基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷14

基金从业资格（基金法律法规、职业道

德与业务规范）模拟试卷第1套

一、单项选择题（本题共100题，每题1.0分，共100

分。）

1、证券投资基金业协会性质上是（）。

A、证券投资人

B、证券服务机构

C、自律性组织

D、证券监管机构

标准答案：C

知识点解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

2、下列属于金融市场参与者的是（）。I.政府H.中央银行in.金融机构

IV.个人V.居民企业

A、n、III

B、I、n、in

C、I、II、HI、IV

D、i、II、in、w、v

标准答案：D

知识点解析：本题主要考查金融市场的参与者。金融市场的参与者主要包括政府、

中央银行、金融机构、个人和居民企业。

3、基金交易应实行（）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进

行交易。

A、集中交易

B、分级交易

C、分散交易

D、分层交易

标准答案：A

知识点解析：为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采取集

中交易制度，即基金的没资决策与交易执行职能分别由基金经理与基金交易部门承

担。

4、下列属于中国基金业协会的职责的是（）。

A、证券投资基金行业的重大政策研究

B、制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注

册权

C、依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

D、对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管

标准答案：C

知识点解析：本题主要考查中国证券投资基金业协会的职责。证券投资基金行业的

重大政策研究是中国证监会基金监管部职责之一。A项不属于中国证券投资基金业

协会的职责。制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核

准或者注册权是中国证监会的职责之一。B项不属于中周证券投资基金业协会的职

责。对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管是各证监

局的职责之一。D项不属于中国证券投资基金业协会的职责。

5、关于职业道德的说法，正确的是（）。I.职业道德是职业行为规范H.职业道

德通过引导和规范职业行为，可以发挥调整职业关系的作用III.职业素质既包括

专业技能，也包括道德素养IV.加强职业道德建设有助于推动行业发展、树立行

业新形象

A、I、H、HI、IV

B、H、HI、W

C、I、II、III

D、I、II、IV

标准答案：A

知识点解析：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关

系、提升职业素质和促进行业发展的作用。首先，职业道德是职业行为规范，告诫

从业人员应该做什么、不应该做什么以及应该如何做，具有引导和规范的功能。因

此，职业道德可以引导和规范从业人员的职业行为。其次，职业道德通过引导和规

范职业行为，可以发挥调整职业关系的作用。职业素质既包括专业技能，也包括道

德素养。加强职业道德建设有助于从业人员职业素质的提高。加强职业道德建设有

助于推动行业发展、树立行业新形象。

6、下列属于基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工需要遵守的

原则的是（）。

A、公司合作原则

B、信息透明原则

C、公平对待原则

D、效益性原则

标准答案：C

知识点解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、

管理层、员工要遵守以下十大原则：①基金份额持有人利益优先原则；②公司独

立运作原则；③制衡原则；④公司统一性和完整性原则；⑤股东诚信与合作原

则；⑥公平对待原则；⑦业务与信息隔离原则；⑧经营运作公开、透明原则；⑨

长效激励约束原则；⑩人员敬业原则。

7、关于基金销售机构，下列选项中说法错误的是（）。

A、基金销售机机构应当加强对销售人员的口常管理，建立管理档案，对销售人员

的行为、诚信、奖惩等情况进行记录

B、基金销售机构应当建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制

C、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员不需要进行职业培训

D、基金销售机构应当通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售

从业资质的人员信息

标准答案：C

知识点解析：本题主要考查基金销售机构人员的管理和培训。基金销售机构对于所

属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金

从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。C项表述

错误。

8、从事基金销售业务的期货公司不应、与（）。

A、不具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

B、有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

C、制定完善的资金清算流程

D、制定完善的业务流程

标准答案：A

知识点解析：本题主要考查期货公司从事基金销售业务应具备的条件。期货公司从

事基金销售业务应当有与基金销售.业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设

施。A项表述错误。

9、下列关于监事会对经营管理的业务监督的说法错误的是（）。

A、当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之

外的业务时，监事有权通知他们停止其行为

B、定期调查公司的财务状况，审查账册文件，但无权要求董事会向其提供情况

C、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表.并把审核意见向股东会报告

D、当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

标准答案：B

知识点解析：监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：①通知业务机构停止

其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营

业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。②随时调查公司的财务状

况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。③审核董事会编制的提供

给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。④当监事会认为有必要时，

一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。

10、（）的1=1的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人

违法违规的行为提供帮助。

A、客户至上

B、守法合规

C、诚实守信

D、保守秘密

标准答案：B

知识点解析：守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行

为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。

11、关于基金管理人，下列选项中说法错误的是（），

A、担任基金经理人的条件之一是最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行

政管理部门的行政处罚

B、对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个

人责任的董事，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾3年

的不得担任基金管理人的董事

C、因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪被判处

刑罚的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员

D、个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的董事、监事、高

级管理人员和其他从业人员

标准答案：B

知识点解析：本题主要考查基金经理任职应当具备的条件。根据《中华人民共和国

证券投资基金法》的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法

被吊销营业执照负有个人贲任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企

业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董

事、监事、高级管理人员和其他从业人员。B项表述错误。

12、下列选项中说法错误的是（）。

A、执业资格考试是岗位职业道德教育的主要表现形式

B、在职培训是岗位职业道德教育的主要表现形式

C、培养基金职业道德观念是基金职业道德教育的核心内容

D、灌输基金职业道德规范是提升基金从业人员职业信用的重要方式

标准答案：C

知识点解析：本题主要考查基金职业道德教育的相关内容。培养基金职业道德观念

不仅是基金职业道德教育的重要内容，更是其基础和保障。灌输基金职业道德规范

是基金职业道德教育的核心内容，是提升基金从'也人员职业信用的重要方式。C项

表述错误。

13、下列关于一般的股票型基金和混合型基金的赎回费归入基金财产的比例的规

定，错误的是（）。

A、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于2%的赎回

费，对持续持有期少于30H的投资人收取不低于1%的赎回费，并将上述赎回费

全额计入基金财产

B、对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎

回费总额的75%计入基金财产

C、对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，

并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产

D、对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金

财产

标准答案：A

知识点解析：本题主要考查一般的股票型基金和混合型基金的赎回费归入基金财产

的比例的规定。不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于

1.50%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，

并将上述赎回费全额计人基金财产。A项表述错误,

14、下列属于基金信息在披露形式方面的原则的是（）。

A、易解性原则

B、公平性原则

C、真实性原则

D、对等性原则

标准答案：A

知识点解析：本题主要考查基金信息披露形式方面应遵循的基本原则。基金信息披

露形式方面应遵循的基本原则包括规范性原则、易解性原则和易得性原则。

15、投资基金主要是一种（），基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主

要当事人”

