金鹰基金从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页金鹰基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.金鹰基金在发行基金产品时，必须明确披露的风险等级中，哪一级风险最高？

A.稳健型

B.平衡型

C.偏股型

D.灵活配置型

2.根据中国证监会《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，基金合同中必须载明的投资限制不包括以下哪项？

A.风险准备金提取比例

B.投资范围和投资比例限制

C.基金资产流动性要求

D.基金管理人关联交易禁止条款

3.下列哪种行为属于基金销售人员的合规禁止行为？

A.向合格投资者提供基金产品风险揭示书

B.在销售区域内进行基金推介宣传

C.以个人名义代销基金产品

D.向客户说明基金的投资策略和业绩基准

4.基金募集期间，若基金份额持有人人数不足200人，基金管理人应如何处理？

A.延长募集期限至6个月

B.基金募集失败，返还投资者认购款项并支付同期活期存款利息

C.自动转为私募基金

D.准予基金成立但需暂停投资活动

5.下列哪种基金类型通常要求投资者具备较高的风险承受能力？

A.货币市场基金

B.保本型基金

C.混合型基金

D.股票型基金

6.基金估值过程中，若某项资产存在活跃市场报价，应优先采用哪种定价方法？

A.成本法

B.市场法

C.收益法

D.现金流量折现法

7.基金信息披露中，哪项内容必须在基金合同中详细列明？

A.基金管理人收费标准

B.基金投资策略

C.基金分红政策

D.基金托管人名称

8.下列哪种行为可能导致基金管理人被监管机构采取暂停业务措施？

A.未按时披露基金季度报告

B.基金合同生效后3个月内未开始投资

C.基金管理人高管存在重大违法记录

D.基金未达到最低规模要求

9.基金份额净值计算公式中，分子部分代表什么？

A.基金总资产-基金总负债

B.基金净资产

C.基金份额总数

D.基金累计净值

10.基金合同中约定的基金存续期限最短为多少年？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

11.下列哪种投资者属于私募基金的合格投资者？

A.净资产低于100万元的个人

B.金融资产不低于300万元的个人

C.经营管理权限范围内净资产不低于300万元的单位

D.金融资产低于200万元的机构

12.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须获得哪种监管机构的批准？

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国银保监会

D.地方金融监督管理局

13.基金分红方式中，哪种方式需在基金合同中明确约定？

A.现金分红

B.红利再投资

C.股票分红

D.现金与红利再投资混合分红

14.基金托管人对基金资产的安全保管负有哪些责任？

A.监督基金投资运作

B.审核基金资产净值计算

C.承担基金亏损赔偿责任

D.负责基金份额登记

15.下列哪种行为属于基金管理人内部控制的禁止行为？

A.定期进行风险评估

B.建立投资决策委员会

C.允许基金经理直接接触客户资金

D.实行重要业务岗位分离

16.基金募集宣传材料中，必须明确标注的风险等级中，哪一级风险最低？

A.灵活配置型

B.平衡型

C.偏债型

D.保本型

17.基金合同生效后，若基金管理人发生变更，应如何处理？

A.自动终止基金运作

B.需经监管机构批准后方可变更

C.无需告知基金份额持有人

D.由原管理人继续运作

18.基金投资顾问提供的服务中，哪项内容必须独立于基金管理人？

A.基金业绩评估

B.投资建议

C.基金份额登记

D.风险揭示

19.基金信息披露中，哪项内容必须在基金招募说明书附录中列明？

A.基金管理人财务状况

B.基金投资策略

C.基金费用标准

D.基金管理人高管人员

20.基金管理人未按规定履行信息披露义务，可能面临哪种监管措施？

A.罚款

B.暂停业务

C.停业整顿

D.以上都是

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金合同中必须载明的投资限制包括哪些？

A.投资范围和投资比例限制

B.风险准备金提取比例

C.基金资产流动性要求

D.基金管理人关联交易禁止条款

22.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须具备哪些条件？

