《证券公司短期融资券管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）

《证券公司短期融资券管理办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）单项选择题（50道）1.证券公司短期融资券的发行和交易由哪个机构监督管理？A.中国证监会B.中国银保监会C.中国人民银行D.财政部答案：C2.短期融资券的期限最长不超过多少？A.6个月B.1年C.2年D.3年答案：B3.证券公司发行短期融资券应当遵循的原则不包括以下哪项？A.公平B.诚信C.自律D.公开答案：D4.短期融资券与证券公司其他短期融资工具待偿还余额之和不得超过净资本的多少？A.40%B.50%C.60%D.70%答案：C5.证券公司发行短期融资券应当于每年首只发行前向中国人民银行报告什么？A.年度审计报告B.年度流动性管理方案和发行计划C.季度财务数据D.风险控制指标答案：B6.短期融资券的投资者应当具备什么能力？A.识别和判断风险B.承担风险C.识别、判断和承担风险D.规避风险答案：C7.证券公司发行短期融资券的条件中，近6个月内流动性覆盖率应持续高于什么水平？A.行业平均水平B.监管要求C.公司历史水平D.市场平均水平答案：A8.短期融资券属于什么市场工具？A.资本市场工具B.货币市场工具C.衍生品市场工具D.外汇市场工具答案：B9.证券公司发行短期融资券应当取得哪个机构的资格认可？A.中国人民银行B.中国证监会C.银保监会D.证券交易所答案：B10.短期融资券的发行和交易市场是？A.证券交易所B.银行间市场C.柜台市场D.境外市场答案：B11.中国人民银行可根据什么调整短期融资券余额上限和最长期限？A.证券公司盈利情况B.货币市场流动性和金融市场运行情况C.投资者需求D.国际金融市场答案：B12.证券公司应在每季度结束之日起多少个工作日内向中国人民银行报送短期融资券相关信息和数据？A.5个B.10个C.15个D.20个答案：B13.短期融资券的发行人不得做什么？A.披露信息B.认购自己发行的短期融资券C.向投资者报告D.变更发行计划答案：B14.全国银行间市场金融基础设施按月向中国人民银行报告短期融资券的什么情况？A.仅发行情况B.仅交易情况C.发行、交易、登记、存管、结算、兑付、信息披露等D.仅兑付情况答案：C15.发行人应当于每只短期融资券发行前和发行后披露什么？A.公司年度报告B.发行要素和发行情况C.审计报告D.流动性管理方案答案：B16.发行短期融资券的证券公司应于每年什么时间前披露中期报告？A.4月30日B.6月30日C.8月31日D.10月31日答案：C17.已上市证券公司可以豁免披露什么？A.发行计划B.中期报告和年度报告C.流动性管理方案D.季度报告答案：B18.短期融资券存续期内，发行人发生什么变化时应及时披露？A.日常经营变动B.重大变化影响债务偿还能力和投资者权益C.员工变动D.市场波动答案：B19.中国人民银行对已发行短期融资券的证券公司进行什么管理？A.事前审批B.事中事后监测管理C.年度检查D.现场审计答案：B20.证券公司不得将发行短期融资券募集的资金用于什么？A.流动性管理B.固定资产投资C.偿还债务D.运营资金答案：B21.证券公司发行短期融资券的条件中，近2年内风险控制指标应如何？A.偶尔符合监管要求B.持续符合监管要求C.高于行业平均水平D.由证监会决定答案：B22.其他短期融资工具不包括以下哪项？A.同业拆借B.短期公司债C.长期债券D.期限在1年以内的融资工具答案：C23.证券公司发行短期融资券应当具备的流动性风险管理体系要求是什么？A.能够识别和控制风险B.能够有效识别、计量、监测和控制流动性风险C.能够预测市场变化D.能够规避所有风险答案：B24.短期融资券的发行和交易原则包括什么？A.公平、诚信、自律B.