巴塞尔协议书的创新

巴塞尔协议书的创新1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际控股集团有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区金融大街88号XX大厦18层

甲方法定代表人/负责人：张明远

甲方联系方式/p>

乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX全球科技有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路1000号XX金融中心25层

乙方法定代表人/负责人：李思诚

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方为拓展其全球业务范围，提升跨境金融服务能力，现需引进一套符合国际银行业监管标准的先进风险管理系统，以支持其未来在巴塞尔协议框架下的合规运营需求；

鉴于乙方作为全球领先的金融科技解决方案提供商，拥有自主研发的“巴塞尔协议书”创新系统，该系统基于最新的监管要求，集成了大数据分析、及云计算技术，能够有效帮助金融机构优化资本充足率计算、流动性风险管理和压力测试流程；

基于双方在金融科技领域的长期合作基础，以及共同致力于推动银行业数字化转型战略的共识，甲方经审慎评估，决定委托乙方提供“巴塞尔协议书”创新系统的定制化开发、部署及后续运维服务；

基于上述背景，甲乙双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，本着平等自愿、诚实信用的原则，达成如下协议。

本协议涉及的“巴塞尔协议书”创新系统，其核心功能包括但不限于：

（1）资本充足率动态监测模块，能够实时对接银行资产负债表数据，自动计算并预警监管指标偏离度；

（2）压力测试引擎，支持自定义场景模拟，生成符合巴塞尔III/IV要求的监管报告；

（3）风险定价算法，基于机器学习模型优化信用风险溢价计算，实现差异化定价策略；

（4）监管报送自动化系统，符合各国监管机构数据报送格式要求，减少人工操作误差。

双方确认，本协议项下的合作内容与乙方提供的系统功能，将直接服务于甲方作为金融机构在“巴塞尔协议书”监管框架下的合规需求，包括但不限于满足资本充足率动态监测（CRR）、逆周期资本缓冲（CCyB）、系统重要性银行附加资本（SAVC）等监管要求。系统的实施将有助于甲方提升风险管理效率，降低合规成本，并增强其在全球金融市场的竞争力。

本协议的签订，标志着甲方数字化转型战略的重要里程碑，乙方提供的创新系统将作为关键技术支撑，助力甲方实现从传统监管模式向智能化、精准化风险管理的转型。双方同意通过本协议约定的合作机制，确保系统开发与实施进度符合甲方业务发展节奏，并共同应对未来可能出现的监管政策调整。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于，由乙方为甲方提供“巴塞尔协议书”创新系统的定制化开发、部署、培训及后续运维服务，使甲方能够建立一套符合国际银行业监管标准（特别是巴塞尔协议III/IV框架）的先进风险管理信息系统，以提升其资本充足率计算、流动性风险管理及压力测试的自动化、精准化水平，满足监管合规要求，并支持其全球化业务发展战略。本协议的具体范围包括但不限于：

（1）需求调研与分析：乙方对甲方现有风险管理流程及“巴塞尔协议书”相关监管要求进行深入调研，明确系统功能需求；

（2）系统定制开发：基于乙方提供的“巴塞尔协议书”创新系统基础平台，乙方根据甲方需求进行模块化定制开发，包括资本充足率动态监测、压力测试引擎、风险定价算法及监管报送自动化等功能模块；

（3）系统部署与集成：乙方负责将定制化系统部署于甲方指定服务器环境，并与甲方现有核心银行系统、数据仓库等进行技术集成；

（4）数据迁移与测试：乙方协助甲方完成历史数据迁移至新系统，并进行功能测试、性能测试及监管场景验证测试；

（5）用户培训与文档交付：乙方提供系统操作培训及完整技术文档，包括系统架构说明、API接口文档、运维手册等；

（6）后续运维服务：在系统上线后，乙方提供为期三年的7×24小时技术支持服务，包括故障响应、系统升级及二次开发等。本协议范围严格限定于上述系统开发与实施相关事宜，不包括甲方现有业务流程的改造或咨询服务。

第二条定义

在本协议中，除非上下文另有明确解释，下列术语具有以下含义：

“巴塞尔协议书”创新系统：指乙方合法拥有知识产权、基于云计算架构开发的金融风险管理系统，包括但不限于资本充足率动态监测模块、压力测试引擎、风险定价算法及监管报送自动化系统等核心功能模块；

