2025年国家开放大学《风险管理》期末考试复习试题及答案解析

2025年国家开放大学《风险管理》期末考试复习试题及答案解析所属院校：________姓名：________考场号：________考生号：________一、选择题1.风险管理的基本流程不包括（）A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险监控答案：C解析：风险管理的基本流程包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控四个主要环节。风险控制属于风险应对的具体措施，而不是一个独立的流程阶段。2.在风险管理中，对风险发生的可能性和影响程度进行定量或定性分析的方法称为（）A.风险识别B.风险评估C.风险控制D.风险监控答案：B解析：风险评估是指对识别出的风险发生的可能性和影响程度进行分析和评价的过程，是风险管理中的核心环节。3.风险管理计划的主要内容包括（）A.风险管理组织结构B.风险管理职责C.风险管理流程D.以上都是答案：D解析：风险管理计划是指导风险管理活动的纲领性文件，通常包括风险管理组织结构、职责分配、流程设计、工具和方法、风险偏好和承受度等内容。4.风险识别的主要方法包括（）A.头脑风暴法B.检查表法C.德尔菲法D.以上都是答案：D解析：风险识别是风险管理的第一步，常用方法包括头脑风暴法、德尔菲法、访谈法、问卷调查法、检查表法、SWOT分析等。5.风险应对策略中，通过采取措施消除风险源或降低风险发生可能性的策略称为（）A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险接受答案：B解析：风险降低是指采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险影响程度，是常见的风险应对策略之一。6.风险转移是指将风险部分或全部转移给第三方承担，常见的风险转移方式包括（）A.购买保险B.外包C.租赁D.以上都是答案：D解析：风险转移是将风险转移给其他方承担的过程，常见方式包括购买保险、外包、租赁、合同条款约定等。7.风险监控是指对风险管理过程和风险状况进行持续跟踪和评估，主要目的是（）A.及时发现新风险B.评估风险应对效果C.修正风险应对计划D.以上都是答案：D解析：风险监控是风险管理的重要环节，通过持续跟踪和评估风险状况，可以及时发现新风险、评估风险应对效果并修正风险应对计划。8.风险管理中的“风险”通常是指（）A.不确定性事件B.损失的可能性C.损失的严重程度D.以上都是答案：D解析：风险管理中的“风险”是指不确定性事件发生的可能性及其影响程度的综合体现，包括损失的可能性、严重程度和发生的概率等。9.风险管理信息系统的主要功能包括（）A.风险数据收集B.风险分析评估C.风险报告生成D.以上都是答案：D解析：风险管理信息系统是支持风险管理活动的计算机化系统，通常具备风险数据收集、分析评估、报告生成、预警提示等功能。10.风险管理的最终目标是（）A.消除所有风险B.最大程度地降低风险损失C.实现风险利益最大化D.建立完善的风险管理体系答案：B解析：风险管理的最终目标是最大程度地降低风险损失，保障组织目标的实现，而不是完全消除风险或追求风险利益最大化。11.风险管理的首要环节是（）A.风险评估B.风险识别C.风险控制D.风险监控答案：B解析：风险识别是风险管理的第一个步骤，旨在找出组织可能面临的所有风险。只有先识别出风险，才能进行后续的评估、控制和监控等环节。12.风险评估的主要目的是（）A.确定风险发生的可能性B.确定风险发生的影响程度C.确定风险发生的可能性和影响程度D.确定风险应对措施答案：C解析：风险评估的目的是全面了解风险，既要评估风险发生的可能性大小，也要评估风险一旦发生可能造成的影响程度，从而为风险应对提供依据。13.风险控制措施中最根本的方法是（）A.制定应急预案B.加强人员培训C.引入新技术设备D.消除风险源答案：D解析：风险控制的目标是降低风险发生的可能性或减轻风险发生的影响。消除风险源是从根本上消除风险，是最高效的风险控制方法。14.风险转移是指（）A.将风险责任转移给第三方B.降低风险发生的可能性C.接受风险发生的可能性D.消除风险源答案：A解析：风险转移是指通过合同或协议等方式，将风险部分或全部转移给其他方承担，常见的例子包括购买保险、外包等。