资格《中级银行业法律法规与综合能力》预测试题11(答案解析)

资格《中级银行业法律法规与综合能力》预测试题11(答案解析)

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.某银行在办理业务时，客户要求将账户中的资金汇往境外，该银行应如何处理？()A.直接办理汇款业务B.必须取得国家外汇管理局的许可C.可以不经过许可，但需向外汇管理局报告D.不予办理2.下列哪项不属于银行业金融机构的内部控制制度？()A.风险管理制度B.内部审计制度C.劳动合同制度D.激励约束制度3.银行业金融机构发生重大事项，应如何报告？()A.直接向银保监会报告B.向所在地银保监局报告C.向银保监会和所在地银保监局同时报告D.向中国人民银行报告4.关于银行业消费者权益保护，下列哪项说法是正确的？()A.银行业消费者权益保护只针对个人客户B.银行业消费者权益保护不涉及服务质量问题C.银行业消费者权益保护是指银行业金融机构对消费者的权益保障D.银行业消费者权益保护不涉及消费者投诉处理5.银行业金融机构应当如何保护客户个人信息？()A.可以不采取任何保护措施B.应当采取技术和管理措施，确保客户信息安全C.仅需告知客户其个人信息将被收集和利用D.可以将客户个人信息提供给第三方6.银行业金融机构在办理贷款业务时，以下哪项行为是不合法的？()A.对借款人进行信用审查B.要求借款人提供虚假材料C.依法放贷D.建立健全贷款审批流程7.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，以下哪种处罚措施是正确的？()A.只给予警告B.只给予罚款C.可以给予警告、罚款，直至吊销其任职资格D.不得给予任何处罚8.银行业金融机构应当如何进行反洗钱工作？()A.可以不进行反洗钱工作B.应当建立健全反洗钱内部控制制度C.仅需对大额交易进行监测D.可以将反洗钱工作委托给第三方9.关于银行业金融机构的清算，以下哪项说法是正确的？()A.银行业金融机构可以自行决定是否清算B.银行业金融机构的清算由其股东决定C.银行业金融机构的清算由银保监会决定D.银行业金融机构的清算由中国人民银行决定二、多选题(共5题)10.银行业消费者权益保护涉及以下哪些方面？()A.信息披露B.交易安全C.争议解决D.产品和服务质量E.金融服务价格11.银行业金融机构在办理跨境汇款业务时，需要遵循哪些原则？()A.符合国家外汇管理规定B.保障资金安全C.优化客户体验D.遵守反洗钱法规E.保护客户隐私12.银行业金融机构内部控制制度应当包括哪些内容？()A.风险管理制度B.内部审计制度C.激励约束制度D.人力资源管理制度E.业务连续性管理制度13.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()A.建立客户投诉处理机制B.及时响应客户投诉C.保护投诉人的合法权益D.实施公正的调查处理E.及时向客户反馈处理结果14.银行业金融机构反洗钱工作的主要措施有哪些？()A.客户身份识别B.客户交易监测C.内部控制体系建设D.反洗钱培训与宣传E.与监管机构合作三、填空题(共5题)15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行负有忠实和勤勉义务，不得利用职务之便为自己或者他人谋取不正当利益，不得损害银行的利益。此规定体现了银行业监管中的______原则。16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在办理业务时，必须遵循的原则包括：守法合规、______、风险可控、服务为本、效益优先。17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在开展业务时，应当对客户进行______，以防止洗钱活动的发生。18.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构在处理客户投诉时，应当在______日内予以答复，对复杂问题可以适当延长，但最长不得超过______日。19.银行业金融机构的内部控制制度应当涵盖风险管理的各个环节，包括风险评估、风险控制、风险监督和______。四、判断题(共5题)20.银行业金融机构在办理业务时，可以不遵守国家外汇管理规定，只要不违反中国银行业监督管理委员会的相关规定即可。()A.正确B.错误21.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构在处理客户投诉时，应当对客户进行处罚，以维护自身权益。()A.正确B.错误22.银行业金融机构在反洗钱工作中，如果发现可疑交易，可以不向中国人民银行反洗钱监测分析中心报告。()A.正确B.错误23.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，可以不参加银行组织的培训和学习。()A.正确B.错误24.银行业金融机构的内部控制制度应当涵盖所有业务领域，包括传统业务和新兴业务。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)25.简述银行业金融机构在反洗钱工作中应当履行的义务。26.银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？27.银行业金融机构的内部控制制度主要包括哪些内容？28.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银保监会对银行业金融机构的监管方式有哪些？29.银行业消费者权益保护法中，对于银行业金融机构违反消费者权益保护规定的行为，应当采取哪些措施？

