农商银行安全保卫题库及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页农商银行安全保卫题库及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.农商银行在处理现金业务时，以下哪项操作不符合安全规范？

（）A.现金运送车辆配备防弹设施并全程录像

（）B.现金入库前由双人复核金额并登记台账

（）C.出纳员单独负责现金保管和点钞工作

（）D.现金存放保险柜定期进行安全检查

2.银行工作人员接到客户关于账户涉嫌诈骗的求助电话时，首先应采取的措施是？

（）A.直接询问客户密码进行核实

（）B.告知客户立即冻结账户并报警

（）C.引导客户到柜台进行身份验证

（）D.告知客户这是钓鱼诈骗，要求其添加银行官方客服

3.根据反洗钱规定，农商银行在客户身份识别过程中，对哪些客户需要采取强化的尽职调查措施？

（）A.外籍人士开设的普通储蓄账户

（）B.大额资金频繁往来的企业账户

（）C.定期存取小额现金的老年人账户

（）D.使用电子银行办理业务的年轻客户

4.银行金库发生火情时，工作人员应优先采取的灭火措施是？

（）A.立即使用灭火器扑灭火源

（）B.确认火势后关闭金库电源

（）C.立即撤离金库并报警

（）D.尝试用水灭火以保护金库门

5.银行ATM机发生吞卡故障时，客服人员应如何安抚客户？

（）A.要求客户立即提供卡号和密码

（）B.告知客户银行将全额赔偿误吞款项

（）C.指导客户通过手机银行操作退卡

（）D.告知客户需等待3天后到柜台处理

6.银行员工在处理涉密文件时，以下哪项行为可能导致信息泄露？

（）A.在指定文件柜中存放纸质合同

（）B.通过加密邮箱发送客户资料

（）C.将电子文档设置访问权限

（）D.使用碎纸机销毁过期报表

7.农商银行在网点设置监控设备时，以下哪项要求不符合《银行业金融机构安全防范规定》？

（）A.监控探头覆盖所有柜台和出入口

（）B.监控录像保存期限不少于3个月

（）C.监控中心24小时有人值守

（）D.监控画面分辨率不低于200万像素

8.银行员工发现同事有酗酒行为并可能影响工作安全时，正确的处理方式是？

（）A.视为个人隐私不予干涉

（）B.告知其家属自行约束

（）C.向管理层报告并按规定处理

（）D.在社交媒体发布警示信息

9.根据《刑法》规定，银行工作人员利用职务便利窃取客户资金，达到多少金额可能构成犯罪？

（）A.1万元人民币

（）B.5万元人民币

（）C.10万元人民币

（）D.20万元人民币

10.银行网点在夜间闭馆时，以下哪项操作存在安全隐患？

（）A.双人锁闭金库门

（）B.关闭所有非必要照明

（）C.在门口放置警示牌

（）D.单人留守处理当班事务

11.银行客户遗失银行卡并可能涉及盗刷时，正确的处理流程是？

（）A.立即前往网点挂失并换卡

（）B.只需告知客服中心无需换卡

（）C.先自行尝试密码后挂失

（）D.责任由银行承担无需客户配合

12.银行员工在处理现金清点时，以下哪项做法不符合双人复核要求？

（）A.两人同时点钞并核对金额

（）B.一人点钞另一人记录复核

（）C.使用点钞机自动清点后签字确认

（）D.点钞过程中互相监督操作

13.根据《征信业管理条例》，农商银行在查询客户征信时，以下哪项行为属于违规操作？

（）A.获取客户书面授权

（）B.告知查询用途

（）C.未经客户同意泄露信息

（）D.定期向客户提供信用报告

14.银行网点在遭遇暴力抢劫时，员工应优先采取的措施是？

（）A.立即报警并疏散客户

