证券从业考试付款及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试付款及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司接受客户委托进行证券交易时，必须以客户的名义进行操作，这一原则体现的是证券交易中的（）。

（）A.客户交易自主原则

（）B.代理交易原则

（）C.保密交易原则

（）D.风险自担原则

2.客户通过证券公司交易系统输入委托指令时，以下哪种情况会导致委托无效？（）

（）A.委托价格符合市场价内要求

（）B.委托数量未超过规定限额

（）C.委托内容未明确证券名称

（）D.委托时间在交易日的允许时段内

3.根据中国证监会《证券公司监督管理条例》，证券公司为客户开立证券账户时，应核对客户的有效身份证件，并留存复印件。留存复印件的保存期限至少为（）。

（）A.1年

（）B.3年

（）C.5年

（）D.10年

4.证券公司客户资金存管制度的核心要求是确保客户资金（）独立于证券公司自有资金。

（）A.物理

（）B.法律

（）C.管理

（）D.使用

5.客户委托证券公司卖出证券时，若其持有该证券数量不足委托数量，证券公司应按（）原则执行。

（）A.全部成交或部分不成交

（）B.部分成交或全部不成交

（）C.全部成交或全部不成交

（）D.部分成交或部分不成交

6.证券公司办理客户交易结算资金第三方存管业务时，必须与（）合作建立客户交易结算资金专用存款账户。

（）A.中国证监会

（）B.中国人民银行

（）C.中国证券登记结算有限责任公司

（）D.商业银行

7.客户委托证券公司进行融资融券交易时，其信用账户的资金来源必须为（）。

（）A.客户自有资金

（）B.证券公司提供贷款

（）C.第三方资金

（）D.信用证

8.证券公司为客户办理委托交易时，若因交易系统故障导致委托未成交，证券公司应（）向客户解释情况。

（）A.2小时内

（）B.4小时内

（）C.当日收盘前

（）D.次日开盘前

9.根据上海证券交易所规定，客户委托买入证券时，若未明确价格类型，默认执行（）价格。

（）A.市价

（）B.限价

（）C.停价

（）D.市价优先

10.证券公司客户证券交易委托代理协议中，关于信息披露的条款要求证券公司及时向客户（）。

（）A.提供交易确认单

（）B.发布市场研究报告

（）C.通报公司财务状况

（）D.解读行业政策

11.客户通过电话委托证券公司进行证券交易时，证券公司应记录并留存电话录音，留存期限至少为（）。

（）A.6个月

（）B.1年

（）C.2年

（）D.3年

12.证券公司客户交易结算资金第三方存管协议中，关于资金划转的条款规定，客户资金划转至信用账户必须经（）同意。

（）A.证券公司

（）B.中国证券登记结算有限责任公司

（）C.中国人民银行

（）D.客户本人

13.客户委托证券公司进行债券回购交易时，其委托价格应（）。

（）A.低于债券面值

（）B.等于债券面值

（）C.高于债券面值

（）D.由市场决定

14.证券公司为客户办理委托交易时，若客户未在规定时间内确认交易委托，证券公司应（）。

（）A.自动取消委托

（）B.暂停该客户交易权限

（）C.向客户收取违约金

（）D.通知客户家属

15.根据深圳证券交易所规定，客户委托卖出证券时，若其持有该证券数量不足委托数量，证券公司应按（）原则执行。

（）A.优先卖出足额部分

（）B.优先卖出高价部分

（）C.优先卖出低价部分

（）D.随机分配卖出部分

16.证券公司客户资金存管制度中，关于资金用途的条款规定，客户资金只能用于（）。

（）A.证券交易

（）B.债券回购

（）C.融资融券

（）D.以上所有

17.客户委托证券公司进行证券交易时，若委托内容违反法律法规，证券公司应（）。

（）A.执行委托并承担法律责任

（）B.拒绝执行并立即报告监管机构

（）C.等待客户确认后再执行

（）D.按市场情况自行调整委托内容

18.证券公司办理客户交易结算资金第三方存管业务时，必须与（）签订协议。

（）A.中国证监会

（）B.中国人民银行

