基金从业资格考试选考及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试选考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.下列关于基金销售适用性的表述中，正确的是（）

A.基金销售机构只需根据基金产品风险等级进行分类，无需考虑投资者风险承受能力

B.投资者风险承受能力评估结果仅适用于首次购买基金产品的投资者

C.基金销售机构在进行基金产品风险等级划分时，应主要参考基金的投资标的

D.投资者风险承受能力评估结果应定期重新评估，至少每年一次

2.根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构对基金销售人员的培训，每年不少于（）学时。

A.20

B.30

C.40

D.50

3.下列关于基金份额赎回的表述中，错误的是（）

A.投资者提交赎回申请后，基金份额通常在T+1日确认赎回结果

B.某些货币市场基金可能提供T+0赎回服务

C.投资者赎回基金份额时，需承担相应的赎回费用

D.基金份额赎回价格仅由当日基金净值决定

4.基金信息披露中，“基金招募说明书”属于（）

A.临时性信息披露

B.日常性信息披露

C.基本信息披露

D.专题性信息披露

5.下列关于基金投资禁止行为的表述中，错误的是（）

A.基金投资禁止利用基金财产为基金份额持有人以外的人牟取利益

B.基金投资禁止通过关联交易谋取不正当利益

C.基金投资禁止不公平地对待基金份额持有人

D.基金投资禁止直接投资于非上市流通的股权，但可通过基金子公司间接投资

6.下列关于QDII基金投资的表述中，正确的是（）

A.QDII基金可投资于境外期货合约，但需穿透核查底层资产

B.QDII基金投资境外市场需遵守中国证监会和境外监管机构的双重监管

C.QDII基金投资境外证券需以人民币购汇，不得使用外币资金

D.QDII基金投资境外市场无需披露相关信息

7.基金产品风险等级从低到高通常依次为（）

A.稳健型、平衡型、进取型、激进型

B.平衡型、稳健型、进取型、激进型

C.激进型、进取型、平衡型、稳健型

D.稳健型、进取型、平衡型、激进型

8.基金销售机构在开展基金销售业务时，应向中国证监会报送（）材料。

A.基金销售业务资格申请表

B.基金销售业务管理办法

C.基金销售人员资质证明

D.以上全部

9.下列关于基金业绩比较基准的表述中，错误的是（）

A.基金业绩比较基准应与基金的投资目标、策略相匹配

B.基金业绩比较基准应定期进行调整，至少每年一次

C.基金业绩比较基准是衡量基金业绩的绝对标准

D.基金业绩比较基准应向投资者充分披露

10.基金销售机构在向投资者宣传基金产品时，应遵循（）原则。

A.完整性、准确性、公平性、适当性

B.完整性、准确性、及时性、适当性

C.准确性、公平性、及时性、适当性

D.完整性、公平性、及时性、适当性

11.下列关于基金份额持有人权利的表述中，错误的是（）

A.基金份额持有人有权查阅基金份额净值报告

B.基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金投资组合

C.基金份额持有人有权参与基金份额持有人大会

D.基金份额持有人有权要求基金管理人退回管理费

12.基金管理人聘请基金托管人，应当报（）备案。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会

D.中国银行间市场交易商协会

13.下列关于基金管理人信息披露的表述中，错误的是（）

A.基金管理人应定期披露基金招募说明书

B.基金管理人应及时披露基金净值公告

C.基金管理人应定期披露基金季报

D.基金管理人应临时披露基金份额持有人结构

14.基金销售机构在向投资者提供基金产品信息时，应确保信息的（）

A.完整性、准确性、公平性

B.完整性、准确性、及时性

C.准确性、公平性、及时性

D.完整性、公平性、及时性

15.下列关于基金投资禁止行为的表述中，正确的是（）

A.基金投资禁止直接投资于上市公司股票

B.基金投资禁止通过关联交易谋取不正当利益

C.基金投资禁止投资于未上市流通的股权

D.基金投资禁止投资于境外市场

16.基金产品风险等级划分的主要依据包括（）

A.基金的投资目标、投资范围、投资策略、风险收益特征

B.基金的投资目标、投资范围、投资策略、历史业绩

C.基金的投资目标、投资范围、历史业绩、风险收益特征

D.基金的投资目标、投资策略、历史业绩、风险收益特征

17.基金销售机构在开展基金销售业务时，应建立健全（）制度。

A.基金销售业务流程

B.基金销售人员管理

C.基金销售风险控制

D.以上全部

18.下列关于基金业绩评价的表述中，错误的是（）

A.基金业绩评价应考虑基金的投资目标、策略、风险收益特征

B.基金业绩评价应考虑基金的投资环境、市场状况

C.基金业绩评价应仅考虑基金的历史业绩

D.基金业绩评价应考虑基金的投资运作情况

19.基金销售机构在向投资者提供基金产品信息时，应遵循（）原则。

A.完整性、准确性、公平性

B.完整性、准确性、及时性

