今年的基金从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页今年的基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人能够依法行使权利，基金管理人未按规定履行信息披露义务的，应当承担的法律责任不包括（）。

A.责令改正

B.没收违法所得

C.处以罚款

D.停业整顿

2.下列关于基金份额验封的表述中，错误的是（）。

A.基金份额验封是指对基金份额进行查封、冻结等强制措施

B.验封基金份额必须经过基金份额持有人或者基金份额代销机构的申请

C.验封基金份额的申请应当说明理由，并提供相关证据

D.验封基金份额由公安机关负责执行

3.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务管理制度，并对基金销售人员的（）进行持续有效的考核。

A.业务水平

B.道德品质

C.专业知识

D.以上都是

4.基金信息披露义务人的行为规范不包括（）。

A.保证基金信息披露的真实性、准确性、完整性

B.不得在基金信息披露文件中虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.不得对基金业绩进行预测

D.可以对基金业绩进行预测，但需注明免责声明

5.下列关于基金投资运作的表述中，错误的是（）。

A.基金投资运作应当遵守法律、行政法规的规定，遵循基金合同的约定

B.基金投资运作应当遵循专业化管理、规范化运作、风险控制的原则

C.基金投资运作应当建立科学的投资决策机制和投资风险控制体系

D.基金投资运作可以不受基金合同的约束，自主进行投资决策

6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。

A.执行该投资指令

B.提出异议，但可以不暂停执行

C.暂停执行，并及时报告中国证监会

D.拒绝执行，并及时报告中国证监会

7.下列关于基金份额赎回的表述中，错误的是（）。

A.基金份额持有人可以按照基金合同约定赎回其持有的基金份额

B.基金份额持有人赎回基金份额时，应当提交赎回申请

C.基金份额持有人赎回基金份额时，应当支付赎回费用

D.基金份额持有人赎回基金份额时，可以不支付赎回费用

8.基金销售费用是指基金销售机构为基金销售行为而收取的费用，不包括（）。

A.基金管理费

B.申购费

C.赎回费

D.交易佣金

9.下列关于基金估值对象的表述中，错误的是（）。

A.基金估值的对象包括基金所拥有的各类资产

B.基金估值的对象不包括基金所承担的负债

C.基金估值的对象包括基金应付的利息、费用等

D.基金估值的对象包括基金份额净值

10.基金信息披露的禁止行为不包括（）。

A.在基金信息披露文件中虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.挪用基金财产

C.未经批准，擅自变更基金合同

D.从事损害基金份额持有人利益的其他行为

11.下列关于基金份额登记的表述中，错误的是（）。

A.基金份额登记是指基金份额的认定、记录和保管

B.基金份额登记机构由基金管理人或者基金托管人担任

C.基金份额登记机构应当保证基金份额登记数据的真实、准确、完整

D.基金份额登记机构可以未经基金份额持有人同意，擅自更改基金份额登记数据

12.基金合同是规范基金运作的依据，基金合同应当载明（）等内容。

A.基金名称和代码

B.基金管理人、基金托管人的名称和住所

C.基金运作方式

D.以上都是

13.基金管理人应当建立健全风险管理制度，并采取有效的风险控制措施，防范和化解（）风险。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.以上都是