公开、公正、公平C.效率、安全、透明D.风险、收益、平衡答案：A25.证券公司发行短期融资券的条件中，近2年内未因什么受到行政处罚？A.一般违法违规行为B.重大违法违规行为C.任何违法行为D.市场操作行为答案：B26.短期融资券的余额管理要求中，其他短期融资工具的期限是？A.1年以内（含1年）B.6个月以内C.2年以内D.无期限限制答案：A27.中国人民银行每半年根据什么动态调整短期融资券余额上限？A.证券公司净资本和其他短期融资工具余额变动B.市场利率C.投资者需求D.国际经济环境答案：A28.短期融资券的发行和信息披露服务由谁提供？A.证券公司自身B.中国人民银行认可的金融基础设施C.证监会D.证券交易所答案：B29.证券公司发行短期融资券时，募集资金不得用于什么？A.运营资金B.客户证券交易融资C.流动性管理D.短期投资答案：B30.证券公司违反本办法规定，由中国人民银行按照什么法律处罚？A.《中华人民共和国证券法》B.《中华人民共和国中国人民银行法》C.《中华人民共和国商业银行法》D.《中华人民共和国刑法》答案：B31.本办法的实施日期是？A.2020年9月1日B.2021年9月1日C.2022年9月1日D.2021年1月1日答案：B32.证券公司发行短期融资券的条件中，资产负债结构应如何？A.任意结构B.合理，期限错配等适度C.高风险高收益D.由证监会批准答案：B33.短期融资券的投资者自行承担什么？A.发行成本B.投资风险C.管理责任D.信息披露义务答案：B34.证券公司发行短期融资券应当于每年首只发行前报告发行计划，如果计划发生重大变动，应如何？A.事后报告B.提前报告C.无需报告D.向证监会报告答案：B35.短期融资券的登记、存管和结算服务由谁提供？A.证券公司B.中国人民银行认可的金融基础设施C.商业银行D.证监会答案：B36.发行人披露信息的原则不包括什么？A.真实B.准确C.完整D.保密答案：D37.证券公司发行短期融资券的条件中，流动性覆盖率要求是针对什么期间？A.近1年B.近6个月C.近2年D.近3个月答案：B38.短期融资券的期限由谁自主确定？A.中国人民银行B.证券公司C.金融基础设施D.投资者答案：B39.证券公司发行短期融资券的条件中，需要取得谁的资格认可？A.中国人民银行B.证监会C.银保监会D.证券交易所答案：B40.短期融资券的发行和交易遵循的原则中，“自律”指的是什么？A.投资者自律B.发行人自律C.市场自律D.监管自律答案：B41.证券公司发行短期融资券的条件中，近2年内风险控制指标持续符合什么要求？A.行业要求B.监管要求C.市场要求D.内部要求答案：B42.短期融资券的余额管理比例上限是净资本的多少？A.50%B.60%C.70%D.80%答案：B43.中国人民银行调整短期融资券余额上限的频率是？A.每月B.每季度C.每半年D.每年答案：C44.证券公司发行短期融资券时，募集资金禁止用于长期股权投资，这属于哪条禁止用途？A.第一条B.第二条C.第三条D.第四条答案：D（根据第十九条）45.证券公司发行短期融资券的条件中，流动性风险管理体系应能有效做什么？A.识别、计量、监测和控制流动性风险B.预测市场风险C.规避信用风险D.管理操作风险答案：A46.短期融资券的投资者应当具备什么？A.资金实力B.识别、判断和承担风险的能力C.专业知识D.投资经验答案：B47.证券公司发行短期融资券的条件中，近2年内未因重大违法违规行为受到什么？A.警告B.行政处罚C.刑事处罚D.市场禁入答案：B48.短期融资券的发行计划发生重大变动时，证券公司应如何报告？A.事后报告B.提前报告C.无需报告D.向证监会报告答案：B49.短期融资券的信息披露应保证什么？A.真实、准确、完整、及时B.公开、公正、公平C.保密、安全、高效D.简单、明了、易懂答案：A50.本办法的解释权归谁？A.中国证监会B.