基金从业资格考试开放式及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试开放式及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.开放式基金在每日收盘后，将基金资产净值除以当日基金总份额，计算出的结果是（______）。

A.基金分红

B.基金净值

C.基金收益率

D.基金费用

2.下列关于开放式基金申购赎回的描述，错误的是（______）。

A.申购是指在基金募集期结束后，投资者向基金管理人购买基金份额的行为

B.赎回是指投资者将基金份额卖给基金管理人，并收回现金的行为

C.开放式基金的申购和赎回通常通过基金管理人或其指定的销售机构进行

D.申购和赎回的价格以基金当日最后一个交易日的基金资产净值为基准计算

3.开放式基金每日进行资产估值的时间通常是（______）。

A.基金募集期

B.基金合同生效日

C.每日收盘后

D.每月最后一个交易日

4.基金合同是规范基金运作的重要法律文件，其组成部分不包括（______）。

A.基金运作方式

B.基金份额的发售、交易、申购、赎回

C.基金资产的估值方法和程序

D.基金管理人的薪酬结构

5.以下哪种情形可能导致开放式基金出现巨额赎回？（______）

A.基金管理人宣布分红

B.市场利率大幅上升

C.基金净值持续上涨

D.基金合同变更

6.开放式基金的基金份额净值计算公式为（______）。

A.（基金总资产-基金总负债）÷基金总份额

B.（基金净资产+基金负债）÷基金总份额

C.基金总资产÷基金总负债

D.基金净资产÷基金总负债

7.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金净值公告的披露时间通常是在（______）。

A.每周结束后2日内

B.每日收盘后2小时内

C.每月结束后5日内

D.每季度结束后10日内

8.开放式基金的基金管理人应当建立风险管理制度，其核心内容不包括（______）。

A.风险识别与评估

B.风险控制措施

C.风险责任追究

D.基金业绩排名

9.基金募集期间，投资者认购基金份额时，通常需要缴纳的额外费用是（______）。

A.基金管理费

B.申购费

C.资产管理费

D.业绩报酬

10.开放式基金的基金份额持有人大会，应当由代表（______）以上基金份额的持有人出席，方可召开。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

11.基金合同生效后，基金管理人未按规定履行信息披露义务，可能导致的法律责任不包括（______）。

A.基金管理人被监管机构处罚

B.基金份额持有人要求赔偿

C.基金被暂停募集

D.基金被强制赎回

12.开放式基金的基金资产托管人，主要职责不包括（______）。

A.对基金资产进行保管

B.对基金资产进行投资运作

C.对基金资产进行估值

D.对基金资产进行会计核算

13.基金信息披露的“完整性”原则要求，披露的信息应当（______）。

A.仅包含基金业绩

B.仅包含基金风险

C.包含所有与基金相关的重大信息

D.包含部分非重大信息

14.开放式基金的基金管理人未按规定进行基金估值，可能导致的后果是（______）。

A.基金被暂停申购

B.基金被强制赎回

C.基金管理人被监管机构处罚

D.基金份额持有人大会强制召开

15.基金合同中约定的基金运作方式，不包括（______）。

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的投资策略

D.基金的投资收益分配方式

16.开放式基金的巨额赎回是指，单日赎回基金份额达到基金总份额的（______）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

