2024年全国证券从业之金融市场基础知识考试全真模拟题附答案

全国证券从业考试重点试题精编

i注意事项：

1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范：考试时间为120分钟。

:2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答

题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笠填涂；非选择题部分必须使用黑色签字笆书写，字体

工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域

j书写的答案无效：在草稿纸、试卷上答题无效。

密

!（参考答案和详细解析均在试卷末尾）

一、选择题

1、债券信用评级的评级结果须经（）以上的与会评审委员同意方为有效。

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.4/5

2、由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券包括（）。

0.银行汇票

\团.债券

i回.提货单

|a.证券投资基金

A.0s0

B.团、Q

,*!C.团、团、0

凶由DE、回、团、0

⑷封

小线

；3、下面对证券交易所总经理的表述错误的是（）。

!A.证券交易所的总经理每届任期3年

1B.总经理由中国证监会任免

iC.副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任

D.提议召开临时监事会会议

4、构成我国信用债市场主体的有（）0

①中期票据

②短期融资券

③企业债

恬

④公司债

A.①②③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③

5、在西方货币政策传导机制理论中，托宾q理论的传导机制基本思路是（）。

0.企业的市场价值小于重置成本

0-企业的市场价值大于事.置成木

0.此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票

0.此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票

A.团、0

BJ3、团

CE、□

D.团、0

6、下列股票能被选人沪深300指数的有（）。

A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高.，但是是涨势良好

B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市

C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为ST股票，但从近期季度财务报告来看,

本年有望扭亏为盈。

7、下列说法正确的有（）。

0.股票、封闭式基金交易出现异常波动的，交易所可以决定摘牌

团.交易所对上市证券实行挂牌交易

团.证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，交易中终止其上市交易

0.交易所可以对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌并予以公告

A.0.0.0

B.0.0.0

c.团.90.a

D.0.13

8、影响国债销售价格的因素有（）。

13.市场利率

0.承销商承销国债的中标成本

凰流通市场中可比国债的收益率水平

0.国债承销的手续费收入

A®、0

BE、团、团

C.团、团、①

D.团、团、回、0

9、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证

券资格的，会计师事务所注册会计师不少于（）人。

A.200

B.100

C.50

D.30

10、下列说法正确的是（）

A.私募基金子公司甲不得对外融资

B.私募基金子公司乙不得下设任何机构

C.另类子公司丙根据税收需求卜.设特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的出资

D.另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务

11、常见的间接融资方式有（）。

①银行信用融资

②消费信用融资

③租赁融资

④商业信用融资

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

12、基金信息披露大致可分为（）。

①基金募集信息披露

②基金销售信息披露

③基金运作信息披露

④临时信息披露

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

13、上市公司股票的市场价格〜般是指（）。

A.股票二级市场交易价格

B.股票的账面价值

C.股票的票面价值

D.股票的发行价格

14、（2019年真题）已完成股权分置改革的公司，在解锁前，按照股份流通受限与否分类,

属于有限售条件股份的是（）。

A.人民币普通股

B.国有法人持股

C.境内上市外资股

D.境外上市外资股

A.记载

B.不记载

C.可记载也可不记载

D.以上都不对

21、科创板《上市规则》相对于现有的股票上市规则，着重设计的制度不包括（）。

A.更加宽松的保荐机构持续督导职责

B.更加规范的差异化表决制度

C.更加合理的股份减持制度

D.更有针对性的信息披露制度

22、基金的专业管理主要体现在基金管理人（）o

①.有专业的投资研究人员

②.有强大的信息网络

③.能够对证券市场进行深入分析

④.能够发挥资金的规模优势

A.①②③④

B.②④

C.①③④

D.①②③

23、（2018年真题）下列哪些属于非证券金融市场（）

0.信托市场

团.保险市场

0.融资租赁市场

团.股权投资市场

A.[2>0、G3

BE、回、0

C.E1、团、0、（3

DE、回、0

24、定向资产管理业务的特点有（）

①证券公司与客户必须是•对•的投资管理服务

②具体的投资方向在资产管理合同中约定

③必须在单一客户的专压证券账户中封闭运行

④建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

25、证券市场较为重要的结构有（）。0.层次结构团.品种结构胤交易场所结构囹.交易时间

结构

A.0.0.0.0

B.a.B0

C.0.C0

D.0.D0

26、（2020年真题）在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按（）

进行。

A.净资产收益法

B.现金流展折现法

C.市盈率法

D.面值法

27、投资者委托中国香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向

上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的

股票，该描述指的是（），

A.沪股通

B.港股通

C.深股通

D.中证通

28、关于利率期货，下列说法正确的有（）。

①利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和

预期利率的影响，价格变化与利率变化一般为反向关系.