C.准确性、公平性、及时性

D.完整性、公平性、及时性

20.下列关于基金份额赎回的表述中，正确的是（）

A.投资者提交赎回申请后，基金份额通常在T+2日确认赎回结果

B.某些货币市场基金可能提供T+0赎回服务

C.投资者赎回基金份额时，无需承担相应的赎回费用

D.基金份额赎回价格仅由当日基金累计净值决定

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金销售机构在开展基金销售业务时，应向中国证监会报送（）材料。

A.基金销售业务资格申请表

B.基金销售业务管理办法

C.基金销售人员资质证明

D.基金销售业务风险控制制度

22.基金产品风险等级划分的主要依据包括（）

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的投资策略

D.基金的历史业绩

23.基金销售机构在向投资者提供基金产品信息时，应遵循（）原则。

A.完整性

B.准确性

C.公平性

D.及时性

24.下列关于基金投资禁止行为的表述中，正确的有（）

A.基金投资禁止利用基金财产为基金份额持有人以外的人牟取利益

B.基金投资禁止通过关联交易谋取不正当利益

C.基金投资禁止不公平地对待基金份额持有人

D.基金投资禁止直接投资于非上市流通的股权

25.基金管理人聘请基金托管人，应当报（）备案。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会

D.中国银行间市场交易商协会

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金销售机构只需对基金销售人员进行合规培训，无需对投资者进行风险教育。

27.投资者赎回基金份额时，需承担相应的赎回费用。

28.基金份额赎回价格仅由当日基金净值决定。

29.基金管理人应定期披露基金净值公告。

30.基金销售机构在向投资者提供基金产品信息时，应确保信息的完整性、准确性、公平性。

31.基金投资禁止利用基金财产为基金份额持有人以外的人牟取利益。

32.基金投资禁止通过关联交易谋取不正当利益。

33.基金投资禁止不公平地对待基金份额持有人。

34.基金投资禁止直接投资于非上市流通的股权。

35.基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会备案。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.基金销售机构在开展基金销售业务时，应建立健全________制度。

37.基金产品风险等级划分的主要依据包括________、________、________、________。

38.基金销售机构在向投资者提供基金产品信息时，应遵循________、________、________、________原则。

39.基金投资禁止利用基金财产为________以外的人牟取利益。

40.基金管理人聘请基金托管人，应当报________备案。

五、简答题（共25分，每题5分）

41.简述基金销售适用性的基本要求。

42.简述基金份额赎回的流程。

43.简述基金信息披露的基本原则。

44.简述基金投资禁止行为的主要类型。

45.简述QDII基金投资的特点。

六、案例分析题（共20分）

某基金销售机构在宣传一只股票型基金时，宣称该基金“过去三年收益率超过20%，未来将继续保持高收益”，并承诺投资者“保本保息”。该基金销售机构未向投资者充分披露该基金的投资风险和可能存在的损失，也未对投资者进行风险承受能力评估。

问题：

（1）该基金销售机构的行为存在哪些违规之处？

（2）简要分析该基金销售机构违规行为可能带来的风险。

（3）提出改进建议。

一、单选题

1.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》，投资者风险承受能力评估结果应定期重新评估，至少每年一次。A选项错误，基金销售机构需同时考虑基金产品风险等级和投资者风险承受能力；B选项错误，投资者风险承受能力评估结果适用于所有购买基金产品的投资者；C选项错误，基金销售机构在划分基金产品风险等级时，需综合考虑多种因素。

2.C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第22条，基金销售机构对基金销售人员的培训，每年不少于40学时。

3.D

解析：基金份额赎回价格由当日基金份额净值决定，但还需考虑赎回费用等因素。A、B、C选项表述正确，D选项表述错误。

4.C

解析：基金招募说明书属于基本信息披露，包括基金募集目的、基金名称、基金管理人、基金托管人、基金份额持有人、基金投资目标、基金投资策略、基金风险收益特征等内容。

5.D

解析：基金投资禁止直接投资于非上市流通的股权，但可通过基金子公司等间接投资。A、B、C选项表述正确，D选项表述错误。

6.B

解析：QDII基金投资境外市场需遵守中国证监会和境外监管机构的双重监管。A选项错误，QDII基金可直接投资于境外期货合约；C选项错误，QDII基金可使用外币资金；D选项错误，QDII基金投资境外市场需披露相关信息。

