2023年银行招聘考试招聘国专业知识模拟试题

招聘国际金融学模拟试题部分答案部分答案（A卷）

一、填空题

1.在金本位制下，汇率波动总是以（铸币平价）为中心，以（黄金输入点）为下限，以

（黄金输出点）为上限波动。

2.为了统一估价进口与出口，《国际收支手册》第五版作出了新要求，进出口均采取（离

岸）价格来计算金额，保险费和运输费另列入（劳务费用）。

3.外汇风险有三种类型〔汇率风险）（会计风险）（经济风险）。

4.外汇期权按权利内容可分为（看涨期权）和（看跌期权）。

5.一国国际贮备由（外汇贮备）（黄金贮备）（在IMF贮备头寸）（SDRs）四部分组成。

6.武士债券是指（投资者在日本债券市场上发行以日元为面额债券）。

7.从1996年12月I口起，人民币实现（经常项目下可自由兑换）。

8.1960年美国经济学家（特里芬）提出•国国际贮备合理数量，约为该国年进口额20%〜50%。

9.国际上公认当一国偿债率超出（20%）时就可能发生偿债危机：假如一国负债率超出

（100%）时则说明该国债务负担过重。

二、比较以下几组概念

1.国际收支与国际借贷

国际收支：一国居民在一定时期内与外国居民之间经济交易系统统计.

国际借贷：一定时点上一国居民对外资产和对外负债汇总.

2.国际贮备与国际清偿力

国际贮备：一国政府所持有，被用于填补国际收支赤字，维持本国货币汇率国际间能够接

收一切资产.

国际清偿力：一个国家为本国国际收支赤字融通资金能力.

3.远期交易与掉期交易

远期交易：外汇买卖成交后，当初（笫二个营业日内）不交割，而是依照协议要求，在

约定日期按约定汇率办理交割外汇交易。

掉期交易：指将币种相同，但交易方向相反，交割E不一样两笔或两笔以上外汇交易结

合起来进行交易。

4.自主性交易与赔偿性交易

自主性交易：个人和企业为某种自主性目标（比如追逐利润、追求市场、旅游、汇款赌

养亲友等）而从事交易。

赔偿性交易：为填补国际收支不平衡而发生交易。

5.欧式期权与美式期权

欧式期权：期权买方于到期日之前，不得要求期权卖方推行合约，仅能于到期日截止时

间，要求期权卖方推行合约。

美式期权：自选择权合约成立之日算起，至到期日截止时间之前，买方能够在此期间内

任一时点，随时要求卖方依合约内容，买入或卖出约定数量某种货币。

三、计算题

1.已知外汇市场行情为：US$=DM1.4510/20

US$=HK$7.7860/80

求1德国马克对港币汇率。

解：DM1=HK$7.78604-1.4520/7.78804-1.4510

DMl=HK$5.3623/73

2.设外汇市场即期汇率行情以卜.：

香港US$l=HK$7.7820/30

纽约US$l=HK$7.7832/40

问套汇者应怎样进行两角套汇？

解：套汇者：HK$—香港一US$一纽约-HK$

所以做1美元套汇业务可赚取(7.7832-7.7830)=0.0002港币。

3.某日外汇市场行情为：

SpotUS$1=DM1.5230/50

3个月50/10

6个月90/70

客户依照业务需要:

（1）要求买马克，择期从即期到6个月;

