2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷1283

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷1283

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.基金资产总值与基金净值的比率称为什么？()A.基金份额B.基金净值C.基金资产净值D.基金资产总值2.以下哪项不属于基金的投资风险？()A.市场风险B.利率风险C.流动性风险D.政策风险3.开放式基金中，投资者可以在哪里查询基金份额净值？()A.基金公司网站B.证券交易所网站C.新闻媒体D.以上都可以4.基金托管人通常由以下哪种金融机构担任？()A.银行B.证券公司C.保险公司D.信托公司5.以下哪种基金不属于货币市场基金？()A.债券基金B.货币市场基金C.混合型基金D.保本基金6.基金管理人的职责不包括以下哪项？()A.筹集基金资金B.投资基金资产C.保管基金资产D.汇报基金运作情况7.基金合同是基金运作的基本法律文件，以下哪项不属于基金合同的内容？()A.基金的投资目标B.基金的运作方式C.基金管理人的权利义务D.基金投资者的权利义务8.基金管理人应当向投资者披露哪些基金信息？()A.基金的投资组合B.基金的业绩表现C.基金的风险评级D.以上都是9.以下哪种情况会导致基金份额净值下跌？()A.市场上涨B.基金管理人增加投资C.基金资产收益下降D.基金管理费用减少10.基金托管人在基金运作中的主要职责是什么？()A.投资决策B.资产管理C.会计核算D.监督基金管理人二、多选题(共5题)11.基金管理人应履行的职责包括以下哪些？()A.筹集基金资金B.投资决策C.保管基金资产D.监督基金托管人12.以下哪些因素会影响基金的流动性风险？()A.市场流动性B.基金规模C.投资期限D.基金投资者结构13.以下哪些属于基金投资风险？()A.市场风险B.利率风险C.流动性风险D.政策风险14.基金合同的主要内容包括哪些方面？()A.基金的投资目标B.基金的运作方式C.基金份额的发售与交易D.基金管理人和基金托管人的权利义务15.投资者在购买基金时，应当关注哪些基金信息？()A.基金的历史业绩B.基金的管理费用C.基金的投资组合D.基金的风险评级三、填空题(共5题)16.基金投资组合的披露频率通常是每______披露一次。17.基金管理人在基金运作中的首要职责是______。18.基金份额净值是计算基金份额价格的______。19.开放式基金的申购和赎回价格通常以______为基准。20.基金托管人的职责之一是______，以确保基金资产的安全。四、判断题(共5题)21.基金管理公司可以同时担任多个基金的托管人。()A.正确B.错误22.货币市场基金的净值波动通常较小。()A.正确B.错误23.基金管理人可以随时调整基金的投资策略。()A.正确B.错误24.基金份额净值越高，基金的风险就越高。()A.正确B.错误25.基金投资者在购买基金时，不需要了解基金的历史业绩。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述基金投资组合披露的主要信息。27.解释什么是基金的风险评级，并说明其对投资者决策的意义。28.阐述基金管理人在基金运作中的主要职责。29.分析基金托管人在基金运作中的作用。30.讨论基金份额净值计算的基本原理。

