金融知识普及月系列活动方案

金融知识普及月系列活动方案TOC\o"2-3"\h\z\u14071一、活动背景与意义 223772二、活动主题与目标 312111（一）活动主题 39536（二）活动目标 33717三、活动内容设计 430877（一）知识科普篇：基础金融知识“零距离” 429453（二）互动体验篇：金融场景“沉浸式”参与 56724（三）风险提示篇：防骗技能“实战化”教学 624316（四）特色活动篇：群体需求“精准化”对接 710223四、实施步骤与时间安排 730000（一）筹备阶段（活动前15-20天） 73278（二）执行阶段（活动月内，按周推进） 88383（三）收尾阶段（活动结束后5-7天） 102490五、核心工具表格与使用说明 10209（一）金融知识普及月活动策划总表 1025638（二）活动进度跟踪表 111102（三）活动预算明细表 126543（四）活动效果评估表 1215375六、注意事项与风险控制 139081（一）内容准确性把控 1324427（二）宣传合规性要求 1330776（三）活动现场安全管理 147766（四）人员与物资保障 145910（五）反馈收集与持续改进 1430075七、宣传推广策略 148852（一）线上推广：多平台联动触达 147138（二）线下推广：场景化渗透 1525053（三）媒体资源整合 167982八、效果评估与持续优化 162722（一）评估维度与量化指标 1610878（二）评估方式与工具 1732499（三）结果应用与持续优化 175474九、应急预案与风险防控 1818139（一）活动现场突发情况处置 18914（二）舆情风险防控 193003（三）疫情防控（若有需要） 1925413十、附件模板 1919397附件1：活动签到表 1918268附件2：参与者满意度问卷 2028162附件3：金融知识测试卷 2017338十一、方案说明 21一、活动背景与意义我国金融市场的快速发展，金融产品与服务日益丰富，但公众金融素养参差不齐，金融诈骗、非法集资、过度负债等问题仍时有发生，部分群众尤其是老年人、青少年、小微企业主等群体对金融知识的知晓不足，风险防范意识薄弱。为贯彻落实国家关于加强金融消费者权益保护的工作要求，切实提升社会公众的金融素养，构建和谐稳定的金融环境，特组织开展“普及金融知识，守护财产安全”金融知识普及月系列活动。本次活动旨在通过多元化、场景化的普及形式，向不同群体传递基础金融知识、风险防范技能和理性消费观念，帮助公众“学金融、懂金融、用金融”，增强自我保护能力，同时推动金融机构履行社会责任，搭建与公众沟通的桥梁，树立行业良好形象。二、活动主题与目标（一）活动主题普及金融知识，守护财产安全——金融知识普及月系列活动（二）活动目标知识普及：覆盖不少于5000人次，重点普及基础金融概念（如利率、征信、理财）、常见金融产品（如银行卡、贷款、基金）及金融服务（如手机银行、移动支付）的使用要点。风险防范：针对金融诈骗、非法集资、非法代理维权等风险案例开展解析，提升公众对“高收益、高风险”的辨别能力，帮助群众守住“钱袋子”。能力提升：引导青少年树立正确消费观，帮助老年人跨越“数字鸿沟”，协助小微企业主掌握融资政策和财务管理工具，满足不同群体的个性化金融需求。氛围营造：通过多渠道宣传，形成“人人学金融、懂金融、用金融”的社会氛围，增强公众对金融行业的信任度。三、活动内容设计本次活动围绕“知识科普+互动体验+风险提示+特色定制”四大模块展开，结合线上线下渠道，设计不同形式、不同主题的子活动，保证覆盖广泛、参与度高。（一）知识科普篇：基础金融知识“零距离”1.“金融知识大讲堂”系列讲座形式：线下讲座+线上直播同步开展，设置主会场与社区分会场。内容：《基础金融知识入门》：讲解利率、复利、征信等核心概念，普及银行卡安全使用、密码保护、转账限额等实用技能；《家庭理财规划》：针对不同家庭生命周期（如单身家庭、有孩家庭、退休家庭），介绍储蓄、基金、保险等产品的配置逻辑；《金融科技应用》：演示手机银行、智能柜台等数字化服务操作，指导老年人使用语音转账、一键缴费等功能。