“定制化开发”：指乙方根据甲方具体需求，对“巴塞尔协议书”创新系统基础功能进行修改、扩展或新增功能模块的行为；

“监管合规要求”：指中国银行业监督管理委员会、中国人民银行等监管机构发布的关于资本充足率、流动性风险、压力测试等方面的现行法律法规及规范性文件，包括但不限于《商业银行资本管理办法（试行）》《商业银行流动性风险管理办法》及巴塞尔委员会发布的相关监管标准；

“系统上线”：指“巴塞尔协议书”创新系统完成部署、集成测试及甲方验收后，正式投入生产环境运行的状态；

“技术支持服务”：指乙方在本协议项下承诺提供的系统故障排除、性能优化、安全维护及版本升级等服务；

“保密信息”：指本协议一方（披露方）以书面、口头、电子或其他形式向另一方（接收方）披露的，标明为“保密”或根据其性质应合理认定为保密的所有技术信息、商业信息或经营管理信息。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权利与义务：

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定，按时、按质完成“巴塞尔协议书”创新系统的定制化开发、部署及运维服务，并确保系统功能符合巴塞尔协议相关监管要求；

（2）甲方有权对乙方提供的系统方案、开发进度、测试结果及运维服务质量进行监督与验收，并有权提出合理化改进建议；

（3）甲方应确保其提供的业务数据真实、准确、完整，并对数据安全负最终责任；

（4）甲方应指定专门的项目对接人，负责与乙方保持日常沟通，协调系统开发、测试及验收等事宜；

（5）甲方应按照本协议约定支付系统开发费、部署费及后续运维服务费；

（6）甲方应配合乙方完成系统测试及监管报送验证工作，并提供必要的技术环境及权限支持；

（7）甲方不得擅自修改、复制或逆向工程“巴塞尔协议书”创新系统，如需变更系统功能，应通过书面形式向乙方提出申请；

（8）甲方应妥善保管乙方提供的系统文档及技术资料，并在项目结束后移交完整技术档案。

2.乙方的权利与义务：

（1）乙方有权要求甲方提供完整的业务需求文档、数据结构说明及现有系统架构资料，作为系统开发的依据；

（2）乙方有权根据项目进度及工作量，按照本协议约定收取系统开发费、部署费及后续运维服务费；

（3）乙方应组建专业的项目团队，配备资深技术专家负责系统开发、测试及部署工作，确保项目按计划推进；

（4）乙方承诺“巴塞尔协议书”创新系统符合相关知识产权法律法规，并提供必要的技术支持以保障系统稳定运行；

（5）乙方应向甲方提供完整的技术文档及操作手册，并对甲方指定的系统管理员进行培训，确保其掌握系统操作技能；

（6）乙方应建立7×24小时技术支持服务机制，对系统故障进行优先响应，并在约定期限内提供解决方案；

（7）乙方应配合甲方完成监管机构现场检查及系统验证工作，并提供必要的审计支持；

（8）乙方不得将“巴塞尔协议书”创新系统提供给任何第三方使用，除非获得甲方书面授权或法律法规另有规定；

（9）在系统开发过程中，乙方应主动向甲方通报项目进度及潜在风险，并根据甲方反馈及时调整开发方案；

（10）乙方应确保系统具备可扩展性，能够适应未来巴塞尔协议监管要求的调整或甲方业务规模的扩张。

第四条价格与支付条件

本协议项下“巴塞尔协议书”创新系统的服务费用总额为人民币壹仟伍佰万元整（¥15,000,000.00），具体构成及支付方式如下：

（1）合同预付款：本协议生效后7个工作日内，甲方向乙方支付合同总金额的30%，即人民币肆佰伍拾万元整（¥4,500,000.00），用于启动系统需求调研及核心模块设计工作；

（2）开发进度款：系统核心功能模块开发完成并通过甲方初步验收后30个工作日内，甲方向乙方支付合同总金额的40%，即人民币陆佰万元整（¥6,000,000.00）；

（3）部署验收款：系统完成全部部署并正式上线运行，经甲方书面验收合格后60个工作日内，甲方向乙方支付合同总金额的20%，即人民币叁佰万元整（¥3,000,000.00）；

