基金从业考试检查及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试检查及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金从业人员在处理客户信息时，以下哪项行为违反了《基金从业人员执业行为规范》？

（）A.为方便客户，将客户的投资组合信息分享给同事参考

（）B.在合规前提下，根据客户风险偏好推荐合适的产品

（）C.在获得客户授权后，向第三方机构提供客户联系方式用于市场调研

（）D.在客户在场的情况下，向其解释基金产品的风险等级

2.基金销售活动中，以下哪种行为属于合规的促销方式？

（）A.承诺“保本高收益”，诱导客户购买高风险产品

（）B.以“内部消息”为由，夸大基金过往业绩

（）C.向特定客户群体定向分发基金宣传材料

（）D.在未披露关联关系的情况下，优先推荐与自己有利益关系的基金产品

3.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金销售机构在执行投资者适当性匹配时，应优先考虑什么因素？

（）A.产品的预期收益率

（）B.投资者的风险承受能力

（）C.销售人员的业绩提成

（）D.产品的发行规模

4.基金信息披露中，以下哪项属于“重大事项”需要及时披露？

（）A.基金管理人更换基金经理

（）B.基金规模出现小幅波动

（）C.基金持仓比例小幅调整

（）D.基金净值的小幅波动

5.基金份额持有人大会的召集条件中，以下哪项表述错误？

（）A.持有人大会应至少提前15日通知

（）B.单独或合计持有10%以上基金份额的持有人有权提议召开

（）C.召集事由需涉及基金合同的重大修改

（）D.持有人大会的决议需经2/3以上有表决权持有人通过

6.基金管理人内部控制的核心原则不包括以下哪项？

（）A.完整性

（）B.及时性

（）C.业绩导向

（）D.合理性

7.基金估值过程中，对于非交易性证券，通常采用什么方法确定其公允价值？

（）A.市场法

（）B.收益法

（）C.成本法

（）D.以上皆可

8.基金募集过程中，基金管理人应在什么时间向中国证监会提交备案材料？

（）A.基金合同生效后

（）B.基金合同签署后

（）C.基金份额发售前

（）D.基金份额发售结束后

9.基金投资中的“流动性风险”主要指什么？

（）A.基金净值大幅下跌

（）B.基金无法按时赎回

（）C.基金管理人更换

（）D.基金分红减少

10.以下哪种行为属于基金从业人员禁止的利益冲突情形？

（）A.在合规前提下，同时代理多家基金公司的产品

（）B.在未披露的情况下，利用职务便利买卖所管理的基金产品

（）C.在客户在场的情况下，如实解释产品风险

（）D.接受基金公司提供的合理工作餐

11.基金合同中，关于基金运作费用的承担方式，以下哪项表述正确？

（）A.全部由基金资产承担

（）B.全部由基金份额持有人承担

（）C.部分由基金资产承担，部分由基金份额持有人承担

（）D.由基金管理人自行决定

12.基金信息披露的“及时性”原则要求，定期报告应在什么时间前披露？

（）A.报告期末后10日

（）B.报告期末后15日

（）C.报告期末后20日

（）D.报告期末后30日

13.基金公司内部控制中，“独立性”原则主要强调什么？

（）A.内部控制制度与公司业务分离

（）B.内部控制制度覆盖所有业务

（）C.内部控制制度效率最大化

（）D.内部控制制度成本最小化

14.基金投资中的“信用风险”主要指什么？

（）A.市场利率波动风险

（）B.交易对手方违约风险

（）C.基金管理人操作失误风险

（）D.基金产品流动性风险

15.基金份额持有人大会的表决机制中，以下哪项表述正确？

（）A.日常事项需经1/2以上有表决权持有人通过

（）B.重大事项需经2/3以上有表决权持有人通过

（）C.临时事项需经3/4以上有表决权持有人通过

（）D.所有事项均需经4/5以上有表决权持有人通过

16.基金估值过程中，对于不存在活跃市场的非交易性证券，通常采用什么方法确定其公允价值？

（）A.市场法

（）B.收益法

（）C.成本法

（）D.以上皆可

17.基金管理人更换董事长的，应在何时告知基金份额持有人？