A、直接投资工具

B、高风险投资工具

C、间接投资工具

D、低风险投资工具

标准答案：C

知识点解析：投资基金主要是一种间接投资工具。基金投资者、基金管理人和托管

人是基金运作中的主要当事人。

16、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的（）登载在管理

人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证

监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。

A、基金合同

B、托管协议

C、临时公告

D、招募说明书

标准答案：D

知识点解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募

说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的

15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

17、关于证券投资基金在美国和世界的发展，下列说法错误的是（）。

A、美国退休保障体制的变革极大地推动了对共同基金的需求

B、货币市场基金提供比银行储蓄账户更低的市场利率

C、货币市场基金具有签发支票的类货币支付功能

D、债券基金的资产规模在显著上升

标准答案：B

知识点解析：本题主要考查证券投资基金在美国和世界的发展。1971年，第一只

货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有

签发支票的类货币支付功能。B项表述错误。

18、下列选项中不属于基金市场服务机构的是（）。

A、基金销售支付机构

B、基金份额登记机构

C、基金监管机构

D、基金估值核算机构

标准答案：C

知识点解析：本题主要考查基金市场服务机构的组成。基金市场服务机构包括基金

管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基

金估值核算机构、基金及资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机

构、律师事务所和会计师事务所。基金监管机构属于基金监管机构和自律组织。

19,（）会导致ETF总份额的减少，（）会导致ETF总份额的扩大“

A、折价套利；溢价套利

B、溢价套利；折价套利

C、风险套利；无风险套利

D、无风险套利；风险套利

标准答案：A

知识点解析：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的

扩大。但正常情况下，套利活动会使套利机会消失，因此套利机会并不多，通过套

利活动引致的ETF规模的变动也就不会很大。

20、LOF在交易所的交易规则不包括（）。

A、买入LOF的申报数量应当为100份或其整倍数

B、申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制

D、投资者T日卖出基金份额后的资金当日即可到账

标准答案：D

知识点解析•：D项的正确表达为：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可

到账（T日也可做回转交易），而赎回资金至少T+2日到账。

21、关于基金信息披露，下列选项中说法错误的是

A、基金信息披露是指依照法律法规的规定，基金市场上的有关当事人在基金募

集、上市交易、投资运作等一系列环节中向社会公众进行信息披露的行为

B、基金信息披露具有强制性

C、基金信息披露不利于投资者的价值判断

D、基金信息披露有利于防止利益冲突与利益输送

标准答案：C

知识点解析：本题丰要考查基金信息披露的含义与作用。基金信息披露具有强制

性，有利于投资者的价值判断，防止利益冲突与利益输送，提高证券市场的效率以

及有效防止信息滥用。C项表述错误。

22、下列选项中属于基金销售人员的基本行为规范的是（）。

A、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份

证明及从业资格证明

13、基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其木来表现，

同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

C、基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网

上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、基金认购、申购、赎回等

业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

D、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交

给所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金

份额的信息及其他相关信息

标准答案：A

知识点解析：本题主要考查基金销售人员的基本行为规范。基金销售人员在向投资

者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明属于销

售人员的基本行为规范。B、C两项属于基金销售人员的禁止性规范。

23、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。

A、出资额占基金管理公司注册比例最高的股东

B、出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

C、出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东

D、出资额不低于基金公司注册资本25%的第一大股东

标准答案：D

知识点解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好

的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记

录。根据中国证监会2012年发布的《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，

基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股

东。

24、场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。

A、中央国债登记结算公司的注册登记系统

B、基金管理人的注册登记系统

C、中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统

D、基金托管人的注册登记系统

标准答案：C

知识点解析：LOF份额注册登记的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认

购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登汜系

统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结

算系统。

随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理越来越

重要。

25、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》,投资合规性风险管理主要措施不

包括（）。

A、建立有效的投资流程和投资授权制度

B、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同没资

者等行为

C、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合及资

的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

D、加强从业人员的岗前教育

标准答案：D

知识点解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主

要措施包括：①建立有效的投资流程和投资授权制度；②通过在交易系统中设汽

风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对于无法在交易系统自动控制的投资

合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制；③重点监控投货组

合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为；④对交

易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为

（包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对

异常交易的跟踪、监测和分析；⑤每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指

标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定；

⑥关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质

量，对于以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风

险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。

26、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合

规风险，履行的职责不包括（）。

A、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合

规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等

