县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考前冲刺试卷及答案

县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考前冲刺试卷及答案

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()A.制定银行业监督管理制度B.监督管理银行业金融机构C.管理银行业金融机构的清算工作D.指导银行业金融机构的业务活动2.商业银行的下列哪项业务属于中间业务？()A.吸收公众存款B.发放贷款C.代理发行、代理兑付、承销政府债券D.买卖金融债券3.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约方式。下列哪项不属于要约的实质性内容？()A.标的物的名称B.数量C.质量要求D.合同签订日期4.银行业消费者权益保护的主要内容包括哪些？()A.保障消费者知情权、选择权和公平交易权B.保障消费者财产安全权、隐私权和信息安全权C.以上都是D.以上都不是5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，由银行业监督管理机构责令改正，给予警告，并处多少罚款？()A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下6.商业银行应当按照规定建立、健全内部控制制度，保证内部控制制度的哪些方面？()A.合规性、有效性、独立性B.合规性、有效性、完整性C.合规性、有效性、可控性D.合规性、有效性、保密性7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查可以采取哪些方式？()A.检查文件和资料B.询问银行业金融机构的工作人员C.进入银行业金融机构进行检查D.以上都是8.银行业消费者投诉处理的时限是多久？()A.3个工作日内B.5个工作日内C.7个工作日内D.10个工作日内9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反规定提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的，由银行业监督管理机构责令改正，给予警告，并处多少罚款？()A.1万元以上5万元以下B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下D.20万元以上50万元以下10.商业银行在办理个人贷款业务时，下列哪项不属于贷款条件？()A.贷款人的还款能力B.贷款人的信用状况C.贷款人的年龄和职业D.贷款用途的合法合规性二、多选题(共5题)11.以下哪些属于商业银行的负债业务？()A.吸收公众存款B.发放贷款C.买卖金融债券D.办理结算业务12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取以下哪些措施？()A.检查银行业金融机构的经营状况B.对银行业金融机构进行检查监督C.询问银行业金融机构的工作人员D.对违反法律、行政法规的行为给予行政处罚13.银行业消费者投诉处理的原则包括哪些？()A.公平公正原则B.及时高效原则C.保密原则D.全程服务原则14.商业银行在风险管理中，通常采用的内部风险管理工具包括哪些？()A.风险评估模型B.风险限额管理C.风险对冲策略D.风险转移机制15.根据《中华人民共和国合同法》，合同订立的基本原则包括哪些？()A.诚实信用原则B.平等原则C.自愿原则D.公正原则三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受国务院银行业监督管理机构的监督管理，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，应当遵循的原则是（）。17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约方式，要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列条件（）。18.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构应当建立健全消费者权益保护制度，对消费者的投诉应当（）。19.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，保证内部控制制度的有效性，内部控制制度应当涵盖（）。20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查可以采取的方式包括（）。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，不得从事损害所在机构利益的经营活动。()A.正确B.错误22.银行业消费者投诉处理过程中，银行业金融机构不得向投诉人透露其他投诉人的个人信息。()A.正确B.错误23.银行业金融机构在办理业务时，可以拒绝客户提出的合法、合规的要求。()A.正确B.错误24.银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查，银行业金融机构应当如实提供有关文件、资料和数据。()A.正确B.错误25.银行业金融机构在风险管理中，可以将风险转嫁给其他机构或个人。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述银行业消费者权益保护的主要内容。27.什么是银行业金融机构的内部控制制度？它主要包括哪些内容？28.请解释什么是银行业监督管理机构的现场检查和非现场监管？29.银行业金融机构在风险管理中，如何进行风险识别、评估和控制？30.请说明银行业消费者投诉处理的一般流程。