②以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种

③在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易

了5年期国债期货合约

④常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、

联邦基金利率等

A.①②③④

B.①②③

C.①③④

D.②③④

29、个人进行证券投资应当具备的基本条件有（）。

①国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定

②一定的经济实力

③对于部分高风险产品，具有一定的产品知识

④对于部分高风险产品，签署书面的知情同意书

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

30、以下不属于场外市场的是（）。

A.区域股权交易市场

B.券商柜台市场

C.科创板市场

D.私募基金市场

31、下列各个国际组织中，（）属于全球金融体系的主要参与者。

A.国际交流发展计划

B.世界知识产权组织

C.国际货币基金组织

D.国际战略研究所

32、（）,在第十一届陆家嘴论坛开幕式上，中国证监会和上海市人民政府联合举办了上海

证券交易所科创板开板仪式。

A.2019年6月13日

B.2019年1月23日

C.2019年3月22日

D.2018年11月5日

33、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循（）原则，对同一类评级对象评级，或者对同

一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.一致性

34、作为国际支付手段的外汇必须具备（）。

团.可支付性

团.可获得性

固可增值性

国.可兑换性

A.0.0.0

B.团.团团.回

C.0.0.0

D.0.0.0

35、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）内

还本付息的债务融资工具，

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.1个月

36、证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（)