B、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规

管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及

所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

D、审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促

各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各

项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

标准答案：D

知识点解析：合规管理部门的职责之一是，审核评价基金管理人各项政策、程序和

操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程

序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和

准则的要求。

27、基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括（）。

A、基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视

B、有效落实风险隔离机制

C、积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育

D、加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互

动性，实现资源共享

标准答案：B

知识点解析：基金管理人加强合规文化建设，应在以下四个方面努力：①基金管

理人管理层对合规文化建设工作足够重视；②加强合规管理部门与业务部、监察

稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享；③有效落实合

规考核机制；④积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。

28、以下不属于基金客户服务的特点的是（）。

A、专业性

B、规范性

C、持续性

D、适用性

标准答案：D

知识点解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效

性。

29、下列基金销售机构中不属于代销机构的是（）。

A、基金公司

B、商业银行

C、证券公司

D、证券投资咨询机构

标准答案：A

知识点解析：国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构

是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，

代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期

货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

30、（）是招股说明书中最重要的信息。

A、基金风险提示

B、基金资产净值的计算方法和公告方式

C、基金运作方式

D、基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限

制等。

标准答案：D

知识点解析：基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特

征、投资限制等是招股说明书中最重要的信息，因为它体现了基金产品的风险收益

水平，可以帮助投资者选择与自己风险承受能力和收益预期相符合的产品。

31、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（）。

A、按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会

认可的投资产品的投资建议

B、是从事基金投资顾问活动的机构

C、可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益

D、基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

标准答案：c

知识点3析：基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的

依据，对其服务能力和经营业绩进行如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资

收益，不得损害服务对象的合法权益。故C项错误。

32、基金、股票、债券收益的大小关系是（）。

A、基金〉股票,债券

B、股票〉债券〉基金

C、股票〉基金〉债券

D、债券〉基金〉股票

标准答案：C

知识点解析：通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低

风险、低收益的投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

33、下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。

A、证券交易所属于基金自律组织

B、证券交易所以营利为目的

C、证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施

D、证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责

标准答案：B

知识点解析：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和

有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，

实行自律性管理的法人。

34、下列关于封闭式基金与开放式基金的说法，正确的是（）。

A、封闭式基金一般没有一个固定的存续期，开放式基金一般是有特定存续期限的

B、封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定

C、封闭式基金与开放证券式基金均在证券交易所上市交易

D、封闭式基金的交易价格以基金份额净值为基础不受市场供求关系的影响，开放

式基金的买卖价格主要受二级市场供求关系的影响

标准答案：B

知识点解析：A项错误，封闭式基金一般有一个固定的存续期；开放式基金一般是

无特定存续期限的。C项错误，封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在

证券交易所上市交易；开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的

时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基

金管理人之间完成。D项错误，封闭式基金的交易价格主要受二级市.场供求关系的

影响；开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

35、在避险策略基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这一比例的情

况。

A、20%

B、50%

C、80%

D、100%

标准答案：D

知识点解析•：境外的避险策略基金形式多种多样。其中，基金提供的保证有本金保

证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。一般本金保证比例

为100%,但也有低于100%或高于100%的情况。

36、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（）以上的基金份

额持有人有权自行召集。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

标准答案：B

知识点解析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金

份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都

不召集的.代表基金份额10%以卜的基金份额持有人有权自行召集.并报中国讦

监会备案。

37、基金业协会的联席会员是指（）。

A、基金管理人和基金托管人加入协会的

B、证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的

C、基金服务机构加入协会的

D、地方基金业协会加入协会的

标准答案：c

知识点常析：基金业协会的会员分为四类：普通会员、联席会员、观察会员、特别

会员。基金服务机构加入协会的，成为联席会员。

38、下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是（）。

A、基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失

B、基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保

证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动

C、基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超

出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序

D、基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构有关

从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续

标准答案：D

知识点解析：选项D的正确描述应为“基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行

证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手

续。”