（）C.中国证券登记结算有限责任公司

（）D.商业银行

19.客户通过证券公司交易系统输入委托指令时，若委托内容不完整，证券公司应（）。

（）A.自动补充完整

（）B.暂停该客户交易权限

（）C.提示客户补充完整

（）D.拒绝委托

20.证券公司客户证券交易委托代理协议中，关于争议解决的条款规定，双方应优先采用（）方式解决争议。

（）A.调解

（）B.仲裁

（）C.诉讼

（）D.协商

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司客户资金存管制度的主要内容包括（）。

（）A.客户资金专用存款账户管理

（）B.资金划转流程控制

（）C.资金用途监管

（）D.交易委托记录保存

22.客户委托证券公司进行证券交易时，委托内容必须包括（）。

（）A.证券名称

（）B.交易数量

（）C.交易价格

（）D.交易时间

23.证券公司办理客户交易结算资金第三方存管业务时，必须与（）合作。

（）A.中国证监会

（）B.中国人民银行

（）C.中国证券登记结算有限责任公司

（）D.商业银行

24.客户委托证券公司进行融资融券交易时，必须满足的条件包括（）。

（）A.持有一定的证券资产

（）B.具备相应的风险承受能力

（）C.通过融资融券业务知识测试

（）D.获得证券公司的信用评级

25.证券公司客户证券交易委托代理协议中，关于信息披露的条款要求证券公司及时向客户（）。

（）A.提供交易确认单

（）B.发布市场研究报告

（）C.通报公司财务状况

（）D.解读行业政策

26.客户通过电话委托证券公司进行证券交易时，证券公司应记录并留存（）。

（）A.委托内容

（）B.委托时间

（）C.委托人身份信息

（）D.电话录音

27.证券公司办理客户委托交易时，若因交易系统故障导致委托未成交，证券公司应（）。

（）A.2小时内向客户解释情况

（）B.4小时内恢复系统

（）C.当日收盘前向客户确认委托状态

（）D.次日开盘前向客户解释原因

28.客户委托证券公司进行证券交易时，若委托内容违反法律法规，证券公司应（）。

（）A.拒绝执行并立即报告监管机构

（）B.向客户收取违约金

（）C.通知客户修改委托内容

（）D.按市场情况自行调整委托内容

29.证券公司客户证券交易委托代理协议中，关于争议解决的条款规定，双方应优先采用（）方式解决争议。

（）A.调解

（）B.仲裁

（）C.诉讼

（）D.协商

30.客户通过证券公司交易系统输入委托指令时，若委托内容不完整，证券公司应（）。

（）A.提示客户补充完整

（）B.暂停该客户交易权限

（）C.自动补充完整

（）D.拒绝委托

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司接受客户委托进行证券交易时，可以以证券公司名义进行操作。（）

32.客户通过证券公司交易系统输入委托指令时，若委托价格超出市场范围，委托将自动被拒绝。（）

33.根据中国证监会《证券公司监督管理条例》，证券公司留存客户有效身份证件复印件的保存期限至少为5年。（）

34.证券公司客户资金存管制度的核心要求是确保客户资金使用独立于证券公司自有资金。（）

35.客户委托证券公司卖出证券时，若其持有该证券数量不足委托数量，证券公司应按全部成交或部分不成交原则执行。（）

36.证券公司办理客户交易结算资金第三方存管业务时，必须与商业银行合作建立客户交易结算资金专用存款账户。（）

37.客户委托证券公司进行融资融券交易时，其信用账户的资金来源必须为客户自有资金。（）

38.证券公司办理客户委托交易时，若因交易系统故障导致委托未成交，证券公司应当日收盘前向客户解释情况。（）

39.根据上海证券交易所规定，客户委托买入证券时，若未明确价格类型，默认执行市价价格。（）

40.证券公司客户证券交易委托代理协议中，关于信息披露的条款要求证券公司及时向客户发布市场研究报告。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司接受客户委托进行证券交易时，必须以__________的名义进行操作。