14.下列关于基金信息披露的表述中，正确的是（）。

A.基金信息披露义务人可以不及时披露基金信息

B.基金信息披露义务人可以披露不实的基金信息

C.基金信息披露义务人应当依法披露基金信息

D.基金信息披露义务人可以不披露基金信息

15.基金管理人应当建立健全（）制度，加强对基金投资运作的风险管理。

A.投资决策

B.风险控制

C.信息披露

D.以上都是

16.下列关于基金募集的表述中，错误的是（）。

A.基金募集是指基金管理人为筹集资金而发行基金份额的行为

B.基金募集应当遵守法律、行政法规的规定，遵循基金合同的约定

C.基金募集可以不受中国证监会的监管

D.基金募集完成后，基金管理人应当向中国证监会提交基金募集报告

17.基金投资运作过程中，基金管理人应当遵循（）原则，维护基金份额持有人的合法权益。

A.公开透明

B.公平公正

C.实事求是

D.以上都是

18.下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（）。

A.基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构

B.基金份额持有人大会由基金管理人召集

C.基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定

D.基金份额持有人大会的决议对基金份额持有人不具有约束力

19.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务管理制度，并对基金销售人员的行为进行（）。

A.监督

B.管理

C.教育

D.以上都是

20.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。

A.执行该投资指令

B.提出异议，但可以不暂停执行

C.暂停执行，并及时报告中国证监会

D.拒绝执行，并及时报告中国证监会

二、多选题（共20分，多选、错选均不得分）

21.下列关于基金份额赎回的表述中，正确的有（）。

A.基金份额持有人可以按照基金合同约定赎回其持有的基金份额

B.基金份额持有人赎回基金份额时，应当提交赎回申请

C.基金份额持有人赎回基金份额时，应当支付赎回费用

D.基金份额持有人赎回基金份额时，可以不支付赎回费用

22.基金信息披露的禁止行为包括（）。

A.在基金信息披露文件中虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.挪用基金财产

C.未经批准，擅自变更基金合同

D.从事损害基金份额持有人利益的其他行为

23.下列关于基金估值对象的表述中，正确的有（）。

A.基金估值的对象包括基金所拥有的各类资产

B.基金估值的对象不包括基金所承担的负债

C.基金估值的对象包括基金应付的利息、费用等

D.基金估值的对象包括基金份额净值

24.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务管理制度，并对基金销售人员的行为进行（）。

A.监督

B.管理

C.教育

D.以上都是

25.基金管理人应当建立健全风险管理制度，并采取有效的风险控制措施，防范和化解（）风险。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

26.下列关于基金募集的表述中，正确的有（）。

A.基金募集是指基金管理人为筹集资金而发行基金份额的行为

B.基金募集应当遵守法律、行政法规的规定，遵循基金合同的约定

C.基金募集可以不受中国证监会的监管

D.基金募集完成后，基金管理人应当向中国证监会提交基金募集报告

27.基金投资运作过程中，基金管理人应当遵循（）原则，维护基金份额持有人的合法权益。

A.公开透明

B.公平公正

C.实事求是

D.以上都是

28.下列关于基金份额持有人大会的表述中，正确的有（）。

A.基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构

B.基金份额持有人大会由基金管理人召集

C.基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定

D.基金份额持有人大会的决议对基金份额持有人不具有约束力

29.基金信息披露义务人的行为规范包括（）。

A.保证基金信息披露的真实性、准确性、完整性

B.不得在基金信息披露文件中虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.不得对基金业绩进行预测

D.可以对基金业绩进行预测，但需注明免责声明

30.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。

A.执行该投资指令

B.提出异议，但可以不暂停执行

C.暂停执行，并及时报告中国证监会

D.拒绝执行，并及时报告中国证监会

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人能够依法行使权利。（）

32.基金份额验封必须经过基金份额持有人或者基金份额代销机构的申请。（）

33.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务管理制度，并对基金销售人员的业务水平进行持续有效的考核。（）

34.基金信息披露义务人的行为规范不包括对基金业绩进行预测。（）

35.基金投资运作应当遵循专业化管理、规范化运作、风险控制的原则。（）

36.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当暂停执行，并及时报告中国证监会。（）

37.基金份额持有人可以按照基金合同约定赎回其持有的基金份额。（）

38.基金销售费用是指基金销售机构为基金销售行为而收取的费用，不包括交易佣金。（）

39.基金估值的对象包括基金所拥有的各类资产。（）

40.基金信息披露的禁止行为不包括从事损害基金份额持有人利益的其他行为。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人能够依法行使权利，基金管理人未按规定履行______义务的，应当承担相应的法律责任。

42.基金份额______是指基金份额的认定、记录和保管。

43.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务管理制度，并对基金销售人员的行为进行______。

