证券投资顾问胜任能力考试题及答案

证券投资顾问胜任能力考试题及答案1.证券投资顾问向客户提供投资建议的依据是（）A.个人经验B.研究报告C.小道消息D.主观臆断答案：B2.以下哪种风险属于系统风险（）A.信用风险B.经营风险C.利率风险D.财务风险答案：C3.技术分析的理论基础是（）A.道氏理论B.波浪理论C.江恩理论D.随机漫步理论答案：A4.市盈率的计算公式是（）A.每股价格/每股收益B.每股收益/每股价格C.总市值/净利润D.净利润/总市值答案：A5.资产配置的主要目的是（）A.降低风险B.提高收益C.实现资产的分散化D.以上都是答案：D6.下列关于债券的说法，正确的是（）A.债券的风险高于股票B.债券的收益固定C.债券没有违约风险D.债券的期限越长，利率越低答案：B7.投资组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿，承担风险越大，收益（）A.越低B.越高C.不变D.不确定答案：B8.技术分析中，反映股价变动趋势的是（）A.成交量B.股价C.均线D.市盈率答案：C9.基本面分析不包括以下哪个方面（）A.宏观经济分析B.行业分析C.公司分析D.技术分析答案：D10.以下哪种投资策略属于积极型投资策略（）A.买入并持有策略B.定期定额投资策略C.主动投资策略D.指数化投资策略答案：C11.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。A.3B.5C.7D.10答案：B12.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（）年。A.1B.2C.3D.5答案：C13.证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.广播B.电视C.网络D.微信公众号答案：D14.投资顾问在对客户的现金流量表分析时，需要重点关注的内容不包括（）A.现金流量的大小B.现金流量的时间分布C.现金流量的来源D.现金流量的使用效率答案：D15.以下哪种情况会导致证券市场需求增加（）A.宏观经济衰退B.利率上升C.居民收入增加D.股票供给增加答案：C16.行业分析中，行业生命周期一般不包括（）阶段。A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.复苏期答案：D17.以下关于财务报表分析的说法，错误的是（）A.可以了解公司的财务状况B.可以评估公司的经营成果C.可以预测公司的未来发展趋势D.可以直接得出投资决策答案：D18.证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。A.风险承受能力和服务需求B.收入水平和投资目标C.资产状况和投资偏好D.投资经验和风险偏好答案：A19.以下哪种投资品种的流动性最差（）A.股票B.债券C.基金D.房地产答案：D20.证券投资顾问应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。A.诚实守信B.公平公正C.客户利益优先D.以上都是答案：D1.证券投资顾问业务的基本原则包括（）A.依法合规B.诚实信用C.公平维护客户利益D.独立客观答案：ABC2.以下属于技术分析方法的有（）A.形态分析B.切线分析C.波浪分析D.指标分析答案：ABCD3.基本面分析包括（）A.宏观经济分析B.行业分析C.公司分析D.市场分析答案：ABC4.资产配置的类型包括（）A.战略资产配置B.战术资产配置C.全球资产配置D.行业资产配置答案：AB5.债券的基本要素有（）A.票面价值B.票面利率C.偿还期限D.发行价格答案：ABCD6.投资顾问在为客户制定投资规划时，需要考虑的因素有（）A.客户的投资目标B.客户的风险承受能力C.投资产品的特点D.市场环境答案：ABCD7.证券投资顾问服务协议应当包括（）A.当事人的权利义务B.证券投资顾问服务的内容和方式C.证券投资顾问的职责和禁止行为D.收费标准和支付方式答案：ABCD8.客户风险特征可以由（）构成。A.风险偏好B.风险认知度C.实际风险承受能力D.投资经验答案：ABC9.以下关于股票的说法，正确的有（）A.股票是股份公司发行的所有权凭证B.股票是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券C.股票具有收益性、风险性、流动性等特点D.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响答案：ABCD10.宏观经济分析的主要内容包括（）A.宏观经济运行分析B.宏观经济政策分析C.行业生命周期分析D.公司竞争力分析答案：AB1.证券投资顾问可以向客户承诺投资收益。（）答案：×2.技术分析适用于短期投资，基本面分析适用于长期投资。