中国人民银行C.国务院D.银保监会答案：B---多项选择题（50道）1.证券公司发行短期融资券应当具备以下哪些条件？A.具有较强的流动性管理能力B.资产负债结构合理C.近6个月内流动性覆盖率持续高于行业平均水平D.取得证监会关于发行短期融资券资格的认可E.近2年内未因重大违法违规行为受到行政处罚答案：A,B,C,D,E2.短期融资券的发行和交易应遵循哪些原则？A.公平B.诚信C.自律D.公开答案：A,B,C3.短期融资券属于以下哪些特征？A.货币市场工具B.由中国人民银行监督管理C.期限为1年以内（含1年）D.在银行间市场发行答案：A,B,C,D4.证券公司发行短期融资券时，募集资金不得用于以下哪些用途？A.固定资产投资和营业网点建设B.股票市场投资C.为客户证券交易提供融资D.长期股权投资E.中国人民银行禁止的其他用途答案：A,B,C,D,E5.短期融资券的余额管理要求中，其他短期融资工具包括哪些？A.同业拆借B.短期公司债C.长期债券D.股票答案：A,B6.证券公司发行短期融资券应当向中国人民银行报告哪些内容？A.年度流动性管理方案B.发行计划C.季度财务数据D.年度审计报告答案：A,B7.短期融资券的投资者应当具备哪些能力？A.识别风险B.判断风险C.承担风险D.规避风险答案：A,B,C8.中国人民银行对证券公司发行短期融资券实施宏观管理，可根据哪些情况调整余额上限和最长期限？A.货币市场流动性B.金融市场运行情况C.证券公司盈利情况D.投资者需求答案：A,B9.证券公司应在每季度结束之日起10个工作日内向中国人民银行报送哪些内容？A.短期融资券相关信息B.短期融资券数据C.年度报告D.中期报告答案：A,B10.短期融资券的发行和信息披露服务由谁提供？A.中国人民银行认可的金融基础设施B.证券公司自身C.证监会D.证券交易所答案：A11.短期融资券的交易、登记、存管、结算和信息服务由谁提供？A.中国人民银行认可的金融基础设施B.商业银行C.证券公司D.证监会答案：A12.全国银行间市场金融基础设施按月向中国人民银行报告短期融资券的哪些情况？A.发行B.交易C.登记D.存管E.结算F.兑付G.信息披露答案：A,B,C,D,E,F,G13.发行人披露信息应当保证哪些方面？A.真实B.准确C.完整D.及时答案：A,B,C,D14.发行人应当于每只短期融资券的什么时间披露发行要素和发行情况？A.发行前B.发行后C.存续期内D.兑付后答案：A,B15.发行短期融资券的证券公司应披露哪些报告？A.年度报告B.中期报告C.季度报告D.日常报告答案：A,B16.已上市证券公司可以豁免披露哪些报告？A.中期报告B.年度报告C.季度报告D.发行计划答案：A,B17.短期融资券存续期内，发行人发生哪些重大变化时应及时披露？A.公司治理B.注册资本C.股权结构D.业务经营E.财务状况F.诉讼和仲裁G.重要岗位H.审计机构答案：A,B,C,D,E,F,G,H18.中国人民银行对已发行短期融资券的证券公司可采取哪些措施？A.持续的事中事后监测管理B.要求补充报送特定信息及数据C.调整余额上限D.处罚违法违规行为答案：A,B19.证券公司出现以下哪些行为时，由中国人民银行处罚？A.不符合条件擅自发行短期融资券B.未按规定披露信息或报送文件C.以不正当手段操纵市场价格、误导投资者D.募集资金用于禁止性用途E.其他违反本办法的行为答案：A,B,C,D,E20.短期融资券的期限由谁确定？A.中国人民银行B.证券公司C.金融基础设施D.投资者答案：B21.短期融资券的发行条件中，流动性风险管理体系应能有效做什么？A.识别流动性风险B.计量流动性风险C.监测流动性风险D.控制流动性风险答案：A,B,C,D22.证券公司发行短期融资券的条件中，资产负债结构应合理，包括哪些方面适度？A.期限错配B.交易对手集中度C.债券质押比例D.资产规模答案：A,B,C23.