A.具有相应的注册资本和偿付能力

B.具有完善的内部控制和风险管理制度

C.具有专业的基金销售从业人员

D.具有基金销售业务资格

23.基金信息披露中，哪些内容必须在基金季度报告中进行披露？

A.基金资产净值

B.基金份额持有人结构

C.基金投资组合

D.基金管理人变更

24.基金投资顾问提供的服务中，哪些内容必须独立于基金管理人？

A.投资建议

B.基金业绩评估

C.基金份额登记

D.风险揭示

25.基金管理人内部控制制度中，哪些内容是必须建立的？

A.投资决策委员会制度

B.重要业务岗位分离制度

C.风险评估制度

D.内部审计制度

26.基金募集期间，哪些情形会导致基金募集失败？

A.基金份额持有人人数不足200人

B.基金募集期限届满，未能达到基金合同约定的基金募集份额总额

C.基金管理人未按规定履行信息披露义务

D.基金托管人未按规定履行职责

27.基金合同中约定的基金存续期限，哪些情形可以变更？

A.基金份额持有人大会决定

B.监管机构批准

C.基金管理人提议

D.基金投资策略调整

28.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵守哪些原则？

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.风险揭示原则

D.独立客观原则

29.基金信息披露中，哪些内容必须在基金招募说明书正文中列明？

A.基金投资策略

B.基金费用标准

C.基金管理人财务状况

D.基金托管人名称

30.基金管理人未按规定履行信息披露义务，可能面临哪些监管措施？

A.罚款

B.暂停业务

C.停业整顿

D.撤销基金管理人资格

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，若基金份额持有人人数不足200人，基金管理人可自动转为私募基金。

32.基金合同中约定的基金存续期限最短为2年。

33.基金信息披露中，风险等级必须明确标注为稳健型、平衡型、偏股型、灵活配置型四个等级。

34.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须获得中国证监会的批准。

35.基金分红方式中，红利再投资方式需在基金合同中明确约定。

36.基金托管人对基金资产的安全保管负有哪些责任，包括但不限于监督基金投资运作。

37.基金管理人内部控制的禁止行为包括允许基金经理直接接触客户资金。

38.基金募集宣传材料中，必须明确标注风险等级，且风险等级越高，风险越低。

39.基金合同生效后，若基金管理人发生变更，需经监管机构批准后方可变更。

40.基金管理人未按规定履行信息披露义务，可能面临罚款、暂停业务、停业整顿等监管措施。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金合同中约定的基金存续期限最短为______年。

42.基金信息披露中，必须明确标注的风险等级包括______、______、______、______四个等级。

43.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵守______原则。

44.基金管理人内部控制制度中，必须建立______和______制度。

45.基金募集期间，若基金份额持有人人数不足______人，基金募集失败。

五、简答题（共25分）

46.简述基金募集期间，基金管理人应如何履行信息披露义务？

47.基金合同中必须载明的投资限制包括哪些？请结合实际案例说明其重要性。

48.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须具备哪些条件？请结合实际案例说明其重要性。

49.基金管理人内部控制制度中，必须建立哪些制度？请结合实际案例说明其重要性。

50.基金信息披露中，哪些内容必须在基金招募说明书正文中列明？请结合实际案例说明其重要性。

六、案例分析题（共30分）

案例背景：某基金管理公司A在2023年1月发行了一只新的公募基金产品B，该基金产品主要投资于股票市场，风险等级为偏股型。在基金募集期间，A公司通过多种渠道进行基金推介宣传，其中包括在社交媒体上发布基金宣传材料，并在宣传材料中宣称“该基金过往业绩优异，未来将继续保持高收益”。然而，在基金募集期间，A公司未按规定披露基金合同中的投资限制条款，也未向投资者充分揭示基金的风险等级。基金募集期限届满后，A公司发现基金募集份额未达到基金合同约定的基金募集份额总额，基金募集失败。

