金融反洗钱与非法集资犯罪刑罚知识测试题附答案

金融反洗钱与非法集资犯罪刑罚知识测试试卷1、对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以（）形式向投保人作出明确说明A、书面B、口头C、书面或口头(正确答案)2、保险人依照《中华人民共和国保险法》第二十三条的规定作出核定后，对不属于保险责任的，应当自作出核定之日起（）向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由A、5日内B、3日内(正确答案)C、7日内3、未发生保险事故，被保险人或者受益人谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金请求的，保险人有权（）。A、解除合同，并不退还保险费(正确答案)B、解除合同，并退还保险费C、解除合同，按比例退还保险费4、金融机构反洗钱的核心义务有哪些（）A、客户身份识别B、客户身份资料和交易记录保存C、大额交易和可疑交易报告D、以上均属于反洗钱的义务(正确答案)5、以下哪一项属于大额交易的判断标准（）A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）(正确答案)B、当日单笔或者累计交易人民币10万元以上（含10万元）C、当日单笔或者累计交易人民币15万元以上（含15万元）D、当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）6、以下哪一项不属于《反洗钱法》规定的违法行为（）A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、与有合法身份证明的客户进行交易或者为客户开立账户(正确答案)7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向（）提供。A、任何个人B、任何单位和个人(正确答案)C、任何单位D、任何检查机关8、下列哪一项不属于非法集资的特征要件（）A、非法性B、私密性(正确答案)C、利诱性D、社会性9、《刑法》规定，犯非法吸收公众存款罪的，处（），并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；A、三年以下有期徒刑或者拘役(正确答案)B、四年以下有期徒刑或者拘役C、五年以下有期徒刑或者拘役D、六年以下有期徒刑或者拘役10、《刑法》规定，犯非法吸收公众存款罪的，数额巨大或者有其他严重情节的，处（），并处五万元以上五十万元以下罚金。A、三年以上十年以下有期徒刑(正确答案)B、五年以上十年以下有期徒刑C、八年以上十年以下有期徒刑D、十年以上十五年以下有期徒刑11、《刑法》规定，犯集资诈骗罪，数额较大的，处（），并处二万元以上二十万元以下罚金；A、三年以下有期徒刑或者拘役B、四年以下有期徒刑或者拘役C、五年以下有期徒刑或者拘役(正确答案)D、六年以下有期徒刑或者拘役12、《银行保险机构声誉风险管理办法(试行)》于（B）经中国银保监会2021年第1次委务会议通过2021年1月1日(正确答案)2021年1月6日2021年1月10日2021年1月15日13、我国现行《中华人民共和国反洗钱法》颁布施行的时间：（）A.2005年1月1日B.2006年1月1日C.2007年1月1日(正确答案)D.2008年1月1日14、非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类。A.生产经营(正确答案)B.服务C.培训D.艺术表演15、非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、（）四个特征要件。A.群体性B.社会性(正确答案)C.公平性D.破坏性16、非法集资的形式不包括（）A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)17、《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制建设的指导意见》正式下发的时间（）：A、2021年11月2日B、2020年11月2日C、2019年11月2日(正确答案)D、2019年12月2日18、销售人员在展业过程中盲目追求业绩和佣金收入，为达成保险合同，存在（）的情况A、未向投保人如实告知，披露保单信息B、未向消费者如实告知、披露保单信息(正确答案)C、未向被保险人如实告知，披露保单信息D、未向受益人如实告知，披露保单信息19、下列那一项属于不依规操作（）A、经授权代填投保材料B、代抄风险提示语(正确答案)C、经授权代投保人或被保险人在投保单、投保提示、保单回执等单据上签字20、险销售中，为规避对（）的投保人“双录”，营销员让投保人以其子女名义投保A、50岁以上B、55岁以上C、60岁以上(正确答案)D、65岁以上21、《渤海财产保险股份有限公司消费者权益保护管理办法》正式下发的时间（）A、2021年5月B、2020年5月(正确答案)C、2019年5月22、非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、（）四个特征要件。