2024年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编(四)及

2024年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编(四)及

姓名：__________考号：__________一、单选题(共10题)1.下列哪项不属于基金投资的基本原则？()A.分散投资B.风险控制C.利润最大化D.长期投资2.基金管理公司的主要职责是什么？()A.管理基金资产B.从事证券交易C.提供投资咨询D.以上都是3.开放式基金的申购和赎回价格通常以什么为基准？()A.基金单位资产净值B.市场交易价格C.基金面值D.以上都不对4.下列哪种基金不进行分红？()A.货币市场基金B.混合型基金C.债券基金D.指数基金5.基金托管人的职责不包括以下哪项？()A.确保基金资产的安全B.执行基金管理人的投资指令C.监督基金管理人的行为D.对基金进行风险评估6.下列哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？()A.股票型基金B.混合型基金C.债券型基金D.指数型基金7.基金合同中规定的基金运作方式不包括以下哪项？()A.开放式运作B.封闭式运作C.股票型运作D.债券型运作8.基金管理人违反基金合同约定的行为，基金份额持有人可以要求什么？()A.偿还投资本金B.补偿损失C.股东大会决议D.基金合同解除9.基金管理人的内部控制制度不包括以下哪项？()A.风险控制制度B.投资决策制度C.信息技术管理制度D.以上都是二、多选题(共5题)10.基金管理人应当建立健全哪些内部控制制度？()A.风险控制制度B.投资决策制度C.信息披露制度D.风险评估制度E.人员管理制度11.以下哪些属于基金的投资交易行为？()A.申购基金份额B.赎回基金份额C.基金资产交易D.基金分红E.基金资产估值12.基金托管人的职责主要包括哪些？()A.确保基金资产的安全B.执行基金管理人的投资指令C.监督基金管理人的行为D.对基金进行风险评估E.提供投资咨询13.开放式基金的价格波动可能受到哪些因素的影响？()A.市场供求关系B.基金资产配置C.基金管理费用D.基金业绩表现E.基金规模14.以下哪些是基金销售渠道？()A.证券公司B.银行C.互联网平台D.基金公司直销E.保险代理三、填空题(共5题)15.基金的单位资产净值（NAV）是指每份基金份额代表的价值，其计算公式为：基金单位资产净值=基金资产净值/16.开放式基金的投资人可以通过17.基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其职责包括18.基金托管人是基金资产的名义持有人和保管人，其职责包括19.基金合同是基金设立的基本法律文件，它明确了四、判断题(共5题)20.基金管理人在基金投资中，可以不受基金合同约定的投资策略限制。()A.正确B.错误21.基金托管人可以自行决定是否执行基金管理人的投资指令。()A.正确B.错误22.开放式基金的申购和赎回价格总是等于基金的单位资产净值。()A.正确B.错误23.基金管理公司的所有高级管理人员都必须具备基金从业资格证书。()A.正确B.错误24.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规时，可以不报告监管机构。()A.正确B.错误五、简单题(共5题)25.请简述基金管理人的职责。26.解释什么是基金的流动性风险。27.什么是基金的投资组合管理？28.简述基金合同的主要内容。29.什么是基金的托管银行，其职责是什么？

