证券从业资格考试 准备及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试准备及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司从事证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币（）元。

A.5000万

B.1亿

C.5亿

D.10亿

2.下列关于证券交易结算资金的表述中，正确的是（）。

A.证券公司可以挪用客户的交易结算资金

B.客户交易结算资金只能用于客户证券交易结算

C.证券公司有权自主决定客户的资金使用

D.交易结算资金不属于客户所有

3.根据我国《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，必须按照规定以（）为单位向中国证监会报送相关信息。

A.天

B.周

C.月

D.季度

4.下列哪个市场属于我国多层次资本市场体系中的全国性市场？（）

A.区域性股权市场

B.上海证券交易所

C.北京证券交易所

D.证券交易所

5.证券公司从业人员在离职后（）年内，不得从事与其原任职机构相竞争的业务。

A.1

B.2

C.3

D.4

6.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）日。

A.10

B.20

C.30

D.40

7.下列关于证券投资咨询业务的表述中，错误的是（）。

A.证券投资咨询人员可以代理客户进行证券买卖

B.证券投资咨询业务需要取得中国证监会颁发的业务资格

C.证券投资咨询机构可以向客户提供投资建议

D.证券投资咨询业务需要遵守相应的法律法规和职业道德规范

8.证券公司申请保荐机构资格，其注册资本不低于人民币（）元。

A.1亿

B.5亿

C.10亿

D.15亿

9.下列关于股票的表述中，正确的是（）。

A.股票是债权凭证

B.股票是固定收益凭证

C.股票是所有权凭证

D.股票是债权和所有权的混合凭证

10.证券公司办理业务，可以接受客户的全权委托（）。

A.买卖证券

B.管理客户资产

C.选择证券种类

D.确定买卖价格

11.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户出示（）。

A.融资融券合同

B.融资融券交易协议书

C.融资融券风险揭示书

D.以上都是

12.证券公司从事资产管理业务，其注册资本不低于人民币（）元。

A.1亿

B.5亿

C.10亿

D.15亿

13.下列关于证券公司内部控制制度的表述中，错误的是（）。

A.证券公司应当建立健全内部控制制度

B.内部控制制度应当贯穿业务活动的始终

C.内部控制制度应当由董事会负责制定

D.内部控制制度应当定期进行评估和改进

14.证券公司客户交易结算资金第三方存管制度的主要目的是（）。

A.保证客户的资金安全

B.提高证券公司的盈利能力

C.降低证券公司的运营成本

D.增加证券公司的客户数量

15.下列关于证券公司风险管理的表述中，正确的是（）。

A.风险管理是证券公司的一项独立业务

B.风险管理只需要关注市场风险

C.风险管理是证券公司内部控制制度的重要组成部分

D.风险管理不需要遵守相应的法律法规和监管要求

16.证券公司从业人员不得（）。

A.收受客户财物

B.利用职务之便获取不正当利益

C.泄露客户的商业秘密

D.以上都是

17.下列关于证券公司业务许可的表述中，错误的是（）。

A.证券公司业务许可需要取得中国证监会的批准

B.证券公司业务许可分为一般许可和特别许可

C.证券公司业务许可需要满足一定的条件

D.证券公司业务许可可以随意转让

18.证券公司客户信用交易担保品管理，应当遵守（）的规定。

A.《证券公司监督管理条例》

B.《公司法》

C.《合同法》

D.《反不正当竞争法》

19.证券公司从事证券承销业务，应当具备（）条件。

A.有符合法律、行政法规规定的注册资本

B.具有证券承销业务的专业人员和必要的办公场所

C.具有健全的内部管理制度

D.以上都是

20.证券公司从事证券自营业务，其注册资本最低限额为人民币（）元。

A.1亿

B.5亿

C.10亿

D.15亿

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司可以从事的业务包括（）。

A.证券经纪业务

B.证券承销业务

C.证券自营业务

D.证券投资咨询业务

E.资产管理业务

22.证券公司内部控制制度应当包括（）。

A.风险管理

B.财务管理

C.人事管理

D.业务管理

E.信息管理

23.证券公司从业人员不得（）。

A.泄露客户的商业秘密

B.利用职务之便获取不正当利益

C.收受客户财物

D.代理客户进行证券买卖

E.向客户承诺收益或者承担损失

24.证券公司客户信用交易担保品的范围包括（）。

A.上市交易的股票

B.债券

C.证券投资基金份额

D.权证

E.其他证券

25.证券公司从事资产管理业务，应当遵循（）原则。

A.自主管理

B.公开透明

C.客户利益至上

D.风险控制

E.合法合规

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司可以接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖价格。（）

