易方达基金从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页易方达基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，以下哪种行为不属于《证券投资基金销售管理办法》规定的禁止行为？

（）

A.向投资者承诺保本保息

B.采取抽奖、回扣等方式销售基金

C.建立完善的基金销售信息管理系统

D.对基金业绩进行虚假或误导性宣传

2.根据基金合同，基金份额持有人享有的权利不包括：

（）

A.参与分配基金财产

B.参与基金财产的处分

C.对基金份额持有人大会行使表决权

D.决定基金的投资策略

3.下列哪种基金类型属于非公开募集基金？

（）

A.基金募集说明书

B.交易型开放式指数基金（ETF）

C.私募证券投资基金

D.开放式基金

4.基金管理人进行基金投资运作时，应遵循的原则不包括：

（）

A.风险控制原则

B.分散投资原则

C.信息披露原则

D.追求高收益原则

5.下列哪种行为不属于基金信息披露的禁止行为？

（）

A.披露虚假信息

B.滥用会计术语

C.披露非公开重大信息

D.定期披露基金净值

6.基金份额净值计算中，基金总资产是指：

（）

A.基金拥有的所有资产

B.基金在交易日的收盘价

C.基金在交易日的市值

D.基金在交易日的净资产

7.基金托管人对基金财产的保管职责不包括：

（）

A.保管基金财产

B.办理基金财产的清算交收

C.监督基金管理人的投资运作

D.定期编制基金资产净值报告

8.基金销售机构对基金销售人员的培训内容不包括：

（）

A.基金基础知识

B.基金销售规范

C.基金投资策略

D.基金法律法规

9.基金份额持有人大会的议事规则不包括：

（）

A.出席人数要求

B.议案表决方式

C.会议通知期限

D.基金投资决策

10.基金管理人聘请基金托管人的条件不包括：

（）

A.具有健全的治理结构

B.拥有足够数量的专业人员

C.具有良好的社会信誉

D.追求短期利益最大化

11.基金信息披露中，基金招募说明书的主要披露内容包括：

（）

A.基金份额净值

B.基金投资策略

C.基金管理人业绩

D.基金投资风险

12.基金合同中，关于基金运作方式的记载不包括：

（）

A.基金投资范围

B.基金投资策略

C.基金资产管理制度

D.基金收益分配方式

13.基金销售机构对基金销售过程进行控制的措施不包括：

（）

A.建立基金销售业务流程

B.对基金销售人员进行培训

C.对基金销售信息进行监控

D.降低基金销售费用

14.基金托管人对基金管理人的监督职责不包括：

（）

A.监督基金管理人的投资运作

B.监督基金管理人的信息披露

C.监督基金管理人的内部治理

D.决定基金的投资策略

15.基金份额持有人大会的表决方式不包括：

（）

A.常规表决

B.委托表决

C.通讯表决

D.秘密表决

16.基金管理人进行基金投资运作时，应遵循的原则不包括：

（）

A.风险控制原则

B.分散投资原则

C.信息披露原则

D.追求高收益原则

17.下列哪种行为不属于基金信息披露的禁止行为？

（）

A.披露虚假信息

B.滥用会计术语

C.披露非公开重大信息

D.定期披露基金净值

18.基金份额净值计算中，基金总资产是指：

（）

A.基金拥有的所有资产

B.基金在交易日的收盘价

C.基金在交易日的市值

D.基金在交易日的净资产

19.基金托管人对基金财产的保管职责不包括：

（）

A.保管基金财产

B.办理基金财产的清算交收

C.监督基金管理人的投资运作

D.定期编制基金资产净值报告

20.基金销售机构对基金销售人员的培训内容不包括：

（）

A.基金基础知识

B.基金销售规范

C.基金投资策略

D.基金法律法规

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循的原则包括：

（）

A.合法合规原则

B.客户利益优先原则

C.公开透明原则

D.风险揭示原则

22.基金合同中，关于基金运作方式的记载包括：

（）

A.基金投资范围

B.基金投资策略

C.基金资产管理制度

D.基金收益分配方式

23.基金托管人对基金财产的保管职责包括：

（）

A.保管基金财产

B.办理基金财产的清算交收

C.监督基金管理人的投资运作

D.定期编制基金资产净值报告

24.基金销售机构对基金销售过程进行控制的措施包括：

（）

A.建立基金销售业务流程

B.对基金销售人员进行培训

C.对基金销售信息进行监控

D.降低基金销售费用

25.基金份额持有人大会的议事规则包括：

（）

A.出席人数要求

B.议案表决方式

C.会议通知期限

D.基金投资决策

26.基金信息披露中，基金招募说明书的主要披露内容包括：

（）

A.基金份额净值

B.基金投资策略

C.基金管理人业绩

D.基金投资风险

27.基金管理人聘请基金托管人的条件包括：

（）

A.具有健全的治理结构

B.拥有足够数量的专业人员

C.具有良好的社会信誉

D.追求长期利益最大化

28.基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括：

（）

A.基金基础知识

B.基金销售规范

C.基金投资策略

D.基金法律法规

29.基金合同中，关于基金运作方式的记载不包括：

（）

A.基金投资范围

B.基金投资策略

C.基金资产管理制度

D.基金收益分配方式

30.基金份额持有人大会的表决方式包括：

（）

A.常规表决

B.委托表决

C.通讯表决

D.秘密表决

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金销售机构在开展基金销售活动时，可以向投资者承诺保本保息。（）

