《保险集团并表监督管理办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）

《保险集团并表监督管理办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）一、单项选择题(共50题)1.制定《保险集团并表监督管理办法》的目的不包括以下哪一项？A.加强保险集团并表监督管理B.维护保险集团稳健运行C.防范金融风险D.提高保险集团投资收益率答案：D2.本办法适用于以下哪个机构？A.所有金融机构B.依法设立的保险集团公司及其成员公司C.仅保险集团公司总部D.所有保险行业的公司答案：B3.本办法所称的并表管理，是指保险集团公司对成员公司的全面持续管控，其中不包括以下哪项？A.公司治理B.市场营销策略C.资本D.风险答案：B4.保险集团公司确定并表管理范围时，应遵循什么原则？A.形式重于实质原则B.实质重于形式原则C.资产规模原则D.地域原则答案：B5.下列哪一情形不属于应当纳入并表管理范围的情形？A.保险集团控制的机构B.被投资机构的风险足以对保险集团造成重大影响C.保险集团持有少量股份且无重大影响的财务投资D.通过复杂股权设计成立，保险集团实际控制的其他被投资机构答案：C6.保险集团为被投资机构第一大股东且提名人选担任（）等职务的，原则上应当纳入并表范围。A.监事B.独立董事C.董事长、总经理或行长D.财务总监答案：C7.谁可以根据情况要求保险集团公司调整并表管理范围？A.保险集团公司自身B.国家金融监督管理总局及其派出机构C.保险集团的审计机构D.保险集团的股东答案：B8.保险集团公司应当建立覆盖（）的公司治理架构。A.总部B.主要子公司C.全集团D.境内机构答案：C9.保险集团公司应当在集团内建立清晰明确的（），确保及时充分获取信息。A.绩效考核机制B.报告机制C.营销网络D.产品研发体系答案：B10.保险集团公司优化集团投资结构的原则是（）。A.规模、利润、风险B.合规、精简、高效C.快速、多元、创新D.集中、统一、严格答案：B11.保险集团公司应当严格规范各级成员公司投资设立（）。A.保险公司B.银行子公司C.非保险子公司D.海外子公司答案：C12.保险集团并表管理的最终责任由（）承担。A.高级管理层B.风险管理委员会C.董事会D.牵头部门负责人答案：C13.保险集团公司高级管理层负责（）董事会批准的并表管理政策。A.制定B.审批C.执行D.监督答案：C14.保险集团公司应当至少每（）年对并表管理的合规性、有效性进行一次内部审计。A.1B.2C.3D.5答案：B15.保险集团原则上应当聘请（）审计机构进行外部审计。A.不同的B.同一C.至少两家D.国际四大答案：B16.保险集团公司应当统筹制定集团整体的（）。A.营销方案B.风险偏好C.投资策略D.薪酬体系答案：B17.保险集团公司压力测试方案应当考虑风险在集团内产生的（）。A.分散及叠加效应B.完全抵消效应C.单一影响D.滞后效应答案：A18.保险集团资本计量应避免（）。A.资本充足B.资本重复计算C.风险计量D.压力测试答案：B19.保险集团公司应当督促金融子公司加强（）管理。A.资产负债联动B.市场营销C.人力资源D.品牌形象答案：A20.保险集团公司应当加强集团（）监测，防止流动性问题演化为清偿问题。A.信用风险B.市场风险C.流动性D.操作风险答案：C21.在培育风险管理文化中，（）应当发挥表率作用。A.普通员工B.外部审计师C.董事、监事和高级管理人员D.客户答案：C22.保险集团公司应当在（）基础上管理集团集中度风险。A.单体B.并表C.部分D.抽样答案：B23.保险集团公司应当避免过度依赖任何特定的资产、交易对手、地域或行业等，这属于对（）的管理。A.信用风险B.集中度风险C.流动性风险D.战略风险答案：B24.保险集团公司应当特别关注复杂交易结构和安排形成的（）集中度风险。A.显性B.公开C.隐蔽D.可量化答案：C25.保险集团公司应当定期评估（）风险集中度及潜在影响。A.行业B.区域C.国别D.交易对手答案：C26.保险集团内部交易的类型和分类参照国家金融监督管理总局（）相关监管规定。A.公司治理B.关联交易C.资本管理D.信息披露答案：B27.保险集团公司加强内部交易管理的重点不包括（）。A.降低复杂程度B.防范利益输送C.增加交易规模D.防范风险传染答案：C28.保险集团公司董事会应定期审查集团内部交易情况，并按规定及时报告（）。