重庆基金从业考试点及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页重庆基金从业考试点及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务，其资产管理部门与投资银行部门、自营部门在人员、办公场所等方面应当（）。

A.严格分开，不得有人员交叉

B.合署办公，便于协作

C.设立联合办公室，部分时间分开办公

D.可根据业务需求适当合并办公

2.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前（）日，在指定报刊和基金管理人网站上公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议和基金份额发售公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

3.基金合同应约定基金运作方式，下列不属于基金运作方式的是（）。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.混合型基金

D.股票型基金

4.基金销售机构对基金销售活动进行审慎监管的目的是（）。

A.提高基金业绩

B.降低基金销售成本

C.保障基金投资人的合法权益

D.增加基金销售规模

5.基金信息披露中，定期报告通常不包括（）。

A.基金招募说明书

B.基金资产净值

C.基金份额持有人结构

D.基金管理人报告

6.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人不得从事内幕交易

B.基金不得投资于其他基金

C.基金管理人不得利用基金财产为他人牟取不正当利益

D.基金不得投资于非上市证券

7.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.50%

B.30%

C.20%

D.10%

8.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当（）。

A.立即执行该指令

B.提醒基金管理人修改后执行

C.拒绝执行并及时报告中国证监会

D.视情况执行部分指令

9.下列不属于基金信息披露的基本原则的是（）。

A.真实性原则

B.完整性原则

C.及时性原则

D.趋利性原则

10.基金管理人应当在每个基金季度结束后（）日内，编制完成基金季报，并将季度报告正文登载在网站上，在每年4月30日前，将季度报告提示性公告登载在网站上。

A.10

B.15

C.20

D.30

11.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据（）的原则，将合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.收入优先

B.风险匹配

C.成本最低

D.销售量最大

12.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在（）日内开始募集。

A.5

B.10

C.15

D.20

13.基金合同应当约定基金财产的独立于基金管理人和基金托管人的原则，这是基金财产（）原则的体现。

A.独立性

B.安全性

C.流动性

D.收益性

14.基金信息披露中，招募说明书的主要内容不包括（）。

A.基金募集期限

B.基金投资目标

C.基金管理人治理结构

D.基金业绩表现

15.基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，应当（）。

A.优先考虑自身利益

B.向基金管理人提供虚假或误导性信息

C.遵守有关法律法规，维护基金投资人的利益

D.免除对基金投资人的责任

16.基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，但下列事项应当以代表（）以上基金份额的持有人通过方可进行。

A.50%

B.2/3

C.1/2

D.1/3

17.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当（）。

A.直接向中国证监会报告

B.先与基金管理人协商，协商不成再报告

C.拒绝执行并及时报告

D.视情况执行部分指令

18.基金信息披露的“及时性”原则要求基金信息披露不得延迟，下列不属于基金信息披露的范畴的是（）。

A.基金净值公告

B.基金招募说明书

C.基金管理人变更

D.基金业绩排名

19.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当至少（）进行一次，培训内容应当涵盖基金基础知识、销售规范、风险揭示等方面。

A.每年一次

B.每半年一次

C.每季度一次

D.每月一次

20.基金合同应当约定基金财产的运作方式，包括基金的投资目标、投资范围、投资策略和投资限制等，这是基金财产（）原则的体现。

A.独立性

B.安全性

C.流动性

D.收益性

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金合同的主要内容不包括（）。

A.基金运作方式

B.基金托管人

C.基金管理人报酬

D.基金投资业绩

22.基金信息披露的基本原则包括（）。

A.真实性原则

B.完整性原则

C.准确性原则

D.趋利性原则

23.基金销售机构对基金销售人员的考核，应当（）。

A.以销售业绩为主要指标

B.兼顾销售合规和投资者利益保护

C.定期进行考核，考核结果应当告知销售人员

D.考核结果与销售人员的薪酬挂钩

24.基金份额持有人大会的职责包括（）。

A.决定基金扩募或缩募

B.决定基金合并或分立

C.决定基金管理人或托管人的变更

D.决定基金投资策略的调整

25.基金投资禁止行为包括（）。

A.内幕交易

B.操纵市场

C.投资于禁止投资的领域

D.投资于自身管理的基金

26.基金信息披露的“完整性”原则要求基金信息披露应当（）。

A.全面反映基金投资组合的构成

B.公开基金投资人的构成

C.公开基金管理人的构成

D.公开基金托管人的构成

27.基金管理人应当建立健全基金风险管理制度，包括（）。

A.风险评估

B.风险控制

C.风险预警

D.风险处置

28.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据（）的原则，将合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人的风险承受能力