①反映的经济关系不同

②筹集资金的投向不同

③收益风险水平不同

④发行方式不同

A.①②③

B.②③④

C.①②④

。①③④

37、关于优先股与普通股的关系，表达最准确的是（）

A.普通股包含优先股

B.普通股和优先股没有关系

C.优先股包含普通股

D.优先股股东相对于普通股股东，有些权利是优先的，有些权利又受到限制

38、（2019年真题）下列关于银行间债券市场结算方式的说法，正确的有（）

团、银行间债券市场采用实时全额逐笔结算机制

团、银行间债券市场的债券结算通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系

统完成

团、全额结算也被称为逐笔结算

回、全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算、结算

A.0,Q

BE、回、0

C.Ek同、Q

DE、0

39、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换

不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

40、中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（）。

A.资产负债表

B.损益表

C.所有者权益变动表

D.现金流量表

41、证券公司在进行IB业务时可以从事的业务包括（

①协助办理有关开户手续

②提供期货行情信息

③代理期货交易

④提供交易设施

A.①②

B.①②④

C.①②③

D.①②③④

42、按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：

有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行（）融资，

以对应的政府性基金或专项收入偿还。

A.专项债券

B.特定债券

C.专门债券

。一般债券

43、全国中小企'也股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家从事做市业

务的主办券商为其提供做市报价服务。

A.3

B.2

C.1

D.5

44、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。

0同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的

0我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额

团无面额股票也称为比例股票

0无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例

A.0＞国、国、团

BJ3、团、0

C.团、团、0

D.G1、团

45、战略投资者应当符合的情形包括（

①能够给上市公司带来国际国内领先的核心技术资源

②显著增强上市公司的核心竞争力和创新能力

③带动上市公司的产业技术升级，显著提升上市公司的盈利能力

④能够给上市公司带来国际国内领先的市场、渠道、品牌等战略性资源

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

46、市政债券的类别不包括（）。

A.美国联邦政府债券

B.普通责任债券

C.收益债券

D.通道收益债券

47、会员制证券交易所设有的机构有（）。

①董事会

②理事会

③会员大会

④监察委员会

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

48、以下属于我国场内市场的是（）。

A.区域性股权交易市场

B.中小企业板

C.券商柜台市场

D.私募基金市场

49、证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业，中国证券业主要发挥的作用包括（I。

0.资源分配

团.促进众多公司以重组方式发展壮大

0.提供投资工具

0.为投资者提供无差异的投资选择

A.固固固田

B.0.0

C.0.0.0

D.0.0

50、以下几类股票按照表决权从小到大排序正确的是（）«

A.普通股一优先股一超级表决权股

B“金股〃一优先股一超级表决权股

C.普通股一超级表决权股一优先股

D.优先股一普通股一“金股〃

二、多选题

51、下列选项中属于基金运作信息披露文件的有（）。

①基金上市交易公告书

②基金资产净值公告

③基金季度报告

④基金年度报告

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

52、间接融资的特点有（）o①间接性

②融资的相对集中性

③融资信誉有较大的差异性

④可逆性

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

S3,沪深300指数成分股涵盖的行业包括（）。

0.原材料（3.金融及健康护理夙公共事业

A.0.0

B.0.0.团

C.0.0.0

D.0.0.0.0

54、《货币市场基金管理暂行规定》中规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,

可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当（）进行收益分配。〃

A.现金分红，每日

B.现金分红，每周

C.红利再投资，每日

D.红利再投资，每周

55、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披露。

A.基本信息公开

B.财务信息公开

C.基本信息公示和财务信息公开

D.所有内部佶息公开

56、我国企业债券发行实行（）,而公司债券公开发行实行（）。

A.注册制

B.审批制复核制

C.核准制审批制注册制

D.核准制复核制

57、一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地

转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。下列关于债券不能收回投资风险的说法正确

的有（）。

①市场利率水平影响债券的转让价格

②不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

③政府债券不履行债务的风险最低

A.①②③

B.①②

C.②③

D.①③

58、下面对于证券公司缴纳的证券投资者保护基金的说法不正确的是（）

A.按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由证券交易所代扣代收

B.证券公司应在年度审计结束后，根据其审计后的收入和事先核定的比例确定需要缴纳的

基金金额，并及时向保护基金公司申报清缴

C.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和实现核定

的比例预缴

D.每年度审计结束后，确定年度需要缴纳的基金金额并及时向保护基金公司申报清缴

59、《中华人民共和国证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券资产管理等业务

之一的，注册资本最低限额为人民币（）。

A.3000万元

B.1亿元

C.6000万元

D.10亿元

60、（）年由上海金业交易所推出的标金期货实际上已经具有了外汇期货的性质，这是

近现代全球首例金融期货交易。

A.1920

B.1921

C.1922

D.1923

61、投资者持有某上市公司（）股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。

A.40%

B.30%

C.2O%

D.10%

62、下列说法正确的是（）。

0.商业性汇率风险主要是指人们在国际贸易中银行汇率变动而遭受损失的可能性

0.金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险

团.金融性汇率风险是外汇风险中最常见且最重要的风除

团.金融性汇率风险指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性

A.因、Ek0

B.（3、团、团

03、团、团、0

D.回、团、0

63、将金融期权划分为外汇期权、利率期权和股权类期双是按（）的不同划分的。

A.投资者的买卖行为

B.基础资产性质

C.合约履行时间

D.选择权性质

64、稳定的现金股利政策对公司的现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具

有稳定较高现金股利支付的公司股票称为（）o

A.蓝筹股

B.优先股

C.潜力股

D.红筹股

65、以下关于做市商市场的说法正确的是

0.采用指令驱动的交易机制

0.买价和卖价均由做市商给出

团.投资者之间不发生直接交易关系

（3.做市商从证券买卖差价中获益

A.团、回、0

BJ3、0

03、回、0

D.0x国、团、（3

66、证券交易所可根据需要对每口股价涨跌幅予以适当的限制，哪种委托是无效的（）。

①高于涨幅限制价格

②高于跌幅限制价格

③低于涨幅限制价格

④低于跌幅限制价格

A①②

①④

BC.③④

②③

D.

67、按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款、一年期以内（含一年）的定期

存款、中央银行票据、剩余期限在--年期以内（含一年）的国债、债券回购、货币型养老金

产品、货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（）.