39、基金经理任职应具备的条件不包括（）。

A、通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

B、最近2年没有受到正券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C、没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董

事、监事、经理和基金从业人员的情形

D、具有3年以上证券投资管理经历

标准答案：B

知识点解析：基金经理任职应具备的条件之一是：最近3年没有受到证券、银行、

工商和税务等行政管理部门的行政处罚。故B项错误。

40、下列不属于基金信息披露的内容是（）。

A、基金募集情况

B、基金合同生效公告

C、基金份额上市交易公告书

D、基金管理人运作基金的具体情况

标准答案：D

知识点解析：基金信息披露的内容包括以下方面：I.基金招募说明书：2.基金会

同；3.基金托管协议：4.基金份额发售公告；5.基金募集情况；6.基金合同生效公

告；7.基金份额上市交易公告书；8.基金资产净值、基金份额净值；9.基金份额申

购、赎回价格；10.基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季

度报告；11.临时报告；】2.基金份额持有人大会决议；13.基金管理人、基金托管人

的基金托管部门的重大人事变动；14.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务

的诉讼；15.澄清公告；16.中国证监会规定的其他信息。

41、货币市场基金节假三的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法

定节假H时，于节假日结束后第二个自然H披露节假H期间的每万份基金净收益，

节假日最后一日的7日年化收益率，以及（）节假日后首个开放日的每万份基金净收

益和7日年化收益率。

A、节假日后首个开放日的每百份基金净收益

B、节假日后首个开放日的每千份基金净收益

C、节假日后首个开放日的每万份基金净收益

D、节假日后首个开放日的每亿份基金净收益

标准答案：C

知识点解析：货币市场基金节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，

在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金

净收益，节假日最后一三的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基

金净收益和7日年化收益率。

42、某企业十分注重企业的基金职业道德教育，设立职业道德表彰制度，树立遵守

职业道德模范典型，采用丰富多彩的方式宣传职业道德，这种方式属于（）。

A、岗前职业道德教育

B、岗位职业道德教育

C、社会各界持续监督

D、基金业协会的自律

标准答案：B

知识点解析：岗位职业道德教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行

的业务能力和职业道德的继续教育。通过采取各种各样的教育形式，不断提升从业

人员的职业道德素质，保证继续教育的实效性。同时，在机构内应当营造严格遵守

职业道德的文化氛围，并建立有效的职业道德建设机制，把职业道德与工作实践结

合起来，以职业道德建及促进机构业务质量和数星的提升。例如：采用丰富多彩的

方式宣传职业道德；设立职业道德表彰制度，树立遵守职业道德模范典型；建立职

业道德与评聘制度相结合的机制，等等。

43、下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（），

A、销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬

的比例和方式

B、按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金

的保有量提取一定比例的客户维护费

D、基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

标准答案：D

知识点解析：基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户

维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励，故D项

错误。

44、（）的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。

A、股票基金

B、债券基金

C、混合基金

D、保本基金

标准答案：D

知识点解析：保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。

45、开放式基金的申购和赎回原则不包括下列哪一项?（）

A、金额申购、份额赎回原则

B、确定价原则

C、未知价原则

D、价格优先和时间优先原则

标准答案：D

知识点解析：开放式基金的申购和赎回原则彳j股票基金、债券基金的申购和赎回原

则以及货币市场基金的申购和赎回原则。其中，股票基金、债券基金的申购和赎回

原则包括未知价原则和金额申购、份额赎回原则；向货币市场基金的申购和赎回原

则包括确定价原则和金额中购、份额赎回原则。

46、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售

基金的保有量提取一定比例的（），用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中

产生的相关费用。

A、客户维护费

B、销售服务费

C、增值服务费

D、申购赎回费

标准答案：A

知识点解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售

机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户

服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的，应当符合中

国证监会关于基金销售费用的有关规定。

47、下列哪一项不是证券投资基金的特点?（）

A、集合理财、专业管理

B、利益共享、风险共担

C、严格监管、信息保密

D、独立托管、保障安全

标准答案：c

知识点解析：证券投资基金的特点是：集合理财、专'业管理，组合投资、分散风

险，利益共享、风险共泡，严格监管、信息透明和独立托管、保障安全。

48、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。I.基金合同期限为5

年以上II.基金募集金额不低于5亿元人民币HI.基金份额持有人不少于2000人

IV.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

A、I、IV

B、I、II、III

C、II、III、IV

D、I、II、IV

标准答案：A

知识点解析：申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：①基金的募集

符合《证券投资基金法》的规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额

不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000k-；⑤基金份额上市交易规

则规定的其他条件。

49、下列关于宣传推介材料的说法，不正确的是（），

A、严禁违规承诺收益或者承担损失

B、严禁虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C、预测基金的投资业绩，有效帮助投资者了解基金具体情况。

