2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库含答案

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与

业务规范考试题库

第一部分单选题（300题）

1、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德

规范。

A.守法合规

B.诚实守信

C.客户至上

D.忠诚尽责

【答案】：D

2、当前我国QDH基金的认购程序的步骤不包括（）。

A.审核

B.开户

C.认购

D.确认

【答案】：A

3、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是（）。

A.股东会

B.投资决策委员会

C.总经理办公会

D.董事会

【答案】：B

4、对公募基金信息披露的要求，说法错误的是（）。

A.应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性

B.应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资

料

C.应保证投资人实时了解基金投资组合的信息

D.应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

【答案】：C

5、（）不属于公司员工违反忠实义务的行为。

A.以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述

具有误导性质

C.勤勉尽责，遵守公司章程

D.参与任何操纵市场的行为

【答案】：C

6、中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。

A.证券法

B.中国国务院

C.证券投资基金法

D.中国证监会

【答案】：C

7、在客户寻找方法中，（）针对直接关系型群体。

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.电话约访法

【答案】：A

8、（2017年）关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他

基金的过往业绩时，下列行为违规的是（）。

A.提供业绩信息的原始出处

B.业绩陈述应当客观、全面、准确

C.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩

D.不得片面夸大过往业绩

【答案】：C

9、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金

的监管机构和自律组织三大类依据的是（）的不同。

A.设立条件

B.服务方式

C.参与方式

I）.所承担的职责与作用

【答案】：D

10、招募说明书的主要披露事项是（）o

A.募集基金的目的和基金名称

B.风险警示内容

C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

D.基金运作方式

【答案】：B

11、基金公司董事会依法行使以下职权（）。

A.H.IILIV.V.VI.VII

B.I.II.III.V.VI.VH

c.i.n.iii.iv.vi.vn

D.i.n.in.w.v.vi.vn

【答案】：D

12、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据()进行。

A.基金估值机构确认的数据

B.基金托管机构确认的数据

C.注册登记机构确认的数据

D.基金销售机构确认的数据

【答案】：C

13、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是

()O

A.基金份额持有人可参与基金投资运作

B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项

行使表决权

C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害

其合法权益的行为提起行政诉讼

I).基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】：A

14、关于投资者教育，以下描述正确的()

A.I、II

B.IILIV

C.II.III

D.n、in、iv

【答案】：C

15、下列关于收取增值费的说法，错误的是()o

A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销

售人员不得私自收取增值服务费

B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则

C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务

的基金投资人应当在服务协议上签字确认

D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除

【答案】：D

16、（）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证

券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其

他资产的特定资产管理计划。

A.公开募集基金

B.特定客户资产管理业务

C.专项资产管理计划

D.私募股权投资基金

【答案】：C

17、（2016年真题）封闭式基金（）公布基金单位资产净值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：B

18、（）是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境

下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。

A.投资产品教育

B.资产配置教育

C.投资者权益保护

D.投资决策教育

【答案】：C

19、截至2016年年底，公募行业共有（）只社会责任投资基金?