27.证券公司从业人员可以在任职期间直接或者间接持有、买卖股票。（）

28.证券公司办理业务，不得接受客户的全权委托。（）

29.证券公司从业人员不得收受客户财物。（）

30.证券公司客户信用交易担保品管理，应当遵守《证券公司监督管理条例》的规定。（）

31.证券公司可以挪用客户的交易结算资金。（）

32.证券公司从业人员可以泄露客户的商业秘密。（）

33.证券公司业务许可分为一般许可和特别许可。（）

34.证券公司从业人员不得利用职务之便获取不正当利益。（）

35.证券公司可以接受客户的委托，提供证券投资咨询服务。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.证券公司从业人员在离职后______年内，不得从事与其原任职机构相竞争的业务。

37.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过______日。

38.证券公司办理业务，不得接受客户的全权委托，______买卖证券。

39.证券公司从业人员不得收受______或者谋取其他不正当利益。

40.证券公司客户信用交易担保品管理，应当遵守______的规定。

41.证券公司从业人员不得泄露______的商业秘密。

42.证券公司业务许可分为______和______。

43.证券公司从业人员不得利用______之便获取不正当利益。

44.证券公司可以接受客户的委托，提供______。

45.证券公司从业人员在______的情况下，不得从事与其职务有关的证券业务。

五、简答题（共25分，每题5分）

46.简述证券公司内部控制制度的主要内容。

47.简述证券公司客户信用交易担保品管理的基本要求。

48.简述证券公司从业人员禁止性行为的主要类型。

49.简述证券公司业务许可的种类和条件。

50.简述证券公司接受客户委托提供投资咨询服务的基本原则。

六、案例分析题（共30分，每题15分）

案例一：

某证券公司从业人员张某，在为客户提供服务过程中，得知该客户准备进行一项重大投资决策。张某利用职务之便，将该客户的投资计划泄露给其朋友，并建议其朋友进行同样的投资。该客户最终因为投资决策失误造成了重大损失。

问题：

（1）张某的行为违反了哪些法律法规和监管要求？

（2）该证券公司应当如何处理张某的行为？

（3）该案例对证券公司从业人员有哪些警示意义？

案例二：

某证券公司是一家综合类证券公司，其主要业务包括证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务和资产管理业务。该公司在开展业务过程中，发现内部控制制度存在一些漏洞，导致公司面临一定的风险。

问题：

（1）该证券公司应当如何完善其内部控制制度？

（2）该证券公司应当如何进行风险管理？

（3）该案例对证券公司有哪些启示？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.B

3.C

4.B

5.C

6.C

7.A

8.C

9.C

10.D

11.D

12.C

13.D

14.A

15.C

16.D

17.D

18.A

19.D

20.B

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABCDE

25.ACDE

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.×

27.×

28.√

29.√

30.√

31.×

32.×

33.√

34.√

35.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.2

37.30

38.自主

39.任何

40.《证券公司监督管理条例》

41.客户

42.一般许可，特别许可

43.职务

44.投资咨询服务

45.不得利用职务之便

五、简答题（共25分，每题5分）

46.答：①风险管理；②财务管理；③人事管理；④业务管理；⑤信息管理。

47.答：①担保品范围；②担保品评估；③担保品监控；④担保品处置。

48.答：①泄露客户商业秘密；②利用职务之便获取不正当利益；③收受客户财物；④代理客户进行证券买卖；⑤向客户承诺收益或者承担损失。

49.答：①一般许可：注册资本不低于人民币1亿元，具有证券业务专业人员；②特别许可：根据具体业务种类确定。

50.答：①自主管理；②公开透明；③客户利益至上；④风险控制；⑤合法合规。

六、案例分析题（共30分，每题15分）

案例一：

（1）答：张某的行为违反了《证券法》、《证券公司监督管理条例》和《证券从业人员执业行为准则》等相关法律法规和监管要求。

（2）答：该证券公司应当对张某进行严肃处理，包括但不限于：警告、罚款、降级、撤职，直至解除劳动合同。同时，该证券公司还应当向中国证监会报告张某的行为，并承担相应的法律责任。