17.基金信息披露的“准确性”原则要求，披露的信息应当（______）。

A.完整但可以不准确

B.部分准确但可以不完整

C.准确无误

D.可以根据需要调整

18.开放式基金的基金管理人应当建立内部控制制度，其核心内容不包括（______）。

A.风险管理

B.信息披露

C.资产配置

D.费用管理

19.基金合同生效后，基金管理人未按规定进行基金估值，可能导致的后果是（______）。

A.基金被暂停赎回

B.基金被强制暂停

C.基金管理人被监管机构处罚

D.基金份额持有人大会强制召开

20.开放式基金的基金管理人未按规定进行基金信息披露，可能导致的后果是（______）。

A.基金被暂停募集

B.基金被强制赎回

C.基金管理人被监管机构处罚

D.基金份额持有人大会强制召开

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.开放式基金的申购赎回渠道包括（______）。

A.基金管理人直销柜台

B.基金管理人直销网银

C.基金管理人直销手机APP

D.基金代销机构柜台

E.基金代销机构网银

22.基金信息披露的内容包括（______）。

A.基金招募说明书

B.基金净值公告

C.基金定期报告

D.基金临时报告

E.基金份额持有人大会决议

23.开放式基金的基金管理人应当履行的职责包括（______）。

A.基金资产的管理

B.基金份额的发售

C.基金份额的申购赎回

D.基金资产的估值

E.基金信息披露

24.基金合同中约定的基金运作方式包括（______）。

A.基金的投资目标

B.基金的投资范围

C.基金的投资策略

D.基金的投资收益分配方式

E.基金的费用标准

25.开放式基金的基金管理人未按规定进行基金估值，可能导致的后果是（______）。

A.基金被暂停申购

B.基金被强制赎回

C.基金管理人被监管机构处罚

D.基金份额持有人大会强制召开

E.基金净值异常波动

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.开放式基金的申购和赎回价格以基金当日最后一个交易日的基金资产净值为基准计算。（______）

27.基金合同是规范基金运作的重要法律文件，其组成部分包括基金运作方式、基金份额的发售、交易、申购、赎回等。（______）

28.开放式基金的基金管理人应当建立风险管理制度，其核心内容包括风险识别与评估、风险控制措施、风险责任追究等。（______）

29.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金净值公告的披露时间通常是在每周结束后2日内。（______）

30.开放式基金的基金管理人应当建立内部控制制度，其核心内容包括风险管理、信息披露、费用管理等。（______）

31.基金募集期间，投资者认购基金份额时，通常需要缴纳的额外费用是申购费。（______）

32.开放式基金的基金份额持有人大会，应当由代表20%以上基金份额的持有人出席，方可召开。（______）

33.基金合同生效后，基金管理人未按规定履行信息披露义务，可能导致的法律责任包括基金管理人被监管机构处罚、基金份额持有人要求赔偿等。（______）

34.开放式基金的基金资产托管人，主要职责包括对基金资产进行保管、对基金资产进行估值等。（______）

35.基金信息披露的“完整性”原则要求，披露的信息应当包含所有与基金相关的重大信息。（______）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.开放式基金的基金份额净值计算公式为（________）÷基金总份额。

37.基金信息披露的“准确性”原则要求，披露的信息应当（________）。

38.开放式基金的基金管理人应当建立（________）制度，其核心内容包括风险识别与评估、风险控制措施、风险责任追究等。

39.基金募集期间，投资者认购基金份额时，通常需要缴纳的额外费用是（________）。

40.开放式基金的基金份额持有人大会，应当由代表（________）以上基金份额的持有人出席，方可召开。

41.基金合同生效后，基金管理人未按规定进行基金估值，可能导致的后果是（________）。

42.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金净值公告的披露时间通常是在（________）内。

43.开放式基金的基金管理人未按规定进行基金信息披露，可能导致的后果是（________）。

44.基金合同中约定的基金运作方式包括（________）、（________）、（________）。

45.开放式基金的基金管理人未按规定进行基金估值，可能导致的后果是（________）。

五、简答题（共15分，每题5分）

46.简述开放式基金的申购和赎回流程。

47.简述基金信息披露的“完整性”原则的要求及意义。

48.简述开放式基金的基金管理人应当履行的职责。

六、案例分析题（共25分）

49.案例背景：某开放式基金在2023年10月1日公告，由于市场波动，当日基金净值大幅下跌至0.8元，引发部分投资者集中赎回。截至当日收盘，单日赎回份额达到基金总份额的15%，基金管理人宣布暂停赎回3日。

