2022年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力综合检测试卷A

2022年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力综合检测试卷A

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()A.具有良好的品行和职业操守B.具有大学本科以上学历C.具有从事银行业工作3年以上经历D.以上都是2.2.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照什么原则进行？()A.自愿原则B.实际需要原则C.国家规定原则D.以上都是3.3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，应当遵循哪些原则？()A.公开、公平、公正原则B.民主集中制原则C.依法、合规、审慎经营原则D.以上都是4.4.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约方式时，要约生效的时间是什么时候？()A.要约到达受要约人时B.要约发出时C.要约被接受时D.要约撤销时5.5.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循哪些原则？()A.公开、公平、公正原则B.保障存款人合法权益原则C.依法、合规、审慎经营原则D.以上都是6.6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，给予警告、罚款、取消任职资格等处罚的，由谁决定？()A.国务院银行业监督管理机构B.银行业金融机构的董事会C.银行业金融机构的监事会D.银行业金融机构的股东大会7.7.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在办理存款业务时，对存款人开出的存单，应当载明哪些事项？()A.存款人的姓名或者名称、账号B.存款本金数额、存款种类、利率、期限C.存款人预留印鉴或者签名D.以上都是8.8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，给予警告、罚款、取消任职资格等处罚的，处罚决定应当自作出之日起多长时间内告知当事人？()A.5日内B.10日内C.15日内D.20日内9.9.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取承诺方式时，承诺生效的时间是什么时候？()A.承诺发出时B.承诺到达要约人时C.承诺被接受时D.承诺撤销时10.10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，给予警告、罚款、取消任职资格等处罚的，处罚决定应当以什么方式作出？()A.书面形式B.口头形式C.电子邮件形式D.以上都可以二、多选题(共5题)11.1.以下哪些行为属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构违反审慎经营规则的行为？()A.银行资产超过资本净额的一定比例B.银行未经批准设立分支机构C.银行拒绝或者迟延履行客户交易结算资金划转义务D.银行未经批准对存款人或其他客户贷款12.2.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，可以采用以下哪些形式？()A.书面形式B.口头形式C.电信数据交换形式D.电子邮件形式13.3.《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的负债业务包括以下哪些？()A.活期存款B.定期存款C.金融机构同业拆借D.发行金融债券14.4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，银行业监督管理机构可以采取以下哪些措施？()A.给予警告B.没收违法所得C.取消任职资格D.暂停或者停止部分业务15.5.《中华人民共和国合同法》中关于合同的生效，以下哪些说法是正确的？()A.合同自成立时生效B.合同成立后，需要经过审查批准的，自批准之日起生效C.当事人采用书面形式的合同，自双方签字或者盖章时生效D.合同生效后，当事人可以约定解除合同三、填空题(共5题)16.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，应当向国务院银行业监督管理机构申报其本人及其配偶、子女及其配偶的重大利益变动。17.2.《中华人民共和国合同法》规定，要约是以希望和他人订立合同为目的的意思表示，该意思表示应当符合以下条件：内容具体确定，且表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束。18.3.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准，任何单位和个人不得擅自设立银行业金融机构。19.4.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行应当遵守资产负债比例管理的规定，贷款余额与存款余额的比例不得超过规定的比例。20.5.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的内部控制制度，防范操作风险。四、判断题(共5题)21.1.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他银行业金融机构兼职。()A.正确B.错误22.2.银行对存款人的存款负有保密义务，但可以未经存款人同意向任何单位和个人提供存款人的存款情况。()A.正确B.错误23.3.合同当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。()A.正确B.错误24.4.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经中国人民银行审查批准。()A.正确B.错误25.5.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，给予警告、罚款、取消任职资格等处罚的，处罚决定应当自作出之日起15日内告知当事人。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.1.请简要说明《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构内部控制的基本要求。27.2.解释《中华人民共和国合同法》中“要约”和“承诺”这两个基本概念的含义。28.3.阐述《中华人民共和国商业银行法》对商业银行存款业务的基本规定。29.4.说明《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构董事、高级管理人员职责的要求。30.5.分析《中华人民共和国合同法》中关于合同解除的情形及其法律后果。