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：B

20、（2016年）基金业协会的职责不包括（）。

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节

D.制定和实施行业自律规则

【答案】：B

21、（2016年）监事会依法行使的职权不包括（）o

A.检查公司的财务

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、

行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时,

要求前述人员予以纠正

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】：D

22、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，下列说法错

误的是（）。

A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度

B.有利于投资者价值判断和提高证券市场的效率

C.能有效防止信息滥用，切实保护投资者利益

D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

【答案】：D

23、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含以下方

面内容（）。

A.I.II.IV

B.I.II.III

C.I.H.IV

D.II.III.IV

【答案】：D

24、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要

数据应当（）并且长期保存。

A.即时保存；本地备份

B.即时保存；异地备份

C.定期保存；异地备份

I）.定期保存；本地备份

【答案】：B

25、（2017年真题）负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者

风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构

是（）。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.私募基金销售机构

D.私募基金管理人

【答案】：B

26、基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将

赎回款项划出的时间不包括第（）个工作日。

A.2

B.7

C.3

D.9

【答案】：D

27、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括

（）

A.I.II.Ill

B.II.III.IV

C.I.II.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：C

28、下列不属于招募说明书包含的重要信息的是（）。

A.基金运作方式

B.基金收益分配原则和执行方式

C.基金份额的发售、交易、中购、赎回的约定

D.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式

【答案】：B

29、（2016年真题）金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资

金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（）是

金融市场上主要的资金供应者。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

【答案】：D

30、（2017年真题）基金的招募说明书更新的频率是（）。

A.每半年

B.每季度

C.每年

D.依据实际需要进行更新

【答案】：A

31、下列关于股票基金的表述不正确的是（）。

A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资

B.风险高、预期收益低

C.是应对通货膨胀的最有效手段

D.提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退

休支出等远期支出需要

【答案】：B

32、下列有关基金推介材料业绩登载规范的表述，不正确的是

（）O

A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的

过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外

B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业

绩

C.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开

始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，可以

不用登载上半年度的业绩

D.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载基金合同生效当

日起计算的业绩

【答案】：C

33、《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金托管人的相关规定,

下列表述错误的是（）。

A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有

股份

B.基金托管人职贡终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任

新基金托管人

C.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任

D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎

回价格

【答案】：D

34、（2016年）基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金

份额的基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D

35、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不

低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基

金财产。

A.0.75%；75%

B.0.75%：50%

C.0.5%；50%

D.0.5%；75%

【答案】：D

36、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制

并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

37、（2016年真题）下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应

当遵循的有关准则的是（?）O

A.I、II.III

B.II、in

c.I、IV

D.I、n、in、iv

【答案】：D

38、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材

料之日起（）个工作日内递交报告材料。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B

39、（2017年真题）开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分

延期赎回，下列表述错误的是（）。

A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转

入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权

B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10%,对其

余赎回申请可以延期办理

C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎

回价格仍为发生巨额赎回当日的价格

D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在

指定媒介上予以公告

【答案】：C

40、《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的（）或

合伙企业担任。

A.公司

B.社团法人

C.行政法人

D.以上都不是

【答案】：A