32.基金份额持有人享有的权利包括参与分配基金财产。（）

33.交易型开放式指数基金（ETF）属于非公开募集基金。（）

34.基金管理人进行基金投资运作时，应遵循追求高收益原则。（）

35.基金信息披露中，基金招募说明书的主要披露内容包括基金份额净值。（）

36.基金合同中，关于基金运作方式的记载包括基金投资策略。（）

37.基金托管人对基金财产的保管职责包括保管基金财产。（）

38.基金销售机构对基金销售过程进行控制的措施包括建立基金销售业务流程。（）

39.基金份额持有人大会的议事规则包括出席人数要求。（）

40.基金管理人聘请基金托管人的条件包括追求长期利益最大化。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循________原则。

42.基金份额持有人享有的权利包括________和________。

43.基金管理人进行基金投资运作时，应遵循________原则。

44.基金信息披露中，基金招募说明书的主要披露内容包括________。

45.基金合同中，关于基金运作方式的记载包括________。

46.基金托管人对基金财产的保管职责包括________。

47.基金销售机构对基金销售过程进行控制的措施包括________。

48.基金份额持有人大会的议事规则包括________。

49.基金管理人聘请基金托管人的条件包括________。

50.基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括________。

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述基金销售机构在开展基金销售活动时应遵循的原则。

52.简述基金份额持有人享有的权利。

53.简述基金管理人进行基金投资运作时应遵循的原则。

54.简述基金信息披露中，基金招募说明书的主要披露内容。

55.简述基金合同中，关于基金运作方式的记载。

六、案例分析题（共25分）

某基金销售机构在开展基金销售活动时，采取了以下措施：

（1）向投资者承诺保本保息；

（2）采取抽奖、回扣等方式销售基金；

（3）建立了完善的基金销售信息管理系统；

（4）对基金业绩进行虚假或误导性宣传。

问题：

（1）分析该基金销售机构采取的措施中，哪些属于《证券投资基金销售管理办法》规定的禁止行为？

（2）该基金销售机构应如何改进其销售行为，以符合相关法律法规的要求？

（3）总结该案例中反映出的基金销售过程中的主要问题，并提出相应的改进建议。

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十四条，基金销售机构在开展基金销售活动时，不得承诺保本保息，因此A选项错误。B选项属于禁止行为，C选项是合规行为，D选项属于禁止行为。

2.D

解析：根据《证券投资基金法》第四十七条，基金份额持有人享有的权利包括参与分配基金财产、参与基金财产的处分、对基金份额持有人大会行使表决权等，但不包括决定基金的投资策略，因此D选项错误。

3.C

解析：根据《证券投资基金法》第八条，私募证券投资基金属于非公开募集基金，因此C选项正确。A选项属于公开募集基金，B选项和D选项属于公开募集基金。

4.D

解析：根据《证券投资基金法》第十六条，基金管理人进行基金投资运作时，应遵循风险控制原则、分散投资原则、信息披露原则等，但不包括追求高收益原则，因此D选项错误。

5.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十四条，基金信息披露的禁止行为包括披露虚假信息、滥用会计术语、披露非公开重大信息等，但不包括定期披露基金净值，因此D选项正确。

6.A

解析：基金份额净值计算中，基金总资产是指基金拥有的所有资产，因此A选项正确。B选项是基金在交易日的收盘价，C选项是基金在交易日的市值，D选项是基金在交易日的净资产。

7.D

解析：基金托管人对基金财产的保管职责包括保管基金财产、办理基金财产的清算交收、监督基金管理人的投资运作等，但不包括定期编制基金资产净值报告，因此D选项错误。

8.C

解析：基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括基金基础知识、基金销售规范、基金法律法规等，但不包括基金投资策略，因此C选项错误。

