2024年陆良县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考

2024年陆良县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()A.具有良好的品行和业绩记录B.具有相关专业知识和工作经验C.具有法律、行政法规规定的资格条件D.以上都是2.在银行业金融机构中，哪些行为属于内幕交易？()A.利用内幕信息买卖证券B.向他人泄露内幕信息C.明知他人利用内幕信息而泄露内幕信息D.以上都是3.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当遵循哪些原则？()A.公平、公正、公开原则B.诚实信用原则C.风险控制原则D.以上都是4.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约的方式，要约应当具备哪些内容？()A.明确表明合同订立的意思表示B.明确表明合同标的物的名称、数量、质量、价款或者报酬等主要条款C.明确表明合同履行的期限、地点和方式等主要条款D.以上都是5.银行业金融机构在开展业务时，应当如何保护客户个人信息？()A.依法收集、使用客户个人信息B.采取必要措施确保客户个人信息的安全C.不得非法收集、使用、泄露、出售客户个人信息D.以上都是6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()A.建立健全反洗钱内部控制制度B.对客户进行身份识别和尽职调查C.及时报告可疑交易D.以上都是7.银行业金融机构在办理支付结算业务时，应当遵守哪些规定？()A.依法合规办理支付结算业务B.保障支付结算业务的及时、准确、安全C.不得拒绝合法的支付结算业务D.以上都是8.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()A.5000万元人民币B.1亿元人民币C.5亿元人民币D.10亿元人民币9.银行业金融机构在开展业务时，应当如何防范金融风险？()A.建立健全风险管理体系B.加强内部控制和风险管理C.严格执行风险控制措施D.以上都是10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，应当遵循哪些原则？()A.公开、公平、公正原则B.法定职责、法定程序原则C.依法独立行使职权原则D.以上都是二、多选题(共5题)11.银行业金融机构在办理业务时，应遵守以下哪些反洗钱规定？()A.严格审查客户身份信息B.建立客户身份识别制度C.对可疑交易进行报告D.保密客户交易信息12.以下哪些属于银行业金融机构合规经营的原则？()A.遵守法律法规B.遵循市场规则C.保护消费者权益D.增强风险管理13.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当具备以下哪些条件？()A.合同当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力B.合同当事人意思表示真实C.合同内容不违反法律或者社会公共利益D.合同形式符合法律规定14.银行业金融机构在防范金融风险方面，应当采取哪些措施？()A.建立健全内部控制制度B.加强信贷管理C.完善风险管理体系D.提高员工风险意识15.以下哪些行为属于内幕交易？()A.利用内幕信息买卖证券B.向他人泄露内幕信息C.知情者利用内幕信息买卖证券D.他人利用内幕信息买卖证券三、填空题(共5题)16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）原则。17.银行业金融机构应当建立健全（）制度，确保客户信息安全。18.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的（）。19.银行业金融机构应当遵循（）原则，维护公平的市场秩序。20.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当自交易发生之日起（）个工作日内，向中国人民银行当地分支机构和所在地公安机关报告。四、判断题(共5题)21.银行业金融机构可以不经客户同意，收集、使用客户个人信息。()A.正确B.错误22.银行业金融机构在办理业务时，对客户身份信息可以不进行核实。()A.正确B.错误23.银行业金融机构在办理支付结算业务时，可以拒绝合法的支付结算业务。()A.正确B.错误24.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管活动，不受任何行政机关、社会团体和个人的干涉。()A.正确B.错误25.银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，可以在其他金融机构担任董事、监事、高级管理人员。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)26.简述银行业金融机构在反洗钱工作中的主要职责。27.解释《中华人民共和国合同法》中关于合同成立的条件。28.阐述银行业金融机构在风险管理中应遵循的原则。29.简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业监督管理机构的主要职责。30.解释《中华人民共和国商业银行法》中关于存款保险制度的含义。