参与对象：社区居民、企业职工、老年群体等。2.“金融知识加油站”图文/短视频普及形式：在金融机构网点、社区宣传栏、合作商户线下张贴海报；通过官方短视频平台（如抖音、视频号）发布系列短视频。内容：图文：《一张图看懂征信报告》《理财“三不”原则（不贪高收益、不轻信保本、不盲目跟风）》；短视频：《警惕“杀猪盘”套路》《非法集资的常见“话术”拆解》（采用动画、情景剧形式，增强趣味性）。参与对象：广泛社会公众，重点触达年轻群体。3.“金融知识挑战赛”线上答题形式：开发小程序或H5答题页面，设置“闯关模式”和“PK模式”。内容：题目涵盖基础金融知识、法律法规（如《消费者权益保护法》《防范和处置非法集资条例》）、风险案例等，闯关通关可获得电子证书或小额话费奖励。参与对象：全体社会公众，鼓励亲子家庭、同事组队参与。（二）互动体验篇：金融场景“沉浸式”参与1.“金融风险模拟法庭”情景剧形式：联合司法机构、高校法律系，编排“养老骗局投资纠纷”“校园贷维权”等情景剧，邀请群众扮演“法官”“原告”“被告”，还原真实金融纠纷场景。内容：剧本基于真实案例改编，穿插法律知识讲解，让观众在互动中知晓金融纠纷的法律维权途径。参与对象：高校学生、社区居民。2.“金融咨询日”现场服务形式：在商圈、社区广场设立咨询服务台，组织金融机构专业人员提供一对一咨询。内容：个人业务：解答银行卡挂失、征信异议查询、理财赎回等问题；企业业务：介绍小微企业贷款贴息政策、跨境结算流程等；风险评估：免费提供“家庭财务健康诊断”，帮助群众梳理资产负债、优化收支结构。参与对象：有具体金融需求的市民、小微企业主。3.“小小金融家”体验营（青少年专属）形式：在金融机构网点设置“儿童银行”场景，通过角色扮演（客户、柜员、理财经理）模拟开卡、存款、转账等流程。内容：货币认知：讲解人民币防伪特征、外币常识；理财启蒙：通过“零花钱存钱罐”游戏，培养储蓄意识；诚信教育：通过“情景剧+小课堂”讲解“信用记录的重要性”。参与对象：6-15岁青少年及其家长。（三）风险提示篇：防骗技能“实战化”教学1.“金融诈骗案例展”巡回展览形式：制作图文展板、短视频展播区，在社区、高校、企业巡回展出。内容：典型案例：2023年全国十大金融诈骗案例（如“保健品诈骗”“虚拟货币投资诈骗”），解析骗子常用手段、受害者的心理弱点；防骗口诀：“三不一多（未知不、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实）”等实用技巧。参与对象：中老年群体、大学生等易受骗人群。2.“防骗手册”免费发放形式：设计图文并茂、语言通俗的手册，内容包括“金融诈骗类型大全”“维权联系方式”“常见金融术语解释”等。发放渠道：社区居委会、老年大学、高校校园、金融机构网点。特色：针对不同群体定制版本，如《老年人防骗指南》《大学生金融安全手册》《小微企业融资避坑指南》。（四）特色活动篇：群体需求“精准化”对接1.“银发课堂”老年人专场形式：采用“小班教学+手把手指导”，在社区活动室开展系列课程。内容：数字化技能：智能手机操作（支付、健康码、行程码）、ATM机安全使用；防骗重点：讲解“冒充公检法”“保健品投资”等针对老年人的骗局，强调“不转账、不透露验证码”。参与对象：60岁以上老年人，联合社区、老年大学组织报名。2.“金融助企小课堂”小微企业专场形式：线下沙龙+线上直播，邀请税务、金融监管部门专家授课。内容：政策解读：最新小微企业贷款贴息、创业担保贷款政策；财务管理：如何通过企业征信报告优化融资方案、防范“过桥贷”风险；答疑互动：针对企业提出的“应收账款融资”“跨境支付”等问题现场解答。参与对象：小微企业主、个体工商户，通过工商联、商会组织参与。四、实施步骤与时间安排本次活动为期1个月（具体日期可根据实际情况调整），分为筹备、执行、收尾三个阶段，各阶段任务明确、责任到人。（一）筹备阶段（活动前15-20天）1.成立活动工作小组组长：（金融机构分管领导），负责整体统筹协调；副组长：（零售业务部负责人）、（品牌宣传部负责人），负责活动内容策划与宣传推广；成员：合规风控部、运营管理部、各分支机构负责人，负责具体活动执行与风险把控。