证券从业考试很多59分成功及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试很多59分成功及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司客户资产管理业务中，关于投资指令的下达，以下说法正确的是（）。

A.客户可以直接向证券公司发出投资指令

B.客户需通过证券公司提供的交易系统或书面方式下达

C.客户必须通过第三方交易平台下达指令

D.客户只需口头告知证券公司即可

2.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其高级管理人员应当具备（）年以上从事证券业务的经验。

A.1

B.2

C.3

D.5

3.下列关于证券公司内部控制制度的说法中，错误的是（）。

A.内部控制制度应覆盖证券公司所有业务环节

B.内部控制制度应由公司董事会负责监督执行

C.内部控制制度需定期进行评估和修订

D.内部控制制度可以完全依赖外部审计机构来实施

4.在证券自营业务中，证券公司应确保自营投资与经纪业务、资产管理业务严格分离，以下措施不属于分离措施的是（）。

A.设置独立的自营业务部门

B.实行自营业务与经纪业务的账户管理分离

C.对自营业务人员与经纪业务人员进行完全物理隔离

D.建立自营业务的业绩考核与经纪业务的业绩考核相互独立的机制

5.根据我国《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，应当保证客户的信用证券账户内的证券数量和种类符合（）要求。

A.证券公司自营业务

B.证券公司资产管理业务

C.客户信用评级

D.中国证监会规定

6.证券公司开展证券经纪业务，在客户身份识别过程中，以下做法不符合反洗钱要求的是（）。

A.对客户身份信息进行实名登记

B.客户首次开户时，需提供有效的身份证件

C.对客户的交易行为进行实时监控，识别可疑交易

D.仅要求客户填写简单的客户信息登记表即可

7.根据我国《公司法》，证券公司设立监事会，其成员不得少于（）人。

A.3

B.5

C.7

D.9

8.证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员不得兼任（）职务。

A.公司财务部门负责人

B.公司合规部门负责人

C.公司风险管理部负责人

D.公司研究部门负责人

9.证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用评级分为（）个等级。

A.5

B.6

C.7

D.8

10.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务规模不得超过其净资本的（）倍。

A.1

B.2

C.5

D.10

11.证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的客户人数累计不得超过（）人。

A.100

B.200

C.300

D.500

12.证券公司从事证券承销与保荐业务的，其保荐代表人应当具备（）年以上证券从业经验。

A.1

B.2

C.3

D.4

13.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务资金必须以（）的形式存放在商业银行。

A.一般存款账户

B.专用存款账户

C.临时存款账户

D.基本存款账户

14.证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的名称中应当包含（）字样。

A.“证券”

B.“资产”

C.“投资”

D.“理财”

15.证券公司从事证券经纪业务，在向客户提供证券交易服务时，以下说法错误的是（）。

A.应向客户提供真实、准确的证券市场信息

B.应向客户提供公平、合理的交易执行服务

C.可以向客户提供内幕信息

D.应建立健全客户投诉处理机制

16.证券公司从事证券承销与保荐业务的，其承销的证券发行价格，应当根据（）确定。

A.证券公司的盈利能力

B.证券的发行规模

C.参与证券发行投资者的数量

D.等价发行原则

17.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务的亏损额不得超过其净资本的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