42.客户通过证券公司交易系统输入委托指令时，若委托内容未明确证券名称，委托将__________。

43.根据中国证监会《证券公司监督管理条例》，证券公司留存客户有效身份证件复印件的保存期限至少为__________。

44.证券公司客户资金存管制度的核心要求是确保客户资金__________独立于证券公司自有资金。

45.客户委托证券公司卖出证券时，若其持有该证券数量不足委托数量，证券公司应按__________原则执行。

46.证券公司办理客户交易结算资金第三方存管业务时，必须与__________合作建立客户交易结算资金专用存款账户。

47.客户委托证券公司进行融资融券交易时，其信用账户的资金来源必须为__________。

48.证券公司办理客户委托交易时，若因交易系统故障导致委托未成交，证券公司应__________向客户解释情况。

49.根据上海证券交易所规定，客户委托买入证券时，若未明确价格类型，默认执行__________价格。

50.证券公司客户证券交易委托代理协议中，关于信息披露的条款要求证券公司及时向客户__________。

五、简答题（共15分，每题5分）

51.简述证券公司客户资金存管制度的核心要求。

52.客户委托证券公司进行证券交易时，委托内容必须包括哪些要素？

53.证券公司办理客户委托交易时，若因交易系统故障导致委托未成交，证券公司应如何处理？

六、案例分析题（共25分）

某客户通过证券公司交易系统委托买入A公司股票，委托价格为10元/股，委托数量1000股。当日收盘时，A公司股票价格为9.5元/股，该客户委托未成交。次日开盘时，A公司股票价格快速上涨至12元/股，该客户要求证券公司立即按12元/股的价格为其买入1000股A公司股票。

问题：

（1）分析该客户委托未成交的原因。

（2）证券公司应如何处理该客户的后续要求？

（3）总结客户委托交易过程中容易出现的问题及防范措施。

一、单选题（共20分）

1.B

解析：证券公司接受客户委托进行证券交易时，必须以客户的名义进行操作，这一原则体现的是证券交易中的代理交易原则。A选项错误，客户交易自主原则是指客户有权自主决定交易行为；C选项错误，保密交易原则是指证券公司对客户信息负有保密义务；D选项错误，风险自担原则是指客户自行承担交易风险。

2.C

解析：客户通过证券公司交易系统输入委托指令时，若委托内容未明确证券名称，委托将无效。A选项正确，委托价格符合市场价内要求；B选项正确，委托数量未超过规定限额；C选项错误，委托内容未明确证券名称；D选项正确，委托时间在交易日的允许时段内。

3.C

解析：根据中国证监会《证券公司监督管理条例》第四十八条规定，证券公司为客户开立证券账户时，应核对客户的有效身份证件，并留存复印件。留存复印件的保存期限至少为5年。A选项错误，1年不够；B选项错误，3年不够；C选项正确；D选项错误，10年过长。

4.B

解析：证券公司客户资金存管制度的核心要求是确保客户资金法律独立于证券公司自有资金。A选项错误，物理独立并非核心要求；B选项正确；C选项错误，管理独立并非核心要求；D选项错误，使用独立并非核心要求。

5.A

解析：客户委托证券公司卖出证券时，若其持有该证券数量不足委托数量，证券公司应按全部成交或部分不成交原则执行。B选项错误，部分成交或全部不成交是另一种情况；C选项错误，全部成交或全部不成交是另一种情况；D选项错误，部分成交或部分不成交是另一种情况。

6.D

解析：证券公司办理客户交易结算资金第三方存管业务时，必须与商业银行合作建立客户交易结算资金专用存款账户。A选项错误，中国证监会是监管机构；B选项错误，中国人民银行是货币政策制定机构；C选项错误，中国证券登记结算有限责任公司负责证券登记结算；D选项正确。

7.A

解析：客户委托证券公司进行融资融券交易时，其信用账户的资金来源必须为客户自有资金。B选项错误，证券公司提供贷款不属于客户自有资金；C选项错误，第三方资金需符合特定规定；D选项错误，信用证不属于客户自有资金。

8.C

解析：证券公司办理客户委托交易时，若因交易系统故障导致委托未成交，证券公司应当日收盘前向客户解释情况。A选项错误，2小时内不够；B选项错误，4小时内不够；C选项正确；D选项错误，次日开盘前太晚。

9.A

解析：根据上海证券交易所规定，客户委托买入证券时，若未明确价格类型，默认执行市价价格。B选项错误，限价价格需明确；C选项错误，停价价格非标准价格类型；D选项错误，市价优先是另一种规定。

