东海证券从业云考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页东海证券从业云考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户提供融资融券服务时，以下哪种情况不属于客户可申请担保物折算率调整的情形？

A.市场整体波动导致担保物价值大幅变化

B.客户个人信用评级发生显著变化

C.客户主动要求提高担保物折算率以增加融资额度

D.担保物类型由高折算率调整为低折算率

2.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司对客户信用风险等级划分，以下哪项因素权重最低？

A.客户资产规模

B.客户信用记录

C.客户投资经验

D.客户年龄

3.证券自营业务中，自营账户与其管理的其他客户账户之间发生交易，以下哪种做法符合监管要求？

A.交易前需经公司合规部门审批

B.交易价格不得优于其他客户

C.交易需通过集中交易系统进行

D.交易需在每月最后一个交易日集中申报

4.证券公司开展资产管理业务时，投资组合中单一证券的市值或总成交量占比限制，以下说法正确的是？

A.限制比例与客户类型无关

B.限制比例仅适用于股票类资产

C.限制比例需符合中国证监会规定

D.限制比例可由公司自主决定

5.证券投资顾问向客户提供投资建议时，以下哪种行为可能违反《证券投资顾问业务暂行规定》？

A.基于客户风险测评结果提供个性化建议

B.在宣传材料中承诺特定收益

C.提醒客户投资风险

D.仅提供行业整体分析报告

6.证券公司为客户开立信用证券账户，以下哪种情况会导致开户申请被拒绝？

A.客户提供的身份证明材料齐全

B.客户最近三年内无重大违约记录

C.客户证券账户资产低于最低要求

D.客户签署风险揭示书

7.证券公司债券承销业务中，承销团成员不得采取以下哪种行为？

A.依照协议分配承销额度

B.提前泄露发行信息

C.共同确定发行价格

D.配合监管机构核查工作

8.证券公司内部控制制度中，以下哪项不属于不相容职务分离的要求？

A.业务操作与风险控制岗分离

B.资金清算与账户管理岗分离

C.研究部门与自营投资部门分离

D.客户服务与合规检查岗分离

9.证券公司客户交易结算资金存管业务中，以下哪种做法违反“第三方存管”原则？

A.设立专用存款账户

B.独立存取资金

C.代理客户操作资金划转

D.定期核对资金余额

10.证券公司开展私募基金业务时，以下哪种情况不属于合格投资者资格要求？

A.金融资产不低于300万元

B.最近三年个人年均收入不低于50万元

C.具有两年以上投资经验

D.年龄不超过45周岁

11.证券公司信息披露中，以下哪种行为可能构成内幕信息泄露？

A.向特定机构提供行业分析报告

B.在内部会议上讨论公司重组计划

C.向关联方透露业绩预告数据

D.在公开报告中引用监管机构文件

12.证券公司证券自营业务中，自营投资决策机制的核心要求是？

A.由单一高管最终审批

B.建立投资决策委员会

C.采用随机选股模式

D.依赖外部投资顾问

13.证券公司开展证券投资咨询业务时，以下哪种收费方式不属于合规范围？

A.按咨询次数收费

B.按服务周期收费

C.承诺收益分成

D.收取咨询费折扣

14.证券公司债券承销过程中，承销商尽职调查的主要内容包括？

A.发行企业财务状况

B.市场发行利率

C.承销团成员分配

D.发行日程安排

15.证券公司内部控制中，以下哪种制度不属于“五分离”原则范畴？

A.职务分离

B.业务分离

C.时间分离

D.信息分离

16.证券公司客户信用评估中，以下哪项指标不属于信用评级核心要素？

A.资产规模

B.交易频率

C.信用记录

D.交易密码复杂度

17.证券公司融资融券业务中，客户维持担保比例低于平仓线的处理方式是？

A.自动解除部分担保物

B.发出追加担保物通知

C.强制平仓部分证券

D.暂停客户融资业务

18.证券公司私募基金业务中，基金合同应明确的内容不包括？

A.基金运作方式

B.基金管理人权利义务

C.基金托管人信息

D.基金投资策略细节

19.证券公司证券自营业务中，风险控制指标的核心要求是？

A.自营投资收益最大化

B.风险覆盖率不低于100%

C.资金杠杆率不超过200%

D.交易品种多样化

20.证券公司信息披露中，以下哪种行为可能构成虚假陈述？

A.引用已公告的财务数据

B.对市场传闻作出澄清

C.发布未经证实的盈利预测

D.提及监管机构非正式意见

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司内部控制制度中，以下哪些措施属于风险隔离要求？

A.设置防火墙隔离交易系统

B.限制不同业务部门人员交叉操作

C.采用自动化交易系统

D.对敏感岗位实行轮岗制度

22.证券公司融资融券业务中，客户信用风险控制措施包括？

A.设置维持担保比例预警线

B.限制客户融资额度

C.强制平仓制度

D.提高保证金比例

23.证券公司证券自营业务中，自营投资决策流程应包含哪些环节？

A.策略制定

B.投资审批

C.交易执行

D.风险监控

24.证券公司私募基金业务中，合格投资者资格要求包括？

A.金融资产不低于100万元

B.具有两年以上投资经验