（4）运维服务费：系统上线后首个完整年度的运维服务费为人民币贰佰万元整（¥200,000.00），于每年1月31日前支付；后续每年度运维服务费上调10%，具体上调金额以当年1月1日双方书面确认为准；

支付方式：甲方应通过银行转账方式将款项支付至乙方指定账户，账户信息如下：

开户名称：XX全球科技有限公司

开户银行：中国工商银行上海陆家嘴支行

银行账号：6222020100123456789

乙方应在收到每笔款项后5个工作日内向甲方开具等额增值税专用发票，甲方凭发票复印件及付款凭证办理报销手续。如甲方因故未能按时支付任何款项，每逾期一日，应按逾期支付金额的万分之五向乙方支付违约金，逾期超过30日，乙方有权暂停相关服务直至款项付清，且甲方仍需支付逾期违约金。任何一方变更收款账户均需提前30日以书面形式通知对方，否则由此产生的延误责任由变更方承担。

第五条履行期限

本协议有效期为自签订之日起三年，自2024年1月1日至2026年12月31日止。协议期满前三个月，如双方无书面异议，本协议自动续期三年，续期次数不限。本协议项下各阶段关键时间节点如下：

（1）需求调研阶段：自协议生效之日起30个工作日内完成；

（2）系统开发阶段：自需求调研完成之日起180个工作日内完成，其中定制化开发周期不少于120个工作日；

（3）系统测试阶段：开发完成后30个工作日内完成，包括甲方内部测试及第三方监管机构测试；

（4）系统部署阶段：测试通过后60个工作日内完成，并正式上线运行；

（5）项目验收：系统上线后15个工作日内完成初步验收，上线后首个完整年度运维结束后30日内完成最终验收；

如遇不可抗力因素导致任何时间节点延误，经双方书面确认后，相应期限应予以顺延。甲方如需延长系统上线时间，应提前30日书面通知乙方，并按延长时间每半年支付额外运维费人民币拾万元整（¥100,000.00），直至系统正式上线运行。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）保密义务违约：如甲方违反本协议第二条关于保密信息的约定，将商业秘密泄露给任何第三方，应向乙方支付违约金人民币伍仟万元整（¥5,000,000.00），若该违约行为给乙方造成实际损失超过违约金金额，甲方还应赔偿差额部分；乙方有权解除协议并要求甲方承担全部责任。

（2）付款延迟：甲方未按本协议第四条约定的支付时间履行付款义务，除支付逾期违约金外，乙方有权暂停交付相关服务，且延迟交付部分的服务费用按原定价格上浮20%计算。若甲方在协议生效后180日内累计未支付合同总金额的50%以上，乙方有权单方面解除协议，甲方已支付款项不予退还，并承担乙方因项目终止产生的直接损失。

（3）数据提供延迟：甲方未能按时提供完整的数据资料或配合完成数据迁移工作，导致项目进度延误，每延迟一日，应向乙方支付违约金人民币伍万元整（¥50,000.00），且延误责任由甲方承担。若因数据缺失导致系统功能无法实现监管要求，甲方仍需支付全额服务费，乙方同时保留追究甲方赔偿责任的权利。

2.乙方违约责任：

（1）系统质量违约：乙方交付的系统存在功能缺陷或无法满足巴塞尔协议核心监管要求，经测试发现数量累计超过开发范围的30%或导致甲方监管测试未通过，乙方应在30日内修复或补充开发，若无法解决，甲方有权要求退还相应功能模块费用，并支付违约金人民币壹仟万元整（¥1,000,000.00）。

（2）进度延误：乙方未按本协议第五条约定的开发、测试或部署时间完成工作，每延迟一日，应向甲方支付合同总金额的千分之一作为违约金，但累计违约金不超过合同总金额的10%。若因乙方原因导致项目整体延误超过90日，甲方有权解除协议，乙方应退还甲方已支付的全部款项并支付赔偿金人民币壹仟伍佰万元整（¥1,500,000.00）。

（3）知识产权侵权：如乙方提供的系统侵犯任何第三方知识产权，导致甲方被监管机构处罚或提起诉讼，乙方应承担全部法律责任及经济赔偿，并向甲方支付违约金人民币贰仟万元整（¥2,000,000.00），甲方还有权要求乙方双倍返还已支付费用。