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

68、下列选项中属于金融期货主要交易制度的有（）。

①限仓制度

②大户报告制度

③集中交易制度

④有负债的结算制度

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

69、股东享有的权利不包括（）。

A.选择管理者

B.资产收益

C.参与重大决策

D.制订公司产品计划

70.选定有代表性的样木股票，确定基期指数，然后计笋某一日样木股票的价格平均数，将

该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编

制方法是（）。

A.算数平均法

B.一次性平均法

C.加权平均法

D.儿何平均法

、证券市场监管的原则包括（）

71o

①监督与自律相结合的原则

②保护投资者利益原则

③"三公"原则

④依法监管原则

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

72、（）是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。

A.要式证券

B.资本证券

C.设权证券

D.物权证券

73、以下（）是契约型基金与公司型基金的区别。

①期限不同

②资金的性质不同

③投资者的地位不同

④基金的营运依据不同

A.①②③

B.②③④

J①②④

D.①③④

74、基金托管费通常按（）的一定比率提取。

A.基金总收益

B.基金资产市值

C.基金资产总值

D.基金资产净值

75、基金资产估值引起的资产价值变动作为（）变动损益计入当期损益。

A.内在价值

B.外在价值

C.公允价值

D.实际价值

76、关于无记名股票与记名股票，下列说法正确的有

L两者在股东的权利方面存在差别；

II记名股票股东权利归属记名股东，而无记名股票的股东权利属于股票的持有人；

川.缴纳出资的方式不同，记名股票可以一次或多次缴纳出资，而无记名股票在认购股票时要

求一次缴纳出资；

IV.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全

A.KII、III

B.KIV

C.IKIlkIV

D.lkIV

77、股权投资的特点不包括（）。

胤收益十分丰厚

0.风险较低

0.可以提供全方位的增值服务

（21.流动性强

A.团、团、（3

B屈、团

C.团、0

DE、回、团、0

78、银行间现券买卖的点击成交交易方式有（）。

团.做市报价

0.点击成交报价

胤限价报价

0.对话报价

A.I3、团、0

B屈、团、0

03、0、0

DE、团、团

79、企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，具体包括（）。

0.应对企业信用评级下降的有效措施

0.中期票据利息的计算方法

0.中期票据的后期偿还安排

0.中期票据发生违约后的清偿安排

A.0x团、0

B.13、团、团、0

C.团、团、团

D.回、0

80、金融期货主要包括（）。

④货币期货13.利率期货

0.股票指数期货瓦股票期货

A.0s（3、团、0

B.团、团、团

03、团、0

DE、回、0

81、国际上重要的股票价格指数期货包括（）。

①芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列

②纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列

③芝加哥期货交易所的道・琼斯指数期货系列

④伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列？

A.③④

B.①②③

C.①②③④

D.①②④

82、（2019年真题）根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专

项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）

为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的（）还本付息的

政府债券。

回、政府性基金

团、金融机构收入

回、专项收入

回、中央政府收入

A.0>0

B屈、团、团

C.0、团

DE、0

83、下面属于地方债分销对象的是（）。

①在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者

②在中国证券登记结算有限责任开立股票账户的投资者

③在中国证券登记结算有限责任开立基金账户的投资者

④国债承销团成员

A.①②④

B.①③④

J②③④

D.①②③

84、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）货币为面值、向（）投资者发行的

债券。

A.外国本国

B.外国外国

C.木国外国

D.本国本国

85、（2019年真题）证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，融出的每种证券余额不

得超过该证券上市可流通市值的

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

86、在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（）o

①至少拥有1个做市商

②至少拥有5个做市商

③做市商需要提供至少1个EMS的双边报价

④做市商需要提供至少5个EMS的双边报价

A.①③

B.①④

C.②④

D.②③

87、投资者参与证券交易、承担投资风险是以（）为前提的。

A.活跃市场

B.获取收益

C.加强监管

D.遵守法律

88、下列关于科创板重点服务的行业领域的说法中，正确的有（）。

①新一代信息技术领域

②新材料领域

③节能环保领域

④新能源领域

A.①②③④

B.①③④

C.②③④

D.①②④

89、证券公司将自有资金友资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行

票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投

资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

90.我国证券交易所内的证券交易按（）原则竞价成交。

A.价格优先、时间优先

B.时间优先原则、按比例分配原则

C.数量优先原则、客户优先原则

D.做市商优先原则、经纪商优先原则

91、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。

A.6%

B.7%

C.8%

D.9%