44.基金信息披露义务人的行为规范包括保证基金信息披露的真实性、准确性、______。

45.基金投资运作应当遵循专业化管理、规范化运作、______的原则。

46.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当______，并及时报告中国证监会。

47.基金份额持有人可以按照基金合同约定______其持有的基金份额。

48.基金销售费用是指基金销售机构为基金销售行为而收取的费用，不包括______。

49.基金估值的对象包括基金所拥有的各类______。

50.基金信息披露的禁止行为不包括从事损害基金份额持有人利益的______。

五、简答题（共15分，每题5分）

51.简述基金募集的程序。

52.简述基金投资运作的原则。

53.简述基金信息披露的禁止行为。

六、案例分析题（共25分）

某基金管理公司拟募集一只股票型基金，基金合同约定基金的投资范围为股票、债券等，投资策略为长期持有优质股票，风险控制措施包括设置投资比例限制、建立风险预警机制等。在基金募集期间，基金管理人通过宣传册、网站等渠道向投资者宣传基金业绩，但宣传册中存在虚假记载和重大遗漏，且未按规定披露基金合同的重大变更。基金募集完成后，基金管理人未按规定向中国证监会提交基金募集报告，且基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的投资比例限制，但未暂停执行并及时报告中国证监会。

问题：

（1）分析该基金管理公司在基金募集期间存在的问题。

（2）分析该基金管理公司在基金投资运作过程中存在的问题。

（3）提出针对该基金管理公司问题的改进建议。

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.D

2.D

3.D

4.D

5.D

6.C

7.D

8.A

9.B

10.D

11.D

12.D

13.D

14.C

15.D

16.C

17.D

18.D

19.D

20.C

解析：

1.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人能够依法行使权利，基金管理人未按规定履行信息披露义务的，应当承担的法律责任包括责令改正、没收违法所得、处以罚款，但不包括停业整顿。停业整顿是更严重的处罚措施，通常适用于基金管理人存在重大违法违规行为的情况。

2.基金份额验封是指对基金份额进行查封、冻结等强制措施，验封基金份额必须经过基金份额持有人或者基金份额代销机构的申请，验封基金份额的申请应当说明理由，并提供相关证据，验封基金份额由人民法院负责执行，而不是公安机关。

3.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务管理制度，并对基金销售人员的业务水平、道德品质、专业知识进行持续有效的考核。只有对基金销售人员进行全面考核，才能保证基金销售活动的合规性和有效性。

4.基金信息披露义务人的行为规范包括保证基金信息披露的真实性、准确性、完整性，不得在基金信息披露文件中虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得对基金业绩进行预测。基金信息披露义务人的行为规范不包括可以对基金业绩进行预测，但需注明免责声明。

5.基金投资运作应当遵守法律、行政法规的规定，遵循基金合同的约定，基金投资运作应当遵循专业化管理、规范化运作、风险控制的原则，基金投资运作可以不受基金合同的约束，自主进行投资决策。基金投资运作必须遵守基金合同的约定。

6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当暂停执行，并及时报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当提出异议，但可以不暂停执行。这是基金托管人的重要职责。

7.基金份额持有人可以按照基金合同约定赎回其持有的基金份额，基金份额持有人赎回基金份额时，应当提交赎回申请，基金份额持有人赎回基金份额时，应当支付赎回费用。基金份额持有人赎回基金份额时，可以不支付赎回费用。基金份额持有人赎回基金份额时，必须支付赎回费用，除非基金合同另有约定。

8.基金销售费用是指基金销售机构为基金销售行为而收取的费用，包括申购费、赎回费、交易佣金等，基金管理费是基金管理人为管理基金而收取的费用，不属于基金销售费用。基金管理费是基金管理人的主要收入来源，与基金销售费用性质不同。