A.股东大会B.国家金融监督管理总局或其派出机构C.审计机构D.社会公众答案：B29.保险集团公司应当根据本集团情况对集团（）进行界定。A.所有内部交易B.重大内部交易C.小额内部交易D.非资金类内部交易答案：B30.保险集团公司应当穿透了解集团内部不同机构向（）提供不同性质的金融服务。A.不同客户B.同一客户C.关联客户D.机构客户答案：B31.以下哪项行为是保险集团开展内部交易时允许的？A.利用控制地位损害成员公司合法权益B.交易协议条件显著偏离与非关联方的同类交易C.通过隐蔽方式规避内部审查D.按照市场价格进行的正常资金拆借答案：D32.保险集团公司应当建立健全有效的（）机制，防范风险传染。A.风险隔离B.业务协同C.交叉销售D.信息共享答案：A33.保险集团公司应当避免与股东、成员公司之间（）不当兼任和交叉任职。A.人员B.业务C.系统D.品牌答案：A34.保险集团公司应当确保成员公司（）具有识别度，避免消费者混淆。A.名称、产品和对外经营场所B.内部管理流程C.风险管理政策D.资本充足水平答案：A35.保险集团公司应当在集团内部建立有效的（），防止客户信息的不当使用。A.信息共享平台B.信息防火墙C.数据仓库D.客户关系管理系统答案：B36.保险集团成员公司在资金筹措、使用等方面原则上应当（）。A.集中运营B.相互依赖C.独立运作D.统一调度答案：C37.保险集团公司不得通过（）进行股权隐匿、风险转移和监管套利。A.保险公司B.银行子公司C.非保险子公司D.海外子公司答案：C38.保险集团公司应当及时清理长期无业务发生的（）。A.主要子公司B.空壳公司C.盈利公司D.海外公司答案：B39.保险集团公司应当于每年（）前向监管机构报送年度并表管理情况。A.1月31日B.4月30日C.6月30日D.12月31日答案：B40.季度并表管理情况应当在每季度结束后（）内报送。A.15个工作日B.25个自然日C.30个自然日D.10个工作日答案：B41.监管机构可以依法对保险集团并表管理实施（）。A.窗口指导B.道义劝告C.现场检查D.非现场监测答案：C42.在保险集团资本不足的情况下，监管机构不可以要求采取以下哪项措施？A.责令金融子公司增加资本金B.停止接受新业务C.限制向股东分红D.强制要求提高产品收益率答案：D43.保险集团公司应当按照相关规定对（）进行披露。A.所有内部决策过程B.高管薪酬细节C.并表信息D.客户个人信息答案：C44.违反本办法规定的，监管机构不能采取以下哪项措施？A.监管措施B.行政处罚C.刑事拘留D.罚款答案：C45.本办法自（）起施行。A.发布之日B.印发之日C.2024年1月1日D.审议通过之日答案：B46.成员公司对自身投资的并表机构承担（）管理责任。A.次要B.协同C.首要D.部分答案：C47.保险集团公司应当妥善退出偏离（）的成员公司。A.高利润目标B.高风险业务C.主业D.海外市场答案：C48.保险集团公司应当建立稳健的（）评估程序。A.资本充足B.盈利能力C.市场竞争力D.客户满意度答案：A49.保险集团公司应当关注因各类业务往来、交易结构安排和股权变更所形成的（）。A.利润增长点B.风险隐匿和监管套利C.协同效应D.规模经济答案：B50.保险集团公司应当建立完善的（）机制，防止流动性问题演化为清偿问题。A.流动性风险管理和应急融资B.信用风险管理C.市场风险管理D.操作风险管理答案：A二、多项选择题(共50题)1.制定本办法的依据包括以下哪些法律法规？（）A.《中华人民共和国公司法》B.《中华人民共和国保险法》C.《中华人民共和国证券法》D.《中华人民共和国商业银行法》答案：AB2.本办法所称成员公司包括（）。A.保险集团公司直接控制的境内外子公司B.保险集团公司间接控制的境内外子公司C.按照本办法应当纳入并表范围的其他机构D.保险集团公司的所有参股公司答案：ABC3.并表管理是指保险集团公司对成员公司的（）等进行全面持续的管控。A.公司治理B.资本C.财务D.风险答案：ABCD4.符合下列哪些情形的被投资机构，应当纳入并表管理范围？（）A.保险集团控制的机构B.被投资机构的风险足以对保险集团造成重大影响C.保险集团持有少数股权且无重大影响的财务投资D.通过复杂股权设计成立，保险集团实际控制的其他被投资机构答案：ABD5.保险集团公司应当将所有成员公司的（）纳入并表管理范围。A.境内业务B.境外业务C.各类业务D.