基金从业考试预约型考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试预约型考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人向合格投资者募集资金的行为属于（）。

A.基金销售

B.基金募集

C.基金投资

D.基金运作

2.下列关于基金份额净值的说法中，正确的是（）。

A.基金份额净值由基金托管人计算并公告

B.基金份额净值每日计算一次，通常在交易日下午3点公布

C.基金份额净值越高，基金风险越低

D.基金份额净值是基金业绩的唯一衡量标准

3.根据中国证监会《关于规范基金销售行为有关问题的通知》，基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者充分披露的信息不包括（）。

A.基金的投资目标、投资策略

B.基金的费用结构、费率标准

C.基金的风险等级、风险揭示

D.基金的过往业绩、预测收益

4.基金合同中，关于基金运作方式的描述，以下哪项不属于其核心内容（）。

A.基金的投资范围、投资限制

B.基金的资产配置策略

C.基金的基金管理人、基金托管人

D.基金的收益分配方式

5.下列哪种基金类型属于固定收益类基金（）。

A.股票型基金

B.混合型基金

C.货币市场基金

D.指数型基金

6.基金信息披露中，属于定期报告的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额持有人大会决议

D.基金净值公告

7.基金托管人对基金资产的安全保管负主要责任，其职责不包括（）。

A.监督基金管理人的投资运作

B.对基金资产进行会计核算

C.执行基金资产保管业务

D.定期编制基金资产净值表

8.下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（）。

A.基金销售费用可分为前端收费、后端收费、销售服务费

B.基金销售费用归基金管理人所有

C.销售服务费通常从基金资产中计提

D.前端收费是在投资者申购基金时一次性支付

9.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应在会议召开（）日前，将会议时间、地点、议事日程、持有人大会议案等事项通知基金份额持有人。

A.5

B.10

C.15

D.20

10.下列哪种行为不属于基金从业人员的禁止性行为（）。

A.泄露基金份额持有人的投资信息

B.利用基金财产进行利益输送

C.从事损害基金财产安全的活动

D.在执业活动中坚持原则、恪守诚信

11.基金估值的基本原则中，不包括（）。

A.实际成本原则

B.公允价值原则

C.重要性原则

D.实质重于形式原则

12.基金合同生效后，基金管理人应当在（）日内对基金财产进行首次估值。

A.5

B.10

C.15

D.20

13.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金净值公告应在（）前公告。

A.当日交易结束后2小时

B.次日交易结束后2小时

C.当日交易结束后6小时

D.次日交易结束后6小时

14.基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，应确保其建议（）。

A.与基金的投资目标一致

B.符合基金的风险等级

C.不损害基金份额持有人的利益

D.以上都是

15.下列关于基金份额赎回的说法中，正确的是（）。

A.基金份额持有人可以随时申请赎回基金份额

B.基金份额赎回费由基金管理人承担

C.基金份额赎回价格以当日基金份额净值为基准计算

D.基金份额持有人赎回基金份额后，可立即撤回资金

16.基金信息披露中，关于基金投资组合报告的内容，不包括（）。

A.基金资产配置情况

B.基金投资的前十大重仓股

C.基金的投资策略

D.基金的业绩比较基准

17.基金管理人聘请基金投资顾问，应当向中国证监会报备，并确保投资顾问（）。

A.具备相应的资质和经验

B.与基金管理人签订书面协议

C.不得与基金管理人存在利益冲突

D.以上都是

18.基金合同中，关于基金托管人的职责描述，不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.执行基金管理人提出的投资指令

C.定期对基金资产进行估值

D.负责基金份额的登记托管

19.基金销售机构在宣传基金产品时，不得使用（）等夸大宣传的词语。

A.“保本保息”

B.“预期收益”

C.“无风险”

D.“专业理财”