9.基金估值的对象包括基金所拥有的各类资产，基金估值的对象不包括基金所承担的负债，基金估值的对象包括基金应付的利息、费用等，基金估值的对象包括基金份额净值。基金估值的对象不包括基金所承担的负债，因为负债是基金需要偿还的义务，而不是基金拥有的资产。

10.基金信息披露的禁止行为包括在基金信息披露文件中虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，挪用基金财产，未经批准，擅自变更基金合同，从事损害基金份额持有人利益的其他行为。基金信息披露的禁止行为不包括可以对基金业绩进行预测，但需注明免责声明。基金信息披露的禁止行为是严格限制的，不能有任何违法违规行为。

11.基金份额登记是指基金份额的认定、记录和保管，基金份额登记机构由基金管理人或者基金托管人担任，基金份额登记机构应当保证基金份额登记数据的真实、准确、完整，基金份额登记机构可以未经基金份额持有人同意，擅自更改基金份额登记数据。基金份额持有人有权查询和复制其基金份额登记数据，基金份额登记机构不得擅自更改。

12.基金合同是规范基金运作的依据，基金合同应当载明基金名称和代码，基金管理人、基金托管人的名称和住所，基金运作方式等内容。基金合同是基金运作的基础，必须包含以上内容。

13.基金管理人应当建立健全风险管理制度，并采取有效的风险控制措施，防范和化解市场风险、信用风险、操作风险等。基金投资运作存在多种风险，基金管理人必须建立完善的风险管理制度，才能有效控制风险。

14.基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，基金信息披露义务人可以不及时披露基金信息，基金信息披露义务人可以披露不实的基金信息，基金信息披露义务人可以不披露基金信息。基金信息披露义务人应当依法及时披露基金信息，不得有任何违法违规行为。

15.基金管理人应当建立健全投资决策、风险控制、信息披露制度，加强对基金投资运作的风险管理。基金投资运作涉及多个环节，基金管理人必须建立完善的管理制度，才能有效控制风险。

16.基金募集是指基金管理人为筹集资金而发行基金份额的行为，基金募集应当遵守法律、行政法规的规定，遵循基金合同的约定，基金募集可以不受中国证监会的监管，基金募集完成后，基金管理人应当向中国证监会提交基金募集报告。基金募集必须遵守法律、行政法规的规定，并接受中国证监会的监管。

17.基金投资运作过程中，基金管理人应当遵循公开透明、公平公正、实事求是原则，维护基金份额持有人的合法权益。基金投资运作必须以维护基金份额持有人的合法权益为出发点。

18.基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构，基金份额持有人大会由基金管理人召集，基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，基金份额持有人大会的决议对基金份额持有人具有约束力。基金份额持有人大会的决议对基金份额持有人具有约束力，是基金份额持有人的最高权力机构。

19.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务管理制度，并对基金销售人员的行为进行监督、管理、教育。基金销售人员的行为直接影响基金销售活动的合规性和有效性，基金销售机构必须对基金销售人员的行为进行全方位的管理。

20.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当暂停执行，并及时报告中国证监会，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当提出异议，但可以不暂停执行。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，并及时报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当暂停执行，并及时报告中国证监会。

二、多选题（共20分，多选、错选均不得分）

21.ABC

22.ABCD

23.AC

24.ABCD

25.ABCD

26.AD

27.D

28.ABC

29.ABC

30.CD

解析：

21.基金份额持有人可以按照基金合同约定赎回其持有的基金份额，基金份额持有人赎回基金份额时，应当提交赎回申请，基金份额持有人赎回基金份额时，应当支付赎回费用。基金份额持有人赎回基金份额时，可以不支付赎回费用。基金份额持有人赎回基金份额时，必须支付赎回费用，除非基金合同另有约定。

22.在基金信息披露文件中虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，挪用基金财产，未经批准，擅自变更基金合同，从事损害基金份额持有人利益的其他行为。基金信息披露的禁止行为包括以上所有行为。

23.基金估值的对象包括基金所拥有的各类资产，基金估值的对象不包括基金所承担的负债，基金估值的对象包括基金应付的利息、费用等，基金估值的对象包括基金份额净值。基金估值的对象不包括基金所承担的负债，因为负债是基金需要偿还的义务，而不是基金拥有的资产。