92、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息

为2017年12月31日。若按ACT/180计算，累计利息为（）元。

A.0.51

B.0.89

C.0.91

D.1.05

93、根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起参加剩余税

后利润分配，可将优先股分为（）。

A.可转换优先股和不可转换优先股

B.累积优先股票和非累积优先股

C.参与优先股和非参与优先股

D.可赎回优先股和不可赎回优先股

94、（2020年真题）场外交易市场的特证有（）

团挂牌标准相对较低

回监管较为放松

回交易制度通常采用做市商制度

回信息披露要求较低

A.回、回、0

B.©、0

CJ3、0

D.（3、团、团、0

95、公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过下列（）

方式确定发行价格。

A.网下投资者询价

B.向目标投资者询价

C.向战略投资者询价

D.直接定价

96、以下关于保证公司债券说法正确的是（）。

□.是公司发行的由第三者作为还木付息担保人的债券

0.是担保证券的一种

团.担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等

团.保证行为常见于母公司与子公司之间

A.I3、0、团

B.国、回、0

c.（a、同、0

DE、回、团、0

97、对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分

公司将（）o

A.不予累积计算

B.通过增发股票补充

C.通过借债补充

D.累积计算

98、下列有关资产支持证券兴起的动因说法不正确的是（）o

A.资产证券化是一种结构性融资而非产权融资

B.资产证券化可以解决资产和负债的不匹配性

C.资产证券化最基本的我能是提高资产的收益率

D.一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多

99、基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的（）日前，

将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在指定报刊上,

将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金托管协议登载

在指定网站上。

A.1

B.3

C.5

D.7

100、地方政府专项债券的期限为（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年、10年

C.1年、3年、4年、7年、10年

D.1年、2年、3年、5年、7年、10年

参考答案与解析

1、答案：B

本题解折：

债券信用评级的评级结果须经2/3以上的与会评审委员同意方为有效。

2、答案：B

本题解析：

广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

其中，资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，包括股票、

债券、证券投资基金及其衍生品种。山0项正确，故本题选B。

提货单属于商品证券，银行汇票属于货币证券中的银行证券。

3、答案：D

本题解析：

考点：考查证券交易所总经理。提议召开临时监事会会议是监事会的职能。

证券交易所的总经理、副总经理、首席专业技术管理人员每届任期三年。

总经理由中国证监会任免，副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任。总经理因故临时

不能履行职责时，由总经理指定的副总经理代其履行职责。

4、答案：A

本题解析：

中期票据、短期融资券、企业债、公司债四个主要品种构成我国信用债市场主体。

5、答案：B

本题解析：

托宾q理论的传导机制可以表示为：货币供应量个0股价个^托宾q个^投资个1总产出个。

当q值大于1时，企业的市场价值将会大于重置成本，此时企业很容易以相对较高的价格来

发行较少的股票，并买到较多的新投资品，这会导致投资增加，最终会提高社会总需求和总

产品。

6、答案：C

本题解析：

沪深300指数是由沪深A股中规模大、流动性好、最具代表性的300只股票组成，不能是

创业板股票，除非该股票上市以来□均A股总市值在全部沪深A股（非创业板股票）中排

在前30位；也不能是ST、*ST股票和暂停上市股票。

7、答案：B

木题解析：

交易所对上市证券实行挂牌交易。证券上市期届满或依法不再具备上市条件的。

交易所终止其上市交易.并予以摘牌。股票、封闭式基金交易m现异常波动的，

交易所可以决定停牌，直至相关当事人作出公告当口的上午10：30予以复牌。

交易所可以对涉嫌违法违规交易的证券实施特别停牌并予以公告，

相关当事人应按照交易所的要求提交书面报告。

8、答案：D

本题解析：

影响国债销售价格的因素有：（1）市场利率。（2）承销商承销国债的中标成本。（3）流通市

场中可比国债的收益率水平。（4）国债承销的手续费收入。（5）承销商所期望的资金回收速

度。（6）其他国债分销过程中的成本。

9、答案：A

本题解析：

按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资

格的，会计师事务所注册会计师不少于200人。

10、答案：D

本题解析：

私募基金子公司与另类子公司的对比。另类子公司不得对外融资，私募基金子公司可以对外

融资，故A错误。私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管

理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权。另

类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，不得下设任何机构，故B、C错误，D正确。

11＞答案：A

本题解析：

本题主要考杳间接融资方式。间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。

12、答案：C

本题解析：

考查基金信息披露的分类,基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临

时信息披露三大类。

13、答案：A

本题解析：

股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格.根据价值规律，股票的市场价格是

由股票的内在价值决定的，但同时也受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影

响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