（）B.按下报警按钮并配合劫匪

（）C.假意交出财物拖延时间

（）D.拒绝交出财物进行对抗

15.银行员工在处理涉密电话时，以下哪项行为可能导致泄密？

（）A.使用专用加密电话

（）B.在安静环境通话

（）C.在走廊大声谈论业务

（）D.通话后销毁相关记录

16.农商银行在网点设置屏蔽门时，以下哪项要求不符合安全标准？

（）A.防砸、防剪、防钻设计

（）B.按下按钮后5秒内自动关闭

（）C.门体高度不低于2米

（）D.安装紧急解锁装置

17.银行员工在处理客户遗留物品时，以下哪项操作不符合规定？

（）A.登记物品信息并保管3个月

（）B.通过广播寻找失主

（）C.将贵重物品据为己有

（）D.委托家属领取需提供证明

18.根据银行内控制度，员工在办理业务时，以下哪项行为属于越权操作？

（）A.按授权范围审批贷款

（）B.超出权限金额需上报审批

（）C.直接修改系统参数

（）D.使用备用章办理业务

19.银行网点在处理客户投诉时，以下哪项做法可能导致投诉升级？

（）A.立即调查核实情况

（）B.引导客户通过正式渠道投诉

（）C.在社交媒体回应质疑

（）D.保持专业态度并记录要点

20.银行金库的物理防护等级应达到多少级才能满足《银行安全防范规定》要求？

（）A.B级

（）B.C级

（）C.D级

（）D.E级

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.银行网点在防范电信诈骗时，以下哪些措施是有效的？

（）A.安装反诈预警系统

（）B.定期开展防骗宣传

（）C.限制大额转账操作

（）D.要求客户验证码确认

22.银行员工在处理现金业务时，以下哪些行为可能违反内控制度？

（）A.使用手机银行查询现金余额

（）B.将现金存放在办公桌抽屉

（）C.佩戴工牌办理业务

（）D.告知同事当日现金量

23.根据反洗钱规定，农商银行在识别高风险客户时，以下哪些特征需要重点关注？

（）A.短期频繁跨境交易

（）B.匿名或假身份开户

（）C.资金来源不明

（）D.使用现金结算大额交易

24.银行网点在处理突发事件时，以下哪些物资需要储备？

（）A.医药急救箱

（）B.备用电源

（）C.防火器材

（）D.备用现金

25.银行员工在处理客户身份识别时，以下哪些情况需要采集生物识别信息？

（）A.外籍人士开户

（）B.大额资金往来客户

（）C.定期使用现金客户

（）D.疑似身份冒用情况

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.银行员工在处理现金业务时，可以使用个人手机拍摄现金凭证。（×）

27.银行网点监控录像保存期限最低为3个月。（√）

28.银行员工在处理客户投诉时，可以私下承诺解决问题。（×）

29.银行金库门需要每季度进行一次防撬检查。（√）

30.银行员工在处理涉密文件时，可以使用普通复印机复印。（×）

31.银行网点在遭遇暴力抢劫时，应立即按下报警按钮。（√）

32.银行员工在处理客户遗留物品时，可以直接交给家属无需登记。（×）

33.银行网点在办理业务时，可以使用个人电脑登录系统。（×）

34.银行员工在处理现金清点时，可以使用点钞机替代双人复核。（×）

35.银行网点在防范电信诈骗时，可以拒绝为疑似诈骗受害者提供帮助。（×）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.银行员工在处理现金业务时，需要严格遵守________制度，确保现金安全和账实相符。

