证劵从业资格考试登录名及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证劵从业资格考试登录名及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分（按题型排序）

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示的风险中不包括：

A.信用交易风险

B.市场系统性风险

C.信用账户资金管理风险

D.证券公司内部控制风险

2.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司从事融资融券业务，其资本净额与风险覆盖率、资本杠杆率的关系应当符合：

A.资本净额≥150%×风险覆盖率且≥100%×资本杠杆率

B.资本净额≥100%×风险覆盖率且≥150%×资本杠杆率

C.资本净额≥150%×风险覆盖率且≥150%×资本杠杆率

D.资本净额≥100%×风险覆盖率且≥100%×资本杠杆率

3.证券公司客户信用交易担保物监控，应当确保担保物数量、权利状态等信息：

A.每日更新

B.每周更新

C.每月更新

D.每季更新

4.客户信用证券账户不得用于：

A.信用交易

B.证券交易

C.资金账户管理

D.担保物管理

5.融资融券业务中，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其交付担保物价值的：

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

6.证券公司从事融资融券业务，其董事、监事、高级管理人员和业务人员应当具备：

A.3年以上证券业务经验

B.5年以上证券业务经验

C.2年以上证券业务经验

D.4年以上证券业务经验

7.客户信用交易担保物权利处理优先顺序是：

A.优先用于偿还融资债务，其次用于偿还融券债务

B.优先用于偿还融券债务，其次用于偿还融资债务

C.平均分配偿还融资和融券债务

D.由证券公司自行决定偿还顺序

8.融资融券业务中，证券公司可以接受的担保物不包括：

A.上市公司股票

B.交易所认可的债券

C.上市公司债券

D.未经交易所认可的权证

9.证券公司为客户进行信用账户信息查询时，必须：

A.经客户本人书面授权

B.经客户代理人授权

C.经证券公司内部审批

D.经证监会批准

10.融资融券业务中，证券公司应当每日对客户信用账户的担保物进行评估，评估方法应当符合：

A.中国证监会规定

B.交易所规定

C.证券公司内部规定

D.行业协会规定

11.客户信用交易担保证券账户的设立，应当向：

A.中国证监会申请

B.交易所申请

C.注册登记机构申请

D.中国证券业协会申请

12.证券公司从事融资融券业务，其注册资本和净资本应当符合：

A.注册资本不低于人民币10亿元，净资本不低于人民币5亿元

B.注册资本不低于人民币8亿元，净资本不低于人民币4亿元

C.注册资本不低于人民币6亿元，净资本不低于人民币3亿元

D.注册资本不低于人民币12亿元，净资本不低于人民币6亿元

13.融资融券业务中，证券公司应当建立客户信用评估体系，评估指标不包括：

A.客户资产规模

B.客户收入水平

C.客户信用记录

D.客户年龄

14.客户信用交易担保物监控，证券公司应当确保监控系统的：

A.实时性、准确性、完整性

B.准确性、完整性、安全性

C.实时性、完整性、安全性

D.实时性、准确性、安全性

15.证券公司从事融资融券业务，其业务部门应当与：

A.风险管理部门分离

B.营业部分离

C.研发部门分离

D.监事会分离

16.融资融券业务中，客户信用账户不得用于：

A.买卖信用证券

B.买卖非信用证券

C.信用交易

D.担保物管理

17.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示的风险中包括：

A.信用交易风险

B.市场系统性风险

C.信用账户资金管理风险

D.以上都是

18.客户信用交易担保证券账户的设立，应当：

A.与其普通证券账户分别开立

B.与其普通证券账户合并开立

C.由交易所统一管理

D.由证券公司自行决定

19.证券公司从事融资融券业务，其业务人员应当具备：

A.证券从业资格

B.证券投资咨询执业资格

C.融资融券业务资格

D.以上都是

20.融资融券业务中，证券公司应当建立风险管理制度，风险管理制度应当包括：

A.风险识别、评估、控制、报告

B.风险识别、评估、预警、报告

C.风险识别、监测、控制、报告

D.风险识别、评估、控制、处置

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司从事融资融券业务，其风险管理制度应当包括：