（）A.董事长离职后

（）B.董事会决议通过后

（）C.董事长实际到任后

（）D.董事会决议通过后10日内

18.基金销售机构在向客户进行风险承受能力评估时，以下哪项指标不属于常用指标？

（）A.客户年龄

（）B.客户收入水平

（）C.客户投资经验

（）D.客户负债规模

19.基金合同中，关于基金运作的“费用扣除”规则，以下哪项表述正确？

（）A.先扣除销售费用，再扣除管理费用

（）B.先扣除管理费用，再扣除销售费用

（）C.销售费用和管理费用同时扣除

（）D.由基金管理人自行决定扣除顺序

20.基金信息披露中，“公平性”原则要求什么？

（）A.信息披露格式统一

（）B.信息披露内容真实完整

（）C.信息披露对象一致

（）D.信息披露时间同步

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金从业人员在执业过程中，以下哪些行为属于利益冲突的情形？

（）A.同时在多家基金公司任职

（）B.在未披露的情况下，利用职务便利买卖所管理的基金产品

（）C.接受基金公司提供的合理工作餐

（）D.在未告知客户的情况下，为本人或亲属利益进行交易

22.基金销售机构在执行投资者适当性匹配时，应考虑哪些因素？

（）A.投资者的风险承受能力

（）B.产品的风险等级

（）C.投资者的投资经验

（）D.产品的预期收益率

23.基金合同中，关于基金运作费用的承担方式，以下哪些表述正确？

（）A.基金管理费

（）B.基金托管费

（）C.基金销售服务费

（）D.基金持有人大会费用

24.基金信息披露的“实质性原则”要求披露哪些内容？

（）A.基金投资组合

（）B.基金经理变更

（）C.基金规模变动

（）D.基金合同生效情况

25.基金公司内部控制中，“有效性”原则主要强调什么？

（）A.内部控制制度能够有效防范风险

（）B.内部控制制度得到有效执行

（）C.内部控制制度覆盖所有业务

（）D.内部控制制度效率最大化

26.基金投资中的“流动性风险”主要指哪些情形？

（）A.基金无法按时赎回

（）B.基金净值大幅下跌

（）C.基金无法及时变现

（）D.基金管理人更换

27.基金份额持有人大会的召集条件中，以下哪些情形可以提议召开？

（）A.单独或合计持有10%以上基金份额的持有人

（）B.基金管理人提议

（）C.基金托管人提议

（）D.基金经理提议

28.基金估值过程中，对于不存在活跃市场的非交易性证券，通常采用哪些方法确定其公允价值？

（）A.市场法

（）B.收益法

（）C.成本法

（）D.以上皆可

29.基金管理人内部控制的核心原则包括哪些？

（）A.完整性

（）B.及时性

（）C.合理性

（）D.有效性

30.基金销售机构在向客户进行风险承受能力评估时，以下哪些指标属于常用指标？

（）A.客户年龄

（）B.客户收入水平

（）C.客户投资经验

（）D.客户负债规模

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金从业人员在执业过程中，可以接受或索取不正当利益。

（）32.基金销售机构在向客户进行风险承受能力评估时，可以跳过评估流程直接推荐产品。

（）33.基金合同中，关于基金运作费用的承担方式由基金管理人自行决定。

（）34.基金信息披露的“及时性”原则要求定期报告应在报告期末后20日前披露。

（）35.基金管理人内部控制的核心原则包括完整性、及时性、合理性、有效性。

（）36.基金投资中的“信用风险”主要指市场利率波动风险。

（）37.基金份额持有人大会的表决机制中，所有事项均需经2/3以上有表决权持有人通过。

（）38.基金估值过程中，对于不存在活跃市场的非交易性证券，通常采用市场法确定其公允价值。

（）39.基金管理人更换董事长的，应在董事长离职后10日内告知基金份额持有人。

（）40.基金信息披露的“实质性原则”要求披露所有与基金相关的信息。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金从业人员在执业过程中，应遵循__________、__________、__________的基本原则。