9.D

解析：基金份额持有人大会的议事规则包括出席人数要求、议案表决方式、会议通知期限等，但不包括基金投资决策，因此D选项错误。

10.D

解析：基金管理人聘请基金托管人的条件包括具有健全的治理结构、拥有足够数量的专业人员、具有良好的社会信誉等，但不包括追求短期利益最大化，因此D选项错误。

11.B

解析：基金信息披露中，基金招募说明书的主要披露内容包括基金投资策略，因此B选项正确。A选项是基金净值信息，C选项是基金管理人业绩，D选项是基金投资风险。

12.D

解析：基金合同中，关于基金运作方式的记载包括基金投资范围、基金投资策略、基金资产管理制度等，但不包括基金收益分配方式，因此D选项错误。

13.D

解析：基金销售机构对基金销售过程进行控制的措施包括建立基金销售业务流程、对基金销售人员进行培训、对基金销售信息进行监控等，但不包括降低基金销售费用，因此D选项错误。

14.D

解析：基金托管人对基金管理人的监督职责包括监督基金管理人的投资运作、监督基金管理人的信息披露、监督基金管理人的内部治理等，但不包括决定基金的投资策略，因此D选项错误。

15.D

解析：基金份额持有人大会的表决方式包括常规表决、委托表决、通讯表决等，但不包括秘密表决，因此D选项错误。

16.D

解析：基金管理人进行基金投资运作时，应遵循的原则包括风险控制原则、分散投资原则、信息披露原则等，但不包括追求高收益原则，因此D选项错误。

17.A

解析：基金信息披露的禁止行为包括披露虚假信息，因此A选项错误。B选项、C选项和D选项是合规行为。

18.A

解析：基金份额净值计算中，基金总资产是指基金拥有的所有资产，因此A选项正确。B选项是基金在交易日的收盘价，C选项是基金在交易日的市值，D选项是基金在交易日的净资产。

19.D

解析：基金托管人对基金财产的保管职责包括保管基金财产、办理基金财产的清算交收、监督基金管理人的投资运作等，但不包括定期编制基金资产净值报告，因此D选项错误。

20.C

解析：基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括基金基础知识、基金销售规范、基金法律法规等，但不包括基金投资策略，因此C选项错误。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCD

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第四条，基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循合法合规原则、客户利益优先原则、公开透明原则、风险揭示原则等，因此ABCD选项均正确。

22.ABCD

解析：根据《证券投资基金法》第四十九条，基金合同中，关于基金运作方式的记载包括基金投资范围、基金投资策略、基金资产管理制度、基金收益分配方式等，因此ABCD选项均正确。

23.ABC

解析：根据《证券投资基金法》第五十一条，基金托管人对基金财产的保管职责包括保管基金财产、办理基金财产的清算交收、监督基金管理人的投资运作等，因此ABC选项均正确。D选项是基金管理人的职责。

24.ABC

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十一条，基金销售机构对基金销售过程进行控制的措施包括建立基金销售业务流程、对基金销售人员进行培训、对基金销售信息进行监控等，因此ABC选项均正确。D选项与基金销售过程控制无关。

25.ABC

解析：根据《证券投资基金法》第四十六条，基金份额持有人大会的议事规则包括出席人数要求、议案表决方式、会议通知期限等，因此ABC选项均正确。D选项与议事规则无关。

26.BCD

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十六条，基金信息披露中，基金招募说明书的主要披露内容包括基金投资策略、基金管理人业绩、基金投资风险等，因此BCD选项均正确。A选项是基金净值信息，不属于招募说明书的主要内容。

27.ABD

解析：根据《证券投资基金法》第五十二条，基金管理人聘请基金托管人的条件包括具有健全的治理结构、拥有足够数量的专业人员、具有良好的社会信誉等，因此ABD选项均正确。C选项与基金托管人的条件无关。

28.ABCD

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十二条，基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括基金基础知识、基金销售规范、基金投资策略、基金法律法规等，因此ABCD选项均正确。

29.D

解析：根据《证券投资基金法》第四十九条，基金合同中，关于基金运作方式的记载包括基金投资范围、基金投资策略、基金资产管理制度等，但不包括基金收益分配方式，因此D选项错误。

30.ABC

解析：根据《证券投资基金法》第四十六条，基金份额持有人大会的表决方式包括常规表决、委托表决、通讯表决等，因此ABC选项均正确。D选项与表决方式无关。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十四条，基金销售机构在开展基金销售活动时，不得承诺保本保息，因此本题说法错误。

32.√

解析：根据《证券投资基金法》第四十七条，基金份额持有人享有的权利包括参与分配基金财产，因此本题说法正确。

33.×

解析：根据《证券投资基金法》第八条，交易型开放式指数基金（ETF）属于公开募集基金，因此本题说法错误。

34.×

解析：根据《证券投资基金法》第十六条，基金管理人进行基金投资运作时，应遵循风险控制原则，但不包括追求高收益原则，因此本题说法错误。

35.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十六条，基金信息披露中，基金招募说明书的主要披露内容包括基金投资策略，但不包括基金份额净值，因此本题说法错误。