D、严禁夸大或者片面宣传基金

标准答案：c

知识点3析：宣传推介材料的禁止性规定明确表示，严禁预测基金的投资业绩，C

项说法错误。

50、ETF、建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到

跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（）个月。

A、1

B、3

C、5

D、7

标准答案：B

知识点解析：申购和赎回的开始时间。在基金份额折算日之后可开始办理申购

ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。

51、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管

人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

A、基金监管机构

B、基金自律组织

C、基金评价机构

D、基金份额登记机构

标准答案:A

知识点解析：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基

金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违

规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。

52、下列关于金融市场的分类中，不正确的是（）。

A、按交易场所分为期货市场和现货市场

B、按交易工具的期限分为货币市场和资本市场

C、按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

等

D、按交割期限分为现货市场和期货市场

标准答案：A

知识点解析：金融市场按交易工具期限可分为货币市场和资本市场；按交易标的物

可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按交割期限

可分为期货市场和现货市场。

53、政府基金监管机构依法行使的监管权不包括（），

A、审批权

B、禁止权

C、撤销权

D、审查权

标准答案：D

知识点解析：政府基金监管机构依法行使审批权、检杳权、禁止权、撤销权、行政

处罚权和行政处分权等监管权。

54、基金的客户账户信息不包括（）。

A、账号

B、账户开立地点

C、账户开立时间

D、账户余额

标准答案：B

知识点解析：基金的客户账户信息包括：账号、账户开立时间、开户行、账户余额

和账户交易情况等。

55、（）通常乂被称为交易所交易基金。

A、LOF

B、ETF

C、QDII

D、PE

标准答案：B

知识点解析：上市交易型开放式指数基金通常乂被称为交易所交易基金（ETF）,是

一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。

56、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问

题应当报（）。

A、证券交易所

B、中国证监会

C、基金管理公司

D、基金业协会

标准答案：B

知识点解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制

止，重大问题应当报中国证监会及相关派出机构。

57、54.基金年度报告披露的持有人信息不包括（。）o

A、上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

B、持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例

C、持有人户数，户均持有基金份额

D、上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

标准答案：A

知识点解析：基金年度农告披露的持有人信息主要有：①上市基金前10名持有人

的名称、持有份额及占总份额的比例。②持有人结构，包括机构投资者、个人投

资者持有的基金份额及占总份额的比例。③持有人户数，户均持有基金份额。

58、监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发

生后（）个工作日，向中国反洗钱监测分析中心报告,

A、3

B、5

C、7

D、10

标准答案：B

知识点解析：监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大

额交易发生后5个工作日，向中国反洗钱监测分析中心报告。

59、衍生金融工具不包括（）。

A、远期合约

B、互换合约

C、期货合约

D、期权合约

标准答案：B

知识点解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约和互换协议等。

60、（）是以追求长期的资本增值作为目标，比较适合长期投资。同时也是应对通货

膨胀最有效的手段。

A、股票基金

B、债券基金

C、QDH基金

D、契约型基金

标准答案:A

知识点解析：股票基金是以追求长期的资本增值作为目标，比较适合长期投资。股

票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出的

需要，是应对通货膨胀最有效的手段。

61、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。

A、股东会

B、战略委员会

C、审计委员会

D、总经理

标准答案：A

知识点解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

62、对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他

组织的，净雪产不低于（）人民币。

A^3000万元

B、5000万元

C、1亿元

D、2亿元

标准答案：B

知识点解析：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人

或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，且资产质量良好，内部监控制

度完善。

63、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资

金交割是在（）日完成。

A、T+0,T+1

B、T+1,T+O

C、T+0,T+0

D、T+1,T+1

标准答案：A

知识点解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在

T+0日，资金交割是在T+1日完成。

64、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起

（）个月内做出注册或者不予注册的决定。

A、1

B、3

C、6

D、10

标准答案：C

知识点解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申

请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。

65、货币市场是指专门融通（）以内短期资金的场所，

个

月

A、3

月

个

B、6

月

个

C、9

年

D、1

标准答案：D

知识点解析：货币市场的概念。

66、（）要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模

棱两可的语言。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、公平性原则

标准答案：B

知识点解析：基金信息披露内容方面应遵循的基本原则包括：真实性原则、准确性

原则、完整性原则、及时性原则、公平性原则。其中，准确性原则要求用精确的语

言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

67、基金销售机构人员管理和培训的方式不包括（），

A、基金销售机构组织基金销售人员取得基金销售业务资格

B、基金销售机构完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考查应聘人员

C、基金销售机构建立科学合理的绩效评价体系，健全激励、约束机制

D、基金销售机构加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、

诚信、奖惩情况进行记录

标准答案：A

知识点解析：基金销售人员取得基金销售业务资格是从事基金宣传推介、基金理财

业务咨询等活动的条件。

68、不属于我国基金监管自律规则的是（）。

A、《基金经理注册登记规则》

B、《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D、《证券投资基金信息披露管理办法》

标准答案：D