主要业务答案：ABC6.保险集团公司建立覆盖全集团的公司治理架构，目的是指导成员公司建立与其（）相匹配的治理机制。A.业务性质B.复杂程度C.资产规模D.员工数量答案：AB7.保险集团公司应当通过公司治理程序，明确并表管理的（）。A.制度B.职责C.流程D.惩罚措施答案：ABC8.保险集团公司优化集团投资结构，是为了避免（）等问题。A.组织架构混乱B.管理责任不清C.报告路线复杂D.利润增长缓慢答案：ABC9.保险集团公司应当建立健全成员公司（）管理机制。A.重大股权投资B.小额日常开支C.员工薪酬福利D.非保险子公司设立答案：AD10.保险集团公司应当妥善退出的成员公司类型包括（）。A.偏离主业的B.出现重大经营风险的C.在合理时期内无法达到战略目标的D.利润较低的答案：ABC11.关于并表管理职责，以下说法正确的有（）。A.董事会承担最终责任B.高级管理层负责执行政策C.应指定牵头部门负责统筹协调D.各职能部门根据分工履行职责答案：ABCD12.保险集团全面风险管理体系应当与集团的（）相适应。A.组织架构B.业务规模C.复杂程度D.员工学历结构答案：ABC13.保险集团公司统筹制定的集团整体风险偏好包括确定（）。A.风险容忍度B.风险限额C.具体投资标的D.营销渠道答案：AB14.保险集团公司风险监测评估体系应关注（）。A.风险隐匿B.监管套利C.利润最大化D.市场份额答案：AB15.保险集团资本充足评估程序应确保集团资本能（）。A.充分抵御风险B.满足业务发展需要C.无限度扩张D.完全覆盖所有潜在损失答案：AB16.保险集团公司应当督促金融子公司加强资产负债联动管理，关注（）等变动影响。A.市场价格B.利率C.汇率D.员工士气答案：ABC17.保险集团公司危机管理体系包括（）。A.早期预警制度B.压力测试安排C.应急计划D.恢复与处置计划答案：ABCD18.集中度风险管理体系应覆盖（）。A.所有风险类型B.所有业务条线C.所有实体D.所有员工答案：ABC19.保险集团公司应当审慎设置各维度的（），避免过度依赖。A.风险限额B.超限额处理措施C.调整机制D.员工绩效目标答案：ABC20.保险集团公司应当在并表基础上统一管理（）的集中度风险。A.同一交易对手B.其关联方C.不同行业D.所有客户答案：AB21.保险集团公司应当充分研判易受（）影响的特定行业和区域性风险。A.宏观政策B.经济周期波动C.技术革新D.消费者偏好答案：AB22.保险集团内部交易是指集团内发生的（）等资源、劳务或义务转移的行为。A.资产B.资金C.服务D.客户信息答案：ABC23.保险集团公司加强内部交易管理的重点在于（）。A.规范内部交易行为B.降低内部交易的复杂程度C.防范利益输送D.防范风险传染答案：ABCD24.保险集团公司应当建立监测、报告、控制和处理内部交易的（）。A.政策B.程序C.豁免条款D.激励机制答案：AB25.保险集团公司审议重大内部交易时，应审查是否存在（）等问题。A.利益输送B.侵害投资者或消费者合法权益C.规避监管规定D.风险传染答案：ABCD26.保险集团公司应建立健全信息系统，对集团内部（）等交易背景进行识别判断。A.资金运用B.资产转让C.担保D.服务收费答案：ABCD27.保险集团开展内部交易不得发生的行为包括（）。A.利用控制地位损害成员公司合法权益B.虚构交易、转移收入与风险C.通过隐蔽方式规避内部审查或监管要求D.交易协议条件显著偏离市场价格答案：ABCD28.保险集团公司建立风险隔离机制，是为了防范（）之间的风险传染。A.保险集团公司与成员公司B.各成员公司C.保险集团与股东D.保险集团与客户答案：AB29.保险集团公司应当规范集团内部的（）。A.业务协同B.外包管理C.独立运营D.交叉销售答案：ABD30.保险集团公司应当确保各成员公司具备相对独立的（）。A.信息处理能力B.法人主体地位C.品牌标识D.客户群体答案：A31.保险集团公司应当全面掌握集团内部非保险子公司的（）等经营风险。A.杠杆率B.流动性C.盈利能力D.市场份额答案：AB32.保险集团公司应当向国家金融监督管理总局或其派出机构报送（）。A.年度并表管理情况B.季度并表管理情况C.所有内部会议纪要D.重大变化或事件报告答案：ABD33.保险集团公司应确保报送材料（）。A.及时B.真实C.完整D.准确答案：ABCD34.在保险集团资本不足的情况下，监管机构可以要求采取的风险控制措施包括（）。A.