41、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。

A.基金份额的募集与客户服务

B.基金份额的登记与基金份额的募集

C.基金的投资管理与客户服务

D.基金份额投资管理与基金份额的登记

【答案】：A

42、公开募集基金合同的内容包括（）o

A.I、IkHI

B.n、in、iv

C.I、HI、IV

D.i、n、iv

【答案】：D

43、安全垫是风险资产投资可承受的（）损失限额。

A.最低

B.最高

C.最小

D.最优

【答案】：B

44、及时性原则指的是（）应当根据实际情况及时更新。

A.基金产品的阶段收益

B.基金产品的风险评价

C.基金管理人的风险承受能力评价

D.基金管理人的投资策略

【答案】：B

45、目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的

银行存款账户。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：C

46、基金业协会的权力机构为（）。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.会员大会

【答案】：D

47、根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业

协会职责的是（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.II.III

【答案】：D

48、下列不属于基金管理公司股东权利的是（）。

A.收益分配权

B.表决和监督权

C.知情权

D.经营决策权

【答案】：D

49、根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，

下列说法错误的是（）。

A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行

B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申

购，赎回清单

C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

D.份额的参考净值是由证券交易所发布的

【答案】：B

50、基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和

境外托管人的信息不包括（）。

A.境外投资顾问主要负责人家庭背景

B.境外托管人托管资产规模

C.境外托管人办公地址

I）.境外投资顾问成立时间

【答案】：A

51、忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当（）。

A.II、III.IV

B.I、n、iv

c.I、n、in、iv

D.i、in、iv

【答案】：B

52、（2017年真题）下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。

A.I、IV

B.II、IV

C.I、IH

D.II、III

【答案】：B

53、应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包

括（）。

A.II.III

B.I.II

C.II.W

D.I.IV

【答案】：B

54、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。

A.目前，基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方

式

B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人

C.年度报告不包括基金投资组合报告

D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

【答案】：D

55、下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。

A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产

B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.禁止挪用

【答案】：A

56、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。

A.狭小

B.广泛

C.相同

D.不确定

【答案】：B

57、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这

种独立性体现在（）等方面相互独立。

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III

D.II、m、iv

【答案】：B

58、（2018年真题）关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正

确的是（）。

A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系

的评价

B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系

的评价

C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系

的评价

D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系

的评价

【答案】：A

59、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的方法包括（）。

A.I、II、HI、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】：A

60、基金合同生效（）的基金，其基金宣传推介材料应当登载自

合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在

下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

A.6个月以上但不满1年

B.1年以上但不满10年

C.10年以上

D.以上都是

【答案】：B

61、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高

级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。

A.合规与风险控制部

B.督察长

C.合规与风险管理委员会

D.监事会

【答案】：A

62、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。

A.投资人递交申购申请，申购成立

B.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效

C.投资人交付申购款项，申购成立

D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】：C

63、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体

决策，专门委员会通常不包括（）。

A.基金份额持有人工作委员会

B.风险控制委员会

C.专户投资决策委员会

D.公募基金投资决策委员会

【答案】：A

64、（2017年真题）下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是

（）O

A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容

B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力

量来实现其约束力

C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式

D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

【答案】：D

65、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提

风险准备金。

A.公司资本金

B.高管工资和控股股东股利

C.基金管理报酬

D.营业收入

【答案】：C

66、关于投资者教育基本原则的说法，正确的是（）。I.应

有助于监管者保护投资者H.不应被视为是对市场参与者监管工作的

替代HI.模式比较固定.IV.可以找到广泛适用的投资者教育计划

V.可以代替投资咨询

A.I、n

B.I.II.Ill

C.I.II.IV

D.III.MV

【答案】：A