15.风险自留是指（）A.主动承担风险B.被动接受风险C.风险发生时自行承担损失D.寻求外部帮助应对风险答案：C解析：风险自留是指组织有意识地将风险留在自身，并自行承担风险发生可能造成的损失，通常适用于发生可能性小、影响程度低的风险。16.风险管理计划应明确（）A.风险管理组织B.风险管理职责C.风险管理流程D.以上都是答案：D解析：一份完整的风险管理计划应至少包括风险管理的组织结构、职责分配、流程、方法、工具以及风险偏好和承受度等内容。17.风险识别的方法包括（）A.检查表法B.德尔菲法C.头脑风暴法D.以上都是答案：D解析：风险识别的方法多种多样，包括但不限于检查表法、德尔菲法、头脑风暴法、访谈法、问卷调查法、SWOT分析等。18.风险评估中，确定风险发生可能性大小的过程称为（）A.风险影响评估B.风险可能性评估C.风险分析D.风险评价答案：B解析：风险评估通常包括两个方面：一是评估风险发生的可能性大小，二是评估风险一旦发生可能造成的影响程度。确定风险发生可能性大小的过程称为风险可能性评估。19.风险监控的主要内容包括（）A.跟踪风险变化B.评估风险应对效果C.识别新风险D.以上都是答案：D解析：风险监控是风险管理的持续过程，主要内容包括跟踪已识别风险的变化情况、评估风险应对措施的有效性、识别新出现的风险等。20.风险管理成功的关键在于（）A.高层管理者的支持B.完善的风险管理体系C.有效的风险沟通D.以上都是答案：D解析：风险管理是一项复杂的系统工程，成功需要多方面因素的保障，包括高层管理者的支持、建立完善的风险管理体系、保持有效的风险沟通等。二、多选题1.风险管理的流程通常包括（）A.风险识别B.风险评估C.风险应对D.风险监控E.风险记录答案：ABCD解析：风险管理是一个循环的过程，主要包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控四个主要环节。风险记录虽然贯穿于风险管理全过程，但通常被认为是风险识别或风险评估的一部分，而不是一个独立的流程阶段。2.风险评估的方法主要包括（）A.定性评估方法B.定量评估方法C.混合评估方法D.经验评估方法E.概率评估方法答案：ABC解析：风险评估的方法可以根据评估的精确程度分为定性评估方法、定量评估方法和混合评估方法。经验评估和概率评估可以看作是定性或定量评估的具体手段，而非独立的评估方法类别。3.风险应对的策略主要包括（）A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险接受E.风险减轻答案：ABCD解析：风险应对是针对评估结果制定行动方案的过程，主要策略包括风险规避（避免风险发生）、风险降低（减少风险发生可能性或影响）、风险转移（将风险转移给第三方）和风险接受（有意识地承担风险），风险减轻与风险降低含义相近，通常包含在风险降低策略中。4.风险识别的工具和方法可以包括（）A.检查表B.德尔菲法C.SWOT分析D.访谈E.历史数据分析答案：ABCDE解析：风险识别的工具和方法多种多样，检查表、德尔菲法、SWOT分析、访谈、问卷调查、头脑风暴法、现场观察、历史数据分析等都可以用于风险识别。5.风险监控的主要内容包括（）A.跟踪风险变化B.评估风险应对效果C.识别新风险D.更新风险管理计划E.进行风险评估答案：ABCD解析：风险监控是风险管理的持续过程，主要内容包括跟踪已识别风险的变化情况、评估风险应对措施的有效性、识别新出现的风险，并根据监控结果及时更新风险管理计划。6.风险管理的组织保障包括（）A.建立风险管理组织架构B.明确风险管理职责C.配置风险管理资源D.建立风险管理文化E.制定风险管理政策答案：ABCDE解析：有效的风险管理需要坚实的组织保障，包括建立清晰的组织架构，明确各部门和岗位的风险管理职责，配置必要的人力、物力和财力资源，培育全员参与的风险管理文化，以及制定指导风险管理活动的基本政策。7.风险信息通常包括（）A.风险描述B.风险发生的可能性C.风险发生的影响D.风险应对措施E.风险责任主体答案：ABCDE解析：为了有效管理风险，需要收集和记录全面的风险信息，通常包括对风险的详细描述、风险发生的可能性评估、风险一旦发生可能造成的影响程度、拟采取的风险应对措施以及负责管理风险的主要责任主体等信息。8.风险沟通的目的在于（）A.传递风险信息B.协调风险管理活动C.