（）答案：√3.债券的价格与市场利率呈反向变动关系。（）答案：√4.资产配置的核心是分散投资，降低风险。（）答案：√5.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。（）答案：√6.客户的风险承受能力会随着时间和市场情况的变化而变化。（）答案：√7.行业分析是对上市公司进行分析的前提。（）答案：√8.市盈率越高，说明股票越具有投资价值。（）答案：×9.证券投资顾问可以通过多种渠道为客户提供投资建议，但应当确保信息的真实性、准确性和完整性。（）答案：√10.投资组合的风险等于组合中各资产风险的加权平均。（）答案：×1.证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取（）的经营活动。答案：经济利益2.（）是指投资者为实现投资目标，按照一定的资产配置比例，将资金在不同资产类别之间进行分配的过程。答案：资产配置3.技术分析是仅从证券的（）等市场行为来分析证券价格未来变化趋势的方法。答案：市场行为4.基本面分析是指证券分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值及价格的基本要素，如宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场状况、公司销售和财务状况等进行分析，评估证券的（），判断证券的合理价位，提出相应投资建议的一种分析方法。答案：投资价值5.债券的收益来源主要有（）、利息收入和资本利得。答案：息票利息6.（）是指投资者在短期内以获取价差为目的而进行的证券买卖。答案：短期投资7.证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的（）服务。答案：投资建议8.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（）年。答案：39.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的（）。答案：投资建议10.投资顾问在对客户的财务状况进行分析时，需要关注客户的资产负债状况、（）和现金流量状况等。答案：收入支出状况1.简述证券投资顾问业务与证券经纪业务的区别。答案：服务对象不同：证券经纪业务主要是接受客户委托买卖证券，服务对象侧重于交易；证券投资顾问业务是为客户提供投资建议，服务对象侧重于投资决策。功能不同：证券经纪业务主要是促成交易，功能单一；证券投资顾问业务是辅助客户决策，功能更综合。服务内容不同：证券经纪业务提供交易通道等；证券投资顾问业务提供投资分析、建议等。2.简述技术分析的三大假设。答案：市场行为涵盖一切信息：认为影响证券价格的所有因素都反映在市场行为中。价格沿趋势移动：证券价格有保持原来运动方向的惯性。历史会重演：过去的价格走势会在未来重复出现。3.简述基本面分析的主要步骤。答案：宏观经济分析：分析宏观经济形势对证券市场的影响。行业分析：研究行业的发展状况、竞争格局等。公司分析：评估公司的财务状况、经营能力等。综合评估：结合上述分析，对证券的投资价值进行综合判断。4.简述资产配置的基本步骤。答案：明确投资目标：确定投资者的投资目标和风险承受能力。了解投资限制：考虑投资者的投资期限、流动性需求等限制。制定资产配置策略：根据目标和限制，制定资产配置方案。选择投资品种：确定各类资产中的具体投资品种。监控和调整：定期监控资产配置情况，根据市场变化进行调整。1.论述证券投资顾问如何为客户提供个性化的投资建议。答案：深入了解客户：包括客户的投资目标、风险承受能力、财务状况、投资经验、投资偏好等。分析市场情况：对宏观经济、行业趋势、市场走势等进行分析。评估投资产品：研究各类投资产品的特点、风险收益特征等。制定个性化方案：根据客户情况和市场分析，为客户量身定制投资建议。持续跟踪调整：根据市场变化和客户情况变化，及时调整投资建议。2.论述宏观经济因素对证券市场的影响。答案：经济增长：经济增长良好时，企业盈利增加，证券市场表现通常较好。利率：利率上升，会增加企业融资成本，抑制投资和消费，对证券市场有负面影响；利率下降则反之。汇率：汇率变动影响出口企业利润，进而影响相关企业股价。通货膨胀：适度通货膨胀可能刺激经济，但过高则会影响企业成本和居民实际收入，对证券市场产生复杂影响。货币政策：宽松货币政策利于市场资金增加，推动证券市场上涨；紧缩货币政策则相反。财政政策：扩张性财政政策刺激经济，可能带动证券市场；紧缩性财政政策有抑制作用。3.论述风险管理在证券投资中的重要性。答案：保护资产：降低投资损失，保护投资者的本金和收益。实现投资目标：确保投资活动朝着预期目标进行，避免因风险导致目标无法实现。增强投资信心：合理管理风险让投资者更从容面对市场波动，增强投资信心。优化投资决策：全面考虑风险因素，使投