2025年金融市场学专升本考试模拟题（附参考答案）

2025年金融市场学专升本考试模拟题（附参考答案）一、单选题（共30题，每题1分，共30分）1.对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有（）。Ⅰ.现在定约成交Ⅱ.将来交割Ⅲ.非标准化Ⅳ.在场外市场进行A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B答案解析：期货交易与远期交易有许多类似之处，都是现在定约成交，将来交割。期货交易是标准化的，多数在场内市场进行；远期交易是非标准化的，在场外市场进行。所以Ⅰ、Ⅱ是两者的类似之处，Ⅲ、Ⅳ不是，答案选B。2.按收益保障性分类，可将结构化金融衍生产品分为（）。Ⅰ.保本型Ⅱ.非收益保证型Ⅲ.保证最高收益型Ⅳ.保证最低收益型A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B3.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。A、储蓄B、股票C、信贷D、信托正确答案：D答案解析：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。这是因为信托方式能够较好地保障保证金的独立性、安全性和特定用途，符合相关业务规范和风险控制要求。4.证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与（）、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。A、资信评级机构B、发行人C、证券投资者D、上市公司正确答案：B答案解析：证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。这里强调的是与发行人以及上市公司一起承担责任，因为证券服务机构的文件主要是针对发行人的证券发行等相关活动，对投资者等造成损失时，发行人和上市公司往往也存在一定关联责任，所以规定其与发行人、上市公司连带赔偿，而资信评级机构是证券服务机构的一种，证券投资者与本题规定的连带赔偿关系不直接对应。5.证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于（）。A、交收B、清算C、成交D、结算正确答案：A答案解析：交收是证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程。清算一般指对交易数据等进行计算、轧差等处理，并不涉及实际的证券和资金转移。成交是买卖双方达成交易的行为。结算包括清算和交收两个过程。所以题干描述的是交收过程，答案选A。6.金融互换交易的主要用途是改变交易者（）的风险结构，从而规避相应的风险。A、筹资B、生产经营C、资产或负债D、投资正确答案：C答案解析：金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险。通过金融互换，交易者可以将自己面临的利率风险、汇率风险等进行重新配置，达到优化资产或负债组合、降低风险的目的。7.我国证券公司的设立实行（）。A、备案制B、注册制C、审批制D、报备制正确答案：C答案解析：设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准，实行审批制。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务。8.在大多数国家，社保基金中的全国性基金以（）的形式征收。A、社会保障税B、个人所得税C、企业所得税D、增值税正确答案：A答案解析：全国性基金是社保基金的一种，在大多数国家，社保基金中的全国性基金以社会保障税的形式征收。社会保障税是一种为筹集社会保障资金而征收的特定目的税，它以工资、薪金等收入为课税对象，由雇主和雇员分别缴纳，税款专款专用，用于社会保障支出。企业所得税是对企业的生产经营所得和其他所得征收的一种税；增值税是以商品（含应税劳务）在流转过程中产生的增值额作为计税依据而征收的一种流转税；个人所得税是国家对本国公民、居住在本国境内的个人的所得和境外个人来源于本国的所得征收的一种所得税。这几种税都与社保基金中的全国性基金征收形式无关。9.关于股票的交易，下列表述错误的是（）。A、股票交易可以在证券交易所中进行，也可以在场外交易市场中进行B、股票交易必须在证券交易所中进行C、股票交易就是以股票为对象进行的流通转让活动D、股票在上市交易后，可以暂停上市交易正确答案：B答案解析：股票交易可以在证券交易所中进行，也可以在场外交易市场进行，A选项正确，B选项错误。股票交易就是以股票为对象进行的流通转让活动，C选项正确。股票在上市交易后，若出现相关情形，可以暂停上市交易，D选项正确。10.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。A、不确定性或高风险性B、跨期性C、联动性D、杠杆性正确答案：D答案解析：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这体现的是杠杆性。杠杆性是指金融衍生工具交易中，投资者只需投入少量资金，就可以控制较大规模的合约或交易，以小博大，获取更高的收益，但同时也伴随着高风险。跨期性强调交易是在未来某个时间进行；联动性指其价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；不确定性或高风险性是说金融衍生工具的未来结果具有不确定性。11.未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为（）。A、风险期望B、风险预算C、风险头寸D、风险暴露正确答案：D答案解析：风险暴露是指未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸。风险期望侧重于对风险的预期；风险头寸是指在金融活动中可能面临风险的资产或负债的数量；风险预算是对风险承受能力和风险偏好的量化及规划，均不符合题意。12.在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》的规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的（）以及其他资产管理机构。Ⅰ.中国境外基金管理机构Ⅱ.保险公司Ⅲ.证券公司Ⅳ.上市公司A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B13.按交易对象是否新发行，金融市场可以分为（）。Ⅰ.一级市场Ⅱ.二级市场Ⅲ.原生市场Ⅳ.衍生市场A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B答案解析：金融市场按交易对象是否新发行，可分为一级市场和二级市场。一级市场是新金融资产的发行市场，二级市场是已发行金融资产的流通市场。原生市场和衍生市场是按交易对象是否依赖其他金融工具划分的。14.当投资人买入看涨期权后，如果判断失误，则损失（）。A、期权费B、无限C、期权标的资产D、标的资产协定价格与市场价格的差价正确答案：A答案解析：当投资人买入看涨期权后，如果判断失误，其最大损失就是期权费。因为期权买方支付期权费获得权利，当市场情况不利时，最多损失已支付的期权费，不会有超过期权费的更多损失。15.投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。A、资金账户B、证券账户C、结算账户D、银行账户正确答案：B答案解析：投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。银行账户主要用于资金的存取等银行业务；结算账户用于资金清算等相关结算业务；资金账户主要用于存放投资者用于证券交易的资金等，均不能直接记录持有证券余额及其变动情况。16.