A.群体性B.社会性(正确答案)C.公平性D.破坏性23、因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是（）A、不法分子承担B、参与者自行承担(正确答案)C、国家承担D、不法分子和参与者共同承担24、下列哪一项属于客户信息不真实的情况（）A、车险保单将4S店、中介机构等记录为被保险人，影响消费者解除保险合同以及享受退保金的权利；B、业务员提供真实的客户信息等行为，C、存在私自将客户保单退保获取退保金、冒领生存金以及伪造客户签名、印鉴将客户保单质押贷款套取资金等行为。(正确答案)25、下列哪一项不属于侵害消费者权益的内容（）A、夸大保险责任或收益，夸大保险保障范围B、诱导唆使投保人为购买新的保险产品终止保险合同而损害其合法权益C、销售人员培训到位，对销售产品了解清楚，向消费者介绍优质的产品，正确解释保险条款(正确答案)D、以其他金融产品名义宣传保险产品26、银行保险机构声誉风险管理应遵循以下基本原则（ABCD）*前瞻性原则(正确答案)匹配性原则(正确答案)全覆盖原则(正确答案)有效性原则(正确答案)27、销售人员在营销过程中，下列哪些行为是被允许的（）*A销售人员不得对投保人、被保险人、受益人及社会公众作夸大、虚假或引人误解的宣传；(正确答案)B不得以其他金融产品名义宣传保险产品；(正确答案)C不得夸大保险责任或保险保障范围；(正确答案)D可以推介、销售未经审批或备案的产品；E不得违规承诺承担损失。(正确答案)28、《保险法》规定的销售人员的禁止性行为有哪些。（）*A欺骗投保人、被保险人或者受益人；(正确答案)B对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况；(正确答案)C阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务；(正确答案)D给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益；(正确答案)E拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务；(正确答案)F挪用、截留、侵占保险费(正确答案)29、禁止销售人员参与或组织以下哪些非法活动（）*A不正当竞争；(正确答案)B保险欺诈；(正确答案)C非法传销；(正确答案)D非法“第三方理财”、非法集资、P2P以及国家监管机构或认定的其他违法金融活动。(正确答案)30、销售人员应尽到如实告知义务，如发现以下哪些行为，应该立即报告公司（）*A不得隐瞒与保险合同有关的重要情况；(正确答案)B不得阻止客户进行如实告知，(正确答案)C不得诱导客户提供不真实的客户信息，(正确答案)D不得诱导、串通客户隐瞒重要告知事项。(正确答案)31、销售人员不得对（）作夸大、虚假或引人误解的宣传（）*A投保人(正确答案)B被保险人(正确答案)C受益人(正确答案)D社会公众(正确答案)32、销售人员发布的营销宣传内容应与保险合同条款保持一致，不得出现以下哪些情况（）*A不得误导性解读监管政策，(正确答案)B不得使用或变相使用监管机构及其工作人员的名义或形象进行商业宣传，(正确答案)C不得非法利用政府公信力进行营销宣传。(正确答案)33、销售人员应在办理业务时，应认真核实客户信息，保证客户信息真实、完整。具体要求包括：（）*A向客户解释说明采集客户信息的必要性和用途，以及不提供真实、完整客户信息可能带来的后果。(正确答案)B采取有效措施核实客户身份，准确、完整地记录客户信息。(正确答案)C对于客户信息存在缺失的，应要求客户补充更正。(正确答案)D提示客户如果联系电话和联系地址等客户信息发生变更，应及时办理变更手续。(正确答案)E提示客户提供其本人的手机号码。(正确答案)F销售人员应如实向投保人转告投保声明事项(正确答案)34、风险管理主要包括以下那几个方面（）*A、保险风险、市场风险(正确答案)B、信用风险、操作风险(正确答案)C、战略风险、声誉风险(正确答案)D、流动性风险、洗钱风险(正确答案)35、公司风险管理体系的评估主要有哪几项（）*A、健全性(正确答案)B、合理性(正确答案)C、有效性(正确答案)D、合法性36、销售人员不得利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同，或者为其他机构、个人牟取不正当利益。*对(正确答案)错37、销售人员可以委托取得合法资格的机构或者个人从事保险销售。*对(正确答案)错38、销售人员代索赔时，应及时报案，并及时将客户提供的理赔资料递交法院，应及时一次性通知投保人、被保险人或者受益人补充提供理赔所需单证资料。*对错(正确答案)39、销售人员应积极参加公司组织的各项培训，并修满公司要求的培训课时。在日常培训考试过程中不得存在作弊或违反考场纪律行为。不得代替他人参加公司组织的各种培训，可以在培训记录中代签名。*对错(正确答案)40、未经公司书面授权，销售人员不得擅自以公司名义对外有任何法律行为。*对(正确答案)错41、销售人员应严格遵守保险销售可回溯管理规定，不得规避相关管理规定。*对(正确答