（2）要求卖马克，择期从3个月到6个月；

问在以上两种情况下，银行报出汇率各是多少？

解：（1）择期从即期到6个月，客户轨迹收支买入马克，即报价银行卖出美元，且美元

为贴水货币，所以汇率：US$1=DM1.5250

（2）择期从3个月到6个月，客户卖出马克，即报价银行买入美元，且美元为贴水

货币，所以汇率：US$1=DM（1.5230-0.0090）=DM1.5140

四、问题答

银行校园招聘国际金融学模拟试题部分答案部分答案（B卷）

一、填空题

1.在金本位制度下，两国货币含金量之比被称为（铸币平价），汇率波动以该比值为中

心，波动幅度受（黄金输送点）上下限制约。

2.伦敦市场£l=FF8.439W50,某客户要卖出FF,汇率为（£l=FF84450）。

3.购置力平价理论由瑞典经济学家（卡塞尔）提出，购置力平价两种形式为（绝对购置力

平价）和（相对购置力平价）。

4.从1994年1月1日起，人民币汇率实施（有管理浮动汇率制）。

5.外汇交易两种基本形式是（即期交易）和（远期交易）。

6.1991年12月，欧共体12国首脑在荷兰经过了《政治联盟条约》和《经济与货币联盟条

约》，统称为（马斯赫里赫特）条约。

7.按发生动机不一样，国际收支平衡表中所统计交易分为（自主性交易）和（赔偿

性交易）。

8.在没有尤其指明情况下，人们讲国际收支盈余或赤字，通常是指（综合项目）盈余或

赤字。

9.国际贮备结构管理，必须遵照（安全性）、（流动性）和（盈利性）标准。

10.扬基债券是指（投资者在美国债券市场上发行以美元为面额债券）。

11.国际收支平衡表记账原理是（有借必有贷，借贷必相等）.

12.买入汇率与卖出汇率之间差额被称为（银行买卖外汇收益）。

二、比较以下几组概念

1.欧洲债券与外国债券

欧洲债券：指在某货币发行国以外，以该国货币为面值发行债券。

外国债券：指筹资者在国外发行，以当地货币为面值债券。

2.外汇期货与外汇期权

外汇期货：是买卖双方在期货交易所内以公开叫价方式成交时，承诺在未来某一特定日

期，以约定汇率交割某种特定标准数量货币交易方式。

外汇期权：是指其权合约卖方在使用期内能按约定汇率买入或卖出一定数量外汇不包含

对应义务在内单纯权利。

3.现汇交易与期汇交易

现汇交易:是指买卖双方约定于成交后两个营业日内办理交割外汇交易方式。

期汇交易：是指外汇买卖成交后，当初（第二个营业日内）不交割，而是依照协议要求,

在约定汇率办理交割外汇交易。

4.买空与卖空

买空：当预测某种货币汇率将上涨时，即在远期市场买进该种货币，等到合约期满，再

在即期市场卖出该种货币。

卖空：当预测某种货币汇率将下跌时，即在远期市场卖出该种货币，等到合约期满，再

在即期市场买进该种货币。

5.择购期权与择售期权

择购期权：是指期权合约买方有权在使用期内或到期FI之截止时间按约定汇率从期权和

约卖方处购进特定数量货币。

择售期权：是指期权合约买方有权在使用期内或到期日之截止时间按约定汇率卖给期权

卖方特定数量货币。

三、计算题

1.设$1=FF5.6525/35,$1=DM1.4390/10,

问：1马克对法郎汇率是多少？

解：DMl=FF5.65254-1.4410/5.65354-1.4390

DMl=FF3.9226/87

2.设$1=SF1.3252/72,3个月远期差价为100/80,

问：美元是升水还是贴水？升(贴)水年率是多少？

解：1)美元贴水

2)美元贴水年率=[(1.3172T.3262)4-1.3262：X(124-3)X100%

=-2.74%

3.设同一时刻，纽约：$l=DM1.9100/10,

法兰克福：£l=DM3.7790/00,

伦敦：£1=¥2.0040/50,

问：I)三地套汇是否有利可图？

2)若以100万美元套汇，试计算净赢利。

解：1)1.9105X(1/3.7795)X2.0045=1.01325W1所以可赢利。

2)赢利=100万美元[1.9100X(1/3.78)X2.0040-100万美元

=1.26万美元

四、问题答

银行校园招聘国际金融学模拟试题部分答案部分答案(C卷)

