资格《银行业法律法规与综合能力》深度预测试卷及答案

资格《银行业法律法规与综合能力》深度预测试卷及答案

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当向国务院银行业监督管理机构报送哪些资料？()A.财务会计报告B.业务经营情况报告C.管理层报告D.以上都是2.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取哪些措施？()A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务B.限制分配红利和其他收入C.限制资产转让D.以上都是3.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，制定哪些计划？()A.风险评估计划B.应急处置计划C.反洗钱计划D.以上都是4.银行业金融机构在中华人民共和国境内设立分支机构，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。下列哪项不属于审查批准的条件？()A.有符合规定的最低限额的注册资本B.有符合任职资格的高级管理人员C.有健全的组织机构和管理制度D.有符合规定的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施5.银行业金融机构在中华人民共和国境内设立分支机构，应当使用哪个名称？()A.总行名称加分支机构所在地地名B.分支机构所在地地名加总行名称C.分支机构所在地地名D.总行名称6.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，使用哪个系统进行客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存？()A.反洗钱系统B.客户管理系统C.交易监控系统D.风险评估系统7.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全哪些制度？()A.内部控制制度B.风险管理制度C.反洗钱制度D.以上都是8.银行业金融机构违反反洗钱规定的，国务院银行业监督管理机构可以采取哪些措施？()A.责令改正B.处以罚款C.暂停部分业务、停止批准开办新业务D.以上都是9.银行业监督管理机构的工作人员违反规定，玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，应当承担什么法律责任？()A.行政处分B.刑事责任C.民事责任D.以上都是10.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查监督，可以采取哪些方式？()A.审计、检查、调查、取证B.询问、查阅、复制、封存C.暂停部分业务、停止批准开办新业务D.以上都是二、多选题(共5题)11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？()A.审计、检查、调查、取证B.询问、查阅、复制、封存C.责令银行业金融机构改正违法行为D.对银行业金融机构进行行政处罚12.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全以下哪些制度？()A.内部控制制度B.风险管理制度C.反洗钱制度D.应急处置制度13.银行业金融机构在中华人民共和国境内设立分支机构，应当符合以下哪些条件？()A.有符合规定的最低限额的注册资本B.有符合任职资格的高级管理人员C.有健全的组织机构和管理制度D.有符合规定的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施14.银行业金融机构在反洗钱方面，应当履行以下哪些义务？()A.建立健全反洗钱内部控制制度B.实施客户身份识别制度C.收集和保存客户身份资料和交易记录D.向反洗钱监测机构报告大额交易和可疑交易15.银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查监督，可以包括以下哪些内容？()A.银行业金融机构的财务状况B.银行业金融机构的业务经营情况C.银行业金融机构的内部控制制度执行情况D.银行业金融机构的合规经营情况三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的颁布实施，标志着中国银行业监管进入了（）的新阶段。17.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全（），保证银行业金融机构的审慎经营。18.国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与（）建立监督管理信息共享机制。19.银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的（）。20.银行业监督管理机构在调查银行业金融机构违法行为时，经（），可以查询涉嫌违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联人员的账户。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，由国务院银行业监督管理机构责令予以撤换。()A.正确B.错误22.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，使用客户管理系统进行客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存。()A.正确B.错误23.银行业金融机构应当遵守国家反洗钱法律法规，建立健全反洗钱内部控制制度。()A.正确B.错误24.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查监督，可以采取现场检查和非现场检查两种方式。()A.正确B.错误25.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构只能采取警告、通报批评等措施。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》的主要监管目标和原则。27.什么是反洗钱？银行业金融机构在反洗钱方面应承担哪些义务？28.银行业监督管理机构在哪些情况下可以对银行业金融机构采取接管、重组或者撤销的监管措施？29.什么是银行业金融机构的内部控制制度？它对于银行业金融机构的稳健经营有何重要性？30.请说明银行业金融机构在客户身份识别方面的法律要求以及如何实施。

