《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）一、单项选择题（50道）1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》的制定目的不包括以下哪一项？A.督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务B.规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为C.增加金融机构的税收D.根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规答案：C2.本办法适用于以下哪种机构？A.只有商业银行B.在中华人民共和国境内依法设立的金融机构C.所有企业D.仅证券公司答案：B3.非银行支付机构适用本办法的（）。A.总则规定B.关于金融机构的监督管理规定C.不适用D.仅适用法律责任答案：B4.金融机构反洗钱和反恐怖融资工作的监督管理机构是（）。A.国务院B.银保监会C.中国人民银行及其分支机构D.证监会答案：C5.金融机构应当评估洗钱和恐怖融资风险，建立与（）相适应的风险管理机制。A.风险状况和经营规模B.员工数量C.利润水平D.客户数量答案：A6.对依法履行反洗钱和反恐怖融资职责获得的客户身份资料和交易信息，应当（）。A.公开分享B.予以保密C.出售给第三方D.仅内部使用答案：B7.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估风险，经董事会或者高级管理层审定之日起（）个工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。A.5B.10C.15D.20答案：B8.金融机构在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务前，应当进行（）。A.市场调研B.洗钱和恐怖融资风险评估C.成本分析D.客户满意度调查答案：B9.金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构（）。A.人力资源管理B.全面风险管理体系C.营销策略D.财务计划答案：B10.针对识别的较高风险情形，金融机构应当采取（）。A.简化措施B.强化措施C.忽略D.报告客户答案：B11.金融机构应当任命或者授权一名（）牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。A.普通员工B.高级管理人员C.外部顾问D.董事会主席答案：B12.金融机构应当根据本机构经营规模、洗钱和恐怖融资风险状况和业务发展趋势配备（）的反洗钱岗位人员。A.最少B.充足C.临时D.外部答案：B13.金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，审计报告应当向（）提交。A.中国人民银行B.董事会或者其授权的专门委员会C.高级管理层D.监事会答案：B14.金融机构应当在总部层面制定统一的（），包括为开展客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理，共享反洗钱和反恐怖融资信息的制度和程序。A.营销策略B.反洗钱和反恐怖融资机制安排C.员工手册D.财务制度答案：B15.金融机构应当要求其境外分支机构和控股附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行（）。A.当地法律B.本办法C.国际标准D.总部政策答案：B16.如果本办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和控股附属机构实施本办法的，金融机构应当（）。A.忽略本办法B.采取适当的补充措施应对洗钱和恐怖融资风险，并向中国人民银行报告C.仅遵守当地法律D.停止业务答案：B17.金融机构应当按照规定履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、（）等义务。A.广告宣传B.大额交易和可疑交易报告C.投资咨询D.贷款审批答案：B18.金融机构应当对报送的反洗钱和反恐怖融资工作信息的（）负责。A.真实性、完整性、有效性B.及时性C.保密性D.公开性答案：A19.在境外设有分支机构或控股附属机构的，境内金融机构总部应当按（）向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（地区）反洗钱和恐怖融资监管情况。A.月度B.季度C.年度D.每日答案：C20.金融机构发生涉及反洗钱和恐怖融资工作的重大风险事项的，应当（）向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告。A.按规定及时B.每年C.不报告D.仅内部报告答案：A21.中国人民银行及其分支机构应当遵循（）和法人监管原则。A.规则为本B.风险为本C.客户为本D.利润为本答案：B22.中国人民银行及其分支机构可以向（）通报对金融机构反洗钱和恐怖融资监管情况。A.公众B.国务院金融监督管理机构或者其派出机构C.媒体D.国际组织答案：B23.