2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷920

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷920

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.以下哪项不属于基金的投资风险？()A.市场风险B.流动性风险C.利率风险D.负债风险2.开放式基金的申购和赎回价格一般按照什么价格确定？()A.当日收盘价B.净资产价值（NAV）C.市场交易价格D.预计净值3.下列哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？()A.股票型基金B.混合型基金C.债券型基金D.指数型基金4.基金管理人的职责不包括以下哪项？()A.筹集基金资金B.投资管理C.基金份额登记D.基金清算5.基金托管人的职责不包括以下哪项？()A.确保基金资产的安全完整B.监督基金管理人的投资运作C.代为收取基金管理费用D.编制基金定期报告6.基金合同的主要内容包括哪些方面？()A.基金的投资目标与范围B.基金的运作方式C.基金份额的发售与交易D.以上都是7.以下哪种基金适合追求长期稳定收益的投资者？()A.股票型基金B.混合型基金C.债券型基金D.指数型基金8.基金份额净值在计算时，以下哪个日期的基金资产净值最为准确？()A.开放式基金申购日B.开放式基金赎回日C.基金会计年度末D.基金成立日9.基金管理人应当如何确保基金财产的安全？()A.将基金财产与自有财产混合管理B.将基金财产分别管理、分别记账C.将基金财产投资于禁止投资的领域D.将基金财产用于支付管理人报酬10.基金管理人的信息披露义务不包括以下哪项？()A.公布基金净值B.公布基金投资组合C.公布基金管理人的薪酬D.公布基金投资决策二、多选题(共5题)11.基金投资中，以下哪些属于系统性风险？()A.市场风险B.利率风险C.流动性风险D.信用风险E.操作风险12.基金合同应当包括以下哪些内容？()A.基金的投资目标与范围B.基金的运作方式C.基金份额的发售与交易D.基金管理人的权利与义务E.基金托管人的权利与义务13.以下哪些行为属于基金管理人的合规风险？()A.违反法律法规B.违反公司内部规章制度C.信息披露不及时D.投资决策失误E.基金份额登记错误14.基金投资组合的调整通常考虑以下哪些因素？()A.市场趋势B.投资者需求C.基金合同规定D.基金投资策略E.基金业绩15.以下哪些属于基金管理人的职责？()A.筹集基金资金B.投资管理C.基金份额登记D.基金清算E.信息披露三、填空题(共5题)16.基金管理公司通常设有基金管理部和基金研究部，其中基金管理部主要负责基金的______。17.基金托管银行负责基金资产的______和基金份额的______。18.基金的投资目标是基金管理人在基金运作过程中追求的核心目标，基金的投资目标应与基金的投资策略相______。19.基金净值计算时，基金资产的价值通常以______的价格进行估值。20.基金信息披露文件中，基金定期报告包括年度报告、半年度报告和______报告。四、判断题(共5题)21.基金管理人的主要职责是负责基金的资金募集。()A.正确B.错误22.基金托管银行可以自行决定基金资产的投资方向。()A.正确B.错误23.开放式基金每日的申购和赎回价格都相同。()A.正确B.错误24.基金的投资策略决定了基金的风险收益特征。()A.正确B.错误25.基金托管人的职责包括基金资产的估值。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简述基金投资组合管理的流程。27.什么是基金的流动性风险？它对基金的影响有哪些？28.基金托管人的主要职责有哪些？29.什么是基金的赎回压力？它可能对基金产生哪些影响？30.什么是基金的信用风险？它主要来源于哪些方面？