2.制定详细方案与资源整合完成《活动总方案》《子活动执行细则》，明确各活动的时间、地点、负责人、预算；整合内外部资源：联系社区、高校、企业、媒体等合作方，确定场地、人员、物资支持；准备宣传物料：设计海报、手册、短视频、答题小程序等，内容需经合规风控部审核。3.宣传预热（活动前7天）通过金融机构网点LED屏、官方公众号、合作社区公告栏发布活动预告；在本地生活类自媒体平台（如抖音本地号、公众号）发布“金融知识普及月”预告短视频，吸引关注；向合作单位（如社区居委会、高校团委）发送活动邀请函，组织报名。（二）执行阶段（活动月内，按周推进）第一周：启动宣传与线上发力核心任务：营造活动氛围，扩大线上覆盖面。具体安排：举办“金融知识普及月”启动仪式，邀请媒体、合作方代表参与，发布活动亮点；上线“金融知识挑战赛”答题小程序，通过朋友圈分享、社群推广引流；发布系列科普短视频（每日1条），重点推送“基础金融概念”“防骗口诀”等内容。第二周：社区与校园联动核心任务：深入基层，触达中老年与青少年群体。具体安排：周末在2-3个大型社区开展“金融咨询日”和“诈骗案例展”，同步举办“银发课堂”；联合2-3所高校开展“小小金融家”体验营和“金融风险模拟法庭”，组织学生参与答题竞赛；收集社区、高校参与者的反馈意见，及时调整后续活动内容。第三周：企业专场与线下深化核心任务：聚焦小微企业需求，推动金融知识进企业。具体安排：在产业园区举办“金融助企小课堂”，邀请税务专家讲解“银税互动”政策；在金融机构网点开展“金融知识大讲堂”，重点讲解“家庭理财规划”；针对线上答题排名前50名的参与者发放纪念品（如定制金融知识手册、充电宝）。第四周：总结表彰与收尾核心任务：展示活动成果，提升参与感。具体安排：举办“金融知识普及月”成果展示会，通过图片、视频回顾活动亮点；表彰优秀组织单位（如社区、高校）、优秀志愿者（如、），颁发证书和奖品；开展“金融知识进万家”主题活动，向居民发放剩余宣传物料，巩固普及效果。（三）收尾阶段（活动结束后5-7天）完成活动资料整理（含签到表、照片、视频、问卷调研结果）；召开工作小组总结会，分析活动成效与不足，形成《活动总结报告》；向合作方、监管部门反馈活动情况，提出改进建议。五、核心工具表格与使用说明为保障活动有序推进，特设计以下核心表格，明确活动策划、进度跟踪、预算控制及效果评估的关键信息，使用时需根据实际情况填写具体内容。（一）金融知识普及月活动策划总表活动名称活动时间活动地点负责人参与对象活动内容简述预期效果预算（元）启动仪式X月1日9:00金融机构总部会议室*媒体、合作方领导致辞、活动介绍、亮点发布营造活动氛围，吸引关注5000金融知识挑战赛X月1日-30日小程序*全体社会公众线上答题闯关，赢取话费奖励覆盖3000人次，知识普及3000“银发课堂”专场X月10日14:00社区活动室*60岁以上老人智能手机操作、防骗技巧讲解服务200人次，技能提升2000金融助企小课堂X月17日15:00产业园区会议室*小微企业主政策解读、财务优化、答疑互动参与50家企业，政策落地4000成果展示会X月30日10:00金融机构总部展厅*参与者、代表活动回顾、表彰优秀、经验分享总结成果，提升影响力6000使用说明：本表为活动总览，用于统筹各子活动的关键信息，保证时间、地点、负责人无冲突；“预算”需明细到物料、场地、人员等具体支出，由财务部门审核；“预期效果”需量化（如覆盖人数、满意度目标），便于后续评估。（二）活动进度跟踪表日期阶段任务负责人完成情况（□未启动□进行中□已完成）备注（问题与解决措施）X月1日-5日答题小程序开发与测试*□进行中需增加青少年答题题库X月10日社区“银发课堂”执行*□未启动社区场地需提前3天确认X月15日企业课程PPT定稿*□已完成已添加最新税收政策附件X月20日中场宣传物料（短视频）发布*□进行中本周需发布3条防骗主题视频使用说明：每周五下班前更新进度，由工作小组组长审核；“备注”栏需记录执行中的问题（如场地未落实、物料延迟）及解决措施，保证问题不过夜；对于未按时完成的任务，需明确新时间节点和责任人。