37.根据反洗钱规定，银行需要建立________机制，对可疑交易进行监控和报告。

38.银行网点在处理涉密文件时，需要使用________进行销毁，确保信息不泄露。

39.银行金库的物理防护等级应达到________级，才能满足安全标准要求。

40.银行员工在处理客户投诉时，需要遵循________原则，及时解决客户问题。

41.银行网点在防范电信诈骗时，需要使用________系统，对可疑电话进行拦截。

42.银行员工在处理客户身份识别时，需要采集________、________等生物识别信息。

43.银行网点在处理突发事件时，需要储备________、________等应急物资。

44.银行员工在处理现金业务时，需要使用________进行点钞，确保金额准确。

45.银行网点在防范暴力抢劫时，需要安装________，确保员工和客户安全。

五、简答题（共20分）

46.简述农商银行网点在防范电信诈骗时需要采取哪些措施？（5分）

47.银行员工在处理现金业务时，需要遵守哪些内控制度？（5分）

48.根据反洗钱规定，农商银行如何识别和报告可疑交易？（5分）

49.银行网点在处理突发事件时，需要制定哪些应急预案？（5分）

六、案例分析题（共15分）

某农商银行网点发生一起客户遗留贵重物品事件：某日，一位老年客户在办理业务时遗落一个手提包，内含现金5万元、银行卡3张及重要证件。当班员工发现后，立即将手提包交至柜台保管，并电话联系客户，但客户称已离开。网点负责人接到报告后，要求员工将物品交由保安保管，并通知当地派出所协助寻找失主，但未按规定进行登记和上报。3个月后，客户再次到网点投诉，称手提包丢失，要求银行赔偿。

问题：

（1）该网点在处理客户遗留物品时存在哪些问题？（5分）

（2）根据《银行业金融机构安全防范规定》，正确的处理流程是什么？（5分）

（3）针对此类事件，网点应如何加强管理？（5分）

参考答案及解析

一、单选题

1.C解析：根据《银行业金融机构现金运行管理办法》，出纳员不得单独负责现金保管和点钞工作，必须双人复核。A选项符合防弹和录像要求；B选项符合双人复核要求；D选项符合定期检查要求。

2.C解析：根据《银行客户服务规范》，接到客户求助时应引导到柜台进行身份验证，防止冒充客服诈骗。A选项错误，密码需客户本人核对；B选项错误，需先核实身份；D选项错误，需官方渠道核实。

3.B解析：根据《反洗钱法》，大额资金频繁往来的企业账户属于高风险客户，需要强化尽职调查。A选项外籍人士需验证身份；C选项老年人需关注反诈宣传；D选项年轻客户需关注电子支付安全。

4.C解析：根据《银行金库安全管理规定》，火情时应立即撤离并报警，防止人员伤亡和金库破坏。A选项可能延误撤离；B选项可能加剧火势；D选项火场不宜用水灭火。

5.D解析：根据《银行ATM机运营规范》，吞卡故障需告知客户需等待3天后到柜台处理，银行不承担误吞款项赔偿。A选项错误，需客户本人到场；B选项错误，银行不赔偿；C选项错误，需到柜台操作。

6.B解析：根据《银行信息安全管理制度》，通过加密邮箱发送客户资料需确保加密等级，否则可能导致信息泄露。A选项符合文件管理要求；C选项符合电子文档管理要求；D选项符合销毁要求。

7.B解析：根据《银行业金融机构安全防范规定》，监控录像保存期限最低为6个月，而非3个月。A选项符合监控覆盖要求；C选项符合值守要求；D选项符合分辨率要求。

8.C解析：根据《银行员工行为规范》，发现同事有酗酒行为可能影响工作安全时，应向管理层报告并按规定处理。A选项错误，需报告；B选项错误，需协助约束；D选项错误，涉及隐私。

9.B解析：根据《刑法》第263条，盗窃银行资金达到5万元人民币可能构成犯罪。A选项不足立案标准；C选项属于较严重情况；D选项属于重大犯罪。

10.D解析：根据《银行网点安全管理制度》，夜间闭馆时应双人留守，单人留守存在安全隐患。A选项符合双人锁闭要求；B选项符合照明管理要求；C选项符合警示要求。

11.A解析：根据《银行账户管理制度》，客户遗失银行卡应立即前往网点挂失并换卡，防止盗刷。B选项错误，需到柜台处理；C选项错误，密码需本人核对；D选项错误，需客户配合。