B.投资人的投资目标

C.投资人的投资期限

D.投资人的投资经验

29.基金合同应当约定基金财产的独立于基金管理人和基金托管人的原则，这是基金财产（）原则的体现。

A.独立性

B.安全性

C.流动性

D.收益性

30.基金信息披露的“准确性”原则要求基金信息披露应当（）。

A.如实反映基金投资组合的构成

B.如实反映基金投资人的构成

C.如实反映基金管理人的构成

D.如实反映基金托管人的构成

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前10日，在指定报刊和基金管理人网站上公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议和基金份额发售公告。

32.基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开。

33.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当立即执行并及时报告中国证监会。

34.基金信息披露的“及时性”原则要求基金信息披露不得延迟，但基金业绩排名不属于基金信息披露的范畴。

35.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当至少每年进行一次，培训内容应当涵盖基金基础知识、销售规范、风险揭示等方面。

36.基金合同应当约定基金财产的独立于基金管理人和基金托管人的原则，这是基金财产安全性原则的体现。

37.基金信息披露的“完整性”原则要求基金信息披露应当全面反映基金投资组合的构成，但无需公开基金投资人的构成。

38.基金管理人应当建立健全基金风险管理制度，包括风险评估、风险控制、风险预警、风险处置等。

39.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据投资人的风险承受能力、投资目标、投资期限、投资经验等原则，将合适的产品销售给合适的基金投资人。

40.基金信息披露的“准确性”原则要求基金信息披露应当如实反映基金投资组合的构成，但无需如实反映基金管理人的构成。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在______日内开始募集。

42.基金合同应当约定基金财产的独立于基金管理人和基金托管人的原则，这是基金财产______原则的体现。

43.基金信息披露的基本原则包括真实性原则、______原则、准确性原则和及时性原则。

44.基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，但______事项应当以代表2/3以上基金份额的持有人通过方可进行。

45.基金管理人应当建立健全基金风险管理制度，包括______、风险控制、风险预警和风险处置等。

46.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据______的原则，将合适的产品销售给合适的基金投资人。

47.基金信息披露的“完整性”原则要求基金信息披露应当全面反映______的构成。

48.基金管理人应当建立健全基金投资运作的______制度，确保基金的投资运作符合法律法规和基金合同的规定。

49.基金销售机构对基金销售人员的考核，应当兼顾______和______。

50.基金信息披露的“准确性”原则要求基金信息披露应当______反映基金投资组合的构成。

五、简答题（共30分）

51.简述基金信息披露的基本原则及其含义。（6分）

52.简述基金投资禁止行为及其原因。（6分）

53.简述基金销售适用性的主要内容。（6分）

54.简述基金管理人如何进行风险控制。（6分）

六、案例分析题（共25分）

55.某基金销售机构在销售一款混合型基金时，销售人员向投资者承诺该基金未来一年收益率可达15%，并夸大该基金的投资业绩，导致部分投资者在基金亏损时投诉该销售机构。

（1）分析该销售机构的行为是否合规？（6分）

（2）该销售机构应如何改进其销售行为？（6分）

（3）该案例对基金销售机构有何启示？（6分）

一、单选题

1.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第58条，证券公司从事资产管理业务，其资产管理部门与投资银行部门、自营部门在人员、办公场所等方面应当严格分开，不得有人员交叉。

2.B

解析：根据《证券投资基金法》第52条，基金募集期间，基金管理人应当在基金份额发售前10日，在指定报刊和基金管理人网站上公告基金招募说明书、基金合同、基金托管协议和基金份额发售公告。

3.D

解析：基金运作方式包括封闭式基金、开放式基金、混合型基金等，股票型基金属于基金投资策略，而非运作方式。

4.C

解析：基金销售机构对基金销售活动进行审慎监管的目的是保障基金投资人的合法权益，防止销售误导和欺诈行为。

5.A

解析：基金招募说明书属于基金募集期间的披露文件，不属于定期报告的范畴。

6.B

解析：基金可以投资于其他基金，但需符合相关法律法规的规定。

7.A

解析：根据《证券投资基金法》第84条，基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开。

8.C

解析：根据《证券投资基金法》第39条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行并及时报告中国证监会。

9.D

解析：基金信息披露的基本原则包括真实性原则、完整性原则、准确性原则和及时性原则，不包括趋利性原则。

10.C

解析：根据《证券投资基金法》第53条，基金管理人应当在每个基金季度结束后20日内，编制完成基金季报，并将季度报告正文登载在网站上，在每年4月30日前，将季度报告提示性公告登载在网站上。

11.B

解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据风险匹配的原则，将合适的产品销售给合适的基金投资人。

12.B

解析：根据《证券投资基金法》第50条，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在10日内开始募集。

