基金从业考试简单及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试简单及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，以下哪项行为不属于《证券投资基金销售管理办法》规定的禁止行为？（）

A.向非风险承受能力匹配的投资者推介风险较高的基金产品

B.未经基金管理人书面授权，擅自变更基金销售信息

C.对基金业绩进行预测，并承诺最低收益

D.建立健全基金销售信息管理系统，确保数据安全

2.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前___日开始进行宣传推介。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

3.下列关于基金份额净值的说法，正确的是？（）

A.基金份额净值是在基金交易日内实时计算的

B.基金份额净值是基金资产净值与基金总份额的比值

C.基金份额净值每日只计算一次，通常在次日公告

D.基金份额净值与基金业绩无关

4.基金信息披露中，"基金招募说明书"属于哪种类型的披露？（）

A.临时信息披露

B.定期信息披露

C.基金净值公告

D.基金季度报告

5.下列哪种基金类型通常被认为风险最低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指数型基金

D.货币市场基金

6.基金投资组合管理中，"投资组合构建"环节的主要任务是什么？（）

A.定期调整基金持仓

B.评估投资风险

C.选择合适的投资标的

D.分析市场走势

7.基金定期报告中，"管理人报告"部分主要披露什么内容？（）

A.基金财务状况

B.基金投资策略

C.基金管理人变更

D.基金业绩表现

8.下列关于基金费率的说法，正确的是？（）

A.基金管理费率通常随着基金规模的增大而降低

B.基金销售服务费通常在基金申购时一次性收取

C.基金赎回费率通常高于基金管理费率

D.基金托管费率通常由基金投资者承担

9.基金估值过程中，"估值方法选择"环节需要考虑哪些因素？（）

A.估值目的

B.估值对象

C.估值时点

D.以上都是

10.基金信息披露中，"基金合同"的主要作用是什么？（）

A.规范基金运作

B.保障投资者权益

C.明确基金费率

D.确定基金投资策略

11.下列哪种行为属于基金从业人员禁止的行为？（）

A.收取基金管理人的佣金

B.泄露基金未公开信息

C.接受基金投资者的馈赠

D.参与基金业绩竞赛

12.基金募集完成后，基金管理人应当在___日内向中国证监会提交备案申请。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

13.基金投资组合管理中，"投资组合监控"环节的主要任务是什么？（）

A.定期评估投资组合表现

B.调整基金持仓

C.选择合适的投资标的

D.分析市场走势

14.基金定期报告中，"财务报表"部分主要披露什么内容？（）

A.基金投资策略

B.基金管理人变更

C.基金财务状况

D.基金业绩表现

15.下列关于基金费率的说法，正确的是？（）

A.基金管理费率通常随着基金规模的增大而提高

B.基金销售服务费通常在基金赎回时一次性收取

C.基金赎回费率通常低于基金管理费率

D.基金托管费率通常由基金管理人承担

16.基金估值过程中，"估值对象确定"环节需要考虑哪些因素？（）

A.估值目的

B.估值时点

C.估值方法

D.以上都是

17.基金信息披露中，"招募说明书"的主要作用是什么？（）

A.规范基金运作

B.保障投资者权益

C.明确基金投资策略

D.确定基金费率

18.下列哪种行为属于基金从业人员禁止的行为？（）

A.参与基金业绩竞赛

B.泄露基金未公开信息

C.收取基金管理人的佣金

D.接受基金投资者的馈赠

19.基金募集期间，基金管理人应当在___日前向中国证监会提交基金募集申请。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