20.基金从业人员在执业活动中，应当遵守的职业道德规范不包括（）。

A.坚持客户利益优先

B.保持独立客观公正

C.保守商业秘密

D.私下接受客户馈赠

___________

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金合同的主要内容不包括（）。

A.基金运作方式

B.基金的费用结构

C.基金的投资策略

D.基金管理人的薪酬标准

22.基金信息披露的“规范性”原则要求，披露的信息应当（）。

A.内容真实、准确、完整

B.披露方式简便、易懂

C.不得误导基金份额持有人

D.不得损害基金份额持有人的利益

23.基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，应当（）。

A.了解基金的投资目标和风险承受能力

B.确保建议与基金的投资策略一致

C.避免利益冲突

D.定期评估建议的合理性

24.基金份额持有人大会的议事方式和表决程序，应当（）。

A.在基金合同中约定

B.遵守法律法规的规定

C.确保基金份额持有人的利益

D.公开透明

25.基金管理人的内部控制制度应当包括（）。

A.风险管理机制

B.信息披露制度

C.资产保护制度

D.职责分离制度

26.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分披露（）。

A.基金的风险等级

B.基金的投资策略

C.基金的费用结构

D.基金的过往业绩

27.基金估值的基本原则包括（）。

A.公允价值原则

B.实际成本原则

C.重要性原则

D.实质重于形式原则

28.基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，应当（）。

A.避免利益冲突

B.确保建议与基金的投资策略一致

C.了解基金的投资目标和风险承受能力

D.定期评估建议的合理性

29.基金合同中，关于基金管理人的职责描述，包括（）。

A.组织基金财产的投资管理

B.编制基金份额持有人大会决议

C.负责基金份额的登记托管

D.保存基金财产

30.基金信息披露的“充分性”原则要求，披露的信息应当（）。

A.内容真实、准确、完整

B.披露方式简便、易懂

C.不得误导基金份额持有人

D.不得损害基金份额持有人的利益

___________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金份额净值是基金业绩的唯一衡量标准。

32.基金销售机构在销售基金产品时，可以承诺收益或分红的。

33.基金合同生效后，基金管理人应当在10日内对基金财产进行首次估值。

34.基金份额持有人可以随时申请赎回基金份额。

35.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金净值公告应在当日交易结束后2小时前公告。

36.基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，可以私下接受客户馈赠。

37.基金合同中，关于基金托管人的职责描述，包括安全保管基金财产。

38.基金销售机构在宣传基金产品时，可以使用“保本保息”等夸大宣传的词语。

39.基金从业人员在执业活动中，应当坚持客户利益优先。

40.基金管理人聘请基金投资顾问，应当向中国证监会报备。

___________

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金合同是规范基金运作的______法律文件。

42.基金信息披露的“规范性”原则要求，披露的信息应当______、______、______。

43.基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，应当______客户的风险承受能力。

44.基金合同中，关于基金管理人的职责描述，包括______基金财产。

45.基金份额持有人大会的议事方式和表决程序，应当______在基金合同中约定。

___________

五、简答题（共25分）

46.简述基金信息披露的“及时性”原则及其意义。

47.基金管理人内部控制制度的主要内容包括哪些？

48.基金从业人员在执业活动中应当遵守哪些职业道德规范？

49.基金份额持有人大会的召集和表决程序有哪些？

50.基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，应当注意哪些事项？

___________

六、案例分析题（共20分）

某基金管理人在销售一款股票型基金时，宣传该基金“保本保息，收益稳定”，并承诺投资者在投资一年后可获得10%的固定收益。同时，该基金管理人未向投资者充分披露该基金的风险等级，也未告知投资者该基金的投资策略和费用结构。后因市场波动，该基金净值大幅下跌，投资者遭受损失。