责令相关金融子公司增加资本金B.停止接受新业务C.限制向股东分红D.更换高级管理人员答案：ABC35.违反本办法规定的，可能被追究责任的主体包括（）。A.保险集团公司B.董事C.监事D.高级管理人员答案：ABCD36.保险集团公司压力测试应当考虑（）等在集团内产生的风险分散及叠加效应。A.不同风险B.复杂股权结构C.单一风险D.简单股权结构答案：AB37.保险集团公司应当构建（）的风险管理文化。A.合规审慎B.激进冒险C.稳健经营D.忽视风险答案：AC38.保险集团公司应当关注集团内部可能形成的（）。A.风险隐匿B.监管套利C.协同效应D.规模经济答案：AB39.保险集团公司应当防止通过（）等方式规避内部审查或监管要求。A.掩盖关联关系B.拆分交易C.设计复杂交易结构D.公开透明交易答案：ABC40.保险集团公司应当防止与股东、成员公司之间（）。A.人员不当兼任B.交叉任职C.完全隔离D.正常业务往来答案：AB41.保险集团公司对交叉销售业务应采取必要隔离措施，是为了避免消费者混淆（）。A.不同法人主体责任B.不同产品收益C.不同服务标准D.引发风险传染答案：AD42.保险集团公司应当防止（）造成的风险传染。A.非保险子公司经营不审慎B.空壳公司C.主要保险子公司D.盈利子公司答案：AB43.保险集团公司应当督促成员公司严格落实风险管理（）。A.主体责任B.有效管控自身各类风险C.将风险转移给母公司D.完全依赖集团管理答案：AB44.保险集团公司应当确保成员公司积极配合监管机构依法开展（）。A.现场检查B.非现场监测C.落实整改要求D.规避监管答案：AC45.保险集团公司应当建立和完善（）。A.全面风险管理体系B.风险管理信息系统C.并表管理制度D.规避监管的策略答案：ABC46.保险集团公司应当对集团整体和成员公司风险管理状况进行评估，明确（）。A.风险管理重点B.制定应对方案C.有效管控风险D.忽略次要风险答案：ABC47.保险集团公司应当在决策和风险管理过程中充分考虑（）的结果。A.压力测试B.年度预算C.市场预测D.员工建议答案：A48.保险集团公司应当建立健全相应的信息系统，评估内部交易对（）的影响。A.风险敞口B.稳健经营C.短期利润D.市场份额答案：AB49.保险集团公司应当依法以合同等形式明确风险承担主体，防止（）。A.风险责任不清B.风险传染C.利益冲突D.协同效应答案：AB50.保险集团公司应当确保成员公司对自身投资的并表机构承担（）。A.首要管理责任B.最终管理责任C.部分管理责任D.次要管理责任答案：A三、判断题(共50题)1.本办法仅适用于保险集团公司总部，不适用于其成员公司。（）答案：错2.并表管理是指仅对成员公司的财务和资本进行管控。（）答案：错3.保险集团公司确定并表管理范围时，应遵循实质重于形式原则。（）答案：对4.保险集团为被投资机构第一大股东且提名人选担任董事长的，原则上应当纳入并表范围。（）答案：对5.国家金融监督管理总局无权要求保险集团公司调整并表管理范围。（）答案：错6.保险集团公司应当建立覆盖全集团的公司治理架构。（）答案：对7.保险集团公司可以不对成员公司实施管理，由其完全自主经营。（）答案：错8.保险集团公司应当简化股权层级，控制成员公司数量。（）答案：对9.保险集团公司可以放任各级成员公司随意投资设立非保险子公司。（）答案：错10.保险集团并表管理的最终责任由高级管理层承担。（）答案：错11.保险集团公司高级管理层负责制定集团并表管理政策。（）答案：错12.保险集团公司应当至少每3年对并表管理进行一次内部审计。（）答案：错13.保险集团必须聘请不同的审计机构对集团内不同公司进行审计。（）答案：错14.保险集团公司应当建立健全全面风险管理体系。（）答案：对15.保险集团公司无需制定集团整体的风险偏好。（）答案：错16.压力测试方案无需考虑复杂股权结构的影响。（）答案：错17.保险集团资本计量应避免资本重复计算。（）答案：对18.保险集团公司无需关注集团整体资产负债的匹配性。（）答案：错19.保险集团公司应当加强集团流动性监测。（）答案：对20.董事、监事和高级管理人员在培育风险管理文化中无需发挥特殊作用。（）答案：错21.保险集团公司无需建立危机管理体系。（）答案：错22.集中度风险管理只需在单体层面进行，无需并表管理。（）答案：错23.保险集团公司应当避免过度依赖任何特定的资产或交易对手。（）答案：对24.无需特别关注复杂交易结构形成的隐蔽集中度风险。