（3）答：该案例对证券公司从业人员有以下警示意义：①必须遵守法律法规和监管要求，不得利用职务之便谋取私利；②必须保护客户的商业秘密，不得泄露客户信息；③必须诚实守信，不得向客户承诺收益或者承担损失。

案例二：

（1）答：该证券公司应当完善其内部控制制度，包括：①建立健全内部控制制度的组织架构；②制定完善的内部控制制度，覆盖所有业务环节；③加强对内部控制制度的执行和监督；④定期对内部控制制度进行评估和改进。

（2）答：该证券公司应当进行风险管理，包括：①识别风险；②评估风险；③制定风险管理制度；④实施风险管理措施；⑤监控风险。

（3）答：该案例对证券公司有以下启示：①内部控制制度是证券公司稳健经营的重要保障；②风险管理是证券公司经营管理的核心内容；③证券公司应当高度重视内部控制制度和风险管理，确保公司稳健经营。

解析

一、单选题

1.解析：根据《证券法》第119条，证券公司从事证券经纪业务，其注册资本最低限额为人民币1亿元。因此，正确答案为B。

2.解析：根据《证券公司监督管理条例》第60条，证券公司不得挪用客户的交易结算资金。因此，正确答案为B。

3.解析：根据《证券公司监督管理条例》第69条，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，必须按照规定以月为单位向中国证监会报送相关信息。因此，正确答案为C。

4.解析：我国多层次资本市场体系包括全国性市场和区域性市场。上海证券交易所和北京证券交易所属于全国性市场。因此，正确答案为B。

5.解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第19条，证券公司从业人员在离职后3年内，不得从事与其原任职机构相竞争的业务。因此，正确答案为C。

6.解析：根据《证券投资基金法》第48条，基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过30日。因此，正确答案为C。

7.解析：根据《证券法》第179条，证券投资咨询机构及其从业人员不得代理客户进行证券买卖。因此，正确答案为A。

8.解析：根据《证券法》第119条，证券公司申请保荐机构资格，其注册资本不低于人民币10亿元。因此，正确答案为C。

9.解析：股票是代表股东所有权的凭证。因此，正确答案为C。

10.解析：根据《证券法》第144条，证券公司办理业务，不得接受客户的全权委托，自主决定证券买卖。因此，正确答案为D。

11.解析：根据《证券公司监督管理条例》第72条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户出示融资融券合同、融资融券交易协议书和融资融券风险揭示书。因此，正确答案为D。

12.解析：根据《证券公司监督管理条例》第49条，证券公司从事资产管理业务，其注册资本不低于人民币10亿元。因此，正确答案为C。

13.解析：根据《证券公司内部控制指引》第4条，内部控制制度应当由总经理负责制定。因此，正确答案为D。

14.解析：证券公司客户交易结算资金第三方存管制度的主要目的是保证客户的资金安全。因此，正确答案为A。

15.解析：风险管理是证券公司内部控制制度的重要组成部分。因此，正确答案为C。

16.解析：根据《证券法》第188条，证券公司从业人员不得收受客户财物，不得利用职务之便获取不正当利益，不得泄露客户的商业秘密。因此，正确答案为D。

17.解析：根据《证券法》第118条，证券公司业务许可分为一般许可和特别许可。因此，正确答案为D。

18.解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司客户信用交易担保品管理，应当遵守《证券公司监督管理条例》的规定。因此，正确答案为A。

19.解析：根据《证券法》第119条，证券公司从事证券承销业务，应当具备以下条件：有符合法律、行政法规规定的注册资本，具有证券承销业务的专业人员和必要的办公场所，具有健全的内部管理制度。因此，正确答案为D。