中国人民银行及其分支机构对金融机构履行反洗钱和恐怖融资义务的情况开展（）。A.营销活动B.执法检查C.培训D.表彰答案：B24.中国人民银行及其分支机构重点加强对以下机构的监督管理，除了（）。A.涉及洗钱和恐怖融资案件的机构B.洗钱和恐怖融资风险较高的机构C.所有金融机构D.通过日常监管、受理举报投诉等方式，发现存在重大违法违规线索的机构答案：C25.中国人民银行及其分支机构进入金融机构现场开展反洗钱和恐怖融资检查时，不能（）。A.询问金融机构工作人员B.查阅、复制文件、资料C.封存文件、资料D.修改金融机构系统答案：D26.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展风险评估，是为了（）。A.增加收入B.及时、准确掌握金融机构洗钱和恐怖融资风险状况C.惩罚金融机构D.公开信息答案：B27.中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估，应当至少提前（）个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。A.2B.5C.10D.15答案：B28.在开展现场风险评估时，中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员不得少于（）人。A.1B.2C.3D.4答案：B29.现场风险评估结束后，中国人民银行及其分支机构应当制发（），将风险评估结论和发现的问题反馈被评估的金融机构。A.《反洗钱监管提示函》B.《反洗钱监管意见书》C.《反洗钱约谈记录》D.行政处罚决定答案：B30.根据金融机构合规情况和风险状况，中国人民银行及其分支机构可以采取以下措施，除了（）。A.监管提示B.约见谈话C.监管走访D.直接罚款答案：D31.金融机构收到《反洗钱监管提示函》后，应当自收到之日起（）个工作日内作出书面答复。A.10B.20C.30D.40答案：B32.如果金融机构不能及时作出答复，经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后，可以（）。A.不答复B.在延长时限内作出答复C.口头答复D.忽略答案：B33.约见金融机构董事、监事、高级管理人员，应当经（）批准。A.反洗钱部门负责人B.本行（营业管理部）行长（主任）或者分管副行长（副主任）C.任何工作人员D.金融机构自身答案：B34.《反洗钱监管通知书》对于约见谈话，应当至少提前（）个工作日送达被谈话机构。A.2B.5C.10D.15答案：A35.约见谈话时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于（）人。A.1B.2C.3D.4答案：B36.谈话结束后，应当填写（）并经被谈话人签字确认。A.《反洗钱监管审批表》B.《反洗钱监管通知书》C.《反洗钱约谈记录》D.《反洗钱监管意见书》答案：C37.中国人民银行及其分支机构进行监管走访，应当至少提前（）个工作日送达《反洗钱监管通知书》。A.2B.5C.10D.15答案：B38.监管走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于（）人，并出示合法证件。A.1B.2C.3D.4答案：B39.中国人民银行及其分支机构应当持续跟踪金融机构对监管发现问题的整改情况，对于未合理制定整改计划或者未有效实施整改的，可以（）。A.忽略B.启动执法检查或者进一步采取其他监管措施C.表扬D.降低监管要求答案：B40.中国人民银行分支机构对金融机构分支机构依法实施行政处罚，或者在监管过程中发现涉及金融机构总部的重大问题、系统性缺陷的，应当及时将处罚决定或者监管意见抄送（）。A.公众B.中国人民银行或者金融机构总部所在地中国人民银行分支机构C.国际组织D.媒体答案：B41.金融机构对中国人民银行及其分支机构提出的违法违规问题有权提出申辩，有合理理由的，中国人民银行及其分支机构应当（）。A.忽略B.采纳C.罚款D.公开答案：B42.中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员，违反本办法有关规定的，按照（）的规定予以处分。A.《中华人民共和国中国人民银行法》B.《中华人民共和国反洗钱法》第三十条C.《中华人民共和国反恐怖主义法》D.《中华人民共和国刑法》答案：B43.金融机构违反本办法有关规定的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》（）进行处理。A.第二十条B.第三十一条、第三十二条C.第四十条D.第五十条答案：B44.中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本规定的，应（）。A.直接处罚B.报告其上一级分支机构C.忽略D.公开批评答案：B45.金融集团适用本办法（）的规定。A.第一条B.第九条第四款、第十一条至第十三条C.所有条款D.仅附则答案：B46.本办法由（）负责解释。A.国务院B.中国人民银行C.银保监会D.证监会答案：B47.本办法自（）起施行。A.2020年1月1日B.2021年8月1日C.2022年1月1日D.2021年1月1日答案：B48.