2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4

姓名：__________考号：__________题号一二三四五总分评分一、单选题(共10题)1.1.根据中国人民银行的规定，以下哪项不属于银行间债券市场交易行为？()A.买卖国债B.买卖金融债券C.买卖银行承兑汇票D.买卖外汇2.2.在银行业务中，以下哪项不属于商业银行的负债业务？()A.活期存款B.定期存款C.代理发行国债D.吸收股东投资3.3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()A.具有良好的守法记录和品行B.具有相应的金融专业知识和业务工作经验C.具有高级职称或大学本科以上学历D.以上都是4.4.以下哪项不属于银行监管机构的监管职责？()A.监督银行业金融机构的合规经营B.处理银行业金融机构的投诉C.制定银行业务规则D.评估银行业金融机构的风险5.5.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同成立的要件？()A.合同当事人意思表示一致B.合同标的明确C.合同形式合法D.合同当事人具有完全民事行为能力6.6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()A.5000万元人民币B.1亿元人民币C.5亿元人民币D.10亿元人民币7.7.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()A.结算业务B.代理发行国债C.银行承兑汇票业务D.贷款业务8.8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员违反规定所得的收入应当如何处理？()A.返还给银行业金融机构B.上缴国库C.上缴给银行业监督管理机构D.由银行业监督管理机构决定9.9.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()A.活期存款B.定期存款C.发行金融债券D.代理保险业务10.10.根据《中华人民共和国合同法》，合同无效的情形有哪些？()A.当事人意思表示一致B.违反法律、行政法规的强制性规定C.损害社会公共利益D.当事人具有完全民事行为能力二、多选题(共5题)11.1.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()A.商业银行B.农村信用合作社C.政策性银行D.非银行金融机构12.2.以下哪些行为属于银行业金融机构的合规经营？()A.遵守法律法规和政策规定B.保障客户合法权益C.保守客户秘密D.提高服务质量13.3.根据《中华人民共和国合同法》，合同履行的原则有哪些？()A.诚实信用原则B.公平原则C.诚实守信原则D.公平交易原则14.4.以下哪些属于银行业金融机构的风险管理内容？()A.资产风险管理B.负债风险管理C.流动性风险管理D.操作风险管理15.5.以下哪些属于银行业金融机构的内部控制制度？()A.风险评估制度B.内部审计制度C.信息披露制度D.人力资源管理制度三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币____元。17.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表，并按照中国人民银行的规定____。18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立、履行合同，应当遵循____原则。19.银行业金融机构应当依法接受国务院银行业监督管理机构的____。20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员违反规定所得的收入应当____。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员在任职期间，不得在其他金融机构兼职。()A.正确B.错误22.银行业金融机构的存款业务和贷款业务属于中间业务。()A.正确B.错误23.合同一旦成立，任何一方当事人不得擅自变更或解除合同。()A.正确B.错误24.银行业金融机构的内部控制制度主要包括风险评估、内部审计、信息披露和人力资源管理等。()A.正确B.错误25.银行业金融机构在进行外汇交易时，不受《中华人民共和国外汇管理条例》的约束。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.请简要说明《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的监管目标和原则。27.简述银行业金融机构在风险管理中应当遵循的主要原则。28.解释《中华人民共和国合同法》中关于合同无效的情形有哪些。29.请说明银行业金融机构在内部控制方面应当采取哪些措施。30.简述银行业金融机构在处理客户投诉时应遵循的原则。

