应知应会基金从业考试在家及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页应知应会基金从业考试在家及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在向投资者宣传基金时，以下哪种行为是不合规的？

（）A.详细说明基金的风险等级和投资目标

（）B.使用“无风险”“保本”等保证收益的词语

（）C.展示过往业绩并强调历史回报

（）D.解释基金的投资策略和费率结构

2.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人应当如何履行信息披露义务？

（）A.每季度向投资者披露基金净值和投资运作情况

（）B.每月向投资者披露基金持仓明细

（）C.每半年向投资者披露基金财务会计报告

（）D.每年向投资者披露基金年报和关联交易情况

3.基金投资者在申购基金时，需要签署的风险揭示书应当包含哪些内容？

（）A.基金的投资目标、投资范围和业绩比较基准

（）B.投资者的身份信息和联系方式

（）C.基金的费用结构和赎回限制

（）D.基金管理人的股权结构和高管背景

4.以下哪种金融产品不属于基金类产品？

（）A.货币市场基金

（）B.保本型理财产品

（）C.交易型开放式指数基金（ETF）

（）D.混合型基金

5.基金投资顾问为投资者提供投资建议时，应当遵循的核心原则是什么？

（）A.收取最高佣金

（）B.保证投资者获得最低风险

（）C.基于投资者利益优先

（）D.推广自身代销的基金产品

6.基金信息披露中，以下哪项属于重大信息？

（）A.基金管理人更换基金经理

（）B.基金管理人高管人员变动

（）C.基金投资策略重大调整

（）D.基金规模低于5000万元

7.基金募集过程中，基金管理人应当如何进行投资者适当性管理？

（）A.仅审核投资者的资产规模

（）B.仅评估投资者的风险承受能力

（）C.综合评估投资者的风险承受能力和投资经验

（）D.仅要求投资者签署风险承诺书

8.基金合同中，关于基金份额赎回的条款应当明确哪些内容？

（）A.赎回费用标准

（）B.赎回时间

（）C.赎回顺序

（）D.以上全部

9.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立哪些制度？

（）A.销售人员培训制度

（）B.投诉处理机制

（）C.销售行为规范

（）D.以上全部

10.以下哪种行为属于基金从业人员禁止的行为？

（）A.未经授权泄露基金投资策略

（）B.接受基金管理人的馈赠

（）C.利用内幕信息进行交易

（）D.以上全部

11.基金投资中，以下哪种风险属于系统性风险？

（）A.市场利率变动

（）B.基金管理人操作失误

（）C.个别公司财务造假

（）D.基金流动性不足

12.基金估值过程中，以下哪种方法适用于交易活跃的股票？

（）A.成本法

（）B.市净率法

（）C.市盈率法

（）D.以上均不适用

13.基金合同中，关于基金终止的条款应当明确哪些内容？

（）A.终止事由

（）B.清算程序

（）C.基金份额的赎回安排

（）D.以上全部

14.基金信息披露中，以下哪项属于非公开披露信息？

（）A.基金招募说明书

（）B.基金季度报告

（）C.基金管理人内部会议纪要

（）D.基金投资组合报告

15.基金投资者在赎回基金时，需要关注哪些事项？

（）A.赎回费用

（）B.赎回时间

（）C.基金净值

（）D.以上全部

16.基金投资顾问在提供投资建议时，应当如何避免利益冲突？

（）A.仅推荐高佣金的基金产品

（）B.向投资者披露所有利益关系

（）C.优先推荐自身代销的基金

（）D.接受投资者有价证券馈赠

17.基金募集过程中，基金管理人应当如何进行风险揭示？

（）A.仅在募集说明书中进行文字说明

（）B.仅通过销售人员口头告知

（）C.结合书面材料和口头说明

（）D.仅要求投资者签署风险承诺书

18.基金合同中，关于基金托管人的条款应当明确哪些内容？

（）A.托管职责

（）B.托管费用

（）C.紧急情况处理程序

（）D.以上全部

19.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当如何进行投资者教育？

（）A.仅通过官方网站发布教育文章

（）B.仅通过销售人员口头讲解

（）C.结合线上线下多种方式

（）D.仅要求投资者主动学习

20.基金投资中，以下哪种行为属于基金从业人员的不当行为？

（）A.未经授权擅自变更基金投资策略

（）B.接受基金管理人的正常业务合作

（）C.利用职务便利谋取不正当利益

（）D.以上全部

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金信息披露应当遵循哪些原则？

（）A.真实性

（）B.准确性

（）C.完整性

（）D.及时性

22.基金投资者在申购基金时，需要关注哪些费用？

（）A.申购费