12.C解析：根据《银行现金管理制度》，现金清点需要双人复核，使用点钞机不能替代人工复核。A选项符合双人复核要求；B选项符合复核要求；D选项符合互相监督要求。

13.C解析：根据《征信业管理条例》，查询征信需客户授权，未经授权泄露信息属于违规操作。A选项符合授权要求；B选项符合告知要求；D选项符合报告要求。

14.A解析：根据《银行网点应急预案》，遭遇暴力抢劫时应立即报警并疏散客户，防止人员伤亡。B选项错误，需配合但不能对抗；C选项错误，可能激化矛盾；D选项错误，需保护自身安全。

15.C解析：根据《银行信息安全管理制度》，涉密电话应在安静环境通话，避免大声谈论导致泄密。A选项符合保密要求；B选项符合保密要求；D选项符合销毁要求。

16.D解析：根据《银行安全防范规定》，屏蔽门安装紧急解锁装置需经过审批，并非强制要求。A选项符合防护要求；B选项符合关闭时间要求；C选项符合高度要求。

17.C解析：根据《银行客户遗留物品管理办法》，贵重物品不得据为己有，需按规定登记和上报。A选项符合保管要求；B选项符合寻找要求；D选项符合领取要求。

18.C解析：根据《银行内控制度》，修改系统参数属于越权操作，需上报审批。A选项符合授权范围；B选项符合审批要求；D选项符合备用章使用要求。

19.C解析：根据《银行客户投诉处理规范》，在社交媒体回应质疑可能导致投诉升级，应通过正式渠道处理。A选项符合调查要求；B选项符合处理要求；D选项符合记录要求。

20.B解析：根据《银行安全防范规定》，金库物理防护等级应达到C级，才能满足安全标准。A级为一般防护；C级为较高防护；D级为特殊防护。

二、多选题

21.ABC解析：根据《银行反电信诈骗工作指引》，安装反诈预警系统、定期开展宣传、限制大额转账都是有效措施。D选项错误，需客户本人验证。

22.AB解析：根据《银行现金管理制度》，使用手机银行查询现金余额、将现金存放在办公桌抽屉都违反内控制度。C选项符合规定；D选项符合规定。

23.ABCD解析：根据《反洗钱法》，短期跨境交易、匿名开户、资金来源不明、现金结算大额交易都属于高风险特征。

24.ABCD解析：根据《银行突发事件应急预案》，需要储备医药急救箱、备用电源、防火器材、备用现金等应急物资。

25.ABD解析：根据《银行客户身份识别规定》，外籍人士开户、大额资金往来客户、疑似身份冒用情况需要采集生物识别信息。C选项普通客户无需采集。

三、判断题

26.×解析：根据《银行信息安全管理制度》，涉密文件不得使用个人手机拍摄，需使用专用设备。

27.√解析：根据《银行业金融机构安全防范规定》，监控录像保存期限最低为3个月。

28.×解析：根据《银行员工行为规范》，私下承诺解决问题违反内控制度，需通过正式渠道处理。

29.√解析：根据《银行金库安全管理规定》，金库门需要每季度进行一次防撬检查。

30.×解析：根据《银行信息安全管理制度》，涉密文件不得使用普通复印机复印，需使用专用设备。

31.√解析：根据《银行网点应急预案》，遭遇暴力抢劫时应立即按下报警按钮。

32.×解析：根据《银行客户遗留物品管理办法》，遗留物品需登记和上报，不能直接交给家属。

33.×解析：根据《银行信息安全管理制度》，办理业务需使用专用电脑，不得使用个人电脑。

34.×解析：根据《银行现金管理制度》，现金清点需要双人复核，不能使用点钞机替代人工。

35.×解析：根据《银行客户服务规范》，对疑似诈骗受害者应提供帮助，如协助报警。

四、填空题

36.内控制度

37.可疑交易报告

38.碎纸机

39.C

40.专业服务

41.反诈预警

42.指纹、人脸

43.医药急救箱、灭火器

44.点钞机

45.防砸门

五、简答题

46.答：

①安装反诈预警系统，对可疑电话进行拦截；

②定期开展防骗宣传，提高客户防范意识；

③限制大额转账操作，防止资金快速流失；

④加强客服培训，提高识别诈骗能力；

⑤建立举报奖励机制，鼓励客户举