一、填空题

1.按外汇买卖交割期限不一样，汇率可分为（即期汇率）和（远期汇率）。

2.即期汇率为£1二$1.4890/10,2个月远期点数为50/40,则3个月远期汇率为

（£!=$!.4840/70）。

3.外汇市场上通常所说1点为（万分之一）。

4.外汇市场形态有两种，即（有形市场）和（无形市场）。

5.外汇银行在提供外汇买卖中介服务时，-一些币种现售额低于购入额，另-一些币种出售额

高于购入额，二者统称为（外汇买卖差价）。

6.掉期交易三种形式是〔即期-即期）、（即期-远期）和（远期-远期）组成。

7.国际收支平衡表记账原理是（有借必有贷，借贷必相等）。

8.一国国际贮备由（外汇贮备）、（黄金贮备）（在IMF贮备头寸）和（SDRs）组成，

9.猛犬债券是指（投资者英国债券市场上发行以英镑为面额债券）。

10.欧洲银行是指（经营欧洲货币存贷业务银行）。

11.6月，我国外汇贮备规模达（3464.76亿美元）。

二、比较以下几组概念

1.看跌期权与看涨期权

看跌期权：是指期权卖方有权在合约使用期内或到期日之截止时间按约定汇率卖给期权

卖方特定数量货币。

看涨期权：是指期权卖方有权在合约使用期内或到期日之截止时间按约定汇率从期权合

约卖方处购进特定数量货币。

2.票据发行便利与远期利率协定

票据发行便利：是银行与借款人之间签定在未来一段时间内由银行以承购连续性知期票

据形式向借款人提供信贷资金协议，协议具备法律约束力。

远期利率协定：为防范利率风险，交易双方达成协议，相互确保对■方在未来某一时期内

以固定利率借取或贷放一定资金交易方式。

3.自由外汇与记账外汇

自由外汇：是指不需货币发行当局同意，能够自由兑换成其余货币，或者向第三国办理支

付外国货币及其支付伎俩，

记账外汇：是指记载在两国指定银行账户上，不能自由兑换成其余货币，或

对第三国办理支付外汇。

4.直接标价法与间接标价法

直接标价法:以一定单位（一个外币单位或100个、10000个、100000个外币单位）外国

货币作为标准，折算为为一定数额本国货币来表示其汇率。

间接标价法：以•定单位本国货币作为标准，折算为为•定数额外国货币来表示其汇率。

5.升水与贴水

升水：表示远期汇率比即期汇率高，或期汇比现汇贵。

贴水：表示远期汇率比即期汇率高，或期汇比现汇贵。

三、计算题

1.设US$1OO=RMB¥829.10/829.80,USS1=J¥110.35/110.65

1)要求套算日元对人民币汇率。

2)我国某企业出口创汇1,000万日元，依照上述汇率，该企业经过银行结汇可取得多

少人民币资金？

解：1)JY1=RMB¥(829.104-110.65)/(829.804-110.35)

JYl=RMB¥7.4930/7.5197

2)1000万X7.4930=7493万元人民币

2.设即期汇率为US$1=DM1.5085/15,6个月远期点数为30/40,

1)美元对德国马克6个月远期汇率是多少？

2)刀(贴)水年率是多少？

解：1)US$1=DM(1,5085+0.0030)/(1.5115+0.0040)

US$1=DM1.5115/55

2)美元升水年率二KL5135-L5100)+1.5100]X(12+6)X100%

=0.46%

3.某国某年国际收支平衡表以下(单位：百万美元)