知识点解析：我国基金监管自律规则主要有：《私募投资基金管理人登记和基金备

案办法（试行）》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引（试

行）》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。《证券投资基金信息

披露管理办法》属于基金监管部门规章和规范性文件。

69、（）是对基金销售业务以及人际关系的维护。

A、基金客户档案管理与保密

B、基金客户投诉处理

C、基金投资咨询与互动交流

D、基金投资跟踪与评价

标准答案：D

知识点解析：基金投资跟踪与评价是对基金销售业务以及人际关系的维护。

70、报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露,

A、基金投资组合报告

B、基金净值表现

C、基金财务指标

D、基金管理人报告

标准答案：D

知识点解析：基金管理人报告的披露具体内容包括：管理人及基金经理情况简介，

报告期内基金运作遵规守信情况说明，报告期内公平交易情况说明，报告期内基金

的投资策略和业绩表现说明，管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望，管

理人内部监察稽核工作情况，报告期内基金估值程序等事项说明，报告期内基金利

润分配情况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。

71、下列关于混合基金的说法，不正确的是（）。

A、混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金

B、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为45%〜

55%

C、混合基金适合较为保守的投资者

D、灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整

标准答案：B

知识点解析：通常，混合基金可以依据资产配置的不同分为偏股型基金、偏债型基

金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。其中，股债平衡型基金股票与债券的配

置比例较为均衡，两者的比例通常为40%~60%。选项B说法不正确。

72、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往'也绩，

但基金合同生效至少要达到（）个月。

A、4

B、5

C、6

D、7

标准答案：C

知识点解析：基金宣传相介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过

往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。

73、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。

A、认购费

B、过户费

C、手续费

D、申购费

标准答案：A

知识点解析：基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。

74、基金职业道德教育需要完成的目标不包括（）。

A、使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

B、使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

C、使拟从业者熟悉基金职业所包括范围

D、培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

标准答案：C

知识点解析：基金职业道德教育需要完成三个方面的目标：（1）使拟从业者了解基

金职业道德规范的主要内容；（2）使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；（3）

培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。

75、下列关于ETF的说法，错误的是（）。

A、ETF本质上是一种指数基金

B、E1F规模的变动最终取决于市场对E1F的真正需求

C、ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险

D、我国首只ETF采用的是抽样复制

标准答案：D

知识点解析：根据复制方法的不同，可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制

型ETF。其中，完全复制型ETF是依据构成指数的全部成分股在指数中所占的权

重，进行ETF的构建。我国首只ETF——上证50ETF采用的是完全复制。

76、封闭式基金的内容不包括（）。

A、基金份额在基金合同期限内固定不变

B、一般有一个固定的存续期

C、基金份额不固定

D、可以在依法设立的证券交易所交易

标准答案：C

知识点解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以

在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方

式。与开放式基金相比，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般

是无特定存续期限的。

77、下列行为中，不属于QDII基金的禁止性行为的是（）。

A、应付赎回、交易清算等临时借入现金

B、购买贵重金屈或代表贵重金属的凭证

C、从事证券承销业务

D、参与未持有基础资产的卖空交易

标准答案:A

知识点解析•：除中国证监会另有规定外，QDH基金不得有下列行为：①购买不动

产。②购买房地产抵押按揭。③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。④购买实

物商品。⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。⑥利用融资购买

证券，但投资金融衍生产品除外。⑦参与未持有基础资产的卖空交易。⑧从事证

券承销业务。⑨中国证监会禁止的其他行为。

78、（）是我国基金市场的监管主体。

A、中国证监会

B、中国银监会

C、证券交易所

D、基金业协会

标准答案：A

知识点解析：中国证监会是我国基金市场的监管主体。

79、下列哪一项属于部门规章的内容?（）

A、公司财务

B、资料档案管理

C、基金会计

D、岗位设置

标准答案：D

知识点解析：部门规章通常是对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任和操作守

则等的具体说明。

80、合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于（）万元。

A、2

B、3

C、5

D、8

标准答案：C

知识点解析：2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购/申购的下限：合

并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元；分开募集的分级基金，

B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。

81、（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A、股票

B、债券

C^基金

D、衍生金融工具

标准答案：D

知识点解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

82、（）是各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型。

A、公司型基金

B、契约型基金

C、股票基金

D、债券基金

标准答案：C

知识点解析：股票基金是各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金

类型。

83、下列不属于基金客户的是（）。

A、基金管理人

B、基金份额持有人

C、基金产品投资人

D、基金投资回报的受益人

标准答案：A

知识点解析：基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所

有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。A项基金管理人是基

金产品的募集者和管理者。

84、当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而

管理人和托管人都不召集的时候，这部分基金份额持有人有权自行召集。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

