2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷1023

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷1023

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.下列哪项不属于基金的投资目标？()A.收益性B.安全性C.流动性D.风险性2.下列哪种基金不进行股票投资？()A.混合型基金B.货币市场基金C.股票型基金D.指数型基金3.基金管理人应如何披露基金份额净值？()A.每个交易日至少公告一次B.每个交易日公告一次C.每周公告一次D.每月公告一次4.下列哪种基金属于封闭式基金？()A.交易型开放式指数基金（ETF）B.红利基金C.封闭式基金D.专项基金5.基金投资组合中，债券投资的主要目的是什么？()A.提高收益B.降低风险C.增加流动性D.提高资产配置效率6.基金销售机构在销售基金时，以下哪项行为是违规的？()A.向投资者充分披露基金信息B.强调基金过往业绩C.严格遵守基金销售规则D.提供客观的投资建议7.基金管理人的职责不包括以下哪项？()A.确保基金财产安全B.制定基金投资策略C.向投资者提供投资建议D.定期公告基金净值8.基金合同生效后，基金份额持有人可以申请赎回基金份额，以下哪项是正确的？()A.持有人可以在任意时间赎回基金份额B.持有人可以在工作日赎回基金份额C.持有人可以在基金合同到期前赎回基金份额D.持有人必须在基金合同到期时赎回基金份额9.基金管理人在管理基金资产时，以下哪种行为是违规的？()A.严格遵守基金合同和法律法规B.为基金投资者利益最大化而努力C.私自使用基金资产D.公平对待所有投资者10.基金托管人的主要职责是什么？()A.制定基金投资策略B.管理基金资产C.审计基金财务报告D.确保基金资产安全二、多选题(共5题)11.基金投资中，以下哪些属于主动管理型基金的特点？()A.主动选择投资标的B.追求超越市场平均水平C.管理费用较高D.份额规模较小12.基金资产估值应遵循以下哪些原则？()A.公允性原则B.实质重于形式原则C.历史成本原则D.重要性原则13.以下哪些属于基金销售机构在销售基金时需遵守的规定？()A.充分披露基金信息B.禁止虚假宣传C.不得误导投资者D.不得进行不正当竞争14.以下哪些属于基金管理人的职责？()A.筹集基金资金B.管理基金资产C.决定基金投资策略D.担任基金托管人15.以下哪些属于基金合同的主要内容？()A.基金名称和类型B.基金管理人、托管人及基金份额持有人权利义务C.基金投资目标与投资范围D.基金份额发售、交易、申购与赎回三、填空题(共5题)16.基金管理人的主要职责是管理基金资产，并按照基金合同的约定，为基金份额持有人的利益最大化而努力。17.基金份额净值是指基金资产净值除以基金总份额后得出的数值，它是衡量基金投资业绩的重要指标。18.基金投资组合的构建应遵循资产配置原则，包括分散投资、风险控制和资产配置等。19.基金销售适用性是指基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品。20.基金托管人是基金持有人权益的代表，负责基金资产的保管和监督管理人的投资运作。四、判断题(共5题)21.封闭式基金的交易价格总是与基金份额净值保持一致。()A.正确B.错误22.基金管理人可以将基金资产用于抵押贷款。()A.正确B.错误23.开放式基金的投资者可以在任何时间申购或赎回基金份额。()A.正确B.错误24.基金托管人对基金资产的管理与运用具有最终决策权。()A.正确B.错误25.基金投资组合中，股票投资的比例越高，基金的风险就越低。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述基金投资组合管理的目标。27.什么是基金份额净值？它有什么作用？28.基金销售适用性的原则是什么？29.基金托管人的职责主要包括哪些方面？30.什么是基金的流动性风险？如何降低流动性风险？