短期融资券的投资者自行承担投资风险，这体现了什么原则？A.公平B.诚信C.自律D.风险自担答案：D24.中国人民银行每半年动态调整短期融资券余额上限的依据是什么？A.证券公司净资本B.其他短期融资工具余额变动C.市场利率D.投资者需求答案：A,B25.短期融资券的发行和交易市场是银行间市场，这属于什么市场？A.货币市场B.资本市场C.场外市场D.场内市场答案：A,C26.证券公司发行短期融资券应当取得证监会的资格认可，这属于什么条件？A.流动性条件B.资质条件C.合规条件D.风险条件答案：B,C27.短期融资券的余额管理要求中，待偿还余额之和包括哪些？A.短期融资券B.其他短期融资工具C.长期债券D.股票答案：A,B28.证券公司发行短期融资券时，募集资金可以用于哪些用途？A.流动性管理B.运营资金C.固定资产投资D.股票投资答案：A,B29.证券公司发行短期融资券的条件中，近2年内风险控制指标应持续符合什么要求？A.监管要求B.行业要求C.内部要求D.市场要求答案：A30.短期融资券的信息披露中，发行人不得有什么行为？A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.及时披露答案：A,B,C31.中国人民银行认可的金融基础设施为短期融资券提供哪些服务？A.发行服务B.信息披露服务C.交易服务D.登记服务E.存管服务F.结算服务G.信息服务答案：A,B,C,D,E,F,G32.证券公司发行短期融资券应当于每年首只发行前报告哪些内容？A.年度流动性管理方案B.发行计划C.年度审计报告D.中期报告答案：A,B33.短期融资券的期限最长不超过1年，证券公司可以自主确定每期期限，这体现了什么？A.灵活性B.自主性C.监管要求D.市场约束答案：A,B34.证券公司发行短期融资券的条件中，流动性覆盖率要求是针对什么？A.近6个月B.持续高于行业平均水平C.近1年D.高于监管要求答案：A,B35.短期融资券的发行和交易原则中，“诚信”指的是什么？A.诚实信用B.披露真实信息C.不误导投资者D.自律管理答案：A,B,C36.证券公司发行短期融资券的条件中，近2年内未因重大违法违规行为受到行政处罚，这属于什么条件？A.合规条件B.资质条件C.风险条件D.流动性条件答案：A,B37.短期融资券的余额管理比例是净资本的60%，这包括哪些融资工具？A.短期融资券B.同业拆借C.短期公司债D.长期债券答案：A,B,C38.中国人民银行可根据货币市场流动性和金融市场运行情况调整什么？A.短期融资券余额与净资本比例上限B.最长期限C.发行利率D.投资者资格答案：A,B39.证券公司发行短期融资券时，募集资金禁止用于客户证券交易融资，这属于哪条禁止用途？A.第十九条B.第三条C.第五条D.第二十条答案：A40.证券公司违反本办法规定，中国人民银行可按照《中华人民共和国中国人民银行法》处罚，这包括哪些行为？A.擅自发行B.未披露信息C.操纵市场D.资金用于禁止用途答案：A,B,C,D41.短期融资券的投资者应当具备识别、判断和承担风险的能力，这体现了什么？A.投资者适当性B.风险自担C.市场原则D.监管保护答案：A,B42.证券公司发行短期融资券应当具备较强的流动性管理能力，包括哪些方面？A.识别流动性风险B.计量流动性风险C.监测流动性风险D.控制流动性风险答案：A,B,C,D43.短期融资券的发行和交易遵循自律原则，这指的是什么？A.发行人自律B.投资者自律C.市场自律D.监管自律答案：A,B,C44.证券公司发行短期融资券的条件中，资产负债结构合理包括哪些内容？A.期限错配适度B.交易对手集中度适度C.债券质押比例适度D.资产规模适度答案：A,B,C45.短期融资券的信息披露中，发行人应当及时披露重大变化，包括哪些？A.公司治理B.股权结构C.财务状况D.诉讼和仲裁答案：A,B,C,D46.