10.A

解析：证券公司客户证券交易委托代理协议中，关于信息披露的条款要求证券公司及时向客户提供交易确认单。B选项错误，发布市场研究报告是另一项服务；C选项错误，通报公司财务状况是监管要求；D选项错误，解读行业政策是另一项服务。

11.B

解析：客户通过电话委托证券公司进行证券交易时，证券公司应记录并留存电话录音，留存期限至少为1年。A选项错误，6个月不够；B选项正确；C选项错误，2年过长；D选项错误，3年过长。

12.D

解析：证券公司客户交易结算资金第三方存管协议中，关于资金划转的条款规定，客户资金划转至信用账户必须经客户本人同意。A选项错误，证券公司有权执行但不主导；B选项错误，中国证券登记结算有限责任公司负责证券登记结算；C选项错误，中国人民银行是货币政策制定机构；D选项正确。

13.C

解析：客户委托证券公司进行债券回购交易时，其委托价格应高于债券面值。A选项错误，低于债券面值不符合回购逻辑；B选项错误，等于债券面值无利可图；C选项正确；D选项错误，价格由市场决定但需高于面值。

14.A

解析：证券公司为客户办理委托交易时，若客户未在规定时间内确认交易委托，证券公司应自动取消委托。B选项错误，暂停交易权限是另一种处理方式；C选项错误，收取违约金是另一种处理方式；D选项错误，通知客户家属非标准处理方式。

15.A

解析：根据深圳证券交易所规定，客户委托卖出证券时，若其持有该证券数量不足委托数量，证券公司应按优先卖出足额部分原则执行。B选项错误，优先卖出高价部分非标准规定；C选项错误，优先卖出低价部分非标准规定；D选项错误，随机分配卖出部分非标准规定。

16.D

解析：证券公司客户资金存管制度中，关于资金用途的条款规定，客户资金只能用于证券交易、债券回购、融资融券等合规用途。A选项正确；B选项正确；C选项正确；D选项正确。

17.B

解析：客户委托证券公司进行证券交易时，若委托内容违反法律法规，证券公司应拒绝执行并立即报告监管机构。A选项错误，执行委托需承担法律责任；B选项正确；C选项错误，需等待客户确认非标准处理方式；D选项错误，按市场情况自行调整委托内容非标准处理方式。

18.D

解析：证券公司办理客户交易结算资金第三方存管业务时，必须与商业银行签订协议。A选项错误，中国证监会是监管机构；B选项错误，中国人民银行是货币政策制定机构；C选项错误，中国证券登记结算有限责任公司负责证券登记结算；D选项正确。

19.C

解析：客户通过证券公司交易系统输入委托指令时，若委托内容不完整，证券公司应提示客户补充完整。A选项错误，自动补充完整可能错误；B选项错误，暂停交易权限是另一种处理方式；C选项正确；D选项错误，拒绝委托过于严格。

20.A

解析：证券公司客户证券交易委托代理协议中，关于争议解决的条款规定，双方应优先采用调解方式解决争议。B选项错误，仲裁是另一种方式；C选项错误，诉讼是最后手段；D选项错误，协商需在调解前进行。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABC

解析：证券公司客户资金存管制度的主要内容包括客户资金专用存款账户管理、资金划转流程控制、资金用途监管。A选项正确；B选项正确；C选项正确；D选项错误，交易委托记录保存是另一项要求。

22.ABCD

解析：客户委托证券公司进行证券交易时，委托内容必须包括证券名称、交易数量、交易价格、交易时间。A选项正确；B选项正确；C选项正确；D选项正确。

23.CD

解析：证券公司办理客户交易结算资金第三方存管业务时，必须与中国证券登记结算有限责任公司、商业银行合作。A选项错误，中国证监会是监管机构；B选项错误，中国人民银行是货币政策制定机构；C选项正确；D选项正确。

24.ABCD

解析：客户委托证券公司进行融资融券交易时，必须满足的条件包括持有一定的证券资产、具备相应的风险承受能力、通过融资融券业务知识测试、获得证券公司的信用评级。A选项正确；B选项正确；C选项正确；D选项正确。