（三）活动预算明细表项目明细数量单价（元）总价（元）备注宣传物料海报（60cm*80cm）200张5010000社区、网点张贴手册（A5，16页）500本105000分不同群体定制场地与设备社区活动室租赁5场8004000含投影、音响设备产业园区会议室租赁1场20002000含茶歇人员费用讲师费（外部专家）3人1500/场4500每场2小时志愿者补贴（大学生）20人100/天6000活动周参与3天奖品与证书答题奖励（话费充值）50份502500排名前50名优秀志愿者证书与纪念品10份2002000定制U盘+证书其他应急物资（饮用水、急救包）1批10001000各活动现场使用总计——————37000——使用说明：预算需遵循“合理、必要、节约”原则，优先保障重点活动（如社区、企业专场）；“单价”需参考市场价或历史数据，由采购部门确认；实际支出与预算偏差超过10%时，需提交书面说明并调整预算。（四）活动效果评估表评估维度评估方式评分标准（10分制）得分改进建议覆盖广度签到人数、线上参与量5000人次以上10分，每少1000扣1分8加强高校渠道推广知识掌握度问卷调研（10道知识题正确率）正确率90%以上10分，每低5%扣1分7增加案例解析视频参与满意度现场访谈、线上评分满意度95%以上10分，每低2%扣1分9优化课堂互动环节媒体与社会反响报道数量、正面评论量市级以上媒体报道5篇以上10分6联系本地日报深度报道使用说明：“评估方式”需多样化（如问卷、访谈、数据统计），保证结果客观；“改进建议”需结合评估结果提出，为后续活动优化提供依据；评估报告需在活动结束后10天内完成，提交领导小组审批。六、注意事项与风险控制（一）内容准确性把控所有金融知识、政策解读、案例分析需经合规风控部审核，保证信息权威、准确，避免误导公众；涉及具体产品（如理财、基金）的介绍，需标注“非投资建议”，提示“过往业绩不预示未来表现”。（二）宣传合规性要求宣传物料不得含有虚假、夸大内容，不得使用“最佳”“第一”等极限词；线上短视频、H5页面需符合《网络信息内容生态治理规定》，不得涉及敏感话题或商业推广。（三）活动现场安全管理大型活动（如启动仪式、社区讲座）需提前制定安全预案，配备安保人员、急救箱；疫情防控期间，需落实测温、扫码、佩戴口罩等措施，控制现场人数（不超过场地最大容量的70%）。（四）人员与物资保障志愿者需提前培训，熟悉金融知识、应急处理流程，避免现场解答失误；重要物资（如宣传手册、奖品）需提前3天清点，保证数量充足，避免现场短缺。（五）反馈收集与持续改进活动现场设置意见箱，线上平台开通反馈通道，及时收集参与者建议；对收集到的问题（如“课程内容太专业”“场地太远”），需在后续活动中针对性改进，提升群众参与体验。本方案可根据实际执行情况灵活调整，重点保证活动“贴近群众、形式新颖、内容实用”，切实发挥金融知识普及的实效，助力提升社会公众金融素养。七、宣传推广策略（一）线上推广：多平台联动触达官方阵地发声在金融机构公众号、微博开设“金融知识普及月”专栏，每周推送2篇科普文章（如《征信报告上的“查询记录”会影响贷款吗？》《如何识别理财产品的“风险等级”》）；在抖音、快手等短视频平台发布“防骗小剧场”“金融知识快问快答”系列内容，每条视频时长控制在1-2分钟，配字幕和背景音乐，适配中老年群体观看习惯。社群精准渗透联合社区网格员、高校辅导员、企业HR建立活动群，定期分享活动预告、防骗案例、答题；针对家长群体，通过亲子类社群推送“小小金融家”体验营招募信息，强调“培养孩子财商”的参与价值。KOL/KOC合作引流邀请本地正能量博主（如“生活小妙招”类账号）、退休教师、社区干部担任“金融知识宣传员”，拍摄体验活动vlog，增强信任感；发起“#我的金融避坑故事#”话题互动，鼓励网友分享亲身经历，优质内容可获得定制纪念品。（二）线下推广：场景化渗透网点阵地宣传在所有金融机构网点LED屏滚动播放活动主题标语（如“学金融知识，护财产安全”），摆放活动易拉宝、宣传手册，设立“金融知识咨询台”；柜员在办理业务时主动告知客户：“本月有免费金融讲座，您是否需要知晓？”