）

35.证券公司从业人员在执业活动中，应当保守客户秘密。（）

36.根据我国《证券登记结算管理办法》，证券登记结算机构的主要职责包括证券账户管理。（）

37.证券公司开展融资融券业务时，应当向客户披露融资利率和费率。（）

38.以下哪种行为属于内幕交易？（）

A.在信息发布前买入该证券（）

B.向他人泄露该信息（）

39.证券公司从业人员在执业活动中，应当遵守法律法规和公司制度。（）

40.以下哪种行为属于合规行为？（）

A.向客户承诺收益（）

B.保守客户秘密（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司从业人员在执业活动中，应当遵守______原则，维护客户的合法权益。

42.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司董事、监事、高级管理人员应当具备______任职资格。

43.证券公司开展定向资产管理业务时，应当向客户披露______，确保客户了解投资风险。

44.以下哪种行为属于操纵证券市场？______（列举一种）

45.根据我国《证券登记结算管理办法》，证券登记结算机构的主要职责包括______。

46.证券公司从业人员在执业活动中，应当______客户秘密，未经客户同意，不得泄露。

47.证券公司开展融资融券业务时，应当向客户披露______，确保客户了解融资融券风险。

48.以下哪种行为属于内幕交易？______（列举一种）

49.证券公司从业人员在执业活动中，应当遵守______和公司制度，维护客户的合法权益。

50.以下哪种行为属于合规行为？______（列举一种）

五、简答题（共30分）

51.简述证券公司内部控制制度的主要内容。（10分）

52.简述证券公司从业人员在执业活动中应当遵守的原则。（10分）

53.简述操纵证券市场的常见手段。（10分）

六、案例分析题（共25分）

54.某证券公司从业人员张某，在执业过程中，利用职务便利获取了某上市公司即将发布的新产品上市的内部信息，并于信息发布前将该信息告知其朋友李某，李某根据该信息买入该股票，并在信息发布后获利丰厚。张某的行为是否构成内幕交易？请说明理由。（25分）

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.D

2.A

3.C

4.B

5.B

6.D

7.C

8.C

9.D

10.C

11.A

12.C

13.A

14.D

15.A

16.B

17.A

18.D

19.C

20.C

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCD

24.ABCDE

25.ABD

26.ABCDE

27.ABCE

28.ABCDE

29.ABC

30.AC

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.A.×B.√

35.√

36.√

37.√

38.A.√B.√

39.√

40.A.×B.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.客户利益优先

42.相应的

43.基金合同

44.通过集中资金优势、持股优势连续买卖

45.证券账户管理

46.保守

47.融资融券业务规则

48.在信息发布前买入该证券

49.法律法规

50.遵守法律法规和公司制度，维护客户的合法权益

五、简答题（共30分）

51.答：

①风险管理：建立全面的风险管理体系，识别、评估、监控和控制风险。

②信息披露：建立信息披露制度，确保信息披露的真实、准确、完整、及时。

③投资决策：建立科学的投资决策机制，确保投资决策的合规性和有效性。

④财务会计：建立健全的财务会计制度，确保财务会计信息的真实、准确、完整。

⑤人事管理：建立完善的人事管理制度，确保人员的素质和职业道德。

⑥内部控制：建立有效的内部控制制度，确保内部控制制度的执行。

52.答：

①客户利益优先：在执业活动中，应当将客户的利益放在首位。

②遵守法律法规：在执业活动中，应当遵守国家法律法规和公司制度。

③公平公正：在执业活动中，应当公平公正地对待客户。

④诚实守信：在执业活动中，应当诚实守信，不得欺诈客户。

⑤保守秘密：在执业活动中，应当保守客户秘密，不得泄露。

53.答：

①通过集中资金优势、持股优势连续买卖。

②利用信息优势联合他人买卖。

③通过虚假申报影响证券交易价格。

④在信息发布前进行内幕交易。

六、案例分析题（共25分）

案例背景分析：张某利用职务便利获取了某上市公司即将发布的新产品上市的内部信息，并于信息发布前将该信息告知其朋友李某，李某根据该信息买入该股票，并在信息发布后获利丰厚。

问题解答：

问题1：张某的行为是否构成内幕交易？（5分）

答：①张某的行为构成内幕交易。②根据我国《证券法》第七十五条，张某作为证券公司从业人员，属于内幕信息知情人，其泄露内幕信息的行为违反了《证券法》第八十五条的规定。

问题2：张某的行为违反了哪些法律法规？（5分）

答：①张某的行为违反了《证券