（）答案：错25.保险集团公司无需评估国别风险集中度。（）答案：错26.保险集团内部交易的类型参照关联交易相关监管规定。（）答案：对27.内部交易管理的目标是增加交易的复杂性和规模。（）答案：错28.董事会无需审查集团内部交易情况。（）答案：错29.保险集团公司无需对集团重大内部交易进行界定。（）答案：错30.保险集团公司无需建立信息系统来监测内部交易。（）答案：错31.保险集团可以利用控制地位损害成员公司的合法权益。（）答案：错32.保险集团可以通过第三方间接进行内部交易以规避监管。（）答案：错33.保险集团公司无需建立风险隔离机制。（）答案：错34.保险集团公司可以与股东、成员公司之间人员任意交叉任职。（）答案：错35.保险集团公司可以允许成员公司名称和产品高度相似，无需区分。（）答案：错36.保险集团公司应当建立有效的信息防火墙。（）答案：对37.保险集团成员公司在资金筹措、使用上可以随意进行集中运营。（）答案：错38.保险集团公司可以通过非保险子公司进行监管套利。（）答案：错39.保险集团公司应当及时清理空壳公司。（）答案：对40.保险集团公司只需在发生重大风险事件时才向监管机构报告。（）答案：错41.保险集团公司应配合监管机构的现场检查。（）答案：对42.在资本不足时，监管机构可以要求保险集团采取风险控制措施。（）答案：对43.保险集团公司无需对并表信息进行披露。（）答案：错44.违反本办法规定，相关人员不会被实施行政处罚。（）答案：错45.本办法自发布之日起施行。（）答案：对（注：原文为“印发之日”，通常与“发布之日”同义，此题判断为对）46.成员公司对自身投资的并表机构不承担管理责任。（）答案：错47.保险集团公司应当要求成员公司严格落实风险管理主体责任。（）答案：对48.保险集团公司无需关注市场价格、利率等变动对资产负债的影响。（）答案：错49.保险集团公司应当防止经营不审慎的非保险子公司引发风险传染。（）答案：对50.保险集团公司可以允许成员公司违规为其他成员公司提供担保。（）答案：错四、填空题(共50题)1.为加强保险集团并表监督管理，维护保险集团稳健运行，防范金融风险，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国______》等法律法规，制定本办法。答案：保险法2.本办法适用于依法设立的保险集团公司及其______。答案：成员公司3.保险集团公司应当对整个集团实施______管理。答案：并表4.本办法所称并表管理，是指保险集团公司对成员公司的公司治理、资本、财务、______等进行全面持续的管控。答案：风险5.保险集团公司应当遵循______重于形式原则，以控制为基础，确定并表管理范围。答案：实质6.被投资机构所产生的______足以对保险集团的财务状况及风险水平造成重大影响的，应当纳入并表范围。答案：风险或损失7.保险集团为被投资机构第一大股东且提名人选担任董事长、______或行长等职务的，原则上应当纳入并表范围。答案：总经理8.国家金融监督管理总局及其派出机构可以根据保险集团______结构变动、公司治理情况和风险状况，要求调整并表管理范围。答案：股权9.保险集团公司应当建立覆盖全集团的______治理架构。答案：公司10.保险集团公司应当通过公司治理程序，______完整地履行对成员公司的管理职能。答案：独立11.保险集团公司应当按照“合规、精简、______”的原则，不断优化集团投资结构。答案：高效12.保险集团公司应当严格规范各级成员公司投资设立______子公司。答案：非保险13.保险集团公司______负责制定集团并表管理政策，承担并表管理的最终责任。答案：董事会14.保险集团公司高级管理层负责______董事会批准的并表管理政策。答案：执行15.保险集团公司应当至少每______年对并表管理的合规性、有效性进行一次内部审计。答案：2或两16.保险集团原则上应当聘请______审计机构进行外部审计。答案：同一17.保险集团公司应当建立健全与集团组织架构、业务规模和复杂程度相适应的全面______管理体系。答案：风险18.保险集团公司应当统筹制定集团整体风险______。答案：偏好19.保险集团公司压力测试方案应当考虑不同风险、复杂股权结构等在集团内产生的风险______及叠加效应。答案：分散20.保险集团公司应当建立稳健的______充足评估程序。答案：资本21.保险集团资本