67、关于基金与股票、债券所筹资金的投资方向，如下表述错误的是

（）O

A.股票筹集资金主要投向实业领域

B.基金、股票和债券都是直接投资工具

C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品

D.债券筹集资金主要投向实业领域

【答案】：B

68、基金合同一般不约定()的权利和义务

A.基金销售机构

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金托管人

【答案】：A

69、下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是()。

A.基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、

适时性原则

B.基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、

相互制约性、成本效益原则

C.公司内部控制机制一般包括五个层次

D.公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、

业务操作手册等部分组成

【答案】：D

70、()是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直

接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、

诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和

商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安

全，促进公司的高效运作。

A.股东诚信与合作原则

B.人员敬业原则

C.经营运作公开、透明原则

D.业务与信息隔离原则

【答案】：B

71、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察

稽核工作。

A.董事会

B.公司经营层

C.股东大会

D.总经理

【答案】：B

72、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金

管理人的经营效益。

A.避免

B.控制

C.降低或消除

D.转移

【答案】：C

73、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是

（）O

A.一级债基

B.二级债基

C.标准债券型基金

D.普通债券型基金

【答案】：C

74、（2016年真题）下列哪一项不属于合规管理部门的独立性？（）

A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或

者其他正式文件中予以规定

B.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安

排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能

的利益冲突

C.合规管理部门拥有完善的规章制度

I）.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取

和接触必需的信息和人员

【答案】：C

75、（2017年）对基金管理人的合规管理有效性承担最终贡任的是

（）O

A.董事会

B.管理层

C.督察长

D.监事会

【答案】：A

76、私募基金管理人应当于每年度结束之日起（）个工作日内,

更新私募基金管理人、股东或者合伙人、高级管理人员及其他从业人

员、所管理的私募基金等基本信息。

A.15

B.5

C.10

D.20

【答案】：D

77、以下不符合私募基金合格投资者条件的是（）。

A.最近三年年均收入60万元的个人

B.收入不详，但已投资了其所在公司管理的私募基金

C.所持有的金融资产为400万元的个人

D.净资产为500万元的机构

【答案】：D

78、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量

的基金份额，拥有的权利不包括（）。

A.基金财产的所有权

B.剩余基金财产的分配权

C.基金份额持有人大会的表决权

D.基金份额的依法转让权

【答案】：A

79、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户

至上原则的是（）。

A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券

商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金

B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培

训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会

C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合

基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资

D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商将该基金经理管理的基

金列入重点销售基金

【答案】：C

80、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之

间没有隶属关系，体现了基金管理公司治理的（）原则。

A.长效激励约束

B.业务与信息隔离

C.公司独立运作

D.制衡

【答案】：C

81、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低

到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金

B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】：B

82、（）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正

式出台。

A.1999年12月1日

B.2002年2月1日

C.2001年9月1日

D.2005年3月1日

【答案】：B

83、基金公司股东享有的权利不包括（）

A.知情权

B.表决权

C.收益分配权

D.经营管理权

【答案】：D

84、基金公司风险管理的目标可以概括为（）。

A.I、IkIII

B.IkIlkIV

C.I、ILIV

D.i、n、in、iv

【答案】：D

85、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（）。

A.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具

B.应遵守基金销售的相关规定

C.对基金产品进行收益承诺

D.基金营销应提供持续的服务

【答案】：C

86、基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投

资指令或者直接进行交易。

A.集中交易制度

B.投资决策授权制度

C.审查制度

D.投资对象备选库制度

【答案】：A

87、（2017年真题）关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间

原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。

A.200；6个月

B.30日；3个月

C.20个工作日；3个月

D.20个工作日；6个月

【答案】：D

88、目前我国分开募集的分级基金仅限于（）分级基金。

A.股票型

B.基金型

C.债券型

D.场外认购型

【答案】：C

89、道德实现其约束力主要依靠的手段不包括（）

A.内心信念

B.传统习俗

C.国家强制力

D.社会舆论

【答案】：C

90、目前,LOF的交易在（）进行。

A.指定代销网点

B.登记结算公司

C.上海交易所

D.深圳交易所

【答案】：D

91、（2017年真题）下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说

法中，错误的是（）。

A.LOF需要披露上市交易公告书

B.封闭式基金需要披露上市交易公告书

C.ETF需要披露上市交易公告书

D.场外货币基金需要披露上市交易公告书

【答案】：D

92、道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，关于道德与法律

的区别，以下说法中正确的是（）。

A.道德和法律都是一种以文字为载体的行为规范

B.道德相对法律的调整范围更加广泛