中国人民银行对证券公司发行短期融资券实施宏观管理，这包括哪些方面？A.调整余额上限B.调整最长期限C.审批发行D.监测管理答案：A,B,D47.证券公司发行短期融资券时，募集资金禁止用于长期股权投资，这属于什么用途？A.固定资产投资B.股票投资C.客户融资D.长期投资答案：D48.短期融资券的发行计划发生重大变动时，证券公司应提前向中国人民银行报告，这体现了什么？A.监管要求B.信息披露C.风险控制D.自律管理答案：A,B,C49.短期融资券的期限为1年以内（含1年），这属于什么特性？A.短期性B.货币市场工具C.流动性强D.风险低答案：A,B,C50.本办法由中国人民银行负责解释，这体现了什么？A.监管权威B.法律效力C.执行主体D.解释权答案：A,D---判断题（50道）1.证券公司短期融资券的期限可以超过1年。答案：错误2.短期融资券属于货币市场工具。答案：正确3.证券公司发行短期融资券应当取得证监会的资格认可。答案：正确4.短期融资券的发行和交易应遵循公开、公正、公平的原则。答案：错误（应为公平、诚信、自律）5.短期融资券的投资者可以要求发行人承担投资风险。答案：错误（投资者自行承担风险）6.证券公司发行短期融资券的条件包括近2年内风险控制指标持续符合监管要求。答案：正确7.短期融资券实行余额管理，待偿还余额之和不超过净资本的60%。答案：正确8.其他短期融资工具包括长期债券。答案：错误（期限在1年以内）9.中国人民银行不可调整短期融资券的余额上限和最长期限。答案：错误（可以调整）10.证券公司发行短期融资券应当于每年首只发行后向中国人民银行报告年度流动性管理方案和发行计划。答案：错误（发行前报告）11.证券公司应在每季度结束之日起15个工作日内向中国人民银行报送短期融资券相关信息和数据。答案：错误（10个工作日内）12.中国人民银行每季度动态调整短期融资券余额上限。答案：错误（每半年）13.发行人不得认购或变相认购自己发行的短期融资券。答案：正确14.全国银行间市场金融基础设施按季向中国人民银行报告短期融资券发行、交易等情况。答案：错误（按月报告）15.发行人披露信息可以有选择性地披露部分信息。答案：错误（应真实、准确、完整、及时）16.发行人应当于每只短期融资券发行前披露发行要素和发行情况。答案：正确17.发行短期融资券的证券公司应于每年4月30日前披露中期报告。答案：错误（8月31日前披露中期报告，4月30日前披露年度报告）18.已上市证券公司必须披露中期报告和年度报告。答案：错误（可豁免）19.短期融资券存续期内，发行人发生重大变化时应及时披露。答案：正确20.中国人民银行对已发行短期融资券的证券公司进行事前审批管理。答案：错误（事中事后监测管理）21.证券公司可以将发行短期融资券募集的资金用于固定资产投资。答案：错误（禁止）22.证券公司可以将发行短期融资券募集的资金用于股票市场投资。答案：错误（禁止）23.证券公司可以将发行短期融资券募集的资金为客户证券交易提供融资。答案：错误（禁止）24.证券公司可以将发行短期融资券募集的资金用于长期股权投资。答案：错误（禁止）25.证券公司不符合本办法规定的条件擅自发行短期融资券的，由中国人民银行处罚。答案：正确26.未按规定披露信息或报送文件不属于处罚行为。答案：错误（属于处罚行为）27.以不正当手段操纵市场价格、误导投资者不属于处罚行为。答案：错误（属于处罚行为）28.募集资金用于禁止性用途的，由中国人民银行处罚。答案：正确29.本办法自2021年9月1日起实施。答案：正确30.短期融资券的发行和交易由证监会监督管理。答案：错误（由中国人民银行监督管理）31.短期融资券的期限由中国人民银行确定。答案：错误（由证券公司自主确定）32.证券公司发行短期融资券的条件中，近6个月内流动性覆盖率应持续高于监管要求。答案：错误（高于行业平均水平）33.短期融资券的投资者应当具备识别、判断和承担风险的能力。