远期利率协议书的交易

远期利率协议书的交易1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国建设银行股份有限公司（以下简称“甲方”），地址：北京市西城区金融大街25号，法定代表人/负责人：王明，联系方式甲方是一家经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性商业银行，具备独立的法人资格，主要从事存贷款、投资、结算等金融服务业务。作为国内领先的金融机构之一，甲方在金融市场具有广泛的业务覆盖和雄厚的资本实力，长期致力于为客户提供多样化的金融解决方案。近年来，甲方在利率市场化改革背景下，积极拓展利率衍生品业务，以管理利率风险、优化资产负债结构。基于此，甲方作为买方/出租方/委托方，希望通过本协议与乙方建立远期利率协议（ForwardRateAgreement,FRA）交易关系，以锁定未来特定期限的利率成本，降低金融市场波动对其业务运营的影响。

甲方在利率衍生品领域的专业能力，结合其作为大型金融机构的市场地位，使其能够通过本协议实现利率风险管理的战略目标。具体而言，甲方通过支付一定数量的名义本金差额，换取乙方在未来特定期间内按约定利率水平支付利息的承诺，从而在利率上升时获得补偿，或在利率下降时降低实际融资成本。甲方的业务需求与本协议的交易性质高度契合，其作为买方/出租方/委托方的角色，既可能出于对冲利率风险的目的，也可能出于投资或融资安排的需要，但其核心目标在于通过本协议实现财务稳定性和成本控制。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国工商银行股份有限公司（以下简称“乙方”），地址：上海市浦东新区世纪大道100号，法定代表人/负责人：李强，联系方式乙方是一家经中国银行业监督管理委员会批准设立的全国性商业银行，具备独立的法人资格，主要从事存贷款、投资、结算等金融服务业务。作为国内领先的金融机构之一，乙方在金融市场具有广泛的业务覆盖和雄厚的资本实力，长期致力于为客户提供多样化的金融解决方案。近年来，乙方在利率市场化改革背景下，积极拓展利率衍生品业务，以管理利率风险、优化资产负债结构。基于此，乙方作为卖方/承租方/服务提供方，希望通过本协议与甲方建立远期利率协议（ForwardRateAgreement,FRA）交易关系，以利用自身在利率市场中的优势，通过收取一定数量的名义本金差额，获取稳定的利息收入。

乙方在利率衍生品领域的专业能力，结合其作为大型金融机构的市场地位，使其能够通过本协议有效管理利率风险并实现盈利目标。具体而言，乙方通过承诺在未来特定期间内按约定利率水平支付利息，换取甲方支付一定数量的名义本金差额，从而在利率上升时获得补偿，或在利率下降时降低实际融资成本。乙方的业务需求与本协议的交易性质高度契合，其作为卖方/承租方/服务提供方的角色，既可能出于对冲利率风险的目的，也可能出于投资或融资安排的需要，但其核心目标在于通过本协议实现财务稳定性和收益最大化。

双方合作的背景或前提条件：

本协议的签订基于双方在金融市场的长期合作基础和共同利益。甲方作为国内领先的商业银行，在日常业务运营中面临利率波动的风险，特别是在存贷款业务规模庞大、利率敏感性较高的背景下，需要通过利率衍生品工具进行风险管理。乙方作为国内另一家领先的商业银行，在利率市场具有丰富的交易经验和市场影响力，能够为甲方提供专业的利率风险管理服务。双方基于对市场趋势的共同判断和对业务协同的深度理解，决定通过本协议建立远期利率协议（FRA）交易关系，以实现互利共赢。