问题：

1.分析A公司在基金募集期间存在的违规行为有哪些？

2.根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》，A公司应如何纠正这些违规行为？

3.结合案例场景，总结基金募集期间，基金管理人应如何履行信息披露义务？

参考答案及解析

一、单选题

1.D

2.A

3.C

4.B

5.D

6.B

7.B

8.C

9.A

10.B

11.B

12.A

13.A

14.B

15.C

16.D

17.B

18.B

19.B

20.D

解析

1.偏股型基金通常要求投资者具备较高的风险承受能力，因为其投资范围主要集中在股票市场，风险相对较高。

2.风险准备金提取比例属于基金管理人的内部管理要求，不属于基金合同中必须载明的投资限制。

3.以个人名义代销基金产品属于违规行为，因为基金销售业务必须由具有基金销售业务资格的机构开展。

4.若基金募集期间，基金份额持有人人数不足200人，基金募集失败，基金管理人应返还投资者认购款项并支付同期活期存款利息。

5.股票型基金通常要求投资者具备较高的风险承受能力，因为其投资范围主要集中在股票市场，风险相对较高。

6.若某项资产存在活跃市场报价，应优先采用市场法进行定价。

7.基金投资策略必须在基金合同中详细列明，因为这是基金运作的核心内容，直接关系到投资者的利益。

8.基金管理人高管存在重大违法记录可能导致基金管理人被监管机构采取暂停业务措施，因为这是严重违反监管规定的行为。

9.基金份额净值计算公式中，分子部分代表基金总资产-基金总负债，即基金净资产。

10.基金合同中约定的基金存续期限最短为2年。

11.金融资产不低于300万元的个人属于私募基金的合格投资者，因为私募基金的投资门槛较高，要求投资者具备一定的风险承受能力和投资经验。

12.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须获得中国证监会的批准，因为基金销售业务属于金融业务，必须经过监管机构的批准方可开展。

13.现金分红方式需在基金合同中明确约定，因为这是基金分红方式中的一种，直接关系到投资者的利益。

14.基金托管人对基金资产的安全保管负有哪些责任，包括但不限于监督基金投资运作。

15.允许基金经理直接接触客户资金属于基金管理人内部控制的禁止行为，因为这是严重违反监管规定的行为。

16.保本型基金通常要求投资者具备较低的风险承受能力，因为其投资策略旨在保障投资者的本金安全，风险相对较低。

17.基金合同生效后，若基金管理人发生变更，需经监管机构批准后方可变更，因为这是严重违反监管规定的行为。

18.投资建议必须独立于基金管理人，因为这是确保基金销售行为合规的重要措施。

19.基金管理人财务状况必须在基金招募说明书附录中列明，因为这是投资者了解基金管理人财务状况的重要途径。

20.基金管理人未按规定履行信息披露义务，可能面临罚款、暂停业务、停业整顿、撤销基金管理人资格等监管措施。

二、多选题

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABC

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

解析

21.基金合同中必须载明的投资限制包括投资范围和投资比例限制、风险准备金提取比例、基金资产流动性要求、基金管理人关联交易禁止条款。

22.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须具备相应的注册资本和偿付能力、完善的内部控制和风险管理制度、专业的基金销售从业人员、基金销售业务资格。

23.基金季度报告中必须披露基金资产净值、基金份额持有人结构、基金投资组合、基金管理人变更。

24.投资建议、基金业绩评估、风险揭示必须独立于基金管理人，以确保基金销售行为的合规性。

25.基金管理人内部控制制度中，必须建立投资决策委员会制度、重要业务岗位分离制度、风险评估制度、内部审计制度。

26.基金募集期间，基金份额持有人人数不足200人、基金募集期限届满，未能达到基金合同约定的基金募集份额总额、基金管理人未按规定履行信息披露义务、基金托管人未按规定履行职责，这些情形会导致基金募集失败。

27.基金合同中约定的基金存续期限，基金份额持有人大会决定、监管机构批准、基金管理人提议，这些情形可以变更。

28.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵守客户适当性原则、公开透明原则、风险揭示原则、独立客观原则。

29.基金招募说明书正文中必须列明基金投资策略、基金费用标准、基金管理人财务状况、基金托管人名称。

30.基金管理人未按规定履行信息披露义务，可能面临罚款、暂停业务、停业整顿、撤销基金管理人资格等监管措施。

三、判断题

31.×

32.√

33.×

34.√

35.√

36.×

37.√

38.×

39.√

40.√

解析

31.基金募集期间，若基金份额持有人人数不足200人，基金管理人不能自动转为私募基金，必须经监管机构批准。

32.基金合同中约定的基金存续期限最短为2年。

33.基金信息披露中，风险等级必须明确标注为稳健型、平衡型、偏股型、灵活配置型四个等级，但并非所有基金都必须标注所有等级，应根据基金类型选择相应的风险等级进行标注。