13.A

解析：基金合同应当约定基金财产的独立于基金管理人和基金托管人的原则，这是基金财产独立性原则的体现。

14.D

解析：基金招募说明书的主要内容不包括基金业绩表现，招募说明书应披露基金募集期限、基金投资目标、基金管理人治理结构等信息。

15.C

解析：基金投资顾问为基金管理人提供投资建议时，应当遵守有关法律法规，维护基金投资人的利益。

16.B

解析：根据《证券投资基金法》第85条，基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，但决定基金扩募或缩募、基金合并或分立、基金管理人或托管人的变更等事项应当以代表2/3以上基金份额的持有人通过方可进行。

17.C

解析：根据《证券投资基金法》第39条，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当拒绝执行并及时报告。

18.D

解析：基金信息披露的“及时性”原则要求基金信息披露不得延迟，基金业绩排名属于基金信息披露的范畴。

19.A

解析：基金销售机构对基金销售人员的培训，应当至少每年进行一次，培训内容应当涵盖基金基础知识、销售规范、风险揭示等方面。

20.A

解析：基金合同应当约定基金财产的运作方式，包括基金的投资目标、投资范围、投资策略和投资限制等，这是基金财产独立性原则的体现。

二、多选题

21.D

解析：基金合同的主要内容不包括基金投资业绩，基金合同应披露基金运作方式、基金托管人、基金管理人报酬等信息。

22.ABC

解析：基金信息披露的基本原则包括真实性原则、完整性原则、准确性原则和及时性原则。

23.BC

解析：基金销售机构对基金销售人员的考核，应当兼顾销售合规和投资者利益保护，定期进行考核，考核结果应当告知销售人员。

24.ABC

解析：基金份额持有人大会的职责包括决定基金扩募或缩募、基金合并或分立、基金管理人或托管人的变更。

25.ABCD

解析：基金投资禁止行为包括内幕交易、操纵市场、投资于禁止投资的领域、投资于自身管理的基金等。

26.ABD

解析：基金信息披露的“完整性”原则要求基金信息披露应当全面反映基金投资组合的构成、基金投资人的构成、基金托管人的构成。

27.ABCD

解析：基金管理人应当建立健全基金风险管理制度，包括风险评估、风险控制、风险预警、风险处置等。

28.ABCD

解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据投资人的风险承受能力、投资目标、投资期限、投资经验等原则，将合适的产品销售给合适的基金投资人。

29.A

解析：基金合同应当约定基金财产的独立于基金管理人和基金托管人的原则，这是基金财产独立性原则的体现。

30.AD

解析：基金信息披露的“准确性”原则要求基金信息披露应当如实反映基金投资组合的构成、基金管理人的构成。

三、判断题

31.√

32.√

33.√

34.×

解析：基金业绩排名属于基金信息披露的范畴。

35.√

36.√

37.×

解析：基金信息披露的“完整性”原则要求基金信息披露应当全面反映基金投资组合的构成、基金投资人的构成。

38.√

39.√

40.×

解析：基金信息披露的“准确性”原则要求基金信息披露应当如实反映基金投资组合的构成、基金管理人的构成。

四、填空题

41.10

42.独立性

43.准确性

44.基金合并或分立

45.风险评估

46.风险匹配

47.基金投资组合

48.内部控制

49.销售合规、投资者利益保护

50.如实

五、简答题

51.答：基金信息披露的基本原则包括真实性原则、完整性原则、准确性原则和及时性原则。

真实性原则要求基金信息披露应当真实、准确，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；完整性原则要求基金信息披露应当全面反映基金投资组合的构成、基金投资人的构成、基金管理人的构成、基金托管人的构成等信息；准确性原则要求基金信息披露应当如实反映基金投资组合的构成、基金管理人的构成、基金托管人的构成等信息；及时性原则要求基金信息披露不得延迟，基金净值公告、基金份额持有人结构、基金管理人变更等信息应当及时披露。

52.答：基金投资禁止行为包括内幕交易、操纵市场、投资于禁止投资的领域、投资于自身管理的基金等。内幕交易是指基金管理人和基金托管人利用未公开信息进行交易的行为；操纵市场是指基金管理人和基金托管人通过操纵市场手段获取不正当利益的行为；投资于禁止投资的领域是指基金管理人和基金托管人投资于法律法规禁止投资的领域；投资于自身管理的基金是指基金管理人和基金托管人投资于自身管理的基金的行为。这些行为违反了法律法规和基金合同的规定，损害了基金投资人的利益，应当予以禁止。

53.答：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据风险匹配的原则，将合适的产品销售给合适的基金投资人。基金销售适用性的主要内容包括：基金销售机构应当对基金投资人的风险承受能力进行评估，并根据评估结果向基金投资人推荐合适的基金产品；基金销售机构应当对基金产品的风险等级进行评估，并根据评估结果向基金投资人提示基金