境内上市的股份有限公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（）。A、法人股B、国家股C、外资股D、社会公众股正确答案：C答案解析：外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份。法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，以其依法可支配的资产，向股份有限公司非上市流通股权部分投资所形成的股份。国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。17.证券市场监管的经济手段是指通过运用（）等经济手段，对证券市场进行干预。Ⅰ.罚款Ⅱ.利率政策Ⅲ.税收政策Ⅳ.公开市场业务A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C答案解析：经济手段是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。罚款属于行政手段。所以Ⅱ.利率政策、Ⅲ.税收政策、Ⅳ.公开市场业务符合题意，答案选C。18.债券按照其券面形态可分为（）。Ⅰ.凭证式债券Ⅱ.附息债券Ⅲ.记账式债券Ⅳ.实物债券A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：B答案解析：债券按照券面形态可分为凭证式债券、记账式债券、实物债券。附息债券是按照付息方式分类的，所以Ⅱ不符合题意，答案选Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ对应的[B、]19.在（）策略下，所有投资者接受的产品和服务是完全一致的。A、客户集中营销B、无差异市场营销C、集中性市场营销D、差异性市场营销正确答案：B答案解析：无差异市场营销策略是指企业将产品的整个市场视为一个目标市场，用单一的营销策略开拓市场，即用一种产品和一套营销方案吸引尽可能多的购买者。在这种策略下，所有投资者接受的产品和服务是完全一致的。差异性市场营销是针对不同细分市场推出不同产品和服务；客户集中营销是聚焦特定客户群体；集中性市场营销是针对某一特定细分市场开展营销，均不符合所有投资者接受产品和服务完全一致的描述。20.下列关于公募基金的说法中，错误的是（）。A、运作必须严格遵守相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管B、最小金额要求较低，且投资者众多C、募集的对象通常是不固定的D、一般投资于衍生金融工具等高风险产品正确答案：D答案解析：公募基金运作必须严格遵守相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管，A选项正确；公募基金最小金额要求较低，且投资者众多，B选项正确；公募基金募集的对象通常是不固定的，C选项正确；公募基金一般注重分散投资，主要投资于股票、债券等中低风险资产，较少投资于衍生金融工具等高风险产品，D选项错误。21.系统风险又称为（）。Ⅰ.可分散风险Ⅱ.不可分散风险Ⅲ.不可回避风险Ⅳ.可回避风险A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A答案解析：系统风险又称为不可分散风险和不可回避风险。可分散风险是指可以通过多样化投资等方式分散的风险，与系统风险相反，所以Ⅰ错误。系统风险是不能通过分散投资加以消除的风险，具有不可分散性和不可回避性，Ⅱ、Ⅲ正确，Ⅳ错误。22.无记名股票与记名股票的差别主要表现在（）。A、股票名称不同B、股票的记载方式不同C、股票编号不同D、股东权利不同正确答案：B答案解析：无记名股票与记名股票的差别主要表现在股票的记载方式不同。记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票；无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。它们在股东权利等方面是相同的，只是记载方式有差异。股票名称和编号不是二者的主要差别体现。23.影响上市公司未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括（）。Ⅰ.经济形势的变化Ⅱ.宏观经济政策的调整Ⅲ.清算方式的变化Ⅳ.公司产品供求关系的变化A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A答案解析：影响上市公司未来收益、引起股票内在价值变化的因素有很多，经济形势的变化会对公司所处的市场环境产生影响，进而影响公司收益；宏观经济政策的调整也会改变公司的经营环境和发展机遇，影响公司未来收益；公司产品供求关系的变化直接关系到公司的销售和盈利情况，影响股票内在价值。而清算方式的变化通常是在公司出现特殊情况（如破产等）时才会涉及，正常情况下不是影响上市公司未来收益和股票内在价值变化的常规因素。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确，答案选A。24.设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。Ⅰ.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本Ⅱ.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数Ⅳ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D答案解析：设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（二）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（三）主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币；（四）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（五）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；（六）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（七）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。所以Ⅰ错误，注册资本应不低于1亿元人民币；Ⅱ错误，主要股东最近3年没有违法记录。Ⅲ、Ⅳ正确，故答案选D。设立基金管理公司条件的具体内容依据相关法律法规确定，不同条件是为了保障基金管理公司规范运作，保护投资者利益。注册资本要求是保证公司运营和承担责任的基础，股东资格要求是确保公司治理结构合理、稳健经营，人员资格要求是保障业务专业开展，内部制度要求是防范经营风险。25.按照会计标准，可将金融风险分为（）。Ⅰ.系统风险Ⅱ.会计风险Ⅲ.非系统风险Ⅳ.经济风险A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B答案解析：会计标准下的金融风险分类主要有会计风险和经济风险。系统风险和非系统风险是按照风险影响范围和能否分散等进行的分类，并非按照会计标准分类。所以按照会计标准可分为会计风险和经济风险，答案选B。26.普通股票股东行使资产收益权有一定的限制，除了法律方面的限制，还有其他方面的限制包括（）。Ⅰ.公司对现金的需要Ⅱ.股东所处的地位Ⅲ.公司的经营环境Ⅳ.公司进入资本市场获得资金的能力A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ正确答案：A27.下列关于储蓄国债（电子式）的发行方式的说法中，正确的是（）。A、可采用包销或代销方式B、只能采用包销方式C、只能采用代销方式D、可采用公开招标方式正确答案：A28.下列关于证券投资基金的说法