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力高分通关题库A4一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】银行间债券市场主要交易的是国债、金融债券和银行承兑汇票等信用工具，外汇交易通常在银行间外汇市场进行。2.【答案】C【解析】商业银行的负债业务主要包括吸收存款、发行债券等，代理发行国债属于代理业务。3.【答案】D【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员需要同时满足良好的守法记录和品行、相应的金融专业知识和业务工作经验、具有高级职称或大学本科以上学历等条件。4.【答案】B【解析】银行监管机构的职责主要包括监督银行业金融机构的合规经营、制定银行业务规则、评估银行业金融机构的风险等，处理投诉属于银行业金融机构的内部服务范畴。5.【答案】D【解析】合同成立的要件包括合同当事人意思表示一致、合同标的明确、合同形式合法等，合同当事人的民事行为能力是合同主体资格的要求，不属于合同成立的要件。6.【答案】B【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币。7.【答案】D【解析】商业银行的中间业务包括结算业务、代理发行国债、银行承兑汇票业务等，贷款业务属于商业银行的资产业务。8.【答案】B【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员违反规定所得的收入应当上缴国库。9.【答案】D【解析】商业银行的负债业务主要包括吸收存款、发行债券等，代理保险业务属于商业银行的代理业务。10.【答案】B,C【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同无效的情形包括违反法律、行政法规的强制性规定和损害社会公共利益。二、多选题(共5题)11.【答案】ABCD【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构包括商业银行、农村信用合作社、政策性银行以及非银行金融机构。12.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构的合规经营包括遵守法律法规和政策规定、保障客户合法权益、保守客户秘密以及提高服务质量等方面。13.【答案】AB【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同履行的原则包括诚实信用原则和公平原则。14.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构的风险管理内容涵盖资产风险管理、负债风险管理、流动性风险管理和操作风险管理等多个方面。15.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构的内部控制制度包括风险评估制度、内部审计制度、信息披露制度和人力资源管理制度等。三、填空题(共5题)16.【答案】一亿元【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币一亿元，以增强商业银行的资本实力和抗风险能力。17.【答案】定期提供【解析】银行业金融机构需要按照中国人民银行的规定，定期向中国人民银行报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表，以保障金融监管的及时性和有效性。18.【答案】诚实信用【解析】《中华人民共和国合同法》规定，当事人在订立和履行合同时，应当遵循诚实信用原则，确保合同的正当性和合法性。19.【答案】监督管理【解析】银行业金融机构必须依法接受国务院银行业监督管理机构的监督管理，以确保金融市场的稳定和金融机构的合规经营。20.【答案】上缴国库【解析】依据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员违反规定所得的收入应上缴国库，以规范其行为并维护公共利益。四、判断题(共5题)21.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员在任职期间，一般不得在其他金融机构兼职，以避免利益冲突。22.【答案】错误【解析】存款业务和贷款业务是银行业金融机构的传统业务，属于资产业务和负债业务，而不是中间业务。中间业务通常是指银行为客户提供的不直接涉及资金借贷的服务，如结算、支付、代理等。23.【答案】正确【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人应当全面履行合同义务，除非双方协商一致或者依法可以变更或解除合同。擅自变更或解除合同是不被允许的。24.【答案】正确【解析】银行业金融机构的内部控制制度确实包括风险评估、内部审计、信息披露和人力资源管理等，这些是确保银行业金融机构稳健运营的重要制度。25.【答案】错误【解析】银行业金融机构在进行外汇交易时，必须遵守《中华人民共和国外汇管理条例》的相关规定，以维护国家外汇市场的稳定和合规经营。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业金融机构的监管目标包括保护存款人和其他客户的合法权益，提高银行业金融机构的稳健性，维护金融市场的稳定。监管原则包括依法、公开、公正、高效的原则。【解析】《中华人民共和国银行业监督管理法》明确了监管的目标是保护存款人和其他客户的合法权益，提高银行业金融机构的稳健性，同时规定了监管的原则，确保监管活动依法、公开、公正、高效。27.【答案】银行业金融机构在风险管理中应当遵循的原则包括全面风险管理、审慎经营、风险控制与业务发展相适应、内部控制与外部监管相结合等原则。【解析】银行业金融机构在风险管理中需要全面评估风险，审慎经营，确保风险控制与业务发展相匹配，同时加强内部控制和外部监管的配合，以有效防范和化解风险。28.【答案】合同无效的情形包括欺诈、胁迫、乘人之危、恶意串通、损害社会公共利益、违反法律、行政法规的强制性规定等。【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同无效的情形主要包括欺诈、胁迫、乘人之危、恶意串通、损害社会公共利益以及违反法律、行政法规的强制性规定等，这些情形导致合同自始无效。29.【答案】银行业金融机构在内部控制方面应当采取的措施包括建立健全内部控制制度、加强风险