（）B.交易手续费

（）C.摊销费用

（）D.资产管理费

23.基金投资顾问在提供投资建议时，应当考虑哪些因素？

（）A.投资者的风险承受能力

（）B.投资者的投资目标

（）C.市场投资环境

（）D.投资顾问的佣金收入

24.基金合同中，关于基金份额转让的条款应当明确哪些内容？

（）A.转让条件

（）B.转让价格

（）C.转让时间

（）D.转让费用

25.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立哪些内部控制制度？

（）A.销售行为规范

（）B.销售人员培训制度

（）C.投诉处理机制

（）D.风险控制制度

26.基金投资中，以下哪些属于非系统性风险？

（）A.市场利率变动

（）B.个别公司财务造假

（）C.基金管理人操作失误

（）D.政策风险

27.基金估值过程中，以下哪些方法适用于不同类型的资产？

（）A.成本法

（）B.市净率法

（）C.市盈率法

（）D.折现现金流法

28.基金信息披露中，以下哪些属于公开披露信息？

（）A.基金招募说明书

（）B.基金季度报告

（）C.基金管理人内部会议纪要

（）D.基金投资组合报告

29.基金投资者在赎回基金时，需要关注哪些事项？

（）A.赎回费用

（）B.赎回时间

（）C.基金净值

（）D.赎回限额

30.基金投资顾问在提供投资建议时，应当如何避免利益冲突？

（）A.向投资者披露所有利益关系

（）B.仅推荐高佣金的基金产品

（）C.优先推荐自身代销的基金

（）D.接受投资者有价证券馈赠

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金投资者在申购基金时，不需要缴纳任何费用。

32.基金管理人应当保证基金投资收益。

33.基金信息披露中，重大信息应当在法定期限内披露。

34.基金投资顾问在提供投资建议时，可以收取佣金。

35.基金投资者在赎回基金时，不需要关注赎回费用。

36.基金销售机构在开展基金销售业务时，不需要进行投资者适当性管理。

37.基金管理人应当建立内部控制制度，防范风险。

38.基金估值过程中，股票的估值方法与债券的估值方法相同。

39.基金信息披露中，非公开披露信息不需要遵守相关法规。

40.基金投资者在申购基金时，不需要签署风险揭示书。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金投资者在申购基金时，需要缴纳______费和______费。

42.基金信息披露中，重大信息应当在______日内披露。

43.基金投资顾问在提供投资建议时，应当遵循______原则。

44.基金合同中，关于基金份额赎回的条款应当明确______和______。

45.基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立______和______制度。

五、简答题（共4题，每题5分，共20分）

46.简述基金信息披露的原则及其重要性。

47.简述基金投资者在申购基金时需要关注哪些事项。

48.简述基金投资顾问在提供投资建议时应当遵循的核心原则。

49.简述基金管理人应当如何履行风险控制义务。

六、案例分析题（共1题，共25分）

某投资者张先生通过某基金销售机构购买了一只混合型基金。在购买前，销售人员向其口头承诺该基金未来一年收益率可达15%，且保本。购买后，该基金净值下跌，张先生遭受了损失。

问题：

（1）分析该销售人员的行为是否合规？

（2）分析该基金销售机构可能存在哪些问题？

（3）提出针对该案例的总结建议。

一、单选题

1.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十四条，基金宣传推介材料不得使用“无风险”“保本”等保证收益的词语，因此B选项不合规。

2.D

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十六条，私募基金管理人应当每年向投资者披露基金年报和关联交易情况，因此D选项正确。

3.C

解析：基金投资者在申购基金时，需要签署的风险揭示书应当包含基金的费用结构和赎回限制，因此C选项正确。

4.B

解析：保本型理财产品不属于基金类产品，属于银行理财产品，因此B选项正确。

5.C

解析：基金投资顾问为投资者提供投资建议时，应当遵循基于投资者利益优先的原则，因此C选项正确。

6.C

解析：基金信息披露中，基金投资策略重大调整属于重大信息，因此C选项正确。

7.C

解析：基金管理人应当综合评估投资者的风险承受能力和投资经验进行投资者适当性管理，因此C选项正确。

8.D

解析：基金合同中，关于基金份额赎回的条款应当明确赎回费用标准、赎回时间和赎回顺序，因此D选项正确。

9.D

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立销售人员培训制度、投诉处理机制、销售行为规范和风险控制制度，因此D选项正确。