县中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》考前冲刺试卷及答案一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】国务院银行业监督管理机构的主要职责包括制定银行业监督管理制度、监督管理银行业金融机构和指导银行业金融机构的业务活动，但不包括管理银行业金融机构的清算工作。2.【答案】C【解析】商业银行的中间业务是指商业银行通过提供服务而非直接提供资金而获得的收入，如代理发行、代理兑付、承销政府债券等。3.【答案】D【解析】要约的实质性内容包括标的物的名称、数量和质量要求等，而合同签订日期通常不属于要约的实质性内容。4.【答案】C【解析】银行业消费者权益保护的主要内容包括保障消费者知情权、选择权和公平交易权，以及保障消费者财产安全权、隐私权和信息安全权等。5.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定损害银行利益的，由银行业监督管理机构责令改正，给予警告，并处10万元以上20万元以下罚款。6.【答案】A【解析】商业银行应当按照规定建立、健全内部控制制度，保证内部控制制度的合规性、有效性、独立性。7.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查可以采取检查文件和资料、询问银行业金融机构的工作人员、进入银行业金融机构进行检查等方式。8.【答案】C【解析】银行业消费者投诉处理的时限是7个工作日内，特殊情况可以适当延长，但最长不得超过30个工作日。9.【答案】C【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反规定提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的，由银行业监督管理机构责令改正，给予警告，并处10万元以上20万元以下罚款。10.【答案】C【解析】商业银行在办理个人贷款业务时，贷款条件通常包括贷款人的还款能力、信用状况以及贷款用途的合法合规性，而贷款人的年龄和职业不属于贷款条件。二、多选题(共5题)11.【答案】A【解析】商业银行的负债业务主要包括吸收公众存款、同业拆借、发行金融债券等，而发放贷款和买卖金融债券属于资产业务，办理结算业务属于中间业务。12.【答案】ABCD【解析】银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取检查银行业金融机构的经营状况、对银行业金融机构进行检查监督、询问银行业金融机构的工作人员以及对其违反法律、行政法规的行为给予行政处罚等措施。13.【答案】ABCD【解析】银行业消费者投诉处理的原则包括公平公正原则、及时高效原则、保密原则以及全程服务原则，以确保投诉处理的公正性和有效性。14.【答案】ABCD【解析】商业银行在风险管理中，通常采用的内部风险管理工具包括风险评估模型、风险限额管理、风险对冲策略以及风险转移机制等，以降低和分散风险。15.【答案】ABC【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同订立的基本原则包括诚实信用原则、平等原则和自愿原则，这些原则是维护合同关系正常进行的重要基础。公正原则虽然重要，但不是合同订立的基本原则。三、填空题(共5题)16.【答案】依法、公开、公正和效率原则【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》明确指出，银行业金融机构的监督管理应当遵循依法、公开、公正和效率原则，以确保监管活动的合法性和有效性。17.【答案】内容具体确定，表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束【解析】要约作为合同订立的一个环节，必须内容具体确定，明确表示愿意接受要约人的承诺，使得要约人在接受承诺后即受该意思表示的约束。18.【答案】及时处理，并采取相应措施【解析】银行业金融机构有责任对消费者的投诉进行及时处理，并采取必要的措施解决问题，以保障消费者的合法权益。19.【答案】各项业务流程和管理活动【解析】内部控制制度应覆盖银行业金融机构的各项业务流程和管理活动，以确保风险得到有效识别、评估和控制。20.【答案】现场检查、非现场监管、询问银行业金融机构的工作人员等【解析】银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查可以包括现场检查、非现场监管以及询问工作人员等多种方式，以确保监管的全面性和有效性。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员确实应当遵守相关法律法规，不得从事损害所在机构利益的经营活动，这是其应尽的职责。22.【答案】正确【解析】在处理投诉时，保护投诉人的隐私是非常重要的，银行业金融机构不应向投诉人透露其他投诉人的个人信息，以维护消费者隐私权。23.【答案】错误【解析】银行业金融机构在办理业务时，应遵守法律法规，不得无理拒绝客户提出的合法、合规的要求，这是金融服务的基本原则。24.【答案】正确【解析】银行业金融机构在监督管理机构的检查中，有义务如实提供相关文件、资料和数据，以支持监管机构的检查工作。25.【答案】错误【解析】银行业金融机构在风险管理中，应通过合法合规的方式降低风险，而不是简单地将风险转嫁给其他机构或个人，这可能会导致更大的风险和责任。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业消费者权益保护的主要内容包括：保障消费者知情权、选择权、公平交易权、财产安全权、隐私权和信息安全权等。银行业金融机构应建立健全消费者权益保护制度，及时处理消费者投诉，并采取有效措施保护消费者合法权益。【解析】银行业消费者权益保护是银行业监管的重要内容，旨在保护消费者的合法权益，维护金融市场秩序。27.【答案】银行业金融机构的内部控制制度是指为防范和化解风险，确保银行业金融机构稳健经营而制定的一系列规章制度。它主要包括风险控制、合规管理、内部审计、信息技术安全等方面。【解析】内部控制制度是银行业金融机构风险管理的重要组成部分，有助于提高金融机构的经营效率和合规性。28.【答案】现场检查是指银行业监督管理机构对银行业金融机构进行实地检查，以了解其经营状况和风险状况。非现场监管是指通过收集、分析银行业金融机构的财务报表、业务报告等信息，对其进行监管。【解析】现场检查和非现场监管是银行业监督管理机构监管银行业金融机构的两种主要方式，各有优势，相互补充。29.【答案】银行业金融机构应通过建立健全的风险管理体系，对各类风险进