18.证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的运作方式应当（）。

A.适应市场变化，灵活调整

B.严格遵循合同约定

C.以追求高收益为主要目标

D.由资产管理人自行决定

19.证券公司从事证券经纪业务，在为客户开立证券账户时，以下做法不符合规定的是（）。

A.客户需提供有效的身份证明文件

B.证券公司应核对客户身份证明文件的真实性、有效性

C.证券公司应妥善保管客户身份证明文件

D.可以将客户身份证明文件借给他人使用

20.证券公司从事证券承销与保荐业务的，其保荐机构应当建立健全（）制度。

A.保荐业务质量

B.保荐业务风险

C.保荐业务合规

D.保荐业务持续

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司内部控制制度的内容包括（）。

A.风险管理

B.信息披露

C.业务操作

D.人员管理

E.财务管理

22.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务的投资范围包括（）。

A.股票

B.债券

C.证券投资基金

D.期货

E.期权

23.证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的运作方式包括（）。

A.股票投资

B.债券投资

C.期货投资

D.期权投资

E.现货投资

24.证券公司从事证券经纪业务，在向客户提供证券交易服务时，应当履行的义务包括（）。

A.提供真实、准确的证券市场信息

B.提供公平、合理的交易执行服务

C.建立健全客户投诉处理机制

D.对客户的交易行为进行实时监控

E.保护客户的合法权益

25.证券公司从事证券承销与保荐业务的，其保荐机构应当履行的职责包括（）。

A.对发行人的发行申请文件进行审查

B.对发行人的内部控制制度进行评估

C.对发行人的证券发行进行保荐

D.对发行人的证券上市进行保荐

E.对发行人的持续督导进行保荐

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的名称中可以不包含“资产”字样。（）

27.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务的投资范围可以不受限制。（）

28.证券公司从事证券经纪业务，在为客户开立证券账户时，可以不核对客户身份证明文件的真实性、有效性。（）

29.证券公司从事证券承销与保荐业务的，其保荐代表人可以同时在多家证券公司执业。（）

30.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务规模不得超过其净资本的2倍。（）

31.证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的客户人数累计不得超过200人。（）

32.证券公司从事证券经纪业务，在向客户提供证券交易服务时，可以向客户提供内幕信息。（）

33.证券公司从事证券承销与保荐业务的，其承销的证券发行价格，应当根据参与证券发行投资者的数量确定。（）

34.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务的亏损额不得超过其净资本的10%。（）

35.证券公司从事证券经纪业务，在为客户开立证券账户时，客户需提供有效的身份证明文件。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的名称中应当包含________字样。

37.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务资金必须以________的形式存放在商业银行。

38.证券公司从事证券经纪业务，在向客户提供证券交易服务时，应当建立健全________机制。

39.证券公司从事证券承销与保荐业务的，其保荐代表人应当具备________年以上证券从业经验。

40.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务的亏损额不得超过其净资本的________。

41.证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的客户人数累计不得超过________人。

42.证券公司从事证券经纪业务，在为客户开立证券账户时，客户需提供有效的________文件。

43.证券公司从事证券承销与保荐业务的，其承销的证券发行价格，应当根据________确定。

44.证券公司从事证券自营业务的，其自营业务的投资范围包括________、________和________。

五、简答题（共20分，每题5分）

45.简述证券公司内部控制制度的基本要求。

46.简述证券公司从事证券自营业务的风险管理措施。

47.简述证券公司从事证券经纪业务的基本原则。

48.简述证券公司从事证券承销与保荐业务的基本要求。

六、案例分析题（共25分，每题25分）

49.某证券公司A在2023年1月承接了一项股票承销与保荐业务，承销的股票发行价为每股10元，发行规模为1000万股。在承销过程中，A公司的保荐代表人B发现发行人C在招股说明书中有虚假记载，但B为了维护与C的合作关系，未及时向中国证监会报告。承销结束后，股票上市交易，股价跌至每股8元，导致投资者遭受损失。请分析A公司和B行为的法律责任。

50.某证券公司D从事资产管理业务，其资产管理计划的名称为“稳健增长1号”，投资范围为股票和债券。在2023年2月，D公司未经客户同意，将客户的部分资金用于投资期货，导致客户损失。请分析D公司的行为是否违法，并说明理由。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.C

3.D

4.C

5.C

6.D

7.B

8.A

9.C

10.B

11.D

12.C

13.B

14.D

15.C

16.D

17.B

18.B

19.D

20.C

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABCDE

25.ABCDE

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.×

30.×

31.×

32.×

33.×

34.×

35.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.理财

37.专用存款账户

38.客户投诉处理

39.3

40.10%

41.500

42.身份证明

43.等价发行原则

44.股票、债券、证券投资基金

五、简答题（共20分，每题5分）

45.答：

①覆盖所有业务环节；

②由董事会负责监督执行；

③定期评估和修订；

④明确各部门职责；

⑤建立健全风险管理制度。

46.答：

①建立健全自营业务内部控制制度；

②加强自营业务的风险管理；

③对自营业务人员进行专业培训；

④对自营业务的资金使用进行严格管理。

47.答：

①客户至上；

②公平公正；

③合法合规；

④安全可靠。

48.答：

①对发行人的发行申请文件进行审查；

②对发行人的内部控制制度进行评估；

③对发行人的证券发行进行保荐；

④对发行人的证券上市进行保荐；

⑤对发行人的持续督导进行保荐。

六、案例分析题（共25分，每题25分）

49.答：

案例背景分析：A公司和B行为违反了我国《证券法》的相关规定，构成证券欺诈行为。

问题解答：

问题1：答：①A公司的法律责任：根据《证券法》第192条，A公司承销的证券有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给投资者造成损失的，应当与发行人承担连带赔偿责任，A公司的保荐代表人B也应承担相应的责任。

问题2：答：①B的法律责任：根据《证券法》第194条，保荐人出具或发布保荐文件，违反证券发行保荐业务规定，给投资者造成损失的，应当与发行人承担连带赔偿责任，B应承担相应的责任。

总结建议：证券公司应加强对保荐代表人的管理，建立健全内部控制制度，防止类似事件再次发生。

50.答：

案例背景分析：D公司的行为违反了我国《证券法》的相关规定，构成非法经营行为。

问题解答：

问题1：答：①D公司的行为违法：根据《证券法》第185条，证券公司从事资产管理业务，不得超出客户的资产管理范围，D公司未