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

E.风险预警

22.客户信用交易担保物监控，证券公司应当确保：

A.担保物数量准确

B.担保物权利状态准确

C.担保物价值评估准确

D.担保物处置及时

E.担保物信息保密

23.证券公司从事融资融券业务，其业务人员应当具备：

A.证券从业资格

B.证券投资咨询执业资格

C.融资融券业务资格

D.丰富的市场经验

E.客户服务能力

24.融资融券业务中，证券公司应当对客户进行信用评估，评估指标包括：

A.客户资产规模

B.客户收入水平

C.客户信用记录

D.客户年龄

E.客户交易行为

25.客户信用交易担保证券账户的设立，应当：

A.与其普通证券账户分别开立

B.由证券公司自行决定

C.符合交易所规定

D.符合中国证监会规定

E.符合证券登记结算机构规定

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示信用交易风险。（√）

27.证券公司从事融资融券业务，其资本净额与风险覆盖率、资本杠杆率的关系应当符合中国证监会规定。（√）

28.客户信用证券账户可以用于买卖非信用证券。（×）

29.证券公司对单一客户的融资余额不得超过其交付担保物价值的100%。（×）

30.融资融券业务中，证券公司可以接受的担保物包括上市公司股票、交易所认可的债券、上市公司债券。（√）

31.证券公司为客户进行信用账户信息查询时，必须经客户本人书面授权。（√）

32.融资融券业务中，证券公司应当每日对客户信用账户的担保物进行评估，评估方法应当符合交易所规定。（×）

33.客户信用交易担保证券账户的设立，应当向中国证监会申请。（×）

34.证券公司从事融资融券业务，其注册资本和净资本应当不低于人民币10亿元和5亿元。（√）

35.融资融券业务中，证券公司应当建立客户信用评估体系，评估指标包括客户年龄。（×）

36.客户信用交易担保物监控，证券公司应当确保监控系统的实时性、准确性、完整性。（√）

37.证券公司从事融资融券业务，其业务部门应当与风险管理部门分离。（×）

38.融资融券业务中，客户信用账户不得用于信用交易。（√）

39.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示市场系统性风险。（×）

40.融资融券业务中，证券公司应当建立风险管理制度，风险管理制度应当包括风险识别、评估、控制、报告。（√）

四、填空题（共10分，每空1分）

41.证券公司从事融资融券业务，其注册资本和净资本应当不低于人民币______亿元和______亿元。（10,5）

42.客户信用交易担保物监控，证券公司应当确保担保物数量、权利状态等信息______更新。（每日）

43.融资融券业务中，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其交付担保物价值的______%。（100）

44.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示______风险和______风险。（信用交易,市场系统性）

45.客户信用交易担保证券账户的设立，应当与其普通证券账户______开立。（分别）

46.证券公司从事融资融券业务，其业务人员应当具备______资格和______资格。（融资融券业务,证券投资咨询）

47.融资融券业务中，证券公司应当建立______体系，评估指标包括客户资产规模、客户收入水平、客户信用记录等。（客户信用评估）

48.客户信用交易担保物监控，证券公司应当确保监控系统的______性、准确性、完整性。（实时）

49.证券公司从事融资融券业务，其业务部门应当与______部门分离。（风险管理）

50.融资融券业务中，客户信用账户不得用于______交易和______交易。（信用,证券）

五、简答题（共25分，每题5分）

51.简述证券公司从事融资融券业务，其风险管理制度应当包括哪些内容？

52.简述客户信用交易担保物监控的主要职责是什么？

53.简述证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示哪些风险？

54.简述融资融券业务中，证券公司应当如何对客户进行信用评估？

55.简述客户信用交易担保证券账户的设立应当符合哪些规定？

六、案例分析题（共30分）

案例：某证券公司客户张三，资产规模500万元，年收入50万元，信用记录良好，拟开通信用账户进行交易。张三在开户过程中，证券公司未充分揭示信用交易风险，而是向其推荐高杠杆融资操作。后因市场波动，张三信用账户亏损严重，要求证券公司承担责任。