14、答案：B

本题解析：

有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股

权分置改革暂时锁定的股份、内部职工股、董事、监事、高级管理人员持有的股份等。具体

包括：国家持股、国有法人持股、其他内资持股（包括境内法人持股和境内自然人持股）、

外资持股（包括境外法人持股和境外自然人持股）。

15、答案：A

本题解析：

考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务

关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等

自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种

直接融资。

16、答案：B

本题解析：

基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入，其他收入包括赎回费扣除基本手续费

后的余额、手续费返还、ETF替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付

给基金的赔偿款项等。

17、答案：B

本题解析：

基金管理公司应根据法规腹行与基金估值相关的披露义务。托管人在复核、审有基金资产净

值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。当对

估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达

成一致意见。

18、答案：B

本题解析：

企业年金基金财产投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金

净资产的30%。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20%。

19、答案：C

本题解析：

ETF基金的投资风险有：①与其他指数基金一样，ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的

系统性风险。②尽管套利交易的存在使二级市场交易价格不会偏离基金份额净值太大，但

由于受供求关系的影响，二级市场价格常常会高于或低于基金份额净值。③ETF的收益率与

所跟踪指数的收益率之间往往会存在跟踪误差。抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费

用等都会导致跟踪误差。

20、答案：B

本题解析：

不记名股票，是指股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票，也称无记名股

票。

21、答案：A

本题解析：

《上市规则》是规范科创板上市企业持续监管的主要规则。相对于现有的股票上市规则，着

重设计了如下五方面制度：第一，更有针对性的信息披露制度。第二，更加合理的股份减持

制度。第三，更加规范的差异化表决权制度。第四，更加严格的保

荐机构持续督导职责。第五，更加灵活的股权激励制度。

22、答案：D

本题解析：

证券投资基金由专业机构进行管理与运作，他们一般拥有专业的投资研究人员和强大的信息

网络，能够更好地对证券市场进行动态跟踪与深入分析。因此通过购买基金进行投资，相当

于聘请了一个专业的投资经理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

23、答案：C

本题解析：

非证券金融市场，是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和，包括股

权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市

场、长期贷款市场等。

24、答案：A

本题解析：

证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客尸签订定向资产管理合同，通过该客

户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点包括：证券公司与客户必须是

一对一的投资管理服务；具体的投资方向在资产管理合同中约定；必须在单一客户的专用证

券账户中封闭运行。

25、答案：B

本题解析：

证券市场的结构可以有许多种.但较为重要的结构有：层次结构、品种结构、交易场所结构。

26、答案：D

本题解析：

在沪、深证券交易所成立以前，发行价格大部分按面值进行，定价没有制度可循。

27、答案：A

本题解析：

沪股通的定义。

沪股通，是指投资者委托香港经纪商,经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，

向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市

的股票。

28、答案：A

本题解析：

按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。本题主要

考查利率期货相关知识。

29、答案：D

木题解析：

考查个人投资者的基本条件。

30、答案：C

本题解析：

主板市场、科创板市场、创、业板市场和全国中小企业股份转让系统属于场内市场，区域股权

交易市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统和私募基金市场属于场外市场。

31、答案：C

本题解析：

A项，国际交流计划的宗旨是要建立一-套经费来源体系，帮助发展中国家发展本国的交流事

业，克服目前发展中国家与发达国家之间在交流领域中的不平衡状态，以便建立一个“新的、

更为公正和更为有效的世界新闻和交流秩序”。B项，世界知识产权组织是一个致力于促进

使用和保护人类智力作品的国际组织。D项，国际战略研究所主要研究核时代的国防安全和

防务政策。

32、答案：A

本题解析：

2019年6月13日，在第十一届陆家嘴论坛开幕式上，中国证监会和上海市人民政府联合举

办了上海证券交易所科创板开板仪式。

33、答案：D

本题解析：

证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则.对同一类评级对象评级，或者对同

•评级对象跟踪评级，应当采用•致的评级标准和工作程序。评级标准有调整的，应当充分

披露。

34、答案：D

本题解析：

作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可兑换性。

35、答案：C

本题解析：

考查融资融券期限。短期融资券是指“具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的,

约定在1年内还本付息的债务融资工具〃。

36、答案：A

本题解析：