C.年龄不超过60周岁

D.证券公司员工可豁免要求

25.证券公司信息披露中，以下哪些属于内幕信息范畴？

A.公司重大资产重组计划

B.公司董事会成员变动

C.证券交易价格异常波动

D.公司财务会计报告重大遗漏

26.证券公司证券自营业务中，风险控制指标体系包括？

A.风险覆盖率

B.净资本与净资产比率

C.资金杠杆率

D.自营投资收益率

27.证券公司客户信用评估中，以下哪些因素影响信用评级？

A.客户资产规模

B.信用记录

C.投资经验

D.交易密码复杂度

28.证券公司私募基金业务中，基金管理人职责包括？

A.基金财产保管

B.基金投资运作

C.基金信息披露

D.基金清算分配

29.证券公司融资融券业务中，客户信用账户管理要求包括？

A.专用账户管理

B.独立核算

C.限制用途

D.定期核对

30.证券公司信息披露中，以下哪些行为可能构成虚假陈述？

A.发布未经证实的业绩承诺

B.隐瞒关联方关系

C.虚构交易数据

D.混淆公司与其他企业信息

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司为客户开立信用证券账户需缴纳保证金。

32.证券公司自营投资业务可使用客户资金。

33.证券投资顾问可承诺客户投资收益。

34.证券公司私募基金业务需在中国证券投资基金业协会备案。

35.证券公司债券承销业务中，承销团成员可单独确定发行价格。

36.证券公司内部控制制度需定期评估有效性。

37.证券公司客户信用评估结果需定期更新。

38.证券公司证券自营业务可委托外部机构进行投资决策。

39.证券公司私募基金业务中，基金管理人可自行决定投资范围。

40.证券公司信息披露中，内幕信息需在公开前保密。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司融资融券业务中，客户信用风险等级分为______、______、______、______四级。

42.证券公司证券自营业务中，风险覆盖率是指自营投资______与______的比率。

43.证券公司私募基金业务中，合格投资者金融资产要求不低于______万元或最近三年年均收入不低于______万元。

44.证券公司信息披露中，内幕信息是指尚未公开的、可能影响证券价格的重大______或______。

45.证券公司内部控制制度中，“五分离”原则包括职务分离、业务分离、时间分离、______、______。

五、简答题（共25分）

46.简述证券公司融资融券业务中，客户信用风险控制的主要措施及流程。

47.结合《证券公司证券自营业务管理办法》，说明自营投资决策机制的核心要求及流程。

48.证券公司私募基金业务中，合格投资者资格认定需符合哪些条件及程序？

六、案例分析题（共20分）

某证券公司客户张某通过融资融券业务融资100万元买入股票，维持担保比例降至130%。当日市场出现重大利空消息，张某持有的股票价格暴跌30%。公司按规定向张某发出追加担保物通知，但张某未及时追加。公司遂强制平仓，但张某要求公司赔偿其损失。

问题：

（1）分析本案中张某是否应承担损失责任？

（2）证券公司在处理此类事件时需注意哪些合规要点？

（3）为避免类似事件，证券公司应如何完善风险控制措施？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题

1.C2.D3.C4.C5.B6.C7.B8.D9.C10.D

11.C12.B13.C14.A15.C16.D17.B18.D19.B20.C

二、多选题

21.AB22.ABC23.ABCD24.AB25.ABD26.AC27.ABC28.BCD29.ABCD30.ABCD

三、判断题

31.×32.×33.×34.√35.×36.√37.√38.×39.√40.√

四、填空题

41.极低、较低、一般、较高

42.自营投资损失、净资本

43.100；50

44.信息；事件

45.信息分离；权限分离

五、简答题

46.答：

①客户信用风险控制措施包括：风险评级（依据资产、信用记录、投资经验等）、保证金比例管理（设置预警线和平仓线）、追加担保物制度、强制平仓制度。

②流程：客户申请→公司评估→开立信用账户→授信审批→交易监控→预警通知→追加担保/强制平仓→争议处理。

解析：要点①考查融资融券业务风险控制核心措施，依据《证券公司融资融券业务管理办法》第22条；要点②需结合业务流程培训内容，强调风险管理的闭环性。

47.答：

①核心要求：建立投资决策委员会，成员需具备专业资格，决策流程需规范记录。

②流程：策略制定（市场分析、投资方向）→投资审批（委员会审议）→交易执行（权限控制）→风险监控（偏离度检查）。

解析：要点①对应《证券公司证券自营业务管理办法》第12条；要点②需结合自营业务培训中“决策机制”模块内容。

48.答：

①条件：金融资产≥100万元或年均收入≥50万元，具备两年投资经验，不存在法律禁止投资情形。

②程序：客户签署风险揭示书→提交资产证明→公司审核→登记备案。

解析：要点①依据《私募投资基金监督管理暂行办法》第8条；要点②需结合私募业务培训中“合格投资者”模块内容。

六、案例分析题

（1）答：张某应承担主要责任。

①依据《证券公司融资融券业务管理办法》第38条，客户未按期追加担保物需承担损失。

②公司已按