C.道德和法律都要求权利和义务对等

D.道德相对法律的调整手段较为单一

【答案】：B

93、下列选项不属于后台运营部门的是（）。

A.资金清算部

B.信息技术部

C.注册登记部

D.风险管理部

【答案】：D

94、基金销售渠道审慎调查包括（）。

A.I.11

B.II.IV

C.I.II.III.IV

D.I.III

【答案】：A

95、（2016年真题）对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改

正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金

宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.10日

B.30

C.3个月

D.6个月

【答案】：D

96、（2017年）关于基金的信息披露，下列表述正确的是（）。

A.IILIV

B.I、III

C.II、III

D.n、iv

【答案】：C

97、（2016年）下列哪一项不属于基金服务提供的方式（）

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.上门服务

D.互联网的应用

【答案】：C

98、（2020年真题）关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是

（）O

A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金

财产作为信托财产的独立性

B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于

基金管理人作为受托人的固有财产

C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并

区分独立账户分别估值核算登记

D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为

限对基金财产的债务承担责任

【答案】：C

99、（2017年真题）基金交易业务的内部控制制度应对（）等特殊

交易形式制定相应的流程和规则。

A.II.III

B.i、in

c.i、n、in、iv

D.i、n、iv

【答案】：A

100.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.风险评估

B.控制环境

C.成本效益

D.内部监控

【答案】：C

101.（2016年真题）封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资

前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。

A.70%

B.75%

C.80%

D.90%

【答案】：C

102、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和

（）O

A.股票保险策略

B.债券保险策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.差值保险策略

【答案】：C

103、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是()。

A.为确保评价结果的正确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评

价方法应对外严格保密

B.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风

险、高风险

D.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历

史记录保存

【答案】：D

104、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别

不包括()。

A.股票基金

B.货币市场基金

C.混合基金

D.封闭式基金

【答案】：D

105、()中的财务报告需要会计师事务所进行审计。

A.基金季度报告

B.基金月度报告

C.基金年度报告

D.基金临时报告

【答案】：C

106、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的

(),并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

【答案】：B

107、关于封闭式基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。

A.开放式基金可以进行申购赎回

B.开放式基金的基金份额不固定

C.封闭式基金不能进行交易

D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

【答案】：C

108、（2017年）基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不

包括（）。

A.成本控制原则

B.可操作性原则

C.安全性原则

D.实用性原则

【答案】：A

109、投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%,

赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是

（）O

A.1256.25元

B.1200元

C.1243.75元

D.1250元

【答案】：C

no.一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（)o

A.海外及殖民地政府信托基金

B.马萨诸塞政府信托基金

C.马萨诸塞投资信托基金

D.美国波士顿投资信托基金

【答案】：C

111、通常将市值小于（）人民币的公司归为小盘股。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

【答案】：D

112、（2018年真题）采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是

（）O

A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回

B.基金资产总值在合同期限内固定不变

C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临

时开放申购和赎回

D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

【答案】：D

113、以下关于QDH基金的描述，不正确的是（）。

A.QDLL是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情

况下,有限度地允许度内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度

安排

B.QDLL基金可以人民币为计价货币募集

C.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机

构投资者，简称QDH

D.目前除了基金管理公司和证券公司外，商叱银行等其他金融机构也可

以发行代客境外理财产品

【答案】：C

114、2020年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管

机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材

料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注

明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是()。

A.基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和

督察长检查，出具合规意见书

B.基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内

报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案

C.A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注

明出处

I).A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出

处

【答案】：D

115、()是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

A.中国证监会

B.银行业协会