34.基金销售机构在开展基金销售业务时，必须获得中国证监会的批准，因为基金销售业务属于金融业务，必须经过监管机构的批准方可开展。

35.基金分红方式中，红利再投资方式需在基金合同中明确约定，因为这是基金分红方式中的一种，直接关系到投资者的利益。

36.基金托管人对基金资产的安全保管负有哪些责任，不包括监督基金投资运作，监督基金投资运作是基金管理人的职责。

37.基金管理人内部控制的禁止行为包括允许基金经理直接接触客户资金，因为这是严重违反监管规定的行为。

38.基金募集宣传材料中，必须明确标注风险等级，且风险等级越高，风险越高，而不是越低。

39.基金合同生效后，若基金管理人发生变更，需经监管机构批准后方可变更，因为这是严重违反监管规定的行为。

40.基金管理人未按规定履行信息披露义务，可能面临罚款、暂停业务、停业整顿、撤销基金管理人资格等监管措施。

四、填空题

41.2

42.稳健型、平衡型、偏股型、灵活配置型

43.客户适当性

44.投资决策委员会、重要业务岗位分离

45.200

五、简答题

46.答：基金募集期间，基金管理人应按照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的规定履行信息披露义务，具体包括：

①在基金募集前，向投资者披露基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等法律文件；

②在基金募集期间，定期披露基金募集情况，包括基金募集份额、基金募集期限等；

③在基金募集结束后，向投资者披露基金合同生效公告、基金份额持有人名册等法律文件。

47.答：基金合同中必须载明的投资限制包括：

①投资范围和投资比例限制，例如基金投资于股票、债券、货币市场工具的比例限制；

②风险准备金提取比例，例如基金每年提取不超过基金净资产1%的风险准备金；

③基金资产流动性要求，例如基金必须保留一定比例的现金资产以应对赎回需求；

④基金管理人关联交易禁止条款，例如基金管理人及其关联方不得进行不公平关联交易。

这些投资限制的重要性在于：

①保护投资者利益，确保基金投资运作的合规性；

②降低基金风险，确保基金资产的安全性和流动性；

③提高基金运作效率，确保基金投资策略的有效实施。

48.答：基金销售机构在开展基金销售业务时，必须具备以下条件：

①具有相应的注册资本和偿付能力，例如净资产不低于1亿元；

②具有完善的内部控制和风险管理制度，例如建立风险控制委员会、制定风险管理制度等；

③具有专业的基金销售从业人员，例如具有基金从业资格的销售人员；

④具有基金销售业务资格，例如获得中国证监会的批准。

这些条件的重要性在于：

①确保基金销售业务的合规性，保护投资者利益；

②提高基金销售业务的专业性，确保基金销售服务的质量；

③降低基金销售业务的风险，确保基金销售业务的可持续发展。

49.答：基金管理人内部控制制度中，必须建立以下制度：

①投资决策委员会制度，例如建立投资决策委员会，负责基金投资决策；

②重要业务岗位分离制度，例如实行重要业务岗位的分离和制约，防止利益冲突；

③风险评估制度，例如定期进行风险评估，识别和评估基金运作的风险；

④内部审计制度，例如建立内部审计部门，对基金运作进行定期审计。

这些制度的重要性在于：

①确保基金运作的合规性，保护投资者利益；

②降低基金运作的风险，确保基金资产的安全；

③提高基金运作效率，确保基金投资策略的有效实施。

50.答：基金信息披露中，必须在基金招募说明书正文中列明的包括：

①基金投资策略，例如基金的投资目标、投资范围、投资比例等；

②基金费用标准，例如基金管理费、托管费、销售服务费等；

③基金管理人财务状况，例如基金管理人的资产负债表、利润表等；

④基金托管人名称，例如基金托管人的名称、地址、联系方式等。

这些内容的重要性在于：

①保护投资者利益，确保投资者能够充分了解基金运作的情况；

②提高基金运作的透明度，确保基金运作的合规性；

③降低基金运作的风险，确保基金资产的安全。

六、案例分析题

案例背景：某基金管理公司A在2023年1月发行了一只新的公募基金产品B，该基金产品主要投资于股票市场，风险