2024年陆良县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考一、单选题(共10题)1.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备良好的品行和业绩记录，具有相关专业知识和工作经验，以及法律、行政法规规定的资格条件。2.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国证券法》的规定，利用内幕信息买卖证券、向他人泄露内幕信息、明知他人利用内幕信息而泄露内幕信息的行为均属于内幕交易。3.【答案】D【解析】银行业金融机构在办理贷款业务时，应当遵循公平、公正、公开原则，诚实信用原则，以及风险控制原则。4.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国合同法》的规定，当事人订立合同，采取要约的方式，要约应当明确表明合同订立的意思表示，以及合同标的物的名称、数量、质量、价款或者报酬等主要条款，合同履行的期限、地点和方式等主要条款。5.【答案】D【解析】银行业金融机构在开展业务时，应当依法收集、使用客户个人信息，采取必要措施确保客户个人信息的安全，并不得非法收集、使用、泄露、出售客户个人信息。6.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱工作中应当建立健全反洗钱内部控制制度，对客户进行身份识别和尽职调查，及时报告可疑交易。7.【答案】D【解析】银行业金融机构在办理支付结算业务时，应当依法合规办理支付结算业务，保障支付结算业务的及时、准确、安全，并不得拒绝合法的支付结算业务。8.【答案】B【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币。9.【答案】D【解析】银行业金融机构在开展业务时，应当建立健全风险管理体系，加强内部控制和风险管理，严格执行风险控制措施。10.【答案】D【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督管理，应当遵循公开、公平、公正原则，法定职责、法定程序原则，依法独立行使职权原则。二、多选题(共5题)11.【答案】ABC【解析】银行业金融机构在办理业务时，必须遵守反洗钱规定，包括严格审查客户身份信息、建立客户身份识别制度以及对可疑交易进行报告，同时应当对客户交易信息进行保密。12.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构合规经营需要遵循的原则包括遵守法律法规、遵循市场规则、保护消费者权益以及增强风险管理，这些原则共同保障了银行业金融机构的稳健运行。13.【答案】ABCD【解析】根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当具备合同当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力、合同当事人意思表示真实、合同内容不违反法律或者社会公共利益以及合同形式符合法律规定等条件。14.【答案】ABCD【解析】银行业金融机构在防范金融风险方面，应当采取包括建立健全内部控制制度、加强信贷管理、完善风险管理体系以及提高员工风险意识等措施，以确保金融机构的稳健运行。15.【答案】ABCD【解析】内幕交易包括利用内幕信息买卖证券、向他人泄露内幕信息、知情者利用内幕信息买卖证券以及他人利用内幕信息买卖证券等行为，这些行为都违反了证券交易的相关规定。三、填空题(共5题)16.【答案】存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密【解析】《中华人民共和国商业银行法》明确指出，商业银行办理个人储蓄存款业务时，必须遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则，以保护存款人的合法权益。17.【答案】客户信息保护【解析】银行业金融机构必须建立健全客户信息保护制度，以保护客户的个人信息不被非法收集、使用、泄露和出售，确保客户信息的安全。18.【答案】监督管理【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构必须依法接受银行业监督管理机构的监督管理，以确保其合法合规经营。19.【答案】公平竞争【解析】银行业金融机构在市场竞争中，应当遵循公平竞争的原则，不得从事不正当竞争行为，以维护公平的市场秩序。20.【答案】5【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，必须自交易发生之日起5个工作日内，向中国人民银行当地分支机构和所在地公安机关报告，以防止洗钱等违法行为。四、判断题(共5题)21.【答案】错误【解析】银行业金融机构在收集和使用客户个人信息时，必须征得客户的同意，并严格遵守个人信息保护的相关法律法规，不得未经同意收集、使用客户个人信息。22.【答案】错误【解析】银行业金融机构在办理业务时，必须依法对客户身份信息进行核实，这是防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的必要措施，也是保护客户利益的需要。23.【答案】错误【解析】银行业金融机构在办理支付结算业务时，应当遵守法律法规，保障支付结算业务的及时、准确、安全，不得无故拒绝合法的支付结算业务。24.【答案】正确【解析】银行业监督管理机构依法独立行使监管职权，其监管活动不受任何行政机关、社会团体和个人的干涉，这是保证监管工作有效开展的重要保障。25.【答案】正确【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，在一定期限内不得在与其原任职机构有竞争关系的金融机构担任董事、监事、高级管理人员，但在其他金融机构担任董事、监事、高级管理人员不受此限制。五、简答题(共5题)26.【答案】银行业金融机构在反洗钱工作中的主要职责包括：建立健全反洗钱内部控制制度；对客户进行身份识别和尽职调查；对可疑交易进行报告；保密客户信息；参与反洗钱培训和宣传等。【解析】银行业金融机构作为反洗钱工作的主体，有责任通过建立完善的管理制度、执行严格的操作流程、加强内部培训等措施，防止资金被用于洗钱等违法犯罪活动。27.【答案】《中华人民共和国合同法》规定，合同成立应当具备以下条件：当事人具有相应的民事权利能力和民事行为能力；当事人意思表示真实；合同内容不违反法律或者社会公共利益；合同形式符合法律规定。【解析】合同成立的条件是合同法律效力的基础，确保了合同关系的合法性、有效性，保障了合同当事人的合法权益。28.【答案】银行业金融机构在风险管理中应遵循以下原则：全面性原则、预防性原则、稳健性原则、动态性原则、经济性原则、合规性原则。【解析】风险管理原则是银行业金融机构制定风险管理策略和措施的基础，有助于提高风险管理的科学性和有效性，保障金融机构的稳健运行。29.【答案】《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构的主要职责包括：制定银行业监督管理制度；审批银行业金融机构的设立、变更、终止；对银行业金融机构