25.AD

解析：证券公司客户证券交易委托代理协议中，关于信息披露的条款要求证券公司及时向客户提供交易确认单、解读行业政策。B选项错误，发布市场研究报告是另一项服务；C选项错误，通报公司财务状况是监管要求。

26.ABCD

解析：客户通过电话委托证券公司进行证券交易时，证券公司应记录并留存委托内容、委托时间、委托人身份信息、电话录音。A选项正确；B选项正确；C选项正确；D选项正确。

27.ABC

解析：证券公司办理客户委托交易时，若因交易系统故障导致委托未成交，证券公司应2小时内向客户解释情况、4小时内恢复系统、当日收盘前向客户确认委托状态。A选项正确；B选项正确；C选项正确；D选项错误，次日开盘前太晚。

28.ABC

解析：客户委托证券公司进行证券交易时，若委托内容违反法律法规，证券公司应拒绝执行并立即报告监管机构、向客户收取违约金、通知客户修改委托内容。A选项正确；B选项正确；C选项正确；D选项错误，按市场情况自行调整委托内容非标准处理方式。

29.ABD

解析：证券公司客户证券交易委托代理协议中，关于争议解决的条款规定，双方应优先采用调解、仲裁、协商方式解决争议。A选项正确；B选项正确；C选项错误，诉讼是最后手段；D选项正确。

30.AC

解析：客户通过证券公司交易系统输入委托指令时，若委托内容不完整，证券公司应提示客户补充完整、自动补充完整。A选项正确；B选项错误，暂停交易权限是另一种处理方式；C选项正确；D选项错误，拒绝委托过于严格。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.×

解析：证券公司接受客户委托进行证券交易时，必须以客户的名义进行操作，不能以证券公司名义操作。

32.√

解析：客户通过证券公司交易系统输入委托指令时，若委托价格超出市场范围，委托将自动被拒绝。

33.√

解析：根据中国证监会《证券公司监督管理条例》，证券公司留存客户有效身份证件复印件的保存期限至少为5年。

34.√

解析：证券公司客户资金存管制度的核心要求是确保客户资金法律独立于证券公司自有资金。

35.√

解析：客户委托证券公司卖出证券时，若其持有该证券数量不足委托数量，证券公司应按全部成交或部分不成交原则执行。

36.√

解析：证券公司办理客户交易结算资金第三方存管业务时，必须与商业银行合作建立客户交易结算资金专用存款账户。

37.√

解析：客户委托证券公司进行融资融券交易时，其信用账户的资金来源必须为客户自有资金。

38.√

解析：证券公司办理客户委托交易时，若因交易系统故障导致委托未成交，证券公司应当日收盘前向客户解释情况。

39.√

解析：根据上海证券交易所规定，客户委托买入证券时，若未明确价格类型，默认执行市价价格。

40.×

解析：证券公司客户证券交易委托代理协议中，关于信息披露的条款要求证券公司及时向客户发布交易确认单，发布市场研究报告是另一项服务。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.客户

解析：证券公司接受客户委托进行证券交易时，必须以客户的名义进行操作，这一原则体现的是证券交易中的代理交易原则。

42.无效

解析：客户通过证券公司交易系统输入委托指令时，若委托内容未明确证券名称，委托将无效。

43.5年

解析：根据中国证监会《证券公司监督管理条例》，证券公司留存客户有效身份证件复印件的保存期限至少为5年。

44.法律

解析：证券公司客户资金存管制度的核心要求是确保客户资金法律独立于证券公司自有资金。

45.全部成交或部分不成交

解析：客户委托证券公司卖出证券时，若其持有该证券数量不足委托数量，证券公司应按全部成交或部分不成交原则执行。

46.商业银行

解析：证券公司办理客户交易结算资金第三方存管业务时，必须与商业银行合作建立客户交易结算资金专用存款账户。

47.客户自有资金

解析：客户委托证券公司进行融资融券交易时，其信用账户的资金来源必须为客户自有资金。

48.当日收盘前

解析：证券公司办理客户委托交易时，若因交易系统故障导致委托未成交，证券公司应当日收盘前向客户解释情况。

49.市价

解析：根据上海证券交易所规定，客户委托买入证券时，若未明确价格类型，默认执行市价价格。

50.提供交易确认单

解析：证券公司客户证券交易委托代理协议