本协议的签订还基于以下前提条件：

（1）双方均具备独立的法人资格，并有权签署本协议；

（2）双方均熟悉本协议条款，并自愿按照本协议约定履行各自的权利与义务；

（3）本协议的签订不违反任何法律法规或监管规定，且不与双方已签署的其他协议冲突；

（4）双方均确认本协议所依据的市场条件（如利率水平、交易期限等）符合双方的真实意愿和业务需求。

基于上述背景和前提条件，双方同意通过本协议建立远期利率协议（FRA）交易关系，以实现利率风险管理的目标。本协议的签订不仅有助于甲方优化财务结构、降低经营风险，也有助于乙方提升市场竞争力、实现收益稳定。双方将以诚信为本，严格履行本协议约定，共同维护金融市场的稳定和健康发展。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是为了帮助甲方管理其面临的利率风险，通过建立远期利率协议（FRA）交易，锁定未来特定期间的利率成本或收益。协议范围具体包括：双方同意就特定名义本金金额、交易期限、参考利率、结算日及结算方法等关键条款达成一致，并据此确定未来利率的支付或收取义务。甲方通过支付或收取名义本金差额的方式，实现利率风险的对冲；乙方则通过承诺在未来特定期间内按约定利率支付利息，以获取交易收益或对冲自身风险。本协议所涉及的交易内容严格限定于双方约定的远期利率协议，不涉及任何其他金融工具或实物商品的交易。双方均应按照本协议约定履行各自的权利与义务，确保交易顺利进行，并最终实现利率风险管理的目标。

第二条定义

本协议中下列术语具有以下含义：

1.“远期利率协议”（FRA）：指双方约定在未来特定日期（结算日）开始，为期一段特定时间（交易期限）的利率支付或收取义务的协议。该协议的利率水平在签订时确定，但在结算时根据市场参考利率进行调整。

2.“名义本金”：指双方在远期利率协议中约定的、用于计算利息支付或收取的基础金额，该金额并不实际流动，仅用于利率计算的参考。

3.“交易期限”：指远期利率协议中规定的、从结算日开始到利率支付或收取结束的期间。

4.“结算日”：指远期利率协议中规定的、双方进行利息差额结算的日期。

5.“参考利率”：指作为远期利率协议中利率计算基准的市场利率，通常为伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）或其他市场基准利率。

6.“结算方法”：指双方约定的、用于计算利息差额并进行结算的具体方法，通常采用实际/360或实际/365等计息规则。

7.“利率差额”：指结算日参考利率与协议约定利率之间的差额，用于计算双方应支付或收取的利息金额。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

（1）甲方有权在本协议约定的范围内，要求乙方按照协议条款履行支付或收取利息的义务。甲方有权根据市场变化和自身业务需求，合理利用本协议进行利率风险管理。

（2）甲方有义务按照本协议约定，在结算日向乙方支付或收取相应的利息差额。甲方应确保支付资金的及时性和准确性，并按照协议条款提供必要的结算信息。

（3）甲方有义务向乙方提供真实、准确、完整的交易信息，包括但不限于名义本金金额、交易期限、参考利率等关键条款。甲方应确保自身具备签署和履行本协议的法律资格和履约能力。

（4）甲方有义务遵守相关法律法规和监管规定，确保本协议的签订和履行不违反任何法律义务或监管要求。甲方应配合乙方进行交易结算，并提供必要的协助和配合。

（5）甲方有义务在本协议有效期内，保持其交易资格和履约能力稳定，不得出现任何可能影响履约的情况。如甲方出现重大财务风险或经营困难，应及时通知乙方并采取补救措施。

2.乙方的权力和义务：

（1）乙方有权在本协议约定的范围内，要求甲方按照协议条款履行支付或收取利息的义务。乙方有权根据市场变化和自身业务需求，合理利用本协议进行利率风险管理。

（2）乙方有义务按照本协议约定，在结算日向甲方支付或收取相应的利息差额。乙方应确保支付资金的及时性和准确性，并按照协议条款提供必要的结算信息。

（3）乙方有义务向甲方提供真实、准确、完整的交易信息，包括但不限于名义本金金额、交易期限、参考利率等关键条款。乙方应确保自身具备签署和履行本协议的法律资格和履约能力。

（4）乙方有义务遵守相关法律法规和监管规定，确保本协议的签订和履行不违反任何法律义务或监管要求。乙方应配合甲方进行交易结算，并提供必要的协助和配合。

（5）乙方有义务在本协议有效期内，保持其交易资格和履约能力稳定，不得出现任何可能影响履约的情况。如乙方出现重大财务风险或经营困难，应及时通知甲方并采取补救措施。

（6）乙方有权对甲方的履约能力进行合理评估，并在必要时要求甲方提供履约担保或采取其他风险控制措施。乙方应确保自身在交易中处于有利的市场地位，以实现收益最大化。

（7）乙方有权在本协议签订前，对市场利率走势进行充分分析和判断，并根据自身风险偏好确定交易条款。乙方应确保自身具备足够的资金实力和风险管理能力，以应对交易可能带来的风险。