20.基金投资组合管理中，"投资组合调整"环节的主要任务是什么？（）

A.定期评估投资组合表现

B.调整基金持仓

C.选择合适的投资标的

D.分析市场走势

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵守哪些规定？（）

A.建立健全基金销售信息管理系统

B.对基金业绩进行预测，并承诺最低收益

C.向非风险承受能力匹配的投资者推介风险较高的基金产品

D.建立基金销售人员的培训和考核制度

22.基金募集期间，基金管理人应当在___日前进行宣传推介？（）

A.5

B.10

C.15

D.20

23.下列哪些属于基金信息披露的内容？（）

A.基金净值公告

B.基金招募说明书

C.基金季度报告

D.基金临时公告

24.基金投资组合管理中，"投资组合构建"环节需要考虑哪些因素？（）

A.投资目标

B.投资策略

C.投资风险

D.投资期限

25.基金定期报告中，"管理人报告"部分主要披露什么内容？（）

A.基金投资策略

B.基金管理人变更

C.基金业绩表现

D.基金风险管理

26.下列哪些属于基金从业人员禁止的行为？（）

A.泄露基金未公开信息

B.收取基金管理人的佣金

C.接受基金投资者的馈赠

D.参与基金业绩竞赛

27.基金募集完成后，基金管理人应当在___日内向中国证监会提交备案申请？（）

A.5

B.10

C.15

D.20

28.基金投资组合管理中，"投资组合监控"环节的主要任务是什么？（）

A.定期评估投资组合表现

B.调整基金持仓

C.选择合适的投资标的

D.分析市场走势

29.基金定期报告中，"财务报表"部分主要披露什么内容？（）

A.基金资产负债表

B.基金利润表

C.基金现金流量表

D.基金所有者权益变动表

30.下列哪些属于基金信息披露的内容？（）

A.基金净值公告

B.基金招募说明书

C.基金季度报告

D.基金临时公告

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金销售机构在开展基金销售活动时，可以向非风险承受能力匹配的投资者推介风险较高的基金产品。（）

32.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前15日开始进行宣传推介。（）

33.基金份额净值是在基金交易日内实时计算的。（）

34.基金信息披露中，"基金招募说明书"属于定期信息披露。（）

35.基金投资组合管理中，"投资组合构建"环节的主要任务是为基金选择合适的投资标的。（）

36.基金定期报告中，"管理人报告"部分主要披露基金财务状况。（）

37.基金费率的收取主体是基金管理人。（）

38.基金估值过程中，"估值方法选择"环节需要考虑估值目的、估值对象、估值时点等因素。（）

39.基金信息披露中，"基金合同"的主要作用是规范基金运作。（）

40.基金从业人员禁止泄露基金未公开信息。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循______原则。（）

42.基金募集期间，基金管理人应当在______日前开始进行宣传推介。（）

43.基金份额净值是______与______的比值。（）

44.基金信息披露中，"基金招募说明书"属于______信息披露。（）

45.基金投资组合管理中，"投资组合构建"环节的主要任务是为基金选择______。（）

46.基金定期报告中，"管理人报告"部分主要披露______。（）

47.基金费率的收取主体是______。（）

48.基金估值过程中，"估值方法选择"环节需要考虑______、______、______等因素。（）

49.基金信息披露中，"基金合同"的主要作用是______。（）

50.基金从业人员禁止______基金未公开信息。（）

五、简答题（共15分，每题5分）

51.简述基金募集期间，基金管理人应当遵守哪些规定。

52.简述基金投资组合管理中，"投资组合监控"环节的主要任务。

53.简述基金定期报告中，"财务报表"部分主要披露什么内容。

六、案例分析题（共25分）

54.某基金销售机构在开展基金销售活动时，向一位风险承受能力较低的投资者推介了一款风险较高的股票型基金，并承诺该基金最低收益率为10%。请分析该销售机构的行为是否合规，并说明理由。

一、单选题

1.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十条规定，基金销售机构在开展基金销售活动时，应当建立健全基金销售信息管理系统，确保数据安全，因此D选项不属于禁止行为。A、B、C选项均属于禁止行为。

2.C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十五条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前15日开始进行宣传推介，因此正确答案为C。

3.B

解析：基金份额净值是基金资产净值与基金总份额的比值，因此B选项正确。A选项错误，基金份额净值每日只计算一次，通常在次日公告。C选项错误，基金份额净值与基金业绩有关。D选项错误，基金份额净值与基金业绩无关。

4.B

解析：基金信息披露中，"基金招募说明书"属于定期信息披露，因此B选项正确。A、C、D选项均不属于定期信息披露。

5.D

解析：货币市场基金通常被认为风险最低，因此D选项正确。A、B、C选项均风险较高。

6.C

解析：基金投资组合管理中，"投资组合构建"环节的主要任务是为基金选择合适的投资标的，因此C选项正确。A、B、D选项均不是投资组合构建的主要任务。

7.B

解析：基金定期报告中，"管理人报告"部分主要披露基金投资策略，因此B选项正确。A、C、D选项均不是管理人报告的主要内容。

8.A

解析：基金管理费率通常随着基金规模的增大而降低，因此A选项正确。B、C、D选项均错误。

9.D

解析：基金估值过程中，"估值方法选择"环节需要考虑估值目的、估值对象、估值时点等因素，因此D选项正确。A、B、C选项均不是估值方法选择需要考虑的因素。

10.A

解析：基金信息披露中，"基金合同"的主要作用是规范基金运作，因此A选项正确。B、C、D选项均不是基金合同的主要作用。

11.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十八条规定，基金从业人员禁止泄露基金未公开信息，因此B选项属于禁止行为。A、C、D选项均不属于禁止行为。

12.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十二条规定，基金募集完成后，基金管理人应当在10日内向中国证监会提交备案申请，因此正确答案为B。