资格《中级银行业法律法规与综合能力》预测试题11(答案解析)一、单选题(共10题)1.【答案】B【解析】根据外汇管理相关规定，银行在办理跨境汇款业务时，必须取得国家外汇管理局的许可。2.【答案】C【解析】劳动合同制度属于劳动人事管理范畴，不属于银行业金融机构的内部控制制度。3.【答案】C【解析】银行业金融机构发生重大事项，应向银保监会和所在地银保监局同时报告。4.【答案】C【解析】银行业消费者权益保护是指银行业金融机构对消费者的权益保障，包括服务质量、投诉处理等方面。5.【答案】B【解析】银行业金融机构应当采取技术和管理措施，确保客户信息安全，防止客户个人信息泄露。6.【答案】B【解析】银行业金融机构在办理贷款业务时，不得要求借款人提供虚假材料，这是违法行为。7.【答案】C【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，可以给予警告、罚款，直至吊销其任职资格。8.【答案】B【解析】银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，确保反洗钱工作的有效实施。9.【答案】C【解析】银行业金融机构的清算由银保监会决定。二、多选题(共5题)10.【答案】ABCDE【解析】银行业消费者权益保护包括信息披露、交易安全、争议解决、产品和服务质量以及金融服务价格等方面。11.【答案】ABDE【解析】银行业金融机构在办理跨境汇款业务时，需要遵循符合国家外汇管理规定、保障资金安全、遵守反洗钱法规和保护客户隐私的原则。12.【答案】ABCDE【解析】银行业金融机构内部控制制度应当包括风险管理制度、内部审计制度、激励约束制度、人力资源管理制度和业务连续性管理制度等内容。13.【答案】ABCDE【解析】银行业金融机构应当建立客户投诉处理机制，及时响应客户投诉，保护投诉人的合法权益，实施公正的调查处理，并及时向客户反馈处理结果。14.【答案】ABCDE【解析】银行业金融机构反洗钱工作的主要措施包括客户身份识别、客户交易监测、内部控制体系建设、反洗钱培训与宣传以及与监管机构合作。三、填空题(共5题)15.【答案】勤勉尽职【解析】勤勉尽职原则要求银行业金融机构的董事、高级管理人员在执行职务时，应尽到应有的谨慎、勤奋和关注，以维护银行的利益。16.【答案】审慎经营【解析】审慎经营是商业银行在办理业务时必须遵循的原则之一，要求商业银行在经营活动中应审慎决策，确保业务的安全性和稳健性。17.【答案】客户身份识别【解析】客户身份识别是金融机构在业务活动中必须执行的措施，旨在确认客户身份，防止非法资金流动和洗钱行为。18.【答案】3060【解析】根据《银行业消费者权益保护法》，银行业金融机构应在30日内答复客户投诉，对复杂问题可以适当延长至60日，但最长不得超过60日。19.【答案】风险承担【解析】风险承担是内部控制制度中的重要组成部分，指在评估和控制风险的基础上，合理承担风险并采取相应的风险应对措施。四、判断题(共5题)20.【答案】错误【解析】银行业金融机构在办理业务时，必须遵守国家外汇管理规定，这是法律法规的基本要求。21.【答案】错误【解析】银行业消费者权益保护法规定，银行业金融机构在处理客户投诉时，应当公正、公平，不得对客户进行处罚。22.【答案】错误【解析】银行业金融机构在反洗钱工作中，发现可疑交易应当及时向中国人民银行反洗钱监测分析中心报告。23.【答案】错误【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员有责任参加银行组织的培训和学习，以提升自身能力和业务水平。24.【答案】正确【解析】银行业金融机构的内部控制制度应当全面覆盖所有业务领域，包括传统业务和新兴业务，以确保内部控制的有效性和全面性。五、简答题(共5题)25.【答案】银行业金融机构在反洗钱工作中应当履行的义务包括：建立健全反洗钱内部控制制度；对客户进行身份识别和尽职调查；对可疑交易进行监测和报告；进行反洗钱培训和宣传；配合反洗钱监管机构的工作。【解析】银行业金融机构作为反洗钱的第一道防线，有义务采取一系列措施来防止洗钱活动，保护金融体系的稳定。26.【答案】银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循公平公正、诚实守信、及时高效、保密性等原则。【解析】遵循这些原则有助于维护客户的合法权益，提高客户满意度，同时也是银行业金融机构应尽的社会责任。27.【答案】银行业金融机构的内部控制制度主要包括风险管理制度、内部审计制度、激励约束制度、人力资源管理制度、业务连续性管理制度等。【解析】这些内部控制制度是银行业金融机构稳健经营的基础，有助于防范和化解风险，确保业务的安全和高效。28.【答