36.√

解析：根据《证券投资基金法》第四十九条，基金合同中，关于基金运作方式的记载包括基金投资策略，因此本题说法正确。

37.√

解析：根据《证券投资基金法》第五十一条，基金托管人对基金财产的保管职责包括保管基金财产，因此本题说法正确。

38.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十一条，基金销售机构对基金销售过程进行控制的措施包括建立基金销售业务流程，因此本题说法正确。

39.√

解析：根据《证券投资基金法》第四十六条，基金份额持有人大会的议事规则包括出席人数要求，因此本题说法正确。

40.×

解析：根据《证券投资基金法》第五十二条，基金管理人聘请基金托管人的条件包括具有良好的社会信誉，但不包括追求长期利益最大化，因此本题说法错误。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.合法合规

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第四条，基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循合法合规原则。

42.参与分配基金财产；参与基金财产的处分

解析：根据《证券投资基金法》第四十七条，基金份额持有人享有的权利包括参与分配基金财产、参与基金财产的处分。

43.风险控制

解析：根据《证券投资基金法》第十六条，基金管理人进行基金投资运作时，应遵循风险控制原则。

44.基金投资策略

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十六条，基金信息披露中，基金招募说明书的主要披露内容包括基金投资策略。

45.基金投资范围

解析：根据《证券投资基金法》第四十九条，基金合同中，关于基金运作方式的记载包括基金投资范围。

46.保管基金财产

解析：根据《证券投资基金法》第五十一条，基金托管人对基金财产的保管职责包括保管基金财产。

47.建立基金销售业务流程

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十一条，基金销售机构对基金销售过程进行控制的措施包括建立基金销售业务流程。

48.出席人数要求

解析：根据《证券投资基金法》第四十六条，基金份额持有人大会的议事规则包括出席人数要求。

49.具有健全的治理结构

解析：根据《证券投资基金法》第五十二条，基金管理人聘请基金托管人的条件包括具有健全的治理结构。

50.基金法律法规

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十二条，基金销售机构对基金销售人员的培训内容包括基金法律法规。

五、简答题（共30分，每题6分）

51.简述基金销售机构在开展基金销售活动时应遵循的原则。

答：

基金销售机构在开展基金销售活动时，应遵循以下原则：

（1）合法合规原则：遵守国家有关法律法规，不得从事违法违规行为。

（2）客户利益优先原则：以保护投资者利益为首要目标，不得损害投资者利益。

（3）公开透明原则：信息披露真实、准确、完整、及时，不得进行虚假或误导性宣传。

（4）风险揭示原则：充分揭示基金投资风险，确保投资者在充分了解风险的基础上做出投资决策。

52.简述基金份额持有人享有的权利。

答：

基金份额持有人享有的权利包括：

（1）参与分配基金财产；

（2）参与基金财产的处分；

（3）对基金份额持有人大会行使表决权；

（4）查阅基金份额登记资料；

（5）监督基金管理人和基金托管人的投资运作；

（6）基金合同约定的其他权利。

53.简述基金管理人进行基金投资运作时应遵循的原则。

答：

基金管理人进行基金投资运作时，应遵循以下原则：

（1）风险控制原则：建立完善的风险控制体系，防范和化解投资风险。

（2）分散投资原则：通过合理的资产配置，分散投资风险，提高投资收益的稳定性。

（3）信息披露原则：及时、准确、完整、真实地披露基金投资运作信息，保障投资者的知情权。

54.简述基金信息披露中，基金招募说明书的主要披露内容。

答：

基金信息披露中，基金招募说明书的主要披露内容包括：

（1）基金募集目的；

（2）基金名称；

（3）基金投资目标；

（4）基金投资策略；

（5）基金风险收益特征；

（6）基金份额的发售、交易、申购和赎回；

（7）基金资产的托管；

（8）基金管理人的职责和资格；

（9）基金托管人的职责和资格；

（10）基金份额持有人的权利和义务；

（11）基金费用的种类、计提标准和方式；

（12）基金收益分配政策；

（13）招募说明书摘要；

（14）其他事项。

55.简述基金合同中，关于基金运作方式的记载。

答：

基金合同中，关于基金运作方式的记载包括：

（1）基金投资范围；

（2）基金投资策略；

（3）基金资产管理制度；

（4）基金收益分配方式；

（5）基金份额的发售、交易、申购和赎回；

（6）基金资产的托管；

（7）基金管理人的职责和资格；

（8）基金托管人的职责和资格；

（9）基金份额持有人的权利和义务；

（10）基金费用的种类、计提标准和方式；

（11）基金收益分配政策；

（12）基金合同的变更、解除和终止；

（13）争议解决方式；

（14）其他事项。

六、案例分析题（共25分）

某基金销售机构在开展基金销售活动时，采取了以下措施：

（1）向投资者承诺保本保息；

（2）采取抽奖