形成风险管理共识D.减少风险误解E.提升风险管理效率答案：ABCDE解析：风险沟通是风险管理过程中的重要环节，其目的在于确保风险信息在组织内部和相关方之间得到及时、准确、有效的传递，以协调风险管理活动，形成共识，减少误解，从而提升整体风险管理效率。9.风险管理信息系统可以提供（）A.风险数据存储B.风险分析工具C.风险报告生成D.风险预警功能E.风险决策支持答案：ABCDE解析：风险管理信息系统是利用信息技术支持风险管理活动的平台，通常具备风险数据收集与存储、提供风险分析评估工具、自动生成各类风险报告、进行风险预警提示以及为管理层提供风险决策支持等多种功能。10.风险管理的效益体现在（）A.降低风险损失B.保障组织目标实现C.提升组织效率D.增强组织竞争力E.促进组织可持续发展答案：ABCDE解析：风险管理通过系统性的活动识别、评估和控制风险，其最终效益是多方面的，包括直接降低风险可能造成的损失，保障组织各项经营目标的顺利实现，通过优化资源配置和流程提升组织效率，增强组织的生存和发展能力，以及促进组织的长期可持续发展。11.风险识别的过程通常包括（）A.收集风险信息B.分析风险因素C.识别风险事件D.分类风险E.评估风险可能性答案：ABCD解析：风险识别是一个系统地认识组织面临哪些风险的过程，通常包括收集与组织相关的内外部信息（A），分析这些信息中可能包含的风险因素（B），从中识别出具体的风险事件（C），并根据风险的性质或来源对识别出的风险进行分类（D）。评估风险可能性通常属于风险评估的环节。12.风险评估的定性方法可以包括（）A.模糊综合评价法B.层次分析法C.经验判断D.德尔菲法E.概率估计答案：ACD解析：风险评估的定性方法主要依赖于主观判断和经验，常用的方法包括专家经验判断（C）、专家调查法（如德尔菲法D）、模糊综合评价法（A）等。层次分析法（B）通常用于定量或半定量分析，概率估计（E）也涉及定量元素。13.风险降低的措施可以包括（）A.完善安全规程B.加强员工培训C.设置防护装置D.实施备份计划E.购买保险答案：ABC解析：风险降低是指采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险发生的影响。完善安全规程（A）、加强员工培训（B）、设置防护装置（C）都是典型的风险降低措施。实施备份计划（D）更多是应对风险发生后的影响，属于风险缓解范畴。购买保险（E）是风险转移的措施。14.风险转移常见的途径包括（）A.购买保险B.外包C.租赁D.签订转移协议E.自行承担答案：ABCD解析：风险转移是指将风险部分或全部转移给第三方承担，常见的方式包括通过保险合同将风险转移给保险公司（A），将非核心业务外包给专业机构（B），通过租赁合同将部分风险转移给租赁方（C），以及通过签订服务协议等将责任转移给其他方（D）。自行承担（E）属于风险接受。15.风险自留可能适用的情形包括（）A.发生可能性很小B.影响程度很低C.发生可能性很大但影响可控D.组织有足够的资源应对E.法律法规要求必须转移答案：ABCD解析：风险自留是指组织有意识地将风险留在自身，并自行承担可能发生的损失。通常适用于那些发生可能性很小（A）、影响程度很低（B）、即使发生组织也有能力应对（C、D）的风险。如果法律法规明确要求必须通过特定方式转移风险（如购买特定保险）（E），则不能随意选择风险自留。16.风险监控需要关注的内容有（）A.组织内外环境变化B.风险发生的征兆C.风险应对措施的有效性D.风险责任人的表现E.风险管理计划的适宜性答案：ABCE解析：风险监控是持续跟踪风险状况和风险管理过程的过程，需要关注组织内外部环境是否发生变化（A），这些变化是否可能导致新风险或影响现有风险（B），已实施的风险应对措施是否有效（C），以及风险管理计划本身是否仍然适宜（E）。风险责任人的表现（D）虽然重要，但不是监控的核心内容。17.风险管理计划应包含的要素有（）A.风险管理组织结构B.风险管理职责C.风险管理流程与方法D.风险沟通机制E.风险报告格式答案：ABCDE解析：一份全面的风险管理计划应详细说明风险管理的组织架构（A）、明确各相关部门和人员的职责（B）、规定风险管理所遵循的流程、采用的方法和工具（C）、建立有效的风险沟通渠道和方式（D），以及定义风险报告的内容和格式（E）等。18.风险沟通的重要性体现在（）A.确保信息对称B.促进理解与共识C.协调行动D.