考查证券投资基金与股票、债券的区别，有助于深刻理解证券投资基金的特点。

37、答案：D

本题解析：

考察优先股与普通股的关系。

38.答案：B

本题解析：

我国银行间市场的债券结算采用实时全额逐笔结算机制，统一通过中央国债登记结算有限责

任公司的中央债券综合业务系统完成。全额结算也被称为逐笔结算，指每笔结算单独交收,

各笔结算之间不得相互抵销。全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和

清算、结算。故答案选丸

39、答案：B

本题解析：

考查金融衍生工具的基本恃征。注意不同特性的概念区分。

40、答案：A

本题解析：

中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在某一时点上的资产负债表这一综合会计

记录上。

41、答案：B

本题解析：

证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供的服务包括：（1）协助办理开户手续；（2）

提供期货行情信息、交易设施：（3）中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进

行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账

户为客户存取、划转期货保证金。

42、答案：A

本题解析：

按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：有

一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行专项债券融资，

以对应的政府性基金或专项收入偿还。

43、答案：B

本题解析：

挂牌股票采取协议转让方式;的，全国股份转让系统公司同时提供集合竞价转让安排；挂牌股

票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市报价服务。

44、答案：C

本题解析：

股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额。该种股票被称为有面额股票。

股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，被称为平价发行,

此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。发行价格高于面值被称为

溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计人资本账户，以超过股票票面金额的发行价

格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。随着时间的推移,公司的净资产会发生变化,

股票面值与每股净资产逐渐背离，与股票的投资价值之间也没有必然的联系。尽管如此，票

面价值代表了每一份股份占总股份的比例，在确定股东权益时仍有一定的意义。

45、答案：D

本题解析：

战略投资者还应当符合下列情形之一：能够给上市公司带来国际国内领先的核心技术资源，

显著增强上市公司的核心竞争力和创新能力，带动上市公司的产业技术升级，显著提升上市

公司的盈利能力；能够给上市公司带来国际国内领先的市场、渠道、品牌等战略性资源，大

幅促进上市公司市场拓展，推动实现上市公司销售业绩大幅提升。

46、答案：A

本题解析：

本题主要考查市政债券的类别。一般分为二个类别：

一是〃普通责任债券'〃由发行人的税收权力或其"全面信誉与信用”支持，债券持有人可以要

求发行人用所有法律允许使用的收入来源偿付；

二是〃收益债券小可以由特定州税支持，也可由发债融资所支持的特定项H或者事业的收人

来支持，比如公用设施、收费公路、机场或者港口的收入；

三是“通道收益债券〃'是由市政当局或其代理机构的第三方代表发行的债券，还本付息义务

人不是发行人而是其所代表的通道借款人，因此第三方通常被称为“通道借

款人”

47、答案：B

本题解析：

会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设有

会员大会、理事会和监察委员会。

48、答案：B

本题解析：暂无解析

49、答案：C

本题解析：

中国证券业至少发挥着四个重要作用：（1）通过为企业发展筹集巨额资金进行资源分配。（2）

促进众多公司以重组方式发展壮大。绝大多数上市公司已成为行业的领头羊，而且，这些公

司在公司治理水平、风险控制能力和企业文化建设等方面都有了极大提高。（3）提供了不同

的投资工具，有助于金融服务业的发展。经过近20年的发展，投资产品的数量和种类成倍

增长，为投资者提供了差别化的投资选择。同时、证券业的发展对银行业的改革、增加金融

基础设施建设和加强服务都有促进作用。（4）随着日益加强的国际合作和对外开放，证券业

为外资在中国的投资提供了一个新渠道。

50、答案：D

本题解析：

普通股票是指秉持"一股一权"规则之下收益权与表决权无差别、等比例配置的股票。优先股

持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产，但参与公司决策管理等权利受到限制。

超级表决权股票可获得高出持股比例数倍的表决权。附着于“金股”之上的"一票否决权'，是对

表决权本身否定性权利的强化与放大，能够直接实现对表决事项的控制。因此以上几类股票

表决权从小到大排序依次为：优先股一普通股一超级表决权股/“金股"。

51.答案：D

本题解析：

基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书（封闭式基金）、基金净值公告、基金

年度报告、半年度报告、季度报告。其中，基金年度报告、半年度报告和季度报告被统称为

基金定期报告。

52、答案：B

本题解析：

本题主要考查直接融资与'可接融资特点的区分。

注意审题，题日问的间接融资的特点，融资信誉的差异性相对较小，3错误

直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可

逆性、融资者有相对较强的自主性。

间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、

全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。

53、答案：D

本题解析：

沪深300指数成分股涵盖能源、原材料、工业、可选消费、主要消费、健康护理、金融

、信息技术、电讯服务、公共事业等10个行业。各行业公司流通市值覆盖率相对均衡，

使得该指数能够较好地对抗行业的周期性波动。

54、答案：C

本题解析：

考查货币市场基金的利润分配方式。《货币市场基金监督管理办法》规定："对于每日按照面

值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应

当每日进行收益分配。”