C.基金业协会

D.证券业协会

【答案】：C

116、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是

()O

A.该基金公司为张三提供资产管理服务

B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

C.张三需支付该基金公司一定的费用

D.该基金公司1夸保障张三的投资增值

【答案】：D

117、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终

止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所

持表决权的（）以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

【答案】：C

118、（2019年真题）开放式基金合同生效后每（）个月结束之日

起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说

明书摘要登载在指定报刊上。

A.1

B.6

C.3

D.12

【答案】：B

119、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括

（）O

A.I、0、10、

B.I、ILIlkIV

C.II、HI、IV

D.ETV

【答案】：B

120、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当

包括（）。

A.风险揭示书

B.投资者符合合格投资者条的承诺函

C.投资说明书

D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

【答案】：C

121、基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费

用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A.每个月

B.每季度

C.每半年

D.每年

【答案】：B

122、以下关于基金菅理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是

（）

A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、

业务操作手册等部分组成

B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性

等原则

C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面

D.内部控制制度应合法合规

【答案】：B

123、（2017年）下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（）。

A.选择现金替代

B.必须现金替代

C.禁止现金替代

D.可以现金替代

【答案】：A

124、基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不

召集的，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召

集基金份额持有人大会。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B

125、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合

条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内

募集资金进行境外证券投资管理。

A.保险公司

B.证券公司

C.信托公司

D.投资咨询公司

【答案】：B

126、金融工具最初被称为（）。

A.金融票据

B.金融凭证

C.资本工具

D.信用工具

【答案】：D

127、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与

保护自身权益的投资者教育属于（）。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.风险防范教育

【答案】：C

128、基金份额持有人的信息应严格保密，防范投资人资料被不当运用。

体现了基金客户服务的（）原则。

A.投资者利益优先

B.有效沟通

C.安全第一

D.专业规范

【答案】：C

129、内部控制系统的目标是（）。

A.降低经营风险

B.提高基金管理人的经营效益

C.消除经营风险

D.直接促进组织目标的实现

【答案】：D

130、下列基金种类中，具有最低风险的是（）。

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合基金

【答案】：B

131、关于基金客户服务的意义，说法错误的是（）。

A.为解决客户有关问题而提供的系列活动

B.树立良好的品牌形象

C.能给企业带来巨大的经济效益但不能有效防止客户流失

D.提升销售机构的市场竞争力

【答案】：C

132、以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（）。

A.I、II

B.I、II、IV

C.I、IkIII

D.I、III、IV

【答案】：D

133、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注卅规

模的（）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C

134、下列关于金融市场的分类中，不正确的是（）。

A.按地理范围分为期货市场和现货市场

B.按交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场

C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、

黄金市场等

I）.按交割期限分为现货市场和期货市场

【答案】：A

135、从参与方来看，资产管理包括（）。

A.股票和基金

B.固定资产和非固定资产

C.委托方和受托方

D.资金的需求方和供给方

【答案】：C

136、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的

基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B

137、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资

者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C

138、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。

A.本金保证

B.收益保证

C.红利保证

D.风险保证

【答案】：D

139、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当

自收到投资者的申请（认购），赎回申请之日起（）个工作日

内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C

140、（2016年）（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，

对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监

督管理。

A.基金监管机构

B.基金自律组织

C.基金评价机构

D.基金份额登记机构

【答案】：A

141、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

属于（）。

A.基金售前服务

B.基金售中服务

C.基金售后服务

D.基金理财服务

【答案】：A

142、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市

场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。

A.份额核算

B.基金登记

C.基金交易

D.后台管理

【答案】：D

143、下列关于合规管理的概念，说法有误的是（）。

A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管

规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为

B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制

定的适用于全行业的规范、标准、惯例