答案：正确34.短期融资券的余额管理包括短期融资券和其他短期融资工具。答案：正确35.其他短期融资工具是指期限在1年以内的融资工具。答案：正确36.中国人民银行可根据证券公司申请调整短期融资券余额上限。答案：错误（根据货币市场流动性和金融市场运行情况）37.证券公司发行短期融资券时，募集资金可以用于营业网点建设。答案：错误（禁止）38.证券公司发行短期融资券的条件中，需要近2年内未因一般违法违规行为受到行政处罚。答案：错误（重大违法违规行为）39.短期融资券的发行和信息披露服务由证券公司自身提供。答案：错误（由中国人民银行认可的金融基础设施提供）40.短期融资券的交易、登记、存管、结算和信息服务由商业银行提供。答案：错误（由中国人民银行认可的金融基础设施提供）41.发行人披露信息时，可以有虚假记载。答案：错误（不得有虚假记载）42.发行人应当于短期融资券发行后披露发行情况。答案：正确43.发行短期融资券的证券公司应披露年度报告和中期报告。答案：正确44.已上市证券公司可豁免披露中期报告和年度报告。答案：正确45.短期融资券存续期内，发行人注册资本发生变化时无需披露。答案：错误（应及时披露）46.中国人民银行可要求证券公司补充报送特定信息及数据。答案：正确47.证券公司发行短期融资券募集的资金可以用于中国人民银行允许的用途。答案：正确48.证券公司违反本办法规定，由证监会处罚。答案：错误（由中国人民银行处罚）49.本办法由证监会负责解释。答案：错误（由中国人民银行负责解释）50.短期融资券的发行和交易原则包括自律。答案：正确---填空题（50道）1.短期融资券是指证券公司在________发行的、期限为1年以内（含1年）的还本付息的债券。答案：银行间市场2.短期融资券属于________工具，由中国人民银行依法实施监督管理。答案：货币市场3.短期融资券的发行和交易应遵循公平、________、自律的原则。答案：诚信4.短期融资券的投资者应具备识别、判断和承担________的能力。答案：风险5.证券公司发行短期融资券应当具有较强的________管理能力。答案：流动性6.证券公司发行短期融资券的条件中，近6个月内流动性覆盖率持续高于________平均水平。答案：行业7.证券公司发行短期融资券应当取得________关于发行短期融资券资格的认可。答案：证监会8.短期融资券实行余额管理，待偿还余额之和不超过净资本的________%。答案：609.其他短期融资工具包括同业拆借、________等。答案：短期公司债10.短期融资券的期限最长不超过________年。答案：111.中国人民银行可根据货币市场流动性和________运行情况，调整短期融资券余额上限和最长期限。答案：金融市场12.证券公司发行短期融资券，应当于每年首只发行前，向中国人民银行报告年度流动性管理方案和________。答案：发行计划13.证券公司应在每季度结束之日起________个工作日内，向中国人民银行报送短期融资券相关信息和数据。答案：1014.中国人民银行每半年根据证券公司净资本、其他短期融资工具余额变动，动态调整短期融资券________上限。答案：余额15.中国人民银行认可的________为短期融资券提供发行和信息披露服务。答案：金融基础设施16.发行人不得________或变相认购自己发行的短期融资券。答案：认购17.全国银行间市场金融基础设施按月向中国人民银行报告短期融资券发行、交易、登记、存管、结算、________、信息披露等情况。答案：兑付18.发行人应当遵循诚实信用原则向投资者披露信息，保证所披露的信息真实、准确、________、及时。答案：完整19.发行人应当于每只短期融资券发行前和发行后披露该只短期融资券的________和发行情况。答案：发行要素20.发行短期融资券的证券公司应于每年________前披露