问题：

（1）分析该案例中可能出现的原因及影响；

（2）提出相应的解决措施；

（3）总结建议。

参考答案及解析

一、单选题

1.B

解析：开放式基金的基金净值是指基金资产净值除以基金总份额，是投资者申购赎回的基准价格。

A选项错误，基金分红是基金收益的一部分，不是净值计算结果；

C选项错误，基金收益率是基金收益与投资本金的比例，不是净值计算结果；

D选项错误，基金费用是基金运作的成本，不是净值计算结果。

2.A

解析：申购是指在基金募集期结束后，投资者向基金管理人购买基金份额的行为。

A选项错误，申购是在基金募集期结束后进行的，不是募集期期间；

B、C、D选项均正确。

3.C

解析：开放式基金每日进行资产估值，通常是每日收盘后进行。

A、B、D选项均错误，基金募集期、合同生效日、每月最后一个交易日都不是每日估值时间。

4.D

解析：基金合同是规范基金运作的重要法律文件，其组成部分包括基金运作方式、基金份额的发售、交易、申购、赎回、基金资产的估值方法和程序等。

D选项错误，基金管理人的薪酬结构不属于基金合同的内容。

5.B

解析：市场利率大幅上升可能导致投资者将资金从基金中撤出，导致巨额赎回。

A、C、D选项均错误，基金分红、净值上涨、合同变更不会直接导致巨额赎回。

6.A

解析：开放式基金的基金份额净值计算公式为（基金总资产-基金总负债）÷基金总份额。

B、C、D选项均错误，公式不正确。

7.B

解析：基金净值公告的披露时间通常是在每日收盘后2小时内。

A、C、D选项均错误，时间不准确。

8.D

解析：开放式基金的基金管理人应当建立风险管理制度，其核心内容包括风险识别与评估、风险控制措施、风险责任追究等。

D选项错误，费用管理不属于风险管理制度的核心内容。

9.B

解析：基金募集期间，投资者认购基金份额时，通常需要缴纳的额外费用是申购费。

A、C、D选项均错误，不是申购费。

10.B

解析：开放式基金的基金份额持有人大会，应当由代表20%以上基金份额的持有人出席，方可召开。

A、C、D选项均错误，比例不准确。

11.D

解析：基金合同生效后，基金管理人未按规定履行信息披露义务，可能导致的法律责任包括基金管理人被监管机构处罚、基金份额持有人要求赔偿等，但不会导致基金被强制赎回。

D选项错误。

12.B

解析：开放式基金的基金资产托管人，主要职责包括对基金资产进行保管、对基金资产进行估值、对基金资产进行会计核算等。

B选项错误，基金资产的投资运作是基金管理人的职责。

13.C

解析：基金信息披露的“完整性”原则要求，披露的信息应当包含所有与基金相关的重大信息。

A、B、D选项均错误，信息不完整。

14.C

解析：开放式基金的基金管理人未按规定进行基金估值，可能导致的后果是基金管理人被监管机构处罚。

A、B、D选项均错误，不是这些后果。

15.D

解析：基金合同中约定的基金运作方式包括基金的投资目标、投资范围、投资策略等，但不包括投资收益分配方式。

D选项错误。

16.B

解析：开放式基金的巨额赎回是指，单日赎回基金份额达到基金总份额的10%。

A、C、D选项均错误，比例不准确。

17.C

解析：基金信息披露的“准确性”原则要求，披露的信息应当准确无误。

A、B、D选项均错误，信息不准确或不完整。

18.C

解析：开放式基金的基金管理人应当建立内部控制制度，其核心内容包括风险管理、信息披露、费用管理等。

C选项错误，资产配置不属于内部控制制度的核心内容。

19.C

解析：基金合同生效后，基金管理人未按规定进行基金估值，可能导致的后果是基金管理人被监管机构处罚。

A、B、D选项均错误，不是这些后果。

20.C

解析：开放式基金的基金管理人未按规定进行基金信息披露，可能导致的后果是基金管理人被监管机构处罚。

A、B、D选项均错误，不是这些后果。

二、多选题

21.ABCDE

解析：开放式基金的申购赎回渠道包括基金管理人直销柜台、基金管理人直销网银、基金管理人直销手机APP、基金代销机构柜台、基金代销机构网银。

22.ABCDE

解析：基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金净值公告、基金定期报告、基金临时报告、基金份额持有人大会决议。