2021年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考试试卷920一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】负债风险通常与企业的财务结构相关，不属于基金投资风险的范畴。2.【答案】B【解析】开放式基金的申购和赎回价格一般按照基金当日的净资产价值（NAV）确定。3.【答案】C【解析】债券型基金通常风险较低，适合风险承受能力较低的投资者。4.【答案】C【解析】基金份额登记和基金清算通常由基金托管人负责，而非基金管理人。5.【答案】C【解析】代为收取基金管理费用是基金管理人的职责，而非基金托管人。6.【答案】D【解析】基金合同应包括基金的投资目标与范围、运作方式、份额发售与交易等多方面内容。7.【答案】C【解析】债券型基金通常追求长期稳定收益，适合追求稳定回报的投资者。8.【答案】C【解析】基金会计年度末的基金资产净值是最为准确的，因为它反映了基金一年的完整业绩。9.【答案】B【解析】基金管理人应当将基金财产与自有财产分别管理、分别记账，确保基金财产的安全。10.【答案】C【解析】基金管理人的薪酬通常不作为信息披露的内容。二、多选题(共5题)11.【答案】AB【解析】系统性风险是指影响整个市场或整个经济体系的风险，如市场风险和利率风险属于系统性风险。12.【答案】ABCDE【解析】基金合同是基金运作的基本法律文件，应包括上述所有内容。13.【答案】ABCE【解析】合规风险是指因违反法律法规或内部规章制度而可能导致的损失，包括信息披露不及时等行为。14.【答案】ABCDE【解析】基金投资组合的调整需要综合考虑市场趋势、投资者需求、合同规定、投资策略和基金业绩等因素。15.【答案】ABDE【解析】基金管理人的职责包括筹集基金资金、投资管理、信息披露等，但不包括基金份额登记和基金清算，这两项通常由基金托管人负责。三、填空题(共5题)16.【答案】投资管理【解析】基金管理部负责基金的投资决策、交易执行等日常投资管理工作。17.【答案】保管、登记【解析】基金托管银行对基金资产进行保管，确保资产安全，并对基金份额进行登记，维护基金份额持有人的权益。18.【答案】一致【解析】基金的投资目标与投资策略的一致性是确保基金运作方向和效果匹配的重要原则。19.【答案】估值日【解析】基金资产估值是在估值日对基金资产进行公允价值评估，以便计算基金净值。20.【答案】季度【解析】基金定期报告包括年度报告、半年度报告和季度报告，定期向投资者披露基金运作情况。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】基金管理人的主要职责是负责基金的投资管理，而基金的资金募集通常由基金销售机构负责。22.【答案】错误【解析】基金托管银行不具备投资决策权，其职责是监督基金管理人的投资运作，确保其符合法律法规和基金合同的规定。23.【答案】错误【解析】开放式基金的申购和赎回价格通常以当日基金资产净值为基础，但每日的净值可能不同，因此申购和赎回价格也会有所不同。24.【答案】正确【解析】基金的投资策略直接影响了基金的投资组合构成和风险收益水平，因此是决定基金风险收益特征的关键因素。25.【答案】错误【解析】基金资产的估值通常由基金管理人负责，基金托管人主要负责监督基金管理人的估值过程，确保其符合相关规定。五、简答题(共5题)26.【答案】基金投资组合管理的流程通常包括以下步骤：1)设定投资目标与策略；2)收集与分析市场信息；3)构建投资组合；4)投资组合的调整与监控；5)投资组合的业绩评估。【解析】基金投资组合管理是一个动态的过程，需要根据市场变化和投资目标进行调整，以确保投资组合的合理性和有效性。27.【答案】基金的流动性风险是指基金资产无法迅速变现或变现时可能遭受损失的风险。它对基金的影响包括：1)可能导致基金资产被迫以低于市场价的价格卖出；2)影响基金的投资策略执行；3)降低基金的投资效率。【解析】流动性风险是基金投资中需要重视的风险之一，特别是在市场流动性紧张时，流动性风险可能对基金造成较大影响。28.【答案】基金托管人的主要职责包括：1)保管基金资产；2)监督基金管理人的投资运作；3)审核基金管理人的财务报表；4)完成基金份额的登记与过户；5)对基金管理人的违规行为进行报告。【解析】基金托管人在基金运作中扮演着重要的角色，其职责的履行对于保护基金份额持有人的利益至关重要。29.【答案】基金的赎回压力是指基金面临大量赎回请求时，可能对基金资产流动性、净值稳定性和投资策略执行等方面产生的影响。它可能对基金产生的影响包括：1)影响基金资产配置；2)导致基金净值波动；3)影响基金的投资收益。【解