13.A

解析：基金投资组合管理中，"投资组合监控"环节的主要任务是为基金选择合适的投资标的，因此A选项正确。B、C、D选项均不是投资组合监控的主要任务。

14.C

解析：基金定期报告中，"财务报表"部分主要披露基金财务状况，因此C选项正确。A、B、D选项均不是财务报表的主要内容。

15.A

解析：基金管理费率通常随着基金规模的增大而降低，因此A选项正确。B、C、D选项均错误。

16.D

解析：基金估值过程中，"估值对象确定"环节需要考虑估值目的、估值时点、估值方法等因素，因此D选项正确。A、B、C选项均不是估值对象确定需要考虑的因素。

17.C

解析：基金信息披露中，"招募说明书"的主要作用是为投资者提供基金投资信息，因此C选项正确。A、B、D选项均不是招募说明书的主要作用。

18.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十八条规定，基金从业人员禁止泄露基金未公开信息，因此B选项属于禁止行为。A、C、D选项均不属于禁止行为。

19.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十二条规定，基金募集期间，基金管理人应当在10日前向中国证监会提交基金募集申请，因此正确答案为B。

20.B

解析：基金投资组合管理中，"投资组合调整"环节的主要任务是为基金选择合适的投资标的，因此B选项正确。A、C、D选项均不是投资组合调整的主要任务。

二、多选题

21.AD

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十一条规定，基金销售机构在开展基金销售活动时，应当建立健全基金销售信息管理系统，建立基金销售人员的培训和考核制度，因此A、D选项正确。B、C选项均属于禁止行为。

22.BC

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十五条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前15日开始进行宣传推介，因此B、C选项正确。A、D选项错误。

23.ABCD

解析：基金信息披露包括基金净值公告、基金招募说明书、基金季度报告、基金临时公告，因此A、B、C、D选项均正确。

24.ABCD

解析：基金投资组合管理中，"投资组合构建"环节需要考虑投资目标、投资策略、投资风险、投资期限等因素，因此A、B、C、D选项均正确。

25.AC

解析：基金定期报告中，"管理人报告"部分主要披露基金投资策略、基金业绩表现，因此A、C选项正确。B、D选项均不是管理人报告的主要内容。

26.ABCD

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十八条规定，基金从业人员禁止泄露基金未公开信息、收取基金管理人的佣金、接受基金投资者的馈赠、参与基金业绩竞赛，因此A、B、C、D选项均属于禁止行为。

27.BC

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十二条规定，基金募集完成后，基金管理人应当在10日内向中国证监会提交备案申请，因此B、C选项正确。A、D选项错误。

28.AB

解析：基金投资组合管理中，"投资组合监控"环节的主要任务是为基金选择合适的投资标的、定期评估投资组合表现，因此A、B选项正确。C、D选项均不是投资组合监控的主要任务。

29.ABCD

解析：基金定期报告中，"财务报表"部分主要披露基金资产负债表、基金利润表、基金现金流量表、基金所有者权益变动表，因此A、B、C、D选项均正确。

30.ABCD

解析：基金信息披露包括基金净值公告、基金招募说明书、基金季度报告、基金临时公告，因此A、B、C、D选项均正确。

三、判断题

31.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十条规定，基金销售机构在开展基金销售活动时，不得向非风险承受能力匹配的投资者推介风险较高的基金产品，因此该销售机构的行为不合规。

32.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十五条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前15日开始进行宣传推介，因此该说法正确。

33.×

解析：基金份额净值每日只计算一次，通常在次日公告，因此该说法错误。

34.×

解析：基金信息披露中，"基金招募说明书"属于基金募集期间的宣传推介，不属于定期信息披露，因此该说法错误。

35.×

解析：基金投资组合管理中，"投资组合构建"环节的主要任务是为基金选择合适的投资标的，而不是为基金选择合适的投资标的，因此该说法错误。

36.×

解析：基金定期报告中，"管理人报告"部分主要披露基金投资策略，而不是基金财务状况，因此该说法错误。

37.×

解析：基金费率的收取主体是基金管理人，而不是基金管理人，因此该说法错误。

38.√

解析：基金估值过程中，"估值方法选择"环节需要考虑估值目的、估值对象、估值时点等因素，因此该说法正确。

39.√

解析：基金信息披露中，"基金合同"的主要作用是规范基金运作，因此该说法正确。

40.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十八条规定，基金从业人员禁止泄露基金未公开信息，因此该说法正确。

四、填空题

41.风险匹配

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十条规定，基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵循风险匹配原则，因此答案为风险匹配。

42.15

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十五条规定，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前15日开始进行宣传推介，因此答案为15。

43.基金资产净值，基金总份额

解析：基金份额净值是基金资产净值与基金总份额的比值，因此答案为基金资产净值、基金总份额。

44.基金募集期间宣传推介

解析：基金信息披露中，"基金招募说明书"属于基金募集期间的宣传推介，因此答案为基金募集期间宣传推介。

45.合适的投资标的

解析：基金投资组合管理中，"投资组合构建"环节的主要