55、答案：C

本题解析：

证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

56、答案：A

本题解析：

考查我国企业债券和公司债券在发行制度和监管机构M勺区别。企业债券发行实施注班制，

公司债券公开发行实行注册制。

57、答案：A

本题解析：

考查债券不能收回投资的风险。

58、答案：A

本题解析：

考查证券投资者保护基金的来源。证券公司缴纳的证券投资者保护基金，按照证券公司佣金

收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司所代扣代收。

59、答案：B

本题解析：

证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何一项的，

注册资本最低限额为人民币1亿元。

60、答案：B

本题解析：

1921年由上海金业交易所推出的标金期货实际上已经具有了外汇期货的性质，这是近现代

全球首例金融期货交易。

61、答案：B

本题解析：

《证券法》规定，通过证券交易所的证券交易，投资者将有或者通过协议，其他安排与他人

共同持有一个上市公司已发行的股份达到30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公

司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。

62、答案：D

本题解析：

商业性汇率风险。商业性汇率风险主要是指人们在国际贸易中银行汇率变动而遭受损失的可

能性，是外汇风险中最常见且最重要的风险。金融性汇率风险。金融性汇率风险包括债权债

务风险和储备风险，指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性。

63、答案：B

本题解析：

按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、

金融期货合约期权、互换期权等。

64、答案：A

本题解析：

蓝筹股，指具备稳定的盈利能力，在所属行业中占有重要支配地位，能定期分派优厚股利的

大公司所发行的普通股。

65、答案：C

本题解析：

从交易价格的决定特点划分，有指令驱动和报价驱动。指令驱动是一种竞价市场，也被称为

订单驱动市场。报价驱动是一种连续交易商市场，也被称为做市商市场0在这一市场中，证

券交易的买价和卖价都由做市商给出。投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证

券或向做市商卖出证券。做市商的收入来源是买卖证券的差价。

66、答案：B

本题解析：

高于涨幅限制价格和低于跌幅限制价格的委托无效。

67,答案：C

本题解析：

考查基本养老保险基金。按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款、一年期以

内（含一年）的定期存款、中央银行票据、剩余期限在一年期以内（含一年）的国债、债券

回购、货币型养老金产品、货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的5%人

68、答案：A

本题解析：

金融期货的主要交易制度包括：（1）集中交易制度。（2）标准化的期货合约和对冲机制。（3）

保证金制度。（4）结算所和无负债结算制度。（5〉限仓制度。（G）大户报告制度。（7）每日

价格波动限制及断路器规则。（8）强行平仓制度。（9）强制减仓制度。

69、答案：D

本题解析：

普通股票的持有者是股份公司的基本股东，按照《公司法》的规定，公司股东依法享有资产

收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

70＞答案：A

本题解析：

算数平均法的内涵。

71、答案：D

本题解析：

证券市场监管的原则有依法监管原则、保护投资者利益原则、“三公，，原则以及监督与自律

相结合的原则。

72、答案：D

本题解析：

物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。

73、答案：B

本题解析：

考查按照基金的组织形式划分的契约型基金和公司型基金的区别。

74、答案：D

本题解析：

基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按

照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

75、答案：C

本题解析：

公允价值变动损益是指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负

债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值

估值时予以确认。

76、答案：C

本题解析：

无记名股票也称不记名股票，与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载

方式上。

77、答案：C

本题解析：

股权投资的特点包括：⑴股权投资的收益十分丰厚。⑵股权投资伴随着高风险。（3）股权投

资可以提供全方位的增值服务。□>0项不包含在内，故选C项。

78、答案：A

本题解析：

现券交易可采用询价交易方式和点击成交交易方式。询价交易方式下可用意向报价、双向报

价（仅适用资产支持证券）和对话报价；点击成交交易方式下可用做市报价、点击成交报价

和限价报价。

79、答案：D

本题解析：

企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，包括应对企业信用评级下降、财务状况

恶化或其他可能影响投资者利益情况的有效措施，以及中期票据发生违约后的清偿安排。

80、答案：A

本题解析：

金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易，主要包括货币期货、利率期

货、股票指数期货和股票期货四种。

81、答案：C

本题解析：

国际上重要的股票价格指数期货有：芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列、

纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列、芝加哥期货交易所的道・琼斯指数期

货系列、伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列、新加坡期货交易

所的日经225指数期货、中国香港交易所的恒生指数期货

注：新加坡国际金融交易所（SIMEX）首开先河，于1986年推出了日本的日经225指数期

货交易，并获得成功。而日本国内在两年以后才由大贩证券交易所（OSE）推出日经225股

指期货交易。

82、答案：C

本题解析：

根据财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、

直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项

目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。

83、答案：D

木题解析：

地方债分销对象为在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户及在中国证券登记结算

有限责任公司开立股票和基金账户的各类投资者。债券承销