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文档简介
2025国考大连金管法律专业科目易错点一、单选题(每题1分,共10题)1.大连某金融机构在合规审查中,发现一笔跨境交易可能涉及洗钱风险。依据《反洗钱法》,该机构应当如何处理?A.立即冻结客户资产并上报中国人民银行B.仅需记录交易信息并定期报送C.要求客户补充身份证明材料,若无法核实则终止交易D.将交易风险降级,仅作内部风险提示2.某大连自贸区企业通过区块链技术进行供应链金融业务,涉及跨境数据流动。根据《数据安全法》,以下哪项操作符合合规要求?A.将核心业务数据存储在境外服务器B.使用境内数据安全认证平台处理敏感数据C.直接向境外金融机构传输未脱敏的交易流水D.仅在获得客户明确授权后传输非关键数据3.大连某银行在审查一笔固定资产贷款时,发现借款企业提供的土地抵押合同存在权属瑕疵。根据《民法典》,银行应如何处理?A.要求企业补充其他担保,否则拒绝贷款B.仅凭企业承诺即可放款,后续通过诉讼维权C.重新评估抵押物价值并相应调整贷款额度D.立即解除合同并追偿已发放款项4.某大连国企因环保问题被生态环境部门处罚,需缴纳200万元罚款。若企业无力一次性支付,依据《行政处罚法》,其可采取什么措施?A.申请延期缴纳并支付滞纳金B.直接减免罚款50%C.以等值资产抵缴罚款D.提起行政复议暂缓执行5.大连某金融机构员工利用职务便利泄露客户投资信息,用于自营交易。依据《刑法》,该行为可能构成什么罪名?A.商业秘密罪B.非法获取计算机信息系统数据罪C.内幕交易、泄露内幕信息罪D.挪用资金罪6.某大连外贸企业签订的出口合同约定适用CIF条款,但在运输途中货物损坏。根据《国际商法》,损失应由谁承担?A.卖方B.买方C.承运人D.保险公司7.大连某上市公司披露的年度报告中存在虚假记载,导致投资者损失。依据《证券法》,相关责任人的法律责任不包括以下哪项?A.没收违法所得并处以罚款B.责令公开道歉C.判处5年以下有期徒刑D.限制其担任上市公司高管8.某大连律师事务所代理一起劳动争议案件,发现客户提供的证据材料不完整。依据《律师法》,律师应如何处理?A.拒绝代理以避免风险B.自行收集证据并提交法院C.建议客户申请法院调取证据D.要求客户支付额外调查费用9.大连某银行发放的信用卡透支额度为5万元,客户因消费超出额度导致逾期。根据《消费者权益保护法》,银行可收取的年化利率上限是多少?A.15.69%B.24%C.36%D.48%10.某大连科技公司因侵犯专利权被起诉,其主张该发明属于现有技术。依据《专利法》,法院应如何认定?A.仅审查其主张是否属实B.要求专利权人提供反证C.结合现有技术检索报告综合判断D.直接认定侵权成立二、多选题(每题2分,共5题)1.大连某金融机构开展金融科技业务时,需遵守哪些监管要求?A.通过金融科技监管沙盒测试B.建立数据跨境传输安全评估机制C.配备独立的风控合规部门D.定期向银保监局报送业务报告2.某大连企业因环境污染被起诉,法院在审理时发现其存在以下情形。哪些属于可以从轻或减轻处罚的情形?A.环保部门多次执法后仍未整改B.积极采取补救措施并赔偿受害者C.系初犯且危害后果轻微D.主动公开环境信息接受社会监督3.大连某银行在审查贷款申请时,需核实借款人的哪些信息?A.收入证明及财产状况B.往来账户交易流水C.征信报告及信用评分D.婚姻状况及家庭财产4.某大连上市公司董事会拟修改公司章程,以下哪些事项需经股东大会审议通过?A.股权激励方案B.董事会成员任免C.公司合并分立方案D.修改注册资本5.大连某外贸企业因汇率波动遭受损失,可采取哪些风险管理措施?A.使用远期外汇合约锁定汇率B.将部分订单分散至不同币种结算C.申请出口信用保险D.提高产品定价以覆盖风险三、判断题(每题1分,共10题)1.大连某金融机构的员工在离职后,仍可为客户提供投资咨询服务。(×)2.根据《反垄断法》,经营者达成垄断协议的,可被处上一年度销售额10%以下的罚款。(√)3.大连自贸区企业通过跨境人民币结算可享受汇率贴息政策。(√)4.劳动合同中约定“试用期工资为转正后工资的80%”属于合法条款。(√)5.某大连银行在发放贷款时,可要求借款人提供第三方连带责任担保。(√)6.根据《民法典》,自然人的民事行为能力始于出生终于死亡。(√)7.大连某上市公司披露的临时报告,需在重大事件发生之日起2日内公告。(√)8.律师在代理案件时,可未经当事人同意将案件信息泄露给其他律所。(×)9.消费者使用信用卡套现,属于合法的融资行为。(×)10.专利权人未在专利保护期内行使权利,可导致专利权终止。(√)四、简答题(每题5分,共4题)1.简述大连自贸区企业开展跨境金融业务需满足的监管条件。(需涉及备案要求、外汇管理、资本管制等方面)2.根据《反不正当竞争法》,哪些行为属于虚假宣传?请列举三种典型情形。3.某大连金融机构员工违反规定私下接受客户委托理财,可能面临哪些法律责任?4.简述《劳动合同法》中关于经济补偿金的规定及其适用情形。五、案例分析题(每题10分,共2题)1.【案例】大连某科技公司因未按时披露财务报告被证监会处罚,其辩称因系统故障导致延迟。若法院认定其存在主观故意,可能面临哪些行政处罚?请结合《证券法》分析。2.【案例】大连某银行在审查一笔小微企业贷款时,发现借款人提供的抵押房产存在共有权争议。银行最终选择放款,但未要求共有人追加担保。事后房产被查封,银行损失惨重。分析该案例中银行的合规风险及应采取的防范措施。答案与解析一、单选题答案1.A2.B3.C4.A5.C6.A7.B8.C9.D10.C解析示例(第1题):《反洗钱法》第二十六条规定,金融机构发现客户交易涉嫌洗钱时,应立即采取相应的风险控制措施,包括冻结资金并上报中国人民银行。选项B仅记录信息不足以控制风险,C错误,D属于风险降级处理,均不合规。二、多选题答案1.ABCD2.BC3.ABCD4.AC5.ABCD解析示例(第2题):根据《行政处罚法》第三十二条,违法行为轻微并及时改正,没有造成危害后果的,不予行政处罚。B项主动补救属于减轻处罚情形,C项初犯且危害轻微符合从轻条件,A、D与减轻处罚无关。三、判断题答案1.×2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.×9.×10.√解析示例(第8题):《律师法》第三十九条规定,律师不得私自收案、私分案件代理费或泄露委托人信息。故该行为违法。四、简答题答案(节选)1.监管条件:-跨境业务需向外汇局备案;-金融科技项目需通过沙盒测试;-数据出境需通过安全评估。4.经济补偿金规定:-合同解除或终止需支付补偿金;-标准为工作年限×月工资(每满一年支
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