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与本机构（）相适应。A.员工数量B.经营规模和业务特征C.利润水平D.客户数量答案：B49.金融机构在共享和使用反洗钱和恐怖融资信息方面应当依法提供信息并防止（）。A.信息泄露B.信息共享C.信息加密D.信息删除答案：A50.金融机构应当建立反洗钱和恐怖融资审计机制，审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向（）提交。A.中国人民银行B.董事会或者其授权的专门委员会C.高级管理层D.监事会答案：B---二、多项选择题（50道）1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》的制定依据包括（）。A.《中华人民共和国反洗钱法》B.《中华人民共和国中国人民银行法》C.《中华人民共和国反恐怖主义法》D.《中华人民共和国刑法》答案：ABC2.本办法适用于以下哪些机构？（）A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.非银行支付机构答案：ABCD3.金融机构应当建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，评估洗钱和恐怖融资风险，建立与风险状况和经营规模相适应的（）。A.风险管理机制B.反洗钱信息系统C.部门并配备相应人员D.营销策略答案：ABC4.金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，结合（）。A.本机构经营规模B.洗钱和恐怖融资风险状况C.员工数量D.利润水平答案：AB5.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当考虑哪些方面的风险要素？（）A.客户B.地域C.业务D.交易渠道答案：ABCD6.金融机构在以下哪些情况下应当进行洗钱和恐怖融资风险评估？（）A.采用新技术B.开办新业务C.提供新产品、新服务D.面临的洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化答案：ABCD7.金融机构应当根据本机构经营规模和已识别出的洗钱和恐怖融资风险状况，经（）批准，制定相应的风险管理政策。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.普通员工答案：AB8.金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系，覆盖（）。A.各项业务活动B.管理流程C.人力资源D.财务审计答案：AB9.针对识别的风险情形，金融机构应当采取的措施包括（）。A.较高风险采取强化措施B.较低风险采取简化措施C.超出风险控制能力的，不得与客户建立业务关系D.所有风险都中止交易答案：ABC10.金融机构应当明确（）的反洗钱和反恐怖融资职责。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.相关部门答案：ABCD11.金融机构应当任命或者授权一名高级管理人员牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作，并采取合理措施确保其（）。A.独立开展工作B.充分获取履职所需权限和资源C.直接向董事会报告D.不与其他部门沟通答案：AB12.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资工作需要，建立和完善相关信息系统，并根据（）及时优化升级。A.风险状况B.反洗钱和反恐怖融资工作需求变化C.员工反馈D.客户需求答案：AB13.金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过（）等方式。A.内部审计B.独立审计C.外部咨询D.客户调查答案：AB14.审计应当遵循独立性原则，全面覆盖（）。A.境内外分支机构B.控股附属机构C.仅总部D.仅国内机构答案：AB15.金融机构应当在总部层面制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排，包括（）。A.开展客户尽职调查B.洗钱和恐怖融资风险管理C.共享反洗钱和反恐怖融资信息的制度和程序D.营销策略答案：ABC16.金融机构在共享和使用反洗钱和反恐怖融资信息方面应当（）。A.依法提供信息B.防止信息泄露C.公开信息D.出售信息答案：AB17.金融机构应当要求其境外分支机构和控股附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行本办法；如果驻在国家（地区）有更严格要求的，应当（）。A.遵守其规定B.忽略本办法C.执行本办法D.报告中国人民银行答案：A18.如果本办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和控股附属机构实施本办法的，金融机构应当（）。A.采取适当的补充措施应对洗钱和恐怖融资风险B.向中国人民银行报告C.忽略风险D.停止业务答案：AB19.金融机构应当按照规定履行以下义务：（）A.客户尽职调查B.客户身份资料和交易记录保存C.大额交易和可疑交易报告D.