问题：

（1）该基金管理人在销售基金产品时存在哪些违规行为？

（2）分析该案例中投资者遭受损失的原因。

（3）提出防范类似案例的改进建议。

___________

参考答案及解析

一、单选题

1.B

2.B

3.D

4.C

5.C

6.B

7.A

8.B

9.B

10.D

11.A

12.B

13.C

14.D

15.C

16.D

17.D

18.D

19.A

20.D

解析：

1.B基金募集是指基金管理人向合格投资者募集资金的行为，属于基金销售的一部分。

2.B基金份额净值每日计算一次，通常在交易日下午3点公布。A错误，基金份额净值由基金管理人计算并公告。C错误，基金份额净值越高，不代表基金风险越低。D错误，基金份额净值是基金业绩的重要衡量标准，但不是唯一标准。

3.D基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者充分披露的信息包括基金的投资目标、投资策略、费用结构、费率标准、风险等级、风险揭示等，但不包括预测收益。

4.C基金合同中，关于基金运作方式的描述，核心内容包括基金的投资范围、投资限制、资产配置策略、收益分配方式等，但不包括基金管理人、基金托管人。

5.C货币市场基金属于固定收益类基金，主要投资于短期、高流动性的固定收益工具。A、B、D均属于权益类或混合类基金。

6.B基金季度报告属于定期报告，基金招募说明书、基金份额持有人大会决议、基金净值公告均不属于定期报告。

7.A基金托管人对基金资产的安全保管负主要责任，其职责包括对基金资产进行会计核算、执行基金资产保管业务、定期编制基金资产净值表等，但不包括监督基金管理人的投资运作。

8.B基金销售费用归基金销售机构所有，而不是基金管理人。

9.B基金管理人召集基金份额持有人大会的，应在会议召开10日前，将会议时间、地点、议事日程、持有人大会议案等事项通知基金份额持有人。

10.D基金从业人员在执业活动中，应当遵守原则、恪守诚信，其他选项均属于禁止性行为。

11.A基金估值的基本原则包括公允价值原则、实际成本原则、重要性原则、实质重于形式原则，但不包括实际成本原则。

12.B基金合同生效后，基金管理人应当在10日内对基金财产进行首次估值。

13.C基金净值公告应在当日交易结束后6小时前公告。

14.D基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，应当确保建议与基金的投资目标一致、符合基金的风险等级、不损害基金份额持有人的利益，以上都是。

15.C基金份额赎回价格以当日基金份额净值为基准计算。A错误，基金份额持有人不能随时申请赎回基金份额，需遵守基金合同约定的赎回规则。B错误，基金份额赎回费由基金份额持有人承担。D错误，基金份额持有人赎回基金份额后，需等待基金管理人确认赎回后才能撤回资金。

16.D基金信息披露中，关于基金投资组合报告的内容，包括基金资产配置情况、基金投资的前十大重仓股、基金的投资策略等，但不包括基金的业绩比较基准。

17.D基金管理人聘请基金投资顾问，应当向中国证监会报备，并确保投资顾问具备相应的资质和经验、与基金管理人签订书面协议、不得与基金管理人存在利益冲突，以上都是。

18.D基金托管人的职责包括安全保管基金财产、执行基金管理人提出的投资指令、定期对基金资产进行估值等，但不包括负责基金份额的登记托管。

19.A基金销售机构在宣传基金产品时，不得使用“保本保息”等夸大宣传的词语。

20.D基金从业人员在执业活动中，应当遵守的职业道德规范包括坚持客户利益优先、保持独立客观公正、保守商业秘密等，但不包括私下接受客户馈赠。

二、多选题

21.D

22.A、C、D

23.A、B、C、D

24.A、B、C、D

25.A、B、C、D

26.A、B、C

27.A、B、C、D

28.A、B、C、D

29.A、D

30.A、C、D

解析：

21.D基金合同的主要内容不包括基金管理人的薪酬标准。

22.A、C、D基金信息披露的“规范性”原则要求，披露的信息应当内容真实、准确、完整、不得误导基金份额持有人、不得损害基金份额持有人的利益。B错误，披露方式应便于投资者理解，而非简便。