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷1023一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】基金的投资目标通常包括收益性、安全性和流动性，风险性不是基金的投资目标。2.【答案】B【解析】货币市场基金主要投资于货币市场工具，不进行股票投资。3.【答案】A【解析】基金管理人应每个交易日至少公告一次基金份额净值，以供投资者参考。4.【答案】C【解析】封闭式基金是指基金份额在设立时确定，基金存续期内基金份额不增加或减少的基金。5.【答案】B【解析】债券投资在基金投资组合中主要用于降低风险，提供稳定的收益。6.【答案】B【解析】基金销售机构不得仅强调基金过往业绩，而忽略基金的风险特性。7.【答案】C【解析】基金管理人的职责包括确保基金财产安全、制定基金投资策略和定期公告基金净值，但不包括向投资者提供投资建议。8.【答案】B【解析】基金份额持有人可以在工作日申请赎回基金份额，但需遵守基金合同和基金管理人的相关规定。9.【答案】C【解析】基金管理人不得私自使用基金资产，必须遵守法律法规，为基金投资者利益最大化而努力。10.【答案】D【解析】基金托管人的主要职责是确保基金资产的安全，包括保管基金资产、监督基金管理人的行为等。二、多选题(共5题)11.【答案】ABC【解析】主动管理型基金的特点包括主动选择投资标的、追求超越市场平均水平和较高的管理费用，不一定是份额规模较小。12.【答案】ABD【解析】基金资产估值应遵循公允性原则、实质重于形式原则和重要性原则，历史成本原则一般不适用于基金资产估值。13.【答案】ABCD【解析】基金销售机构在销售基金时需充分披露基金信息、禁止虚假宣传、不得误导投资者和进行不正当竞争。14.【答案】BC【解析】基金管理人的职责包括管理基金资产和决定基金投资策略，筹集基金资金和担任基金托管人不是其职责。15.【答案】ABCD【解析】基金合同的主要内容包括基金名称和类型、基金管理人、托管人及基金份额持有人权利义务、基金投资目标与投资范围以及基金份额发售、交易、申购与赎回等。三、填空题(共5题)16.【答案】基金份额持有人的利益最大化【解析】基金管理人的核心职责是为基金份额持有人的利益服务，确保基金资产得到有效管理和运作。17.【答案】基金资产净值除以基金总份额【解析】基金份额净值反映了基金每一份额的实际价值，是投资者评估基金投资价值的重要依据。18.【答案】分散投资、风险控制和资产配置【解析】资产配置原则有助于降低投资风险，优化投资组合，实现资产的长期稳定增值。19.【答案】投资者的风险承受能力【解析】基金销售适用性原则要求销售机构在销售基金产品时，应充分考虑投资者的风险承受能力，提供适合的产品。20.【答案】基金持有人权益的代表【解析】基金托管人在基金运作中扮演着关键角色，确保基金资产的安全和合规运作。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】封闭式基金的交易价格受市场供求关系影响，可能与基金份额净值存在较大差异。22.【答案】错误【解析】基金管理人必须遵守法律法规，不得将基金资产用于抵押贷款等违规行为。23.【答案】正确【解析】开放式基金允许投资者在交易日进行申购或赎回，提供了较高的流动性。24.【答案】错误【解析】基金托管人的主要职责是保管基金资产和监督基金管理人的投资运作，没有最终决策权。25.【答案】错误【解析】股票投资通常具有较高的风险，比例越高，基金的风险通常也越高。五、简答题(共5题)26.【答案】基金投资组合管理的目标包括：1.实现投资收益的最大化；2.控制投资风险；3.优化资产配置；4.满足投资者的投资需求。【解析】基金投资组合管理旨在通过科学的资产配置和风险控制，实现投资收益的最大化，同时控制风险，满足投资者的投资目标。27.【答案】基金份额净值是指基金资产净值除以基金总份额后得出的数值。它反映了基金每一份额的实际价值，是投资者评估基金投资价值的重要指标。【解析】基金份额净值是衡量基金投资业绩的关键指标，它帮助投资者了解基金资产的实际价值，是投资者进行投资决策的重要参考。28.【答案】基金销售适用性的原则包括：1.知识原则；2.能力原则；3.道德原则。【解析】基金销售适用性原则要求基金销售机构在销售基金产品时，必须充分了解投资者的投资需求和风险承受能力，提供适合的产品和服务。29.【答案】基金托管人的职责主要包括：1.保管基金资产；2.监督基金