标准答案：A

知识点解析：当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召尸持

有人大会，而管理人和吒管人都不召集的时候，代表基金份额10%以JL的持有人

有权自行召集。

85、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，

销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则，这属于客户服务的（）特

点。

A、专业性

B、时效性

C、持续性

D、规范件

标准答案：D

知识点解析：客户服务的规范性是指，在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎

回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业

务规则。

86、（）是基金职业道德的核心规范。

A、忠诚尽责

B、廉洁公正

C、诚实守信

D、忠诚敬业

标准答案：C

知识点词析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。

87、合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行

评估和报告，这体现了合规管理的（）原则。

A、独立性原则

B、客观性原则

C、公正性原则

D、专业性原则

标准答案：c

知识点漏析：合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当

坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。

88、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。

A、可以预测基金的投资业绩

B、可以登载单位的推荐性文字

C、可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

D、可以通过电视、广播进行公布

标准答案：D

知识点解析：在宣传与推介基金材料过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子

或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联

网等宣传手段。其他选项都属于禁止性规定。

89、基金机构投资者不包括（）。

A、企业法人

B、政府机构

C、事业法人

D、社会团体

标准答案：B

知识点解析：基金机构友资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金

的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续

的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。

90、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者

一次性交易记账当年起至少保存（）年。

A、3

B、5

C、10

D、20

标准答案：B

知识点解析：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束

当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年。

91、忠诚敬业对基金从业人员的要求不包括（）。

A、基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保

证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动

B、基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失

C、不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益

D、基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关

从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续

标准答案：c

知识点常析：c项不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非

法利益是廉洁公正对基金从业人员的要求。

92、企业风险管理框架是由美国Treadway委员会所属的发起人委员会(COSO)委托

()会计师事务所开发的《COSO风险管理整合框架》。

A、普华永道

B、德勤

C、毕马威

D、安永

标准答案：A

知识点解析♦：企业风险管理框架是由美国Treadway委员会所属的发起人委员会

(ThecommitteeofSponsoringOrganizationsoftheTreadwayCommission,COSO)委托

普华永道会计师事务所开发的《COSO风险管理整合框架》。

93、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金管理

人

A、4

B、5

C、6

D、7

标准答案：C

知识点解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新

基金理人。

94、开放式基金的价格是以()为基础的，不受市场供求关系的影响。

A、市场供求关系

B、基金份额净值

C、市净率

D、市盈率

标准答案：B

知识点解析：本题旨在考查开放式基金的价格形成方式。开放式基金的买卖价格以

基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。故本题正确答案为B。

95、按照债券发行者，债券基金可以分为()。

A、政府债券基金

B、企业债券基金

C、标准债券型基金

D、金融债券基金

标准答案：c

知识点。析：本题旨在考查债券基金的分类。按照债券发行者，债券基金可以分为

政府债券基金、企业债券基金和金融债券基金等。故本题正确答案为C。

96、下列说法错误的是()。

A、客户至上是指基金从业人员的一切执业活动应当以投资者的根本利益为出发点

13、基金从业人员应当根据客户基金份额持有量的大小等因素区别对待客户

C、客户至上是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范

D、当机构的利益、基金从业人员个人的利益与客户的利益相冲突的时候，应当优

先满足客户的利益

标准答案：B

知识点解析•：本题旨在考查客户至上的含义。客户至上的基本含义包括两点：①

客户利益优先，指当机沟的利益、基金从业人员个人的利益与客户的利益相冲突的

时候.应当优先满足客户的利益；②公平对待客户，指在客户之间的利益发生冲

突时.基金从业人员不得根据客户基金份额持有量的大小等因素而产生偏袒心理，

应当对所有客户的利益一视同仁、公平对待。选项B表述错误。故本题正确答案

为B。

97、监事会的职权不包括()。

A、对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规

或公司章程的行为进行监督

B、检查公司的财务

C、根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D、提议召开临时股东会

标准答案：C

知识点解析：本题旨在考查监事会的职权。监事会的职权包括：①检查公司的财

务；②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政

法规或公司章程的行为进行监督：③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的

行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正；④提议召开临时股东会；⑤列

席董事会会议；⑥公司章程规定的其他职权。根据总经理提名决定合规负责人的

聘任、解聘及薪酬事项属于董事会的职责，选项C不属于监事会的职权。故本题

正确答案为C。

98、制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反

自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分是()的职责之一。

A、中国证监会

B、各证监局

C、基金业协会

D、证券基金机构监管部

标准答案：c

知识点露析：本题旨在考查基金业协会的职责。制定和实施行业自律规则，监督、