问题：

1.分析该案例中证券公司存在哪些违规行为？

2.分析张三信用账户亏损的原因有哪些？

3.提出针对该案例的总结建议。

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.D

2.A

3.A

4.C

5.C

6.B

7.A

8.D

9.A

10.A

11.B

12.A

13.D

14.D

15.A

16.B

17.D

18.A

19.D

20.C

解析：

1.D选项错误，证券公司内部控制风险不属于客户信用交易风险范畴。

2.A选项正确，根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司资本净额与风险覆盖率、资本杠杆率的关系应当符合资本净额≥150%×风险覆盖率且≥100%×资本杠杆率。

3.A选项正确，客户信用交易担保物监控需要确保担保物数量、权利状态等信息每日更新。

4.C选项错误，客户信用证券账户不得用于资金账户管理。

5.C选项正确，根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其交付担保物价值的80%。

6.B选项正确，根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司从事融资融券业务，其董事、监事、高级管理人员和业务人员应当具备5年以上证券业务经验。

7.A选项正确，客户信用交易担保物权利处理优先顺序是优先用于偿还融资债务，其次用于偿还融券债务。

8.D选项错误，证券公司可以接受的担保物包括上市公司股票、交易所认可的债券、上市公司债券，不包括未经交易所认可的权证。

9.A选项正确，证券公司为客户进行信用账户信息查询时，必须经客户本人书面授权。

10.A选项正确，根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司应当每日对客户信用账户的担保物进行评估，评估方法应当符合中国证监会规定。

11.B选项正确，客户信用交易担保证券账户的设立，应当向交易所申请。

12.A选项正确，根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司从事融资融券业务，其注册资本和净资本应当不低于人民币10亿元和5亿元。

13.D选项错误，客户信用评估体系评估指标不包括客户年龄。

14.D选项正确，客户信用交易担保物监控，证券公司应当确保监控系统的实时性、准确性、安全性。

15.A选项正确，证券公司从事融资融券业务，其业务部门应当与风险管理部门分离。

16.B选项正确，客户信用账户不得用于买卖非信用证券。

17.D选项正确，融资融券业务中，客户信用账户可以用于买卖信用证券、买卖非信用证券，客户信用账户不得用于信用交易，但可以用于担保物管理。

18.A选项正确，客户信用交易担保证券账户的设立，应当与其普通证券账户分别开立。

19.D选项正确，证券公司从事融资融券业务，其业务人员应当具备证券从业资格、证券投资咨询执业资格、融资融券业务资格。

20.C选项正确，融资融券业务中，证券公司应当建立风险管理制度，风险管理制度应当包括风险识别、监测、控制、报告。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABC

25.ACE

解析：

21.ABCDE选项全部正确，证券公司从事融资融券业务，其风险管理制度应当包括风险识别、风险评估、风险控制、风险报告、风险预警。

22.ABCDE选项全部正确，客户信用交易担保物监控，证券公司应当确保担保物数量准确、权利状态准确、价值评估准确、处置及时、信息保密。

23.ABCDE选项全部正确，证券公司从事融资融券业务，其业务人员应当具备证券从业资格、证券投资咨询执业资格、融资融券业务资格、丰富的市场经验、客户服务能力。

24.ABC选项正确，融资融券业务中，证券公司应当对客户进行信用评估，评估指标包括客户资产规模、客户收入水平、客户信用记录。

25.ACE选项正确，客户信用交易担保证券账户的设立，应当与其普通证券账户分别开立，符合交易所规定，符合证券登记结算机构规定。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.√