投资咨询答案：ABC20.金融机构应当按照中国人民银行的规定报送反洗钱和反恐怖融资工作信息，并对相关信息的（）负责。A.真实性B.完整性C.有效性D.及时性答案：ABC21.发生下列哪些情况，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告？（）A.制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的B.牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的C.发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的D.境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的与反洗钱和反恐怖融资相关的执法检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事件的答案：ABCD22.中国人民银行及其分支机构应当遵循（）原则。A.风险为本B.法人监管C.规则为本D.客户为本答案：AB23.中国人民银行及其分支机构可以向（）通报对金融机构反洗钱和反恐怖融资监管情况。A.国务院金融监督管理机构B.其派出机构C.公众D.媒体答案：AB24.中国人民银行及其分支机构可以按照规定程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展（）。A.执法检查B.培训C.表彰D.处罚答案：A25.中国人民银行及其分支机构重点加强对以下机构的监督管理：（）A.涉及洗钱和恐怖融资案件的机构B.洗钱和恐怖融资风险较高的机构C.通过日常监管、受理举报投诉等方式，发现存在重大违法违规线索的机构D.所有金融机构答案：ABC26.中国人民银行及其分支机构进入金融机构现场开展反洗钱和恐怖融资检查时，可以（）。A.询问金融机构工作人员B.查阅、复制文件、资料C.封存文件、资料D.查验金融机构运用信息化、数字化管理业务数据和进行洗钱和恐怖融资风险管理的系统答案：ABCD27.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展风险评估，是为了（）。A.及时、准确掌握金融机构洗钱和恐怖融资风险状况B.结合国家、地区、行业的洗钱和恐怖融资风险评估情况C.采集金融机构反洗钱和反恐怖融资信息D.增加收入答案：ABC28.中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估时，应当（）。A.提前5个工作日将《反洗钱监管通知书》送达B.要求被评估的金融机构提供必要的资料数据C.现场采集评估需要的信息D.反洗钱工作人员不得少于2人，并出示合法证件答案：ABCD29.现场风险评估结束后，中国人民银行及其分支机构应当制发《反洗钱监管意见书》，将（）反馈被评估的金融机构。A.风险评估结论B.发现的问题C.处罚决定D.表彰决定答案：AB30.根据金融机构合规情况和风险状况，中国人民银行及其分支机构可以采取（）等措施。A.监管提示B.约见谈话C.监管走访D.直接罚款答案：ABC31.金融机构存在洗钱和恐怖融资风险隐患，或者反洗钱和反恐怖融资工作存在明显漏洞，需要提示金融机构关注的，中国人民银行或其分支机构可以发出《反洗钱监管提示函》，要求其（）。A.采取必要的管控措施B.督促其整改C.忽略问题D.停止业务答案：AB32.金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起20个工作日内，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复；不能及时作出答复的，经中国人民银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后，可以（）。A.在延长时限内作出答复B.不答复C.口头答复D.忽略答案：A33.中国人民银行及其分支机构可以约见金融机构（）进行谈话。A.董事B.监事C.高级管理人员D.部门负责人答案：ABCD34.约见谈话前，应当填制（）。A.《反洗钱监管审批表》B.《反洗钱监管通知书》C.《反洗钱约谈记录》D.《反洗钱监管意见书》答案：AB35.约见金融机构董事、监事、高级管理人员，应当经（）批准。A.本行（营业管理部）行长（主任）B.分管副行长（副主任）C.反洗钱部门负责人D.任何工作人员答案：AB36.约见金融机构部门负责人，应当经（）批准。A.反洗钱部门负责人B.本行（营业管理部）行长（主任）C.分管副行长（副主任）D.高级管理层答案：A37.约见谈话时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于2人，谈话结束后，应当填写《反洗钱约谈记录》并经被谈话人签字确认。A.正确B.错误C.部分正确D.不适用答案：A38.中国人民银行及其分支机构进行监管走访，应当（）。A.提前5个工作日送达《反洗钱监管通知书》B.情况特殊时，在进入金融机构现场时送达C.反洗钱工作人员不得少于2人，并出示合法证件D.做好监管走访记录答案：ABCD39.监管走访时，必要时，可以制发（）。A.《反洗钱监管意见书》B.