10.D

解析：基金从业人员禁止未经授权泄露基金投资策略、接受基金管理人的馈赠、利用内幕信息进行交易等行为，因此D选项正确。

11.A

解析：市场利率变动属于系统性风险，因此A选项正确。

12.C

解析：市盈率法适用于交易活跃的股票，因此C选项正确。

13.D

解析：基金合同中，关于基金终止的条款应当明确终止事由、清算程序和基金份额的赎回安排，因此D选项正确。

14.C

解析：基金管理人内部会议纪要属于非公开披露信息，因此C选项正确。

15.D

解析：基金投资者在赎回基金时，需要关注赎回费用、赎回时间和基金净值，因此D选项正确。

16.B

解析：基金投资顾问在提供投资建议时，应当向投资者披露所有利益关系，以避免利益冲突，因此B选项正确。

17.C

解析：基金管理人应当结合书面材料和口头说明进行风险揭示，因此C选项正确。

18.D

解析：基金合同中，关于基金托管人的条款应当明确托管职责、托管费用和紧急情况处理程序，因此D选项正确。

19.C

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应当结合线上线下多种方式进行投资者教育，因此C选项正确。

20.D

解析：基金从业人员禁止未经授权擅自变更基金投资策略、接受基金管理人的正常业务合作、利用职务便利谋取不正当利益等行为，因此D选项正确。

二、多选题

21.ABCD

解析：基金信息披露应当遵循真实性、准确性、完整性和及时性原则，因此ABCD选项均正确。

22.ABD

解析：基金投资者在申购基金时，需要缴纳申购费、交易手续费和资产管理费，因此ABD选项均正确。

23.ABC

解析：基金投资顾问在提供投资建议时，应当考虑投资者的风险承受能力、投资目标和市场投资环境，因此ABC选项均正确。

24.ABCD

解析：基金合同中，关于基金份额转让的条款应当明确转让条件、转让价格、转让时间和转让费用，因此ABCD选项均正确。

25.ABCD

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立销售行为规范、销售人员培训制度、投诉处理机制和风险控制制度，因此ABCD选项均正确。

26.BC

解析：个别公司财务造假和基金管理人操作失误属于非系统性风险，因此BC选项正确。

27.ABCD

解析：基金估值过程中，不同类型的资产适用不同的估值方法，如成本法、市净率法、市盈率法和折现现金流法，因此ABCD选项均正确。

28.ABD

解析：基金信息披露中，公开披露信息包括基金招募说明书、基金季度报告和基金投资组合报告，因此ABD选项均正确。

29.ABCD

解析：基金投资者在赎回基金时，需要关注赎回费用、赎回时间、基金净值和赎回限额，因此ABCD选项均正确。

30.A

解析：基金投资顾问在提供投资建议时，应当向投资者披露所有利益关系，以避免利益冲突，因此A选项正确。

三、判断题

31.×

解析：基金投资者在申购基金时，需要缴纳申购费，因此本题说法错误。

32.×

解析：基金管理人不应当保证基金投资收益，因此本题说法错误。

33.√

解析：基金信息披露中，重大信息应当在法定期限内披露，因此本题说法正确。

34.√

解析：基金投资顾问在提供投资建议时，可以收取佣金，因此本题说法正确。

35.×

解析：基金投资者在赎回基金时，需要关注赎回费用，因此本题说法错误。

36.×

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，需要进行投资者适当性管理，因此本题说法错误。

37.√

解析：基金管理人应当建立内部控制制度，防范风险，因此本题说法正确。

38.×

解析：基金估值过程中，股票的估值方法与债券的估值方法不同，因此本题说法错误。

39.×

解析：基金信息披露中，非公开披露信息也需要遵守相关法规，因此本题说法错误。

40.×

解析：基金投资者在申购基金时，需要签署风险揭示书，因此本题说法错误。

四、填空题

41.申购交易

解析：基金投资者在申购基金时，需要缴纳申购费和交易费。

42.2

解析：基金信息披露中，重大信息应当在2日内披露。

43.基于投资者利益优先

解析：基金投资顾问在提供投资建议时，应当遵循基于投资者利益优先的原则。

44.赎回费用赎回时间

解析：基金合同中，关于基金份额赎回的条款应当明确赎回费用和赎回时间。

45.销售行为规范风险控制制度

解析：基金销售机构在开展基金销售业务时，应当建立销售行为规范和风险控制制度。

五、简答题

46.简述基金信息披露的原则及其重要性。

答：基金信息披露的原则包括真实性、准确性、完整性、及时性和公平性。这些原则的重要性在于：

①真实性：确保信息披露的真实可靠，防止误导投资者；

②准确性：确保信息披露的准确无误，避免信息失真；

③完整性：确保信息披露的全面，防止信息遗漏；

④及时性：确保信息披露的及时，防止信息滞后；

⑤公平性：确保信息披露的公平，防止信息不对称。

47.简述基金投资者在申购基金时需要关注哪些事项。

答：基金投资者在申购基金时需要关注以下事项：

①费用：申购费、交易手续费和资产管理费；

②时间：申购时间；

③净值：基金净值；

④风险：基金的风险等级和投资目标；

⑤信息披露：基金招募说明书、基金合同等信息。

48.简述基金投资顾问在提供投资建议时应当遵循的核心原则。

答：基金投资顾问在提