引导客户关注活动。合作渠道联动社区合作：在社区公告栏张贴海报，联合居委会通过广播、公告通知活动信息；校园合作：通过高校团委、学生会组织“金融知识主题班会”，发放《大学生金融安全手册》；企业合作：在工业园区、写字楼电梯间投放活动海报，联合工会组织员工报名参加“金融助企小课堂”。移动宣传覆盖在公交车、地铁灯箱投放活动广告，重点覆盖中老年、上班族通勤路线；组织“金融知识宣传车”进社区、进商圈，播放音频讲解、发放小礼品（如印有“三不一多”口诀的环保袋）。（三）媒体资源整合主流媒体背书向本地电视台、报纸、广播电台提供活动新闻稿（如《金融知识普及月启动千余市民参与“防骗挑战”》），争取免费宣传时段或版面；邀请媒体记者跟踪报道“银发课堂”“模拟法庭”等特色活动，增强社会公信力。行业平台发声向地方金融监管局、银行业协会报送活动方案，争取将其纳入年度金融消费者权益保护重点工作宣传；在行业内部平台（如金融知识科普官网）发布活动成果，提升金融机构行业形象。八、效果评估与持续优化（一）评估维度与量化指标评估维度具体指标目标值活动覆盖广度1.线上总曝光量（社交媒体、短视频）2.线下直接参与人数（签到统计）3.合作方触达数量（社区/高校/企业）曝光量≥50万次≥5000人次≥30家知识传播效果1.线上答题正确率2.问卷调研知识掌握率（活动前后对比）3.防骗手册发放量及回收反馈率正确率≥75%提升率≥30%发放≥5000本参与者满意度1.现场满意度评分（1-5分）2.线上平台好评率3.复购/复荐意愿（针对企业客户）平均分≥4.5分≥90%≥70%社会影响力1.媒体报道数量（含转载）2.网络正面舆情量3.监管部门评价≥10篇≥500条“优秀”评级（二）评估方式与工具数据监测工具线上：通过短视频平台后台查看视频播放量、完播率；通过答题小程序后台统计参与人数、正确率、分享率；线下：使用“活动签到表”（模板详见附件1）统计各场次参与人数，结合现场拍照、录像验证活动效果。调研工具设计参与者满意度问卷（模板详见附件2）：采用“选择题+开放题”结合，内容包括“活动内容实用性”“讲师水平”“场地安排”等维度；金融知识测试卷（模板详见附件3）：活动前后各发放1次，题型包括单选、多选、判断，对比知识掌握提升情况。第三方评估委托第三方机构开展“神秘顾客”调研：以普通群众身份参与2-3场活动，评估现场服务、内容讲解、流程规范性；收集合作方反馈：通过问卷访谈社区负责人、高校老师、企业HR，知晓活动对群体需求的满足程度。（三）结果应用与持续优化形成活动总结报告整合评估数据，撰写《金融知识普及月活动总结报告》，包括“活动成效”“问题分析”“改进建议”三部分，提交领导小组审批；提炼优秀经验（如“情景剧模式受青少年欢迎”“短视频传播效率高”），形成标准化操作手册，用于后续活动。建立金融知识普及长效机制将“金融知识大讲堂”“银发课堂”等优质活动固化为季度/年度常规项目；开发“金融知识科普资源库”，整合活动中的优质视频、课件、案例，供内部员工和合作方随时调用。针对薄弱环节迭代升级若某类群体参与率低（如农村地区），次年度可增加“金融知识下乡”专项活动；若某类知识点掌握率低（如征信），可制作专题动画、图文强化普及。九、应急预案与风险防控（一）活动现场突发情况处置突发情况应急措施责任人极端天气（暴雨、高温）1.提前1天查看天气预报，必要时将室外活动转移至备用场地（如社区室内活动室）；2.向参与者发送变更通知，提供交通指引；3.准备防暑降温/防雨物资（如遮阳棚、矿泉水）。（现场总指挥）设备故障（投影、音响）1.活动前1小时调试设备，准备备用设备（如便携式投影仪、移动音响）；2.立即联系技术人员到场维修，期间通过互动问答、发放手册过渡；3.若无法修复，启动备用方案（如改为纯讲座形式）。（技术支持）参与者突发疾病1.现场配备急救箱（含常用药品、体温计），安排具备急救知识的人员值守；2.立即联系120，安排专人陪同就医，保留联系方式；3.疏散围观人员，避免恐慌。（后勤保障）（二）舆情风险防控预防措施所有宣传内容、讲师发言稿需经合规审核，避免使用