C.合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织

制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法

律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险

D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活

动与法律、规则和准则一致

【答案】：B

144、基金销售机构应该建立科学的（）等人力资源管理制度，确

保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

A聘用

B.培训

C.考评

D.以上都是

【答案】：D

145、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-8096,债券资

产比例为15%-45%,该基金应该属于（）。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

【答案】：D

146、基金在投资运作过程中可能面临的风险有（）。

A.I、II.IILIV

B.I、II

C.IH、IV

D.II、III、IV

【答案】：A

147、证券期货市场诚信信息的采集主体包括（）。

A.I、II

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、IV

【答案】：B

148、估值委员会定期会议（）召开一次。

A.每周

B.每个月

C.每季度

D.每半年

【答案】：C

149、关于基金份额持有人大会日常机构，乂下表述错误的是（）。

A.日常机构有权提请更换基金管理人

B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围

C.日常机构有权提请调整基金托管人的报酬标准

D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动

【答案】：B

150、（2018年真题）基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A.基金净值表现

B.基金投资组合报告

C.基金财务状况

D.持有人户数

【答案】：A

151、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是

（）

A.I.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.III.IV

D.II.III.IV

【答案】：B

152、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。

A.应对通货膨胀有效的手段

B.风险较高，但预期收益也较高

C.以追求长期的资本增值为目标

D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

【答案】：D

153、私募基金的合珞投资者应具备的条件不包括()。

A.具备相应风险识别能力和风险承担能力

B.投资于单只私募基金的金额不低于200万元

C.净资产不低于1000万元的单位

D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元

的个人

【答案】：B

154、()是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组

合由其他基金组成。

A.分级基金

B.混合基金

C.伞形基金

D基金中基金

【答案】：D

155、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司

()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议,并监督整改措

施的制定和落实。

A.总经理

B.董事会

C.股东会

D.董事长

【答案】：A

156、（2017年真题）基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策

略为指导，下列不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。

A.价格策略

B.产品策略

C.国际化策略

D.促销策略

【答案】：C

157、规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项不包括

（）O

A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等

相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏

B.陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，

应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过

往业绩

C.应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同

一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的

保证

D.对基金产品的未来业绩进行预测时，要有客观依据，预测要全面、

客观，并提供预测使用的信息的原始出处

【答案】：D

158、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（）。

A.I.III.IV

B.I.11.IV

C.I.II.III

D.1.11.111.IV

【答案】：I）

159、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括

()O

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

【答案】：D

160、基金管理人应当自收到验资报告之日起()日内，向中国

证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

A.5

B.15

C.10

D.20

【答案】：C

161、关于公募基金合同的成立与生效，以下表述正确的是()o

A.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立并生效

B.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自基金管理人向

国务院证券监督管理机构办理基金备案手续后生效

C.合同自签署之日起成立并生效

D.合同自完成基金备案手续后成立并生效

【答案】：B

162、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过

()时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时

报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

A.30%

B.50%

C.15%

D.5%

【答案】：A

163、狭义的基金监管一般专指（）依法对基金市场、基金市场主

体及其活动的监督和管理。

A.基金行业自律组织

B.基金机构内部监督部分

C.政府基金监管机构

D.社会力量监督

【答案】：C

164、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

【答案】：D

165、（2017年）下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错

误的是（）。

A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约

束机制

B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察

应聘人员

C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销

售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录

D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的

基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检

【答案】：D

166、基金管理人合规管理的目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.确保基金管理人依法合规经营