2024年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编(四)及一、单选题(共10题)1.【答案】C【解析】基金投资的基本原则包括分散投资、风险控制和长期投资，而利润最大化不是基本原则。2.【答案】A【解析】基金管理公司的核心职责是管理基金资产，确保基金资产的保值增值。3.【答案】A【解析】开放式基金的申购和赎回价格通常以基金单位资产净值（NAV）为基准。4.【答案】D【解析】指数基金通常不进行分红，而是将收益全部再投资于基金。5.【答案】D【解析】基金托管人的职责包括确保基金资产的安全、执行基金管理人的投资指令和监督基金管理人的行为，但不包括对基金进行风险评估。6.【答案】C【解析】债券型基金通常风险较低，适合风险承受能力较低的投资者。7.【答案】C【解析】基金合同中规定的基金运作方式包括开放式运作和封闭式运作，不包括股票型运作和债券型运作。8.【答案】B【解析】基金管理人违反基金合同约定的行为，基金份额持有人可以要求补偿损失。9.【答案】D【解析】基金管理人的内部控制制度包括风险控制制度、投资决策制度和信息技术管理制度等，不包括以上都是。二、多选题(共5题)10.【答案】ABCDE【解析】基金管理人应当建立健全风险控制制度、投资决策制度、信息披露制度、风险评估制度和人员管理制度等内部控制制度。11.【答案】ABC【解析】基金的投资交易行为包括申购基金份额、赎回基金份额和基金资产交易，而基金分红和基金资产估值不属于交易行为。12.【答案】ABC【解析】基金托管人的主要职责包括确保基金资产的安全、执行基金管理人的投资指令和监督基金管理人的行为，风险评估和投资咨询不属于其主要职责。13.【答案】ABDE【解析】开放式基金的价格波动可能受到市场供求关系、基金资产配置、基金业绩表现和基金规模等因素的影响，而基金管理费用对价格波动影响较小。14.【答案】ABCDE【解析】基金销售渠道包括证券公司、银行、互联网平台、基金公司直销和保险代理等，这些渠道都为投资者提供了购买基金产品的途径。三、填空题(共5题)15.【答案】基金总份额【解析】基金的单位资产净值（NAV）是通过将基金资产净值除以基金总份额来计算的，反映了每份基金份额的实际价值。16.【答案】申购和赎回【解析】开放式基金的投资人可以根据自己的需求，通过申购购买基金份额，在需要时通过赎回卖出基金份额，实现资金的灵活进出。17.【答案】募集基金、管理基金资产、进行投资运作、信息披露等【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，负责基金的募集、资产的管理、投资运作、信息披露等一系列工作。18.【答案】保管基金资产、执行基金管理人的投资指令、监督管理人行为、进行信息披露等【解析】基金托管人负责保管基金资产，执行基金管理人的投资指令，监督管理人的行为，并确保基金资产的安全和合规运作。19.【答案】基金的目的、性质、运作方式、基金份额持有人权利义务、基金管理人和托管人的权利义务等内容【解析】基金合同是基金设立的基本法律文件，详细规定了基金的目的、性质、运作方式、基金份额持有人的权利和义务，以及基金管理人和托管人的权利和义务等。四、判断题(共5题)20.【答案】错误【解析】基金管理人必须遵守基金合同中约定的投资策略和限制，以确保基金的投资运作符合基金合同的约定。21.【答案】错误【解析】基金托管人必须严格按照基金管理人的投资指令执行相关操作，并对基金管理人的投资指令进行监督，确保其合法合规。22.【答案】错误【解析】开放式基金的申购和赎回价格通常以基金的单位资产净值（NAV）为基准，但实际价格可能会因市场供求等因素而有所不同。23.【答案】正确【解析】根据相关法规，基金管理公司的所有高级管理人员必须具备基金从业资格证书，以保障基金行业的专业性和规范性。24.【答案】错误【解析】基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规时，应当立即报告监管机构，并采取措施防止违规行为的发生。五、简答题(共5题)25.【答案】基金管理人的职责包括：

1.基金的募集与销售；

2.基金资产的管理与运作；

3.基金的风险控制；

4.基金的信息披露。【解析】基金管理人作为基金产品的募集者和管理者，负责基金的募集、资产的管理、风险控制和信息披露等工作。26.【答案】基金的流动性风险是指基金在需要卖出时，可能因为市场流动性不足而导致难以以合理的价格及时卖出，从而造成损失的风险。【解析】流动性风险是基金投资中常见的一种风险，尤其在市场流动性紧张时，基金可能会面临难以及时变现的问题。27.【答案】基金的投资组合管理是指基金管理人根据基金的投资目标和策略，选择合适的资产配置和投资工具，构建和管理基金的投资组合。【解析】投资组合管理是基金管理人的核心职责之一，目的是通过有效的资产配置和风险管理，实现基金资产的保值增值。28.【答案】基金合同的主要内容包括：

1.基金的基本情况，如名称、类型、募集规模等；

2.基金的投资目标、投资策略和投资限制；

3.基金份额的发行、申购、赎回等事宜；

4.基金管理人和基金托管人的权利义务；

5.基金的信息披露要求。【解析】基金合同是基金设立的基本法律文