23.ACDE

解析：开放式基金的基金管理人应当履行的职责包括基金份额的发售、基金份额的申购赎回、基金资产的估值、基金信息披露等。

B选项错误，基金资产的管理是基金托管人的职责。

24.ABCDE

解析：基金合同中约定的基金运作方式包括基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资收益分配方式、费用标准。

25.AC

解析：开放式基金的基金管理人未按规定进行基金估值，可能导致的后果是基金管理人被监管机构处罚、基金净值异常波动。

B、D、E选项均错误，不是这些后果。

三、判断题

26.√

解析：开放式基金的申购和赎回价格以基金当日最后一个交易日的基金资产净值为基准计算。

27.√

解析：基金合同是规范基金运作的重要法律文件，其组成部分包括基金运作方式、基金份额的发售、交易、申购、赎回等。

28.√

解析：开放式基金的基金管理人应当建立风险管理制度，其核心内容包括风险识别与评估、风险控制措施、风险责任追究等。

29.√

解析：基金信息披露的“及时性”原则要求，基金净值公告的披露时间通常是在每周结束后2日内。

30.√

解析：开放式基金的基金管理人应当建立内部控制制度，其核心内容包括风险管理、信息披露、费用管理等。

31.√

解析：基金募集期间，投资者认购基金份额时，通常需要缴纳的额外费用是申购费。

32.√

解析：开放式基金的基金份额持有人大会，应当由代表20%以上基金份额的持有人出席，方可召开。

33.√

解析：基金合同生效后，基金管理人未按规定履行信息披露义务，可能导致的法律责任包括基金管理人被监管机构处罚、基金份额持有人要求赔偿等。

34.×

解析：开放式基金的基金资产托管人，主要职责包括对基金资产进行保管、对基金资产进行估值、对基金资产进行会计核算等，不包括基金资产的投资运作。

35.√

解析：基金信息披露的“完整性”原则要求，披露的信息应当包含所有与基金相关的重大信息。

四、填空题

36.（基金总资产-基金总负债）

解析：开放式基金的基金份额净值计算公式为（基金总资产-基金总负债）÷基金总份额。

37.准确无误

解析：基金信息披露的“准确性”原则要求，披露的信息应当准确无误。

38.风险管理

解析：开放式基金的基金管理人应当建立风险管理制度，其核心内容包括风险识别与评估、风险控制措施、风险责任追究等。

39.申购费

解析：基金募集期间，投资者认购基金份额时，通常需要缴纳的额外费用是申购费。

40.20%

解析：开放式基金的基金份额持有人大会，应当由代表20%以上基金份额的持有人出席，方可召开。

41.基金管理人被监管机构处罚

解析：基金合同生效后，基金管理人未按规定进行基金估值，可能导致的后果是基金管理人被监管机构处罚。

42.每日收盘后2小时

解析：基金净值公告的披露时间通常是在每日收盘后2小时内。

43.基金管理人被监管机构处罚

解析：开放式基金的基金管理人未按规定进行基金信息披露，可能导致的后果是基金管理人被监管机构处罚。

44.基金的投资目标、基金的投资范围、基金的投资策略

解析：基金合同中约定的基金运作方式包括基金的投资目标、投资范围、投资策略。

45.基金管理人被监管机构处罚

解析：开放式基金的基金管理人未按规定进行基金估值，可能导致的后果是基金管理人被监管机构处罚。

五、简答题

46.简述开放式基金的申购和赎回流程。

答：

①申购流程：投资者选择申购渠道（如基金管理人直销柜台、网银、手机APP或基金代销机构柜台、网银），填写申购申请，提交相关资料，基金管理人审核通过后，投资者缴纳申购费用，基金份额登记机构确认份额，投资者获得基金份额。

②赎回流