7.A

解析：基金产品风险等级从低到高通常依次为稳健型、平衡型、进取型、激进型。

8.D

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应向中国证监会报送基金销售业务资格申请表、基金销售业务管理办法、基金销售人员资质证明、基金销售业务风险控制制度等材料。

9.C

解析：基金业绩比较基准是衡量基金业绩的相对标准，不是绝对标准。A、B、D选项表述正确，C选项表述错误。

10.A

解析：基金销售机构在向投资者宣传基金产品时，应遵循完整性、准确性、公平性、适当性原则。

11.D

解析：基金份额持有人有权要求基金管理人退回管理费，但需符合法定条件。A、B、C选项表述正确，D选项表述错误。

12.A

解析：基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会备案。

13.A

解析：基金管理人应定期披露基金招募说明书，但无需每年披露。B、C、D选项表述正确，A选项表述错误。

14.B

解析：基金销售机构在向投资者提供基金产品信息时，应确保信息的完整性、准确性、及时性。

15.B

解析：基金投资禁止通过关联交易谋取不正当利益。A、C、D选项表述正确，B选项表述错误。

16.A

解析：基金产品风险等级划分的主要依据包括基金的投资目标、投资范围、投资策略、风险收益特征。

17.D

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应建立健全基金销售业务流程、基金销售人员管理、基金销售风险控制制度。

18.C

解析：基金业绩评价应考虑基金的投资目标、策略、风险收益特征、投资环境、市场状况、投资运作情况，不应仅考虑基金的历史业绩。

19.A

解析：基金销售机构在向投资者提供基金产品信息时，应遵循完整性、准确性、公平性原则。

20.B

解析：某些货币市场基金可能提供T+0赎回服务。A、C、D选项表述正确，B选项表述错误。

二、多选题

21.ABCD

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应向中国证监会报送基金销售业务资格申请表、基金销售业务管理办法、基金销售人员资质证明、基金销售业务风险控制制度等材料。

22.ABC

解析：基金产品风险等级划分的主要依据包括基金的投资目标、投资范围、投资策略。

23.ABCD

解析：基金销售机构在向投资者提供基金产品信息时，应遵循完整性、准确性、公平性、及时性原则。

24.ABC

解析：基金投资禁止利用基金财产为基金份额持有人以外的人牟取利益、通过关联交易谋取不正当利益、不公平地对待基金份额持有人。

25.A

解析：基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会备案。

三、判断题

26.×

解析：基金销售机构需对基金销售人员和投资者进行风险教育。

27.√

解析：投资者赎回基金份额时，需承担相应的赎回费用。

28.×

解析：基金份额赎回价格由当日基金份额净值和赎回费用决定。

29.√

解析：基金管理人应定期披露基金净值公告。

30.√

解析：基金销售机构在向投资者提供基金产品信息时，应确保信息的完整性、准确性、公平性。

31.√

解析：基金投资禁止利用基金财产为基金份额持有人以外的人牟取利益。

32.√

解析：基金投资禁止通过关联交易谋取不正当利益。

33.√

解析：基金投资禁止不公平地对待基金份额持有人。

34.×

解析：基金投资禁止直接投资于非上市流通的股权，但可通过基金子公司等间接投资。

35.√

解析：基金管理人聘请基金托管人，应当报中国证监会备案。

四、填空题

36.基金销售风险控制

37.投资目标、投资范围、投资策略、风险收益特征

38.完整性、准确性、公平性、及时性

39.基金份额持有人

40.中国证监会

五、简答题

41.答：

①基金销售机构应建立健全基金销售业务流程、基金销售人员管理、基金销售风险控制制度；

②基金销售机构应向投资者充分披露基金产品信息，包括基金投资目标、投资范围、投资策略、风险收益特征等；

③基金销售机构应进行投资者风险承受能力评估，根据评估结果向投资者推荐合适的基金产品；

④基金销售机构应禁止误导性宣传，确保宣传内容真实、准确、完整。

42.答：

①投资者提交赎回申请；

②基金管理人确认赎回申请；

③基金托管人复核赎回申请；

④基金份额赎回结果确认；

⑤基金管理人支付赎回款项。

43.答：

①完整性：信息披露应全面、完整；

②准确性：信息披露应真实、准确；

③公平性：信息披露应公平对待所有投资者；

④