2024年柜面业务运营质效提升培训考试有答案

2024年柜面业务运营质效提升培训考试您的姓名：[填空题]*_________________________________1、以下交易需客户签名是（）。[单选题]*自助银行长款挂账自助银行短款挂账冲正交易自助银行长款付出(正确答案)2、以下交易需客户提供告知书、承诺书、辅助证明、评估表、涉赌涉诈可疑人员核查查询是（）。[单选题]*电子银行账户追加电子银行密码重置卡申请（移动展业、自助渠道）(正确答案)短信业务加办3.开立养老金账户时，需要提供参保信息不包括（）。[单选题]*基本养老保险参保缴费证明个人权益记录单社保卡影像个人信用卡影像(正确答案)4.我省的风险单由（）核实回复。[单选题]*网点综合柜员一支督导二分督导(正确答案)普通柜员5.作废的卡的上交只限于（）。[单选题]*换卡清户卡吞没卡作废的空白卡(正确答案)6.账户到账户汇款类业务，金额达到（）及以上，汇款为（）时需要提供存折交易影像。[单选题]*1万元实时汇款1万元普通汇款5万元次日汇款5万元实时汇款(正确答案)7.县市督导差错时限为差错下发后（）天。[单选题]*3天5天7天(正确答案)10天8.在换折、清户、撤销折交易时，对磁条页进行剪角处理后逐页补拍上传存折影像（若存折内页由客户留存的只需上传首页及尾页影像，首页必需有客户签字）。[单选题]*正确(正确答案)错误9..无纸化交易只需要上传影像，不需要上交纸质凭证[单选题]*正确错误(正确答案)10.网点上次纸质凭证可以不同日期、不同柜员、不同业务混在一起上交稽核。[单选题]*正确错误(正确答案)11.“机构网点上交稽核作废卡/折/单清单”只需要一份上交稽核即可，网点无需留存备查。[单选题]*正确错误(正确答案)12.如果办理代理现金存款单笔交易金额在1万元（含）到5万元（不含），无需提供客户的身份证明材料。[单选题]*正确错误(正确答案)13.上交作废的清户/换单、折，不包括清户国债，个人存款证明书。[单选题]*正确(正确答案)错误14.作废的存单/存折无需加盖“附件”章[单选题]*正确(正确答案)错误15.风险单就是差错单。[单选题]*正确错误(正确答案)16.正常风险单的回复方式包含哪些要素（）。*采取的核实方法（如果核实方式为电话的需注明电话号码）(正确答案)核实对象姓名(正确答案)核实结果（原因、过程、处理结果）(正确答案)17.需要上交涉赌涉诈可疑人员核验查询截屏的交易有（）。*个人活期结算账户开户(正确答案)换卡(正确答案)长期不动户激活(正确答案)II类卡升I类卡(正确答案)电子银行开通(正确答案)18.（）交易应上传存折/存单影像。*换折(正确答案)撤销折(正确答案)定期清户(正确答案)换单(正确答案)19.（）交易需提供客户有效身份证及联网核查影像。*定期清户40000元（有密）代理人代办金额为20000元的现金存款交易(正确答案)自动换折交易卡申请(正确答案)20.网点整理作废单/折时应注意（）。*做好作废单/折整理，减少错缴凭证上缴，提高作废折单作业效率。(正确答案)网点整理作废单/折时，须确保凭证印刷号完整性，避免存单剪角时把印刷号剪掉，同时，作废单/折账号和印刷号周围避免出现干扰信息，以免影响凭证识别(正确答案)上交的空白作废卡需要按业务日期、机构登记“机构网点上交稽核作废卡/折/单清单”，单独用信封封装随当日的凭证包上交稽核团队(正确答案)填写“机构网点上交稽核作废卡/折/单”清单时，有账号的需要填写账号，业务日期、机构号、凭证号是必填项(正确答案)作废的存单/存折无需加盖“附件”章(正确答案)21.营业日终了，柜员整理会计稽核凭证的规定有（）。*以业务经办人员为单位进行凭证整理(正确答案)同笔交易的凭证，按“先主后附、主附不分离”的原则整理(正确答案)所有附件需在凭证左上角2cm*2cm处空白位置加盖“附件”章(正确答案)凭证主件和附件按顺序摆放妥当后，需用打码机在每张凭证右下角空白处逐一打码压号(正确答案)22.需要上传风险告知书、承诺书、账户风险评估表、人行涉赌涉诈核验截屏、尽职调查表的交易有哪些（）？*结算账户开立(正确答案)账户升级(正确答案)换卡(正确答案)长期不动户激活(正确答案)解除非柜面限制(正确答案)23.（）不得与作废的卡/单/折混在一起上交*汇兑凭证(正确答案)国债凭证(正确答案)个人存款证明书(正确答案)其它的一些纸质凭证(正确答案)24.私募资产管理计划合格投资者认定标准条件有那些（）。*个人合格投资者须具有2年以上投资经历(正确答案)客户符合合格投资者认定标准为“家庭净资产不低于300万”，金融资产-金融负债（如有）需不低于300万元。若客户提供家庭其他成员（配偶及子女）行内外的金融资产和金融负债（如有）证明，需单独提供家庭成员关系说明(正确答案)客户符合合格投资者认定标准为“家庭总资产不低于500万”.若客户提供家庭其他成员（配偶及子女）行内外的金融资产证明，需单独提供家庭成员关系说明