减少误解和冲突E.提升风险管理效率答案：ABCDE解析：有效的风险沟通对于风险管理至关重要，它有助于确保风险信息在组织内部各层级、各部门以及与外部相关方之间得到及时、准确的传递（A），促进对风险状况和应对措施的理解，形成共识（B），协调各方行动（C），减少因信息不畅导致的误解和冲突（D），最终提升整体风险管理的效率（E）。19.风险管理信息系统的主要功能模块可以包括（）A.风险数据管理B.风险评估分析C.风险报告生成D.风险预警管理E.风险决策支持答案：ABCDE解析：现代风险管理信息系统通常集成多种功能模块，以支持全面的风险管理活动，包括用于存储、管理和维护风险相关数据的功能（A），提供各种风险评估和分析工具（B），能够根据需要自动生成不同类型的风险报告（C），具备风险监测和预警功能（D），并为管理层提供数据分析和风险决策支持（E）。20.风险管理的目标包括（）A.识别潜在威胁B.保障组织资产安全C.实现组织目标D.优化资源配置E.促进组织可持续发展答案：ABCDE解析：风险管理的最终目标是帮助组织更好地实现其战略目标。这包括识别可能威胁组织目标实现的潜在风险（A），保护组织的人员、资产和信息等资源不受损失（B），确保组织运营的连续性，从而顺利实现其既定目标（C）。通过有效的风险管理，可以更合理地配置资源（D），增强组织的韧性，促进其长期可持续发展（E）。三、判断题1.风险管理是一个一次性的活动，完成之后就不需要再进行。（）答案：错误解析：风险管理不是一次性的活动，而是一个持续循环、不断进行的过程。组织内外部环境不断变化，新的风险会不断出现，原有的风险状况也会改变，因此需要定期或不定期地重复进行风险识别、评估、应对和监控等活动，以适应新的情况。2.风险识别就是风险评估。（）答案：错误解析：风险识别和风险评估是风险管理的两个不同阶段。风险识别是找出组织可能面临哪些风险，而风险评估是在识别出的风险基础上，分析风险发生的可能性和影响程度。只有先识别风险，才能进行评估。3.所有的风险都应当被管理。（）答案：错误解析：并非所有风险都需要管理。组织需要根据自身的风险承受能力和风险偏好，对识别出的风险进行评估，确定哪些风险是重要的，需要采取应对措施，哪些风险是可以接受的，可以自留。4.风险规避是指采取措施消除风险源，使风险发生的可能性降为零。（）答案：错误解析：风险规避是指通过改变组织行为，从根本上消除风险源或避免暴露在风险之中，使风险发生的可能性降为零或接近零。但现实中完全消除风险源的情况很少见，更多时候是降低风险发生的可能性或影响程度。5.风险转移就是购买保险。（）答案：错误解析：风险转移是指将风险部分或全部转移给第三方承担，购买保险是风险转移的一种常见方式，但不是唯一方式。其他转移方式还包括合同约定、外包等。6.风险自留就是被动地接受风险。（）答案：错误解析：风险自留是指组织有意识地在评估风险后，决定不采取行动去转移或降低风险，而是自行承担风险可能带来的损失。这是一种主动的选择，而不是被动接受。7.风险监控只是对已识别风险进行跟踪。（）答案：错误解析：风险监控不仅包括对已识别风险的发生可能性、影响程度以及应对措施有效性的持续跟踪，还包括识别新出现的风险，评估风险状况的变化，以及确保风险管理计划仍然适宜。8.风险管理只需要高层管理者关心。（）答案：错误解析：风险管理是组织全体成员的责任，需要自上而下地推动，也需要自下而上地参与。高层管理者需要提供支持和资源，基层员工则需要识别和报告他们工作中遇到的风险。9.风险管理可以完全消除组织面临的所有风险。（）答案：错误解析：风险管理的目标是帮助组织更好地应对风险，降低风险损失，提高组织的生存和发展能力，但并不能完全消除组织面临的所有风险。组织永远会面临一定程度的uncertainty。10.风险评估的结果是确定风险等级。（）答案：正确解析：风险评估的主要目的是分析风险发生的可能性和影响程度，并将风险定级，即确定风险的等级或优先次序，以便组织能够根据风险等级采取不同的应对措施。四、简答题1.简述风险管理的基本流程。答案：风险管理的基本流程主要包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控四个主要环节。风险识别是找出组织可能面临的所有风险；风险评估是在识别出的风险基础上，分析风险发生的可能性和影响程度；风险应对是针对评估结果制定行动方案，采取措施规避、降低、转移