24.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务管理制度，并对基金销售人员的行为进行监督、管理、教育。基金销售人员的行为直接影响基金销售活动的合规性和有效性，基金销售机构必须对基金销售人员的行为进行全方位的管理。

25.基金管理人应当建立健全风险管理制度，并采取有效的风险控制措施，防范和化解市场风险、信用风险、操作风险等。基金投资运作存在多种风险，基金管理人必须建立完善的风险管理制度，才能有效控制风险。

26.基金募集是指基金管理人为筹集资金而发行基金份额的行为，基金募集应当遵守法律、行政法规的规定，遵循基金合同的约定，基金募集可以不受中国证监会的监管，基金募集完成后，基金管理人应当向中国证监会提交基金募集报告。基金募集必须遵守法律、行政法规的规定，并接受中国证监会的监管。

27.基金投资运作过程中，基金管理人应当遵循公开透明、公平公正、实事求是原则，维护基金份额持有人的合法权益。基金投资运作必须以维护基金份额持有人的合法权益为出发点。

28.基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构，基金份额持有人大会由基金管理人召集，基金份额持有人大会的议事规则由基金合同约定，基金份额持有人大会的决议对基金份额持有人具有约束力。基金份额持有人大会的决议对基金份额持有人具有约束力，是基金份额持有人的最高权力机构。

29.保证基金信息披露的真实性、准确性、完整性，不得在基金信息披露文件中虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得对基金业绩进行预测。基金信息披露义务人的行为规范包括以上所有行为。

30.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当暂停执行，并及时报告中国证监会，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当提出异议，但可以不暂停执行。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，并及时报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当暂停执行，并及时报告中国证监会。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.×

解析：

31.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人能够依法行使权利。这是基金管理人的基本义务。

32.基金份额验封必须经过基金份额持有人或者基金份额代销机构的申请。这是基金份额验封的程序要求。

33.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务管理制度，并对基金销售人员的行为进行监督、管理、教育。基金销售人员的行为直接影响基金销售活动的合规性和有效性，基金销售机构必须对基金销售人员的行为进行全方位的管理。

34.基金信息披露义务人的行为规范包括保证基金信息披露的真实性、准确性、完整性，不得在基金信息披露文件中虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得对基金业绩进行预测。基金信息披露义务人的行为规范不包括可以对基金业绩进行预测，但需注明免责声明。

35.基金投资运作应当遵循专业化管理、规范化运作、风险控制的原则。这是基金投资运作的基本原则。

36.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当暂停执行，并及时报告中国证监会。这是基金托管人的重要职责。

37.基金份额持有人可以按照基金合同约定赎回其持有的基金份额。这是基金份额持有人的基本权利。

38.基金销售费用是指基金销售机构为基金销售行为而收取的费用，包括申购费、赎回费、交易佣金等，基金管理费是基金管理人为管理基金而收取的费用，不属于基金销售费用。基金管理费是基金管理人的主要收入来源，与基金销售费用性质不同。

39.基金估值的对象包括基金所拥有的各类资产。这是基金估值的基本原则。

40.基金信息披露的禁止行为包括在基金信息披露文件中虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，挪用基金财产，未经批准，擅自变更基金合同，从事损害基金份额持有人利益的其他行为。基金信息披露的禁止行为不包括可以对基金业绩进行预测，但需注明免责声明。基金信息披露的禁止行为是严格限制的，不能有任何违法违规行为。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.信息披露

42.登记

43.监督、管理、教育

44.完整性

45.风险控制

46.暂停执行

47.赎回

48.基金管理费

49.资产

50.违法违规

五、简答题（共15分，每题5分）

51.基金募集的程序包括：

（1）基金管理人向中国证监会提交基金募集申请；

（2）中国证监会审查基金募集申请；

（3）基金管理人发布基金募集公告；

（4）