检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予

纪律处分是基金业协会的职责之一。故本题正确答案为C。

99、对基金研究评价机陶而言，证券投资基金分类的意义是（）。

A、有利于基金研究评价机构做出合理的投资决策

B、有利于基金研究评价机构加深对各种基金的认识和对风险收益特征的把握

C、有利于基金研究评价机构对不同基金实施监管

D、基金的分类是进行基金评级的基础

标准答案：D

知识点解析：本题旨在考查证券投资基金分类对基金研究评价机构的意义。对基金

研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。故本题正确答案为D。

100、下列关于开放式基金和封闭式基金的说法正确的是（）。①开放式基金交易规

模不固定，封闭式基金交易规模固定②开放式基金的存续期限不确定，封闭式基

金的存续期限确定③开放式基金与封闭式基金均需上市④开放式基金的交易价格

以每日基金单位资产净值为基础.封闭式基金的交易价格根据市场行情变化⑤开

放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金以及流动性资产，封闭式基

金的全部资金可以进行长期投资

A、②③④⑤

B、①②③④

C、①③④⑤

D、

标准答案：D

知识点解析：本题旨在考查开放式基金和封闭式基金的区别。在交易方式方面，开

放式基金一般不上市，通过向基金管理公司和代销机构进行申购赎回，而封闭式基

金需要卜市流通.③表述错误.故本题iF确答案为D.

基金从业资格（基金法律法规、职业道

德与业务规范）模拟试卷第2套

一、单项选择题（本题共100题，每题1.0分，共100

分。）

1、基金管理人制定内部控制制度的原则包括（）。I.合法、合规性原则II.全面

性原则III.审慎性原则IV.适时性原则

A、I、1【

B、n、in、iv

c、i、in、iv

D、i、n、in、iv

标准答案：D

知识点解析：内部控制制度的制定一般应遵循以下原则：①合法、合规性原则；

②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。

2、信息披露的原则主要体现在（）上。

A、对披露内容和披露形式的要求

B、对披露制度和披露形式的要求

C、对披露法规和披露形式的要求

D、对披露法规和披露制度的要求

标准答案：A

知识点解析：信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。

在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公

平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

3、下列不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。

A、查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

B、参与分配清算后的剩余基金财产

C、依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D、按照规定要求召开基金份额持有人大会

标准答案：A

知识点解析：我国基金份额持有人只能杳阅或者复制公开披露的基金信息资料，而

不是未公开披露的基金信息资料。故A项错误。

4、QDH基金份额登记的日期是（）日。

A、T+3

B、T+0

C、T+1

D、T+2

标准答案：D

知识点解析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1

日登记，而QDII基金贝J通常是T+2日登记。

5、（）是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行

为。

A、内幕交易

B、正当交易

C、操纵市场

D、不正当交易

标准答案：C

知识点解析：操纵市场是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式，意图误导市

场参与者的行为。

6、内部控制制度的制定应遵循（）原则.随着有关法律法规的调整和公司经营战

略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。

A、合法、合规性

全面性

C、审慎性

D、适时性

标准答案：D

知识点解析：适时性原则要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和

公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

7、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（）。

A、不得登载单位或者个人的推荐性文字

B、登载基金的过往业绩

C、违规承诺收益或承担损失

D、增加风险提示

标准答案：C

知识点解析：在基金宣芍推介材料的禁止性规定中，禁止夸大或者片面宣传基金，

违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资

人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述：禁止登载单位或者个人

的推荐性文字；基金宣，专推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的

过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。故选C。

8、（）是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

A、LOF

B、ETF

C、FOF

D、QDII

标准答案：C

知识点解析：基金中基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合

由其他基金组成，英文简写为“FOF”，故C项正确。

9、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则不包括（）。

A、合法、合规性原则

B、全面性原则

C、审慎性原则

D、公开、公平、公正原则

标准答案：D

知识点解析：基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合

规性原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。

10、（）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证

券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

A、资产管理

B、投资理财

C、股票发行

D、债券发行

标准答案：A

知识点解析：资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标

和利益，进行证券和其池金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的

行为。

11、（）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托

专业投资机构进行证券友资管理的投资工具。

A、证券投资基金

B、委托理财

C、银行存款

D、定向投资

标准答案：A

知识点解析：证券投资基金是依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手

中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。

随着我国居民财富的快速增长，基金管理人面临广阔的发展空间，合规管理越来越

重要。

12、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不

包括（）。

A、建立有效的投资流程和投资授权制度

B、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同及资

者等行为

C、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合没资

的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

D、加强从业人员的岗前教育

标准答案：D

知识点解析：根据《基金管理公司风