（8）乙方有权在本协议有效期内，根据市场变化和自身业务需求，对交易条款进行合理调整或补充。乙方应确保调整或补充的内容符合本协议约定，并经双方协商一致后方可生效。

（9）乙方有义务在本协议签订后，向甲方提供必要的交易培训和咨询服务，帮助甲方理解本协议条款和交易规则。乙方应确保甲方能够正确履行本协议约定的权利和义务。

（10）乙方有义务在本协议有效期内，保持与甲方的良好沟通和合作，及时解决交易中可能出现的问题和纠纷。乙方应确保交易顺利进行，并最终实现双方共同利益的最大化。

第四条价格与支付条件

本协议的价格条款依据双方约定的名义本金、交易期限、参考利率和协议利率等因素确定。具体而言，双方将根据市场基准利率水平，在协议签订时确定协议利率，并在结算日根据参考利率与协议利率之间的差额，计算名义本金差额的利息支付或收取金额。

支付方式方面，双方同意采用银行转账方式进行结算。甲方应于结算日将应付的利息差额支付至乙方指定的银行账户，乙方应于结算日将应收取的利息差额支付至甲方指定的银行账户。双方指定的银行账户信息应提前提供给对方，并确保账户信息的准确性和有效性。

支付时间方面，甲方应于结算日的上午10点前将应付的利息差额支付至乙方指定的银行账户，乙方应于结算日的下午2点前将应收取的利息差额支付至甲方指定的银行账户。双方应确保支付资金的及时性和准确性，并承担因支付延迟或错误造成的损失。

如发生利息差额的预付或垫付情况，双方应协商确定具体的支付时间和方式，并在本协议中明确约定。任何一方不得以任何理由拒绝或延迟支付应付款项，否则应承担相应的违约责任。

第五条履行期限

本协议的履行期限自协议签订之日起至最后一名交易对手的结算日止。具体而言，本协议的有效期为双方约定的交易期限加上必要的结算时间。双方应在协议中明确约定交易期限的起始和结束日期，以及结算日的具体时间。

在履行期限期间，双方应按照协议约定履行各自的权利与义务。甲方有权要求乙方按照协议条款履行支付或收取利息的义务，乙方也有权要求甲方按照协议条款履行支付或收取利息的义务。双方应确保在结算日根据市场参考利率与协议利率之间的差额，计算并支付或收取相应的利息差额。

如发生任何违约情况，违约方应承担相应的违约责任，并继续履行本协议约定的其他义务。如违约行为导致协议无法继续履行，双方应协商确定协议的终止时间和方式，并妥善处理未结算的利息差额和其他相关事宜。

在履行期限结束时，双方应进行最终的结算，并确认彼此的履约情况。双方应在本协议中明确约定最终结算的时间、方式和流程，并确保结算的及时性和准确性。

第六条违约责任

1.违约情形的界定

本协议项下的违约情形包括但不限于以下几种情况：

（1）任何一方未能按照协议约定支付或收取利息差额，包括延迟支付、错误支付或拒绝支付等。

（2）任何一方未能按照协议约定提供必要的交易信息或协助，导致交易无法顺利进行。

（3）任何一方未能按照协议约定履行保密义务，泄露本协议项下的商业秘密或交易信息。

（4）任何一方出现重大财务风险或经营困难，无法继续履行本协议约定的义务。

（5）任何一方违反相关法律法规或监管规定，导致本协议无法继续履行。

2.违约后果的处理

如发生上述违约情形，违约方应承担相应的违约责任。违约责任的具体处理方式包括但不限于以下几种：

（1）违约金：违约方应向守约方支付一定数额的违约金。违约金的数额应根据违约行为的严重程度、违约方的过错程度以及守约方遭受的损失等因素确定。本协议中约定，违约方应向守约方支付相当于名义本金1%的违约金。

（2）赔偿损失：违约方应赔偿守约方因违约行为遭受的损失。损失的赔偿范围包括直接损失和间接损失，但不包括守约方的预期利益损失。守约方应提供充分的证据证明其遭受的损失，违约方应根据证据认定损失的实际数额进行赔偿。