D.树立正直、诚信的市场形象

【答案】：D

167、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、

赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露

A.I、III、N

B.n、iv

C.I、ILIII

D.I、Il

【答案】：A

168、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道

德规范。

A.客户至上

B.忠诚尽责

C.专业审慎

D.诚实守信

【答案】：B

169、（2017年）关于基金投资者保护，下列说法错误的是（）。

A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护

B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门

C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容

D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施

【答案】：A

170、（2017年真题）基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防

范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（）。

A.成本控制

B.风险控制

C.效益控制

D.人员控制

【答案】：B

171、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立

的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作

方式是指（）。

A.封闭式基金

B.公司型基金

C.开放式基金

I）.契约型基金

【答案】：A

172、2015年至今属于我国基金业发展的（）阶段。

A.萌芽和早期发展时期

B.试点发展阶段

C.行业平稳发展及创新探索阶段

D.防范风险和规范发展阶段

【答案】：D

173、（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接

关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚

信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商

业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全,

促进公司的高效运作。

A.股东诚信与合作原则

B.人员敬业原则

C.经营运作公开、透明原则

D.业务与信息隔离原则

【答案】：B

174、对操纵市场行为的理解，以下表述正确的是（）o

A.I、II

B.I、ILIlkIV

C.I、II、III

D.I、II、IV

【答案】：D

175、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。

A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名

下的另一个基金账户

D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进

行非交易过户

【答案】：A

176、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金

市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

A.目标

B.体制

C.内容

D.方式

【答案】：C

177、基金管理人合规培训的具体内容不包括()。

A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

C.案例警示教育

D.基金公司投资决策的依据

【答案】：D

178、(2017年)关于基金交易业务内部控制的要求，下列表述正确的是

()O

A.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每周核对投资组合列

表并存档保管

B.公司应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对

待

C.基金经理在紧急情况下可直接向交易员下达投资指令或直接进行交

易

D.为保证投资者指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合

规和完整性

【答案】：B

179、()是指公司应当建立与股东的亚务和信息隔离制度，防范

不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接

或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非

公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非

公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方

面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东

按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。

A.业务与信息隔离原则

B.股东诚信与合作原则

C.经营运作公开、透明原则

D.人员敬业原则

【答案】：A

180、下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。

A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，

基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资,

表现出一种集合理财的特点

D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

【答案】：B

181、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，债权类金融

资产不包括（）。

A.票据

B.债券

C.契约型投资工具

D.各类股票

【答案】：D

182、下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。

A.货币资金来源于居民从事的生产活动

B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值

C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了

D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入

【答案】：C

183、在我国基金募集申请监督的实践中，基金募集申请的注册由

（）决定。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.专家评审会

D.中国证监会

【答案】：D

184、（2017年）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份额

持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表2/3以上基金份额的持有人参加，

方可召开

B.持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就

未经公告的事项进行临时表决

C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额

持有人大会有关事项

D.基金份额持有人大会应当以现场方式召开

【答案】：C

185、（2019年真题）中国证监会可采取的行政处罚措施不包括

（）O

A.没收违法所得

B.罚款

C.撤销基金从业资格

D.出具纪律处分决定书

【答案】：D

186、基金行政监管应当具有全面性，以下不属于行政监管范围的是

（）O

A.基金机构从业人员的资格和行为

B.为基金机构提供法律服务的律师事务所

C.各种基金机构的设立、变更和终止

D.基金机构对证券投资决策的正确性

【答案】：D

187、基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II

C.III.IV

D.I.III

【答案】：B

188、按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票

投资比重在（）以上。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

【答案】：A

189、内部控制的（）是指内部控制必须讲求效率和效果，所有

的控制制度必须得到贯彻执行。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.成本效益

【答案】：B

190、下列不属于公司员工违反忠实义务的是（）。

A.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述

具有误导性质

C.不得参与任何操纵市场的行为

D.向任何其他人透露、除非是代表客户履行职责的行为，关于客户、

公司的任何证券交易或与此有关的信息

【答案】：C

191、基金募集期限旬（）起计算。

A.基金份额发售前两天

B.基金份额发售之日

C.基金份额发售前一天

D.基金份额发售第二天

【答案】：B

192、（）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.基金的营运依据不同

D.投资人不同

【答案】：D

193、（2016年真题）基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议

中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（）。

A.交易手续费

B.交易佣金

C.客户维护费

D.客户垫付费

【答案】：C

194、（2016年真题）下列哪一项不属于信息披露内容应遵循的原则？

（）

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.公正性原则

【答案】：D

195、关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。

A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

B.基金份额在合同期限内固定不变

C.基金份额净值与基金二级市场价格一致

D.基金份额净值固定不变

【答案】：B

196、基金销售人员禁止性规范包括（）。

A.I、II、III

B.I、IV

C.II.III.IV

D.I、n、in、iv

【答案】：B

197、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于我国基金

份额持有人享有的权利，下列说法错误的是（）。

A.有权参与分配清算后的剩余基金财产

B.有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人大

会

C.有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账簿

D.有权对基金管理人损害其合法权益的行为依法提出诉讼

【答案】：C

198、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得

高于成交金额的（）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得

低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此

规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收

取。

A.1%

B.2.5%

C.1.5%

D.0.5%

【答案】：D

199、违规承诺收益或者承担损失是基金信息披露的禁止行为之一，下

列说法正确的是（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、n、N

【答案】：D

200、对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐日备份并异地妥善存放

C.逐月备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

【答案】：B

201、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投资基本要素

B.基金的投资方向

C.基金的运作方式

D.基金的持有人结构

【答案】：D

202、（2017年）下列属于基金公司投资者教育活动内容的是（）。

A.推荐基金产品

B.分析市场趋势

C.个人资产配置

D.优选基金经理

【答案】：C

203、下列不属于基金份额持有人权利的是（