42.基金销售机构在执行投资者适当性匹配时，应考虑__________、__________、__________等因素。

43.基金合同中，关于基金运作费用的承担方式，通常包括__________、__________、__________等费用。

44.基金信息披露的“及时性”原则要求定期报告应在报告期末后__________内披露。

45.基金管理人内部控制的核心原则包括__________、__________、__________、__________。

46.基金投资中的“流动性风险”主要指__________、__________等情形。

47.基金份额持有人大会的表决机制中，重大事项需经__________以上有表决权持有人通过。

48.基金估值过程中，对于不存在活跃市场的非交易性证券，通常采用__________、__________、__________等方法确定其公允价值。

49.基金销售机构在向客户进行风险承受能力评估时，常用的指标包括__________、__________、__________等。

50.基金信息披露的“实质性原则”要求披露__________、__________、__________等与基金相关的信息。

五、简答题（共25分）

51.简述基金从业人员在执业过程中应如何防范利益冲突？（5分）

52.简述基金销售机构在执行投资者适当性匹配时应遵循的基本流程。（5分）

53.简述基金合同中，关于基金运作费用的承担方式的主要内容。（5分）

54.简述基金信息披露的“实质性原则”和“及时性原则”的主要内容。（5分）

55.简述基金管理人内部控制的核心原则及其意义。（5分）

六、案例分析题（共10分）

某基金销售机构在销售某只混合型基金时，业务人员小王发现该基金近一年业绩表现优异，遂在宣传材料中多次提及该基金的“高收益”，同时淡化该基金的风险等级，并引导风险承受能力较低的投资者购买。后经调查，该基金公司已向监管机构披露了该基金的高风险特性。

问题：

（1）小王的行为是否合规？为什么？（4分）

（2）该销售机构应如何改进其销售行为？（3分）

（3）该案例对基金销售机构有哪些启示？（3分）

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.A

2.C

3.B

4.A

5.D

6.C

7.A

8.C

9.B

10.B

11.C

12.D

13.A

14.B

15.B

16.B

17.B

18.D

19.B

20.B

二、多选题（共15分）

21.AB

22.ABCD

23.ABCD

24.ABD

25.AB

26.AC

27.ABC

28.BCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判断题（共10分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.√

36.×

37.×

38.×

39.×

40.×

四、填空题（共10分）

41.诚实守信、公平公正、专业审慎

42.投资者的风险承受能力、产品的风险等级、投资者的投资经验

43.基金管理费、基金托管费、基金销售服务费

44.30

45.完整性、及时性、合理性、有效性

46.基金无法按时赎回、基金无法及时变现

47.2/3

48.收益法、成本法、市场法

49.客户年龄、客户收入水平、客户投资经验

50.基金投资组合、基金经理变更、基金合同生效情况

五、简答题（共25分）

51.答：

①遵守职业道德规范，不利用职务便利谋取不正当利益；

②在涉及利益冲突时，及时向所在机构报告并采取回避措施；

③在向客户提供服务时，应将客户利益置于首位，避免因个人利益影响客户决策；

④在执业过程中，应保持独立性和客观性，不偏袒任何一方。

52.答：

①收集客户信息，包括风险承受能力、投资经验、投资目标等；

②对客户进行风险承受能力评估，确定客户的风险等级；

③根据客户的风险等级，推荐合适的产品；

④向客户充分解释产品的风险等级和特点，确保客户理解并接受；

⑤记录评估过程和结果，并存档备查。

53.答：

基金运作费用通常包括基金管理费、基金托管费、基金销售服务费等。这些费用的承担方式通常在基金合同中明确规定，一般由基金资产承担，但部分销售服务费可能由基金份额