（3）解除协议：如违约行为严重影响协议的履行，守约方有权解除本协议。解除协议后，违约方应承担相应的违约责任，并赔偿守约方因此遭受的损失。

（4）强制履行：如违约行为未达到解除协议的程度，守约方有权要求违约方强制履行本协议约定的义务。强制履行的方式包括但不限于强制支付、强制结算等。违约方应积极配合守约方进行强制履行，并承担因强制履行产生的费用。

3.违约责任的限制

本协议双方同意，对于因不可抗力事件导致的违约，违约方不承担违约责任。但违约方应及时通知守约方不可抗力事件的发生，并提供相关证明材料。如不可抗力事件持续一定时间，双方应协商确定协议的变更或解除方案。

4.违约责任的追究

本协议双方同意，对于违约行为的追究，应遵循公平、合理、合法的原则。守约方应提供充分的证据证明违约行为的存在及违约方的过错程度，违约方应积极配合守约方进行和处理。如双方无法就违约责任达成一致，应通过争议解决机制进行解决。

5.违约责任的履行

本协议双方同意，违约责任的履行应遵循及时、有效的原则。违约方应按照协议约定及时支付违约金、赔偿损失等，并积极配合守约方进行协议的履行。如违约方拒不履行违约责任，守约方有权采取法律手段进行追究，包括但不限于提起诉讼、申请仲裁等。

6.违约责任的补充

本协议双方同意，对于违约责任的具体处理，还可以通过双方协商确定其他处理方式。但任何处理方式均应遵循公平、合理、合法的原则，并符合本协议的约定。双方应本着诚信合作的态度，共同解决违约行为带来的问题和影响，维护双方的合法权益。

7.违约责任的适用

本协议项下的违约责任适用于协议签订后发生的所有违约行为。无论违约行为发生的时间先后顺序，违约方均应承担相应的违约责任。守约方有权随时要求违约方履行违约责任，并有权根据违约行为的影响程度要求违约方承担相应的赔偿责任。

8.违约责任的不可分割性

本协议项下的违约责任是不可分割的。无论违约行为涉及协议的哪些条款或方面，违约方均应承担相应的违约责任。守约方有权就协议的任何违约行为要求违约方承担违约责任，并有权要求违约方承担相应的违约金、赔偿损失等。

9.违约责任的持续有效性

本协议项下的违约责任具有持续有效性。即使协议已经履行完毕或解除，违约方仍然应承担相应的违约责任。守约方有权在任何时候要求违约方履行违约责任，并有权根据违约行为的影响程度要求违约方承担相应的赔偿责任。

10.违约责任的不可抗辩性

本协议项下的违约责任是不可抗辩的。无论违约方提出任何抗辩理由，均不能免除其违约责任。但违约方可以提供充分的证据证明违约行为是由不可抗力事件导致的，可以不承担违约责任。但违约方仍应积极配合守约方进行协议的履行，并承担因不可抗力事件产生的损失。

第七条不可抗力

1.定义不可抗力的情况

本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于以下几种情况：

（1）自然灾害，如地震、台风、洪水、海啸等；

（2）战争、恐怖袭击、暴乱等；

（3）政府行为，如法律法规的变更、政策的调整等；

（4）社会事件，如罢工、骚乱等；

（5）疫情及其他公共卫生事件，如传染病爆发等；

（6）其他无法预见、不能避免并不能克服的客观情况。

2.不可抗力的认定

发生不可抗力事件时，任何一方应及时通知对方，并提供相关证明材料。通知应在不可抗力事件发生后24小时内发出，证明材料应在通知发出后7日内提供。如一方未能及时通知或提供证明材料，应承担相应的违约责任。

3.不可抗力的责任免除条件

如发生不可抗力事件，导致本协议无法履行或无法完全履行，受影响方不承担违约责任。但受影响方应采取一切合理的措施，减轻不可抗力事件带来的影响，并尽快恢复协议的履行。

如不可抗力事件持续一定时间（不超过180天），双方应协商确定协议的变更或解除方案。如双方无法就协议的变更或解除达成一致，协议自动解除，双方互不承担违约责任。

如不可抗力事件导致协议无法继续履行，双方应进行最终的结算，并确认彼此的履约情况。双方应在本协议中明确约定最终结算的时间、方式和流程，并确保结算的及时性和准确性。

4.不可抗力的通知与证明

发生不可抗力事件时，任何一方应及时通知对方，并提供相关证明材料。通知应在不可抗力事件发生后24小时内发出，证明材料应在通知发出后7日内提供。如一方未能及时通知或提供证明材料，应承担相应的违约责任。