贸易：19535劳务：-14422无偿转让：2129

长久资本：41554短期资本：T587误差与遗漏：75558

问：

1）该平衡表中贮备资产增减额是多少？

2）该国本年度国际贮备是增加了还是降低了？

3）计算经常项目差额和综合差额？

解:1）贮备资产增减额=19535+（-14422）+2129+41554+（-1587）+（-15558）

=31651（百万美元）

2）该国本年度国际贮备增加了。

3）经常项目差额=19535+（-14422）+2129=7242（百万美元）

四、问题答

银行校园招聘国际金融学模拟试题部分答案部分答案（D卷）

一、填空题

I.在金本制度下，两国货币含金量之比被称为（铸币平价），汇率波动以该比值为中心，波

动幅度受（黄金输送点）上下限制约。

2.伦敦市场£1=FF8.439Q/50,某客户要卖出FF,汇率为（£"FF8.4450）。

3.购置力平价理论两种形式为（绝对购置力平价）和（相对购置力平价）。

4.从1994年1月1日起，人民币汇率实施（有管理浮劭汇率制），从1996年12月1日起,

人民币熨现（经常项目下可自由兑换

5.外汇交易两种基本形式是（即期交易）和（远期交易）。

6.外汇风险有三种类型［外汇风险）、（会计风险）和（经济风险）。

7.按发生动机不一样，国际收支平衡表中所统计交易分为（自主性交易）和（赔偿性交易）。

8.在没有尤其指明情况下，人们讲国际收支盈余或赤字，通常是指（综合差额）盈余和

赤字。

9.国际贮备结构管理，必须遵照（安全性）、（流动性）和（盈利性）标准。

10.扬基债券是指（投资者美国债券市场上发行以美元为面额债券）。

II.欧洲货币是指（在货币发行国境外流通货币）。

6.二、比较以下几组概念

1.欧洲债券与外国债券

欧洲债券：指在某货币发行国以外，以该国货币为面值发行债券。

外国债券：指筹资者在国外发行，以当地货币为面值债券。

2.外汇期货与外汇期权

外汇期货：是买卖双方在期货交易所内以公开叫价方式成交时，承诺在未来某一特定日

期，以约定汇率交割某种特定标准数量货币交易方式。

外汇期权：是指其权合约卖方在使用期内能按约定汇率买入或卖出一定数量外汇不包含

对应义务在内单纯权利。

3.现汇交易与期汇交易

现汇交易:是指买卖双方约定于成交后两个营业口内办理交割外汇交易方式。

期汇交易：是指外汇买卖成交后，当初（第二个营业F1内）不交割，而是依照协议要求,

在约定汇率办理交割外汇交易。

4.买空与卖空

买空：当预测某种货币汇率将上涨时，即在远期市场买进该种货币，等到合约期满，再

在即期市场卖出该种货币。

卖空：当预测某种货币汇率将下跌时，即在远期市场卖出该种货币，等到合约期满，再

在即期市场买进该种货币。

5.择购期权与择售期权

择购期权：是指期权合约买方有权在使用期内或到期日之截止时间按约定汇率从期权和

约卖方处购进特定数量货币。

择售期权：是指期权合约买方有权在使用期内或到期FI之截止时间按约定汇率卖给期权

卖方特定数量货币。

三、计算题

1.设$1=FF5.6525/35,$1=DM1.4390/10,

问：1马克对法郎汇率是多少？

解：DM1=FF5.65254-1.4410/5.65351.4390

DMl=FF3.9226/87

2.设$1=SF1.3252/72,3个月远期差价为100/80,

问：美元是升水还是贴水？升（贴）水年率是多少？

解：1）美元贴水

2）美元贴水年率=［（1.3172-1.3262）+1.3262：X（12+3）X100%

=-2.74%

3.设同一时刻,纽约：$l=DM1.9100/10,

法兰克福：£i=DM3.7790/00,

伦敦:£1=¥2.0040/50,

问：1）三地套汇是否有利可图？

2）若以100万美元套汇，试计算净赢利。

解：解1.9105X（1/3.7795）X2.0045=1.01325#1所以可赢利。

2）赢利=100万美元［1.9100X（1/3.78）X2.0040-100万美元

=1.26万美元

四、问题答

银行校园招聘国际金融学模拟试题部分答案部分答案（E卷）

一、填空题

1.按外汇买卖交割期限不一样，汇率可分为（即期汇率）和（远期汇率）。

2.LIBOR是指（伦敦银行同业拆借利率）。

3.外汇市场上通常所说1点为（万分之一）。

4.外汇市场形态有两种，即（有形市场）和（无形市场）。

5.外汇银行在提供外汇买卖中介服务时，一些币种出售额低于购入额，另一些币种出售额

高于购入额，二者统称为（外汇买卖差价）。

6.BSI法即（借款）一一（现汇交易）一一（投资）法。

7.国际收支平衡表记账原理是（有借必有贷，借贷必相等）。

8.一国国际贮备由（外汇贮备）、（黄金贮备）（在IMF贮备头寸）和（SDRs）组成,

9.猛犬债券是指（投资者英国债券市场.上发行以英镑为面额债券）。

10.欧洲银行是指（经营欧洲货币存贷业务银行）。

II.6月，我国外汇贮备规模达（3464.76亿美元

二、比较以下几组概念

1.看跌期权与看涨期权

看跌期权：是指期权卖方有权在合约使用期内或到期日之截止时间按约定汇率卖给期权

卖方特定数量货币。

看涨期权：是指期权卖方有权在合约使用期内或到期日之截止时间按约定汇率从期权合

约卖方处购进特定数量货币。

3.票据发行便利与远期利率协定

票据发行便利：是银行与借款人之间签定在未来一段时间内由银行以承购连续性短期票

据形式向借款人提供信贷资金协议，协议具备法律约束力。

远期利率协定：为防范利率风险，交易双方达成协议，相互确保对方在未来某一时期内

以固定利率借取或贷放一定资金交易方式。

3.自由外汇与记账外汇

自由外汇：是指不需货币发行当局同意，能够自由兑换成其余货币，或者向第三国办理支

付外国货币及其支付伎俩。

记账外汇：是指记我在两国指定银行账户上，不能自由兑换成其余货币，或

对第三国办理支付外汇。

4.直接标价法与间接标价法

直接标价法:以一定单位（一个外币单位或100个、10000个、10000