27.√

28.×

29.×

30.√

31.√

32.×

33.×

34.√

35.×

36.√

37.×

38.√

39.×

40.√

解析：

26.√正确，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示信用交易风险。

27.√正确，证券公司从事融资融券业务，其资本净额与风险覆盖率、资本杠杆率的关系应当符合中国证监会规定。

28.×错误，客户信用证券账户不得用于买卖非信用证券。

29.×错误，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其交付担保物价值的100%。

30.√正确，融资融券业务中，证券公司可以接受的担保物包括上市公司股票、交易所认可的债券、上市公司债券。

31.√正确，证券公司为客户进行信用账户信息查询时，必须经客户本人书面授权。

32.×错误，融资融券业务中，证券公司应当每日对客户信用账户的担保物进行评估，评估方法应当符合中国证监会规定。

33.×错误，客户信用交易担保证券账户的设立，应当向交易所申请。

34.√正确，证券公司从事融资融券业务，其注册资本和净资本应当不低于人民币10亿元和5亿元。

35.×错误，融资融券业务中，证券公司应当建立客户信用评估体系，评估指标包括客户资产规模、客户收入水平、客户信用记录等，不包括客户年龄。

36.√正确，客户信用交易担保物监控，证券公司应当确保监控系统的实时性、准确性、完整性。

37.×错误，证券公司从事融资融券业务，其业务部门应当与风险管理部门分离。

38.√正确，融资融券业务中，客户信用账户不得用于信用交易。

39.×错误，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示市场系统性风险。

40.√正确，融资融券业务中，证券公司应当建立风险管理制度，风险管理制度应当包括风险识别、评估、控制、报告。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.10,5

42.每日

43.100

44.信用交易,市场系统性

45.分别

46.融资融券业务,证券投资咨询

47.客户信用评估

48.实时

49.风险管理

50.信用,证券

解析：

41.证券公司从事融资融券业务，其注册资本和净资本应当不低于人民币10亿元和5亿元。

42.客户信用交易担保物监控，证券公司应当确保担保物数量、权利状态等信息每日更新。

43.融资融券业务中，证券公司对单一客户的融资余额不得超过其交付担保物价值的100%。

44.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示信用交易风险和市场系统性风险。

45.客户信用交易担保证券账户的设立，应当与其普通证券账户分别开立。

46.证券公司从事融资融券业务，其业务人员应当具备融资融券业务资格和证券投资咨询执业资格。

47.融资融券业务中，证券公司应当建立客户信用评估体系，评估指标包括客户资产规模、客户收入水平、客户信用记录等。

48.客户信用交易担保物监控，证券公司应当确保监控系统的实时性、准确性、完整性。

49.证券公司从事融资融券业务，其业务部门应当与风险管理部门分离。

50.融资融券业务中，客户信用账户不得用于信用交易和证券交易。

五、简答题（共25分，每题5分）

51.答：证券公司从事融资融券业务，其风险管理制度应当包括：

①风险识别：明确融资融券业务面临的风险类型，包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等。

②风险评估：对各类风险进行量化评估，确定风险等级和影响程度。

③风险控制：制定风险控制措施，包括风险限额管理、担保物监控、压力测试等。

④风险报告：建立风险报告制度，定期向监管机构和内部管理层报告风险状况。

解析：要点①来自培训中“融资融券业务风险管理体系”的阐述，要点②基于“风险评估方法”的实践总结，要点③是“风险控制措施”的操作规范，要点④是“风险报告制度”的合规要求。

52.答：客户信用交易担保物监控的主要职责是：

①确保担保物数量准确；

②确保担保物权利状态准确；

③确保担保物价值评估准确；

④确保担保物处置及时；

⑤确保担保物信息保密。

解析：要点①②③④⑤均来自培训中“客户信用交易担保物监控”的核心职责阐述。

53.答：证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示的风险包括：

①信用交易风险：包括融资亏损风险、强制平仓风险等；

②市场系统性风险：包括市场波动导致的担保物价值下跌风险等；

③信用账户资金管理风险：包括资金使用不当导致的信用额度不足风险等。

解析：要点①②③均来自培训中“客户风险揭示”的核心内容，符合《证券公司融资融券业务管理办法》要求。

54.答：融资融券业务中，证券公司应当对客户进行信用评估，评估指标包括：

①客户资产规模：反映客户的财务实力；

②客户收入水平：反映客户的还款能力；

③客户信用记录：反映客户的信用状况。

解析：要点①②③均来自培训中“客户信用评估体系”的核心指标阐述。

55.答：客户信用交易担保证券账户的设立应当符合以下规定：

①与其普通证券账户分别开立；

②符合交易所规定；

③符合证券登记结算机构规定。

解析：要点①②③均来自培训中“客户信用交易担保证券账户”的设立要求，符合《证券公司融资融券业务管理办法》规定。

六、案例分析题（共30分）

案例：某证券公司客户张三，资产规模500万元，年收入50万元，信用记录良好，拟开通信