20.解析：根据《证券法》第119条，证券公司从事证券自营业务，其注册资本最低限额为人民币5亿元。因此，正确答案为B。

二、多选题

21.解析：根据《证券法》第119条，证券公司可以从事证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券投资咨询业务和资产管理业务。因此，正确答案为ABCDE。

22.解析：根据《证券公司内部控制指引》第3条，内部控制制度应当包括风险管理、财务管理、人事管理、业务管理和信息管理。因此，正确答案为ABCDE。

23.解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第18条，证券公司从业人员不得泄露客户的商业秘密，不得利用职务之便获取不正当利益，不得收受客户财物，不得代理客户进行证券买卖，不得向客户承诺收益或者承担损失。因此，正确答案为ABCDE。

24.解析：根据《证券公司监督管理条例》第56条，证券公司客户信用交易担保品的范围包括上市交易的股票、债券、证券投资基金份额、权证和其他证券。因此，正确答案为ABCDE。

25.解析：根据《证券公司监督管理条例》第45条，证券公司从事资产管理业务，应当遵循自主管理、公开透明、客户利益至上、风险控制和合法合规原则。因此，正确答案为ACDE。

三、判断题

26.解析：根据《证券法》第144条，证券公司办理业务，不得接受客户的全权委托，自主决定证券买卖。因此，本题说法错误。

27.解析：根据《证券法》第189条，证券公司从业人员在任职期间不得直接或者间接持有、买卖股票。因此，本题说法错误。

28.解析：根据《证券法》第144条，证券公司办理业务，不得接受客户的全权委托。因此，本题说法正确。

29.解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第18条，证券公司从业人员不得收受客户财物。因此，本题说法正确。

30.解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司客户信用交易担保品管理，应当遵守《证券公司监督管理条例》的规定。因此，本题说法正确。

31.解析：根据《证券法》第60条，证券公司不得挪用客户的交易结算资金。因此，本题说法错误。

32.解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第18条，证券公司从业人员不得泄露客户的商业秘密。因此，本题说法错误。

33.解析：根据《证券法》第118条，证券公司业务许可分为一般许可和特别许可。因此，本题说法正确。

34.解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第18条，证券公司从业人员不得利用职务之便获取不正当利益。因此，本题说法正确。

35.解析：根据《证券法》第146条，证券公司可以接受客户的委托，提供证券投资咨询服务。因此，本题说法正确。

四、填空题

36.解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第19条，证券公司从业人员在离职后2年内，不得从事与其原任职机构相竞争的业务。

37.解析：根据《证券投资基金法》第48条，基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过30日。

38.解析：根据《证券法》第144条，证券公司办理业务，不得接受客户的全权委托，自主决定证券买卖。

39.解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第18条，证券公司从业人员不得收受任何财物或者谋取其他不正当利益。

40.解析：根据《证券公司监督管理条例》第54条，证券公司客户信用交易担保品管理，应当遵守《证券公司监督管理条例》的规定。

41.解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第18条，证券公司从业人员不得泄露客户的商业秘密。

42.解析：根据《证券法》第118条，证券公司业务许可分为一般许可和特别许可。

43.解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第18条，证券公司从业人员不得利用职务之便获取不正当利益。

44.解析：根据《证券法》第146条，证券公司可以接受客户的委托，提供投资咨询服务。

45.解析：根据《证券从业人员执业行为准则》第18条，证券公司从业人员在不得利用职务之便的情况下，不得从事与其职务有关的证券业务。

五、简答题

46.答：①风险管理；②财务管理；③人事管理；④业务管理；⑤信息管理。

47.答：①担保品范围；②担保品评估；③担保品监控；④担保品处置。

48.答：①泄露客户商业秘密；②利用职务之便获取不正当利益；③收受客户财物；④代理客户进行证券买卖；⑤向客户承诺收益或者承担损失。

49.答：①一般许可：注册资本不低于人民币1亿元，具有证券业务专业人员；②特别许可：根据具体业务种类确定。

50.答：①自主管理；②公开透明；③客户利益至上；④风险控制；⑤合法合规。

六