《反洗钱监管提示函》C.《反洗钱约谈记录》D.行政处罚决定答案：A40.中国人民银行及其分支机构应当持续跟踪金融机构对监管发现问题的整改情况，对于未合理制定整改计划或者未有效实施整改的，可以（）。A.启动执法检查B.进一步采取其他监管措施C.忽略D.表扬答案：AB41.中国人民银行分支机构对金融机构分支机构依法实施行政处罚，或者在监管过程中发现涉及金融机构总部的重大问题、系统性缺陷的，应当及时将（）抄送中国人民银行或者金融机构总部所在地中国人民银行分支机构。A.处罚决定B.监管意见C.表彰决定D.客户信息答案：AB42.金融机构对中国人民银行及其分支机构提出的违法违规问题有权提出申辩，有合理理由的，中国人民银行及其分支机构应当采纳。A.正确B.错误C.部分正确D.不适用答案：A43.中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员，违反本办法有关规定的，按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十条的规定予以处分。A.正确B.错误C.部分正确D.不适用答案：A44.金融机构违反本办法有关规定的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处理；区别不同情形，建议国务院金融监督管理机构依法予以处理。A.正确B.错误C.部分正确D.不适用答案：A45.中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本规定的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构进行处理或提出建议。A.正确B.错误C.部分正确D.不适用答案：A46.金融集团适用本办法第九条第四款、第十一条至第十三条的规定。A.正确B.错误C.部分正确D.不适用答案：A47.本办法由中国人民银行负责解释。A.正确B.错误C.部分正确D.不适用答案：A48.本办法自2021年8月1日起施行。A.正确B.错误C.部分正确D.不适用答案：A49.金融机构应当定期审查和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。A.正确B.错误C.部分正确D.不适用答案：A50.金融机构在共享和使用反洗钱和恐怖融资信息方面应当依法提供信息并防止信息泄露。A.正确B.错误C.部分正确D.不适用答案：A---三、判断题（50道）1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》仅适用于商业银行。（×）2.非银行支付机构不适用本办法。（×）3.中国人民银行及其分支机构依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。（√）4.金融机构不需要建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。（×）5.对依法履行反洗钱和反恐怖融资职责获得的客户身份资料和交易信息，可以对外提供。（×）6.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。（√）7.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估经董事会或者高级管理层审定之日起15个工作日内报送。（×）8.金融机构在采用新技术前，应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。（√）9.金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系。（√）10.针对识别的较低风险情形，金融机构应当采取强化措施。（×）11.金融机构不需要设立专门部门负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。（×）12.金融机构应当明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的反洗钱和反恐怖融资职责。（√）13.金融机构应当任命一名高级管理人员牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。（√）14.金融机构反洗钱岗位人员的资质、经验、专业素质及职业道德不需要符合要求。（×）15.金融机构应当建立和完善反洗钱和反恐怖融资相关信息系统。（√）16.金融机构反洗钱和反恐怖融资审计不需要覆盖境外分支机构。（×）17.金融机构应当在总部层面制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排。（√）18.金融机构在共享和使用反洗钱和恐怖融资信息时，可以随意泄露信息。（×）19.金融机构境外分支机构和控股附属机构只需遵守当地法律，不需要执行本办法。（×）20.如果本办法比当地法律更严格，但当地法律禁止实施，金融机构可以不采取措施。（×）21.金融机构不需要履行客户尽职调查义务。（×）22.金融机构应当对报送的反洗钱和恐怖融资工作信息的真实性、完整性、有效性负责。（√）23.境内金融机构总部应当按季度报告境外分支机构接受监管情况。