3.违约金计算上限：双方确认本协议项下所有违约金总额不超过合同总金额的200%（即人民币叁仟万元整（¥3,000,000.00）），且任何一方违约时，守约方除要求支付违约金外，还有权要求继续履行协议或解除协议并要求赔偿实际损失。实际损失包括但不限于守约方为处理违约事宜支付的律师费、诉讼费、监管罚款等直接经济损失。本协议所称“实际损失”以违约方财务报表记载的直接支出为准，或由仲裁机构/法院根据证据认定。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称“不可抗力”是指双方在签订本协议时不能预见、对其发生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、罢工、政府行为（如法律变更、禁令等）、流行病疫情、网络攻击、电力中断以及因电信系统或互联网故障导致的系统暂时瘫痪。不可抗力事件应导致直接损害或妨碍协议履行。

2.通知义务：任何一方因不可抗力事件不能履行或不能完全履行本协议义务时，应在事件发生后7个工作日内书面通知对方，并提供相关证明文件，如政府公告、保险公司证明、第三方机构报告等。通知内容应包括不可抗力事件的性质、影响范围及预计持续时间。

3.责任免除：因不可抗力事件导致协议部分或全部不能履行时，受影响一方不承担违约责任，但应采取合理措施减少损失。若不可抗力事件持续超过30日，双方应协商是否解除协议或调整履行期限。因不可抗力导致的协议解除，双方互不承担赔偿责任，已支付费用按实际提供的服务比例退还。若不可抗力事件仅影响特定服务（如系统维护），受影响一方应尽快恢复服务，且服务费用相应减免。

4.不可抗力解除条件：不可抗力事件消除后，受影响一方应在7个工作日内恢复履行协议，若因不可抗力事件导致协议目的无法实现，双方可协商修改协议条款或解除协议。双方确认，不可抗力条款不适用于因一方主观过错导致的延迟履行或服务质量问题。

第八条争议解决

1.争议解决原则：双方应本着友好协商的原则解决本协议履行过程中产生的任何争议，通过书面沟通、技术协调会等形式寻求解决方案。若协商不成，争议应提交至具有管辖权的仲裁委员会进行仲裁或法院诉讼。

2.仲裁选择：双方一致同意将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），仲裁地点为甲方所在地北京市，适用该会现行仲裁规则。仲裁语言为中文，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁庭由三名仲裁员组成，其中一名由申请人（甲方）指定，一名由被申请人（乙方）指定，第三名由双方共同指定或由仲裁委员会主任指定。

3.诉讼选择：如双方未能在签订本协议后60日内达成仲裁协议，任何一方均有权将争议提交甲方所在地北京市有管辖权的人民法院诉讼解决。诉讼适用中华人民共和国法律，法院判决生效后，败诉方应自觉履行，若拒不履行，胜诉方有权申请强制执行。诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他条款。

4.争议前置程序：任何一方在提起仲裁或诉讼前，应先向对方发送书面通知，说明争议事项、事实依据及解决方案建议，并提供相关证据材料。若双方在收到通知后30日内未能达成初步解决方案，方可进入正式争议解决程序。双方承诺在争议解决期间，不采取任何报复性措施，包括但不限于冻结账户、损害名誉等。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前15日以书面形式通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过快递或挂号信发送的通知，寄出后3日视为送达。若通知内容涉及关键事项（如付款、解除协议等），双方确认传真或电子邮件可视为具有同等法律效力的书面通知。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须由双方授权代表签署书面文件方能生效。任何口头约定或非正式备忘录均不构成对本协议的有效变更。涉及知识产权、保密义务、违约责任、争议解决的协议变更，必须经双方签字盖章。

3.协议转让：未经对方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给第三方。若甲方将其金融机构资质或业务转让给第三方，本协议在转让完成后自动转移至新的权利主体，受让方应承继本协议全部义务。

4.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港、澳门、台湾地区法律）。双方均同意受中华人民共和国法律管辖，并应通过友好协商或仲裁/诉讼方式解决因法律适用产生的争议。

5.不可分割性：本协议各条款应被视为一个整体，任何条款的无效或不可执行不应影响其他条款的效力。若某条款被认定无效，双方应协商替换为内容最接近且合法有效的条款。

6.专属协议：本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的协议、谅解或承诺。双方不得基于本协议以外的任何事由提起诉讼或仲裁。

7.分包商管理：若乙方需聘请第三方分包商