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷1283一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】基金资产净值是指基金资产总值扣除负债后的价值，基金资产总值与基金资产净值的比率称为基金资产净值。2.【答案】D【解析】基金的投资风险包括市场风险、利率风险、流动性风险等，政策风险通常是指宏观经济政策变化带来的风险，不属于基金的投资风险。3.【答案】D【解析】投资者可以在基金公司网站、证券交易所网站以及新闻媒体等多个渠道查询基金份额净值。4.【答案】A【解析】基金托管人通常由银行担任，其主要职责是保管基金资产，监督基金管理人的投资运作，确保基金资产的安全。5.【答案】A【解析】货币市场基金主要投资于短期货币市场工具，风险较低，流动性好。债券基金主要投资于债券市场，风险和收益相对较高。6.【答案】C【解析】基金管理人的职责包括筹集基金资金、投资基金资产、汇报基金运作情况等，保管基金资产是基金托管人的职责。7.【答案】D【解析】基金合同是基金运作的基本法律文件，主要包括基金的投资目标、运作方式、基金管理人和基金托管人的权利义务等内容。8.【答案】D【解析】基金管理人应当向投资者披露基金的投资组合、业绩表现、风险评级等信息，以便投资者了解基金的运作情况。9.【答案】C【解析】基金资产收益下降会导致基金份额净值下跌，因为基金净值是根据基金资产收益计算的。10.【答案】D【解析】基金托管人在基金运作中的主要职责是监督基金管理人，确保基金资产的安全，维护基金投资者的利益。二、多选题(共5题)11.【答案】ABD【解析】基金管理人的职责包括筹集基金资金、投资决策和监督基金托管人等，保管基金资产是基金托管人的职责。12.【答案】ABCD【解析】基金的流动性风险受市场流动性、基金规模、投资期限和基金投资者结构等多方面因素影响。13.【答案】ABCD【解析】基金投资风险包括市场风险、利率风险、流动性风险和政策风险等，这些风险可能对基金的投资回报产生影响。14.【答案】ABCD【解析】基金合同是基金运作的基本法律文件，主要内容包括基金的投资目标、运作方式、份额发售与交易以及管理人和托管人的权利义务等。15.【答案】ABCD【解析】投资者在购买基金时，应当关注基金的历史业绩、管理费用、投资组合和风险评级等信息，以便全面了解基金的情况。三、填空题(共5题)16.【答案】月【解析】基金投资组合的披露频率通常为每月披露一次，投资者可以通过基金公司网站等渠道查阅。17.【答案】保证基金资产的安全【解析】基金管理人在基金运作中的首要职责是保证基金资产的安全，维护基金投资者的利益。18.【答案】基础【解析】基金份额净值是计算基金份额价格的基础，它是基金资产净值除以基金总份额得出的。19.【答案】基金份额净值【解析】开放式基金的申购和赎回价格通常以基金份额净值为基准，按照净值加一定申购费或赎回费计算。20.【答案】监督基金管理人的投资运作【解析】基金托管人的职责之一是监督基金管理人的投资运作，确保基金投资活动符合法律法规和基金合同的规定，以保护基金资产的安全。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】基金管理公司不能同时担任多个基金的托管人，因为基金托管人的职责是独立于基金管理人的，以确保基金资产的安全和独立运作。22.【答案】正确【解析】货币市场基金主要投资于短期货币市场工具，风险较低，因此其净值波动通常较小。23.【答案】错误【解析】基金管理人在调整基金投资策略时，需要遵守基金合同和相关法律法规，不能随意调整。24.【答案】错误【解析】基金份额净值反映的是基金资产的价值，与基金的风险水平没有直接关系。基金的风险取决于其投资组合和投资策略。25.【答案】错误【解析】基金投资者在购买基金时，了解基金的历史业绩是非常重要的，因为历史业绩可以反映基金过往的表现和风险水平。五、简答题(共5题)26.【答案】基金投资组合披露的主要信息包括基金投资的各类资产的比例、前十大重仓股或债券等信息，以及基金投资组合的变动情况。这些信息有助于投资者了解基金的投资方向和风险特征。【解析】基金投资组合的披露是基金信息披露的重要组成部分，它帮助投资者了解基金的实际投资情况，从而做出更为明智的投资决策。27.【答案】基金的风险评级是对基金风险水平的一种评估，通常由基金评级机构根据基金的历史业绩、投资策略、市场表现等因素综合评定。对投资者决策的意义在于，风险评级可以帮助投资者根据自身的风险承受能力选择合适的基金产品。【解析】风险评级是投资者选择基金时的重要参考依据，它可以帮助投资者了解基金的风险水平，避免因风险承受能力不足而导致的投资损失。28.【答案】基金管理人的主要职责包括基金的投资管理、基金资产的配置、基金风险的监控与控制、基金运作的合规性监督等。基金管理人需要确保基金资产的安全和投资者的利益。【解析】基金管理人是基金运作的核心，其职责涵盖了基金运作的各个方面，确保基金按照既定的投资目标和策略运作，维护基金投资者的利益。29.【答案】基金托管人在基金运作中扮演着重要的角色，包括保管基金资产、监督基金管理人的投资运作、进行基金会计核算和信息披露等。基金托管人的作用是确