5.不可抗力的持续影响

如不可抗力事件持续一定时间（不超过180天），双方应协商确定协议的变更或解除方案。如双方无法就协议的变更或解除达成一致，协议自动解除，双方互不承担违约责任。

6.不可抗力的不可抗辩性

如发生不可抗力事件，导致本协议无法履行或无法完全履行，受影响方不承担违约责任。但受影响方应采取一切合理的措施，减轻不可抗力事件带来的影响，并尽快恢复协议的履行。

7.不可抗力的不可分割性

本协议项下的不可抗力是不可分割的。无论不可抗力事件涉及协议的哪些条款或方面，受影响方均不承担违约责任。但受影响方仍应积极配合对方进行协议的履行，并承担因不可抗力事件产生的损失。

8.不可抗力的持续有效性

本协议项下的不可抗力具有持续有效性。即使不可抗力事件已经结束，受影响方仍然不承担违约责任。但受影响方仍应积极配合对方进行协议的履行，并承担因不可抗力事件产生的损失。

第八条争议解决

1.争议解决的方式

本协议项下双方因履行本协议所发生的或与本协议有关的一切争议，双方应首先通过友好协商解决。协商应本着公平、合理、互谅互让的原则进行，直至双方达成一致意见。

如双方在协商期限内未能解决争议，或协商过程中达成的协议未能得到有效履行，任何一方均有权将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决，或提交至双方约定的仲裁机构仲裁解决。

2.诉讼管辖

如选择诉讼方式解决争议，双方一致同意将争议提交至甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决。双方应遵守法院的判决或裁定，并承担相应的诉讼费用。

3.仲裁管辖

如选择仲裁方式解决争议，双方一致同意将争议提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）仲裁解决。仲裁地点为甲方所在地，仲裁规则为该会现行有效的仲裁规则。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。双方应遵守仲裁裁决，并承担相应的仲裁费用。

4.争议解决的原则

本协议项下争议的解决应遵循公平、合理、合法的原则。双方应本着诚信合作的态度，通过协商、调解或仲裁等方式解决争议，维护双方的合法权益。

5.争议解决的不可分割性

本协议项下争议的解决是不可分割的。无论争议涉及协议的哪些条款或方面，双方均应通过协商、调解或仲裁等方式解决争议，不得就部分争议进行单独解决。

6.争议解决的持续有效性

本协议项下争议的解决具有持续有效性。即使争议已经解决，双方仍应遵守争议解决的结果，并积极配合对方进行协议的履行。

7.争议解决的不可抗辩性

本协议项下争议的解决是不可抗辩的。无论争议发生的时间先后顺序，双方均有权通过协商、调解或仲裁等方式解决争议，不得以任何理由拒绝或拖延解决争议。

第九条其他条款

1.通知方式

本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式作出，并通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方事先书面确认的其他方式发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前7日书面通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过专人递送或挂号信发送的通知，送达时视为送达；通过传真发送的通知，发送成功时视为送达。如使用电子邮件或传真发送，发出后应立即以其他方式（如专人递送或挂号信）确认送达。

2.协议变更

对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何一方未经对方事先书面同意，不得单方面修改本协议。协议变更的书面文件应按照本协议约定的通知方式送达对方，自送达之日起生效。

3.终止条件

本协议的终止条件包括但不限于以下情形：

（1）本协议约定的履行期限届满，且双方均无继续履行的意愿；

（2）双方协商一致同意终止本协议；

（3）因不可抗力导致本协议无法继续履行，且双方未能就协议的变更或解除达成一致；

（4）一方严重违反本协议约定，导致协议目的无法实现，守约方有权根据本协议约定解除协议；

（5）一方进入破产、清算或解散程序，导致本协议无法继续履行。

协议终止时，双方应进行最终的结算，并确认彼此的履约情况。双方应在