（×）24.金融机构制定主要反洗钱内部控制制度时，不需要向中国人民银行报告。（×）25.中国人民银行及其分支机构应当遵循风险为本和法人监管原则。（√）26.中国人民银行及其分支机构不能向国务院金融监督管理机构通报监管情况。（×）27.中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展执法检查。（√）28.中国人民银行及其分支机构只对涉及案件的机构进行重点监管。（×）29.现场检查时，中国人民银行及其分支机构可以询问金融机构工作人员。（√）30.中国人民银行及其分支机构不能查验金融机构的风险管理系统。（×）31.中国人民银行及其分支机构不需要对金融机构反洗钱制度进行评价。（×）32.中国人民银行及其分支机构应当对金融机构开展风险评估。（√）33.现场风险评估应当提前2个工作日通知金融机构。（×）34.现场风险评估时，反洗钱工作人员不得少于2人。（√）35.现场风险评估结束后，应当制发《反洗钱监管意见书》。（√）36.监管提示、约见谈话、监管走访是中国人民银行可以采取的监管措施。（√）37.《反洗钱监管提示函》需要反洗钱部门负责人批准。（√）38.金融机构收到《反洗钱监管提示函》后，应当在30个工作日内答复。（×）39.约见谈话可以约见金融机构部门负责人。（√）40.约见谈话时，反洗钱工作人员可以为1人。（×）41.监管走访应当提前10个工作日通知。（×）42.监管走访时，不需要出示合法证件。（×）43.中国人民银行及其分支机构应当跟踪金融机构的整改情况。（√）44.对于未有效整改的金融机构，可以启动执法检查。（√）45.中国人民银行分支机构发现总部问题，不需要抄送。（×）46.金融机构有权对监管提出申辩。（√）47.违反本办法的工作人员按照《反洗钱法》第三十条处分。（√）48.金融机构违反本办法，由中国人民银行县支行直接处罚。（×）49.金融集团不适用本办法。（×）50.本办法自2021年8月1日起施行。（√）---四、填空题（50道）1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》是根据《中华人民共和国________法》、《中华人民共和国________法》、《中华人民共和国________法》等法律法规制定的。答案：反洗钱、中国人民银行、反恐怖主义2.本办法适用于在中华人民共和国境内________设立的金融机构。答案：依法3.非银行支付机构、银行卡清算机构等适用本办法关于金融机构的________规定。答案：监督管理4.________及其分支机构依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。答案：中国人民银行5.金融机构应当建立健全反洗钱和反恐怖融资________制度，评估洗钱和恐怖融资风险。答案：内部控制6.对依法履行反洗钱和反恐怖融资职责获得的客户身份资料和交易信息，应当予以________。答案：保密7.金融机构应当在________层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。答案：总部8.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当经________或者________审定。答案：董事会、高级管理层9.自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构的时间是审定之日起________个工作日内。答案：1010.金融机构在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务前，应当进行洗钱和恐怖融资________。答案：风险评估11.金融机构应当定期________和不断________洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。答案：审查、优化12.金融机构应当根据本机构________和已识别出的洗钱和恐怖融资________制定风险管理政策。答案：经营规模、风险状况13.金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构________风险管理体系。答案：全面14.针对识别的较高风险情形，应当采取________措施。答案：强化15.针对识别的较低风险情形，可以采取________措施。答案：简化16.超出金融机构________能力的，不得与客户建立业务关系。答案：风险控制17.金融机构应当设立________部门或者指定________部门牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作。答案：专门、内设18.金融机构应当明确________、________、________和相关部门的反洗钱和反恐怖融资职责。答案：董事会、监事会、高级管理层19.金融机构应当任命或者授权一名________牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。答案：高级管理人员20.金融机构应当配备________的反洗钱岗位人员。答案：充足21.金融机构应当建立和完善反洗钱和反恐怖融资相关___