资格《银行业法律法规与综合能力》深度预测试卷及答案一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当向国务院银行业监督管理机构报送财务会计报告、业务经营情况报告和管理层报告等资料。2.【答案】D【解析】银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、限制分配红利和其他收入、限制资产转让等措施。3.【答案】D【解析】银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，制定风险评估计划、应急处置计划和反洗钱计划等。4.【答案】A【解析】银行业金融机构在中华人民共和国境内设立分支机构，审查批准的条件包括有符合任职资格的高级管理人员、有健全的组织机构和管理制度、有符合规定的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施，但不包括有符合规定的最低限额的注册资本。5.【答案】A【解析】银行业金融机构在中华人民共和国境内设立分支机构，应当使用总行名称加分支机构所在地地名的名称。6.【答案】A【解析】银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，使用反洗钱系统进行客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存。7.【答案】D【解析】银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全内部控制制度、风险管理制度和反洗钱制度等。8.【答案】D【解析】银行业金融机构违反反洗钱规定的，国务院银行业监督管理机构可以采取责令改正、处以罚款、暂停部分业务、停止批准开办新业务等措施。9.【答案】D【解析】银行业监督管理机构的工作人员违反规定，玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，应当承担行政处分、刑事责任、民事责任等法律责任。10.【答案】D【解析】国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查监督，可以采取审计、检查、调查、取证、询问、查阅、复制、封存等方式。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】国务院银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取审计、检查、调查、取证、询问、查阅、复制、封存等措施，并可以责令银行业金融机构改正违法行为，对银行业金融机构进行行政处罚。12.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全内部控制制度、风险管理制度、反洗钱制度和应急处置制度等。13.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构在中华人民共和国境内设立分支机构，应当符合有符合规定的最低限额的注册资本、有符合任职资格的高级管理人员、有健全的组织机构和管理制度、有符合规定的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施等条件。14.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构在反洗钱方面，应当建立健全反洗钱内部控制制度、实施客户身份识别制度、收集和保存客户身份资料和交易记录、向反洗钱监测机构报告大额交易和可疑交易等义务。15.【答案】ABCD【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查监督，可以包括银行业金融机构的财务状况、业务经营情况、内部控制制度执行情况和合规经营情况等内容。三、填空题(共5题)16.【答案】依法监管【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》的颁布实施，标志着中国银行业监管进入了依法监管的新阶段，加强了银行业监管的法律依据和监管力度。17.【答案】内部控制制度【解析】银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，建立健全内部控制制度，保证银行业金融机构的审慎经营，提高风险管理水平。18.【答案】国务院其他金融监督管理机构【解析】国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制，实现监管资源的有效整合和监管信息的共享。19.【答案】监督和检查【解析】银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督和检查，积极配合监管工作，确保监管措施的落实和银行业务的合规性。20.【答案】国务院银行业监督管理机构负责人批准【解析】银行业监督管理机构在调查银行业金融机构违法行为时，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，可以查询涉嫌违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联人员的账户，以便收集相关证据。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反审慎经营规则的，由国务院银行业监督管理机构责令予以撤换，确保管理层人员符合监管要求。22.【答案】错误【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，使用反洗钱系统进行客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存，而不是客户管理系统。23.【答案】正确【解析】银行业金融机构作为金融体系的重要组成部分，应当遵守国家反洗钱法律法规，建立健全反洗钱内部控制制度，防止洗钱活动的发生。24.【答案】正确【解析】国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查监督，可以采取现场检查和非现场检查两种方式，以确保监管的全面性和有效性。25.【答案】错误【解析】银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构不仅可以采取警告、通报批评等措施，还可以采取暂停部分业务、停止批准开办新业务等更严格的监管措施。五、简答题(共5题)26.【答案】《中华人民共和国银行业监督管理法》的主要监管目标是防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，维护银行业公平竞争，提高银行业体系的稳定性和安全性。其主要原则包括：依法监管、公开原则、公平原则、效率原则和风险可控原则。【解析】该法明确了银行业监管的目标和原则，为银行业监管提供了法律依据和指导，有助于维护银行业的健康发展。27.【答案】反洗钱是指为防止通过金融系统洗钱而采取的一系列措施。银行业金融机构在反洗钱方面应承担以下义务：建立健全反洗钱内部控制制度、实施客户身份识别制度、收集和保存客户身份资料和交易记录、向反洗钱监测机构报告大额交易和可疑交易等。【解析】反洗钱对于维护金融安全和社会稳定具有重要意义，银行业金融机构作为金融系统的重要组成部分，有责任和义务积极参与反洗钱工作。28.【答案】银行业监督管理机构在银行业金融机构可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的情况下，可以对该银行业金融机构采取接管、重组或者撤销的监管措施。【解析】接管、重组或者撤销是银行业监督管理机构在特殊情况下保护存款人利益、维护金融市场稳定的重要手段。29.【答案】银行业金融机构的内部控制制度是指银行业金融机构为防范和化解风险，保证银行业务稳健运行而制定的一系列规章、制度、程序和方法。它对于银行业金融机构的稳健经营至关重要，有助于确保银行业务的合规性、安全性和有效