2022年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力综合检测试卷A一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和职业操守，具有大学本科以上学历，以及从事银行业工作3年以上经历。2.【答案】D【解析】商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当遵循自愿原则、实际需要原则和国家规定原则。3.【答案】D【解析】国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，应当遵循公开、公平、公正原则，民主集中制原则，依法、合规、审慎经营原则。4.【答案】A【解析】根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约方式时，要约生效的时间是要约到达受要约人时。5.【答案】D【解析】商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循公开、公平、公正原则，保障存款人合法权益原则，依法、合规、审慎经营原则。6.【答案】A【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，给予警告、罚款、取消任职资格等处罚的，由国务院银行业监督管理机构决定。7.【答案】D【解析】商业银行在办理存款业务时，对存款人开出的存单，应当载明存款人的姓名或者名称、账号，存款本金数额、存款种类、利率、期限，以及存款人预留印鉴或者签名。8.【答案】C【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，给予警告、罚款、取消任职资格等处罚的，处罚决定应当自作出之日起15日内告知当事人。9.【答案】B【解析】根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取承诺方式时，承诺生效的时间是承诺到达要约人时。10.【答案】A【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，给予警告、罚款、取消任职资格等处罚的，处罚决定应当以书面形式作出。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】以上选项均属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构违反审慎经营规则的行为。12.【答案】ABCD【解析】根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同可以采用书面形式、口头形式、电信数据交换形式或电子邮件形式。13.【答案】ABCD【解析】商业银行的负债业务主要包括活期存款、定期存款、金融机构同业拆借和发行金融债券等。14.【答案】ABCD【解析】银行业监督管理机构对违反规定的董事、高级管理人员可以采取给予警告、没收违法所得、取消任职资格、暂停或者停止部分业务等措施。15.【答案】ABC【解析】合同自成立时生效，如果合同成立后需要经过审查批准的，则自批准之日起生效，当事人采用书面形式的合同，自双方签字或者盖章时生效。三、填空题(共5题)16.【答案】重大利益变动【解析】此条款要求银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，需向国务院银行业监督管理机构申报其本人及其配偶、子女及其配偶的重大利益变动，以维护监管的透明度和公正性。17.【答案】内容具体确定【解析】要约应具备内容具体确定的要件，这样双方才能明确合同的条款，同时也是要约生效的前提条件。18.【答案】国务院银行业监督管理机构【解析】设立银行业金融机构必须遵守法律规定，经国务院银行业监督管理机构审查批准，确保金融机构的合法性和合规性。19.【答案】规定的比例【解析】此规定旨在防止银行过度负债，保证银行的稳健经营，维护金融市场的稳定。20.【答案】内部控制制度【解析】内部控制制度是银行业金融机构防范风险、提高管理效率的重要手段，有助于保障银行运营的安全性和可靠性。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他银行业金融机构兼职，以避免利益冲突。22.【答案】错误【解析】银行对存款人的存款负有保密义务，未经存款人同意，不得向任何单位和个人提供存款人的存款情况，保护存款人的隐私权。23.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同当事人一方违约时，应当承担相应的违约责任，包括继续履行、采取补救措施或赔偿损失等。24.【答案】错误【解析】商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，必须经国务院银行业监督管理机构审查批准，而非中国人民银行。25.【答案】正确【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，对于违反规定的董事、高级管理人员，处罚决定应当自作出之日起15日内告知当事人，确保当事人的知情权。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业金融机构内部控制的基本要求包括：建立健全内部控制制度，确保各项业务活动合法合规；建立风险管理体系，对各类风险进行识别、评估和控制；建立有效的内部审计制度，对内部控制制度的有效性进行监督和评价。【解析】内部控制是银行业金融机构稳健经营的重要保障，确保银行在业务运营中遵循法律法规，防范风险，提高运营效率。27.【答案】要约是指一方当事人向另一方当事人提出的订立合同的意思表示，承诺是指受要约人同意要约的意思表示。【解析】要约和承诺是合同成立的两个基本要素，要约是合同成立的前提，承诺是对要约的接受，两者共同构成了合同的基础。28.【答案】《中华人民共和国商业银行法》对商业银行存款业务的基本规定包括：商业银行应当保障存款本金和利息的支付；不得拖延、拒绝支付存款本金和利息；应当遵守存款业务规则，保护存款人合法权益。【解析】存款业务是商业银行的基础业务之一，法律规定了商业银行在存款业务中应当遵守的原则和规则，以保护存款人的利益。29.【答案】银行业金融机构董事、高级管理人员的职责要求包括：遵守法律法规和银行业监管规定；维护银行利益，促进银行稳健经营；保护存款人和其他客户合法权益；不得利用职务之便谋取私利。【解析】董事、高级管理人员是银行业金融机构的重要决策者，其职责