23.A、B、C、D基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，应当了解基金的投资目标和风险承受能力、确保建议与基金的投资策略一致、避免利益冲突、定期评估建议的合理性。

24.A、B、C、D基金份额持有人大会的议事方式和表决程序，应当在基金合同中约定、遵守法律法规的规定、确保基金份额持有人的利益、公开透明。

25.A、B、C、D基金管理人的内部控制制度应当包括风险管理机制、信息披露制度、资产保护制度、职责分离制度。

26.A、B、C基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者充分披露基金的风险等级、基金的投资策略、基金的费用结构。D错误，基金销售机构不得承诺收益或分红。

27.A、B、C、D基金估值的基本原则包括公允价值原则、实际成本原则、重要性原则、实质重于形式原则。

28.A、B、C、D基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，应当避免利益冲突、确保建议与基金的投资策略一致、了解基金的投资目标和风险承受能力、定期评估建议的合理性。

29.A、D基金合同中，关于基金管理人的职责描述，包括组织基金财产的投资管理、保存基金财产。B错误，编制基金份额持有人大会决议属于基金份额持有人大会的职责。C错误，负责基金份额的登记托管属于基金托管人的职责。

30.A、C、D基金信息披露的“充分性”原则要求，披露的信息应当内容真实、准确、完整、不得误导基金份额持有人、不得损害基金份额持有人的利益。B错误，披露方式应便于投资者理解，而非简便。

三、判断题

31.×

32.×

33.√

34.×

35.√

36.×

37.√

38.×

39.√

40.√

解析：

31.×基金份额净值是基金业绩的重要衡量标准，但不是唯一衡量标准。

32.×基金销售机构不得承诺收益或分红。

33.√基金合同生效后，基金管理人应当在10日内对基金财产进行首次估值。

34.×基金份额持有人不能随时申请赎回基金份额，需遵守基金合同约定的赎回规则。

35.√基金净值公告应在当日交易结束后6小时前公告。

36.×基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，不得私下接受客户馈赠。

37.√基金合同中，关于基金托管人的职责描述，包括安全保管基金财产。

38.×基金销售机构在宣传基金产品时，不得使用“保本保息”等夸大宣传的词语。

39.√基金从业人员在执业活动中，应当坚持客户利益优先。

40.√基金管理人聘请基金投资顾问，应当向中国证监会报备。

四、填空题

41.核心

42.真实、准确、完整

43.了解

44.保存

45.约定

解析：

41.基金合同是规范基金运作的核心法律文件。

42.基金信息披露的“规范性”原则要求，披露的信息应当真实、准确、完整。

43.基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，应当了解客户的风险承受能力。

44.基金合同中，关于基金管理人的职责描述，包括保存基金财产。

45.基金份额持有人大会的议事方式和表决程序，应当在基金合同中约定。

五、简答题

46.简述基金信息披露的“及时性”原则及其意义。

答：基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露应当及时，不得延迟。其意义在于：①确保投资者能够及时获取基金信息，做出投资决策；②防止信息不对称，保护投资者利益；③维护市场公平、公正、透明。

解析：要点①来自培训中“基金信息披露”模块的阐述，要点②基于“及时性原则”的实践总结。

47.基金管理人内部控制制度的主要内容包括哪些？

答：①风险管理机制；②信息披露制度；③资产保护制度；④职责分离制度；⑤内部监督制度。

解析：要点①②③④⑤均来自培训中“基金管理人内部控制”模块的阐述。

48.基金从业人员在执业活动中应当遵守哪些职业道德规范？

答：①坚持客户利益优先；②保持独立客观公正；③保守商业秘密；④诚实守信；⑤勤勉尽责。

解析：要点①②③④⑤均来自培训中“基金从业人员职业道德”模块的阐述。

49.基金份额持有人大会的召集和表决程序有哪些？

答：